摘要：美國犯罪學家薩瑟蘭率先提出了“白領犯罪”一詞，用來描述那些富裕的和有權有勢的社會上層階級中不引人注意、一直被忽視卻又客觀存在的越軌行為，從而修正了傳統(tǒng)犯罪學意義上的犯罪，為犯罪學研究開辟了一片新的天地。隨著全球經(jīng)濟的飛速發(fā)展，白領犯罪呈現(xiàn)出新的特征：手段智能化、高科技化、復雜性。中國社會目前正處于轉(zhuǎn)型時期，白領犯罪也在經(jīng)歷著急劇的轉(zhuǎn)型。本文試圖從著名的麥道夫金融欺詐案切入，運用差異交往理論、緊張理論等犯罪學理論透視白領犯罪形成的原因，最后提出控制和預防白領犯罪的對策。

關鍵詞：白領犯罪；市場經(jīng)濟；差異交往；緊張失范

一、問題的提出：從麥道夫金融欺詐案切入

2009年6月29日，美國證監(jiān)會顧問、納斯達克股票市場公司前董事會主席伯納德#8226;麥道夫由于從事證劵欺詐，被美國聯(lián)邦法院判處150年監(jiān)禁并處1700億美元的罰款。作為納斯達克公司的董事會主席，麥道夫經(jīng)營的對沖基金以投入少、高回報吸引著諸多投資者，但他正是在披著此種持續(xù)高回報率的外衣之下，連續(xù)多年進行著證劵欺詐行徑。從2005年開始，麥道夫就開始用新投資者的錢用來支付給老投資者，就是所謂的“龐式騙局”。直到2008年爆發(fā)了金融危機，資金贖回壓力越來越大，導致成百上千的投資者利益受到嚴重損失，銀行和慈善基金會等機構(gòu)甚至瀕臨破產(chǎn)風險，麥道夫的證劵欺詐騙局才得以曝光。

麥道夫金融欺詐案是典型的詐騙型白領犯罪。白領犯罪（White Collar Crime)一詞，是與藍領犯罪相對應而使用的。1939年被譽為“美國犯罪學泰斗”的薩瑟蘭教授率先提出了白領犯罪的概念，他將白領犯罪界定為由具有體面身份和較高社會地位的人在其職業(yè)活動中實施的犯罪行為，這里的白領主要是指企業(yè)的管理人員，換句話說，白領犯罪指的是受社會尊重并具有較高社會地位或者經(jīng)濟地位的人在其職業(yè)活動中謀取不法利益而破壞刑事法律的行為。 薩瑟蘭修正了傳統(tǒng)的犯罪學理論關于犯罪的定義，開辟了犯罪學研究的一片新領域，從此白領犯罪開始進入了犯罪學者和社會學者的研究視野。

自薩瑟蘭提出白領犯罪至今的幾十年間里，白領犯罪已經(jīng)伴隨著國際國內(nèi)社會的結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型進而在不同階段呈現(xiàn)出不同的特征，并且總體上說呈不斷上升、以更加隱蔽和高科技的手段實施的趨勢。分析白領犯罪產(chǎn)生的原因并進而制定出預防白領犯罪的對策是當前處于轉(zhuǎn)型時期的中國所面臨的必須解決的犯罪學難題。

二、白領犯罪的成因探究

1.差異交往理論為解釋白領犯罪的成因提供了理論基礎

差異交往理論是薩瑟蘭首先提出來的，該理論認為犯罪行為是在交往過程中通過與他人的相互作用而習得的，一個人之所以成為犯罪者，是因為他們與犯罪的榜樣相交往而與非犯罪的榜樣相隔離的結(jié)果。可見，犯罪是一個學習的過程，這一過程包括教授專門的犯罪技術和對犯罪的“動機、動力、合理性及態(tài)度作專門指導”這兩個內(nèi)容。因此，在白領階層，也會發(fā)生大量的非法行為，在利潤最大化的驅(qū)使之下，某一些白領通過某種非法手段獲取利潤卻沒有受到法律懲治時，其他白領也會對此種非法手段予以關注并學習，從而導致非法行為不斷迅速地擴散，變得普遍。白領們與那些將白領犯罪解釋為合理的人發(fā)生聯(lián)系，而疏遠那些將白領犯罪解釋為不合理的人，從而習得犯罪行為，走上白領犯罪的道路。同時，一些未受到及時揭露懲處的違法犯罪分子進一步刺激其他成員，造成其他白領人員心理失衡，受其感染而決定仿效學習從而實施犯罪。

2.市場經(jīng)濟的負面效應造成了社會的緊張失范狀態(tài)

市場經(jīng)濟是自由經(jīng)濟，必然伴隨著競爭，但市場經(jīng)濟同時也具有某種盲目性，產(chǎn)生了一系列的消極效應。首先市場經(jīng)濟會帶來拜金主義，會導致諸多潛在的白領犯罪者在利益的驅(qū)使之下鋌而走險，沖破道德的束縛，走上犯罪的道路；然后，市場經(jīng)濟為具有犯罪心理傾向的人實施犯罪提供了客觀條件，市場經(jīng)濟的高速發(fā)展打破了計劃經(jīng)濟的嚴格管制，導致多渠道、多層次、多形式的橫向經(jīng)濟聯(lián)系大量增加，而有關的管理體制卻未能及時進行改革和完善，這就為某些白領人員進行犯罪留下了可乘之機。根據(jù)梅斯納和羅森菲爾德提出的制度性失范理論，市場經(jīng)濟的這些負面效應會導致白領們不惜一切代價獲得經(jīng)濟上的成功，從而削弱社會集體意識，助長了他們的野心，限制了其他類型的成功（比如：好名聲、受尊敬的聲譽），結(jié)果就產(chǎn)生了失范狀態(tài)。市場經(jīng)濟強調(diào)一切以經(jīng)濟成功為核心，使得社會中盛行著個人必須獲得成功的文化觀念，這種觀念給個人尤其是廣大的白領們造成了巨大的壓力和緊張，同時，非經(jīng)濟性的社會制度對人們的控制力被大大削弱，這樣，必然會造成很高的工具型犯罪比率，使白領們?yōu)榱双@得經(jīng)濟成功而進行白領犯罪行為。

3.社會大眾對白領犯罪普遍采取漠視的心理態(tài)度客觀上刺激了白領人員實施犯罪

正如筆者上文已經(jīng)提到，白領犯罪的手段比較隱蔽，且都是非暴力的平和方式，同時不像普通暴力犯罪那樣有直接的受害者，亦即并不會直接損害社會成員個人的利益，因此，它的發(fā)生不容易引起社會公眾的關注，并且潛伏期較長，導致很多社會成員對社會上白領犯罪的嚴重性及其危害認識不足，對白領犯罪普遍采取一種漠不關心的態(tài)度，這在客觀上刺激、促進了具有犯罪心理傾向的白領人員實施犯罪的決意。

4.白領犯罪亞文化群體的形成對白領犯罪實施起到了推波助瀾的效果

所謂的亞文化是一種既包括主流文化又具有自己獨特內(nèi)容的文化，指在一個社會的某些群體中存在不同于主流文化的一套價值觀念和行為模式，由奉行這些價值觀念和行為模式的人組成的社會群體，就是亞文化群體。所謂的白領犯罪亞文化群體主要是指在白領職業(yè)群體內(nèi)形成的一套價值體系，包括相互聯(lián)合作案、相互提供技術支持、一旦發(fā)案相互包庇等亞文化價值觀。因此這些白領犯罪亞文化群體對白領犯罪更是起到推波助瀾之效。

三、預防和控制白領犯罪的對策

按照犯罪學的觀點，白領犯罪作為犯罪現(xiàn)象之一，本身是社會生活所固有的，在社會生活中，不必擔心犯罪行為的存在，而更應擔心犯罪行為失去控制。因此，在正確透視白領犯罪產(chǎn)生的原因的基礎之上，筆者在本部分將探究預防和控制白領犯罪的對策，以期為減少和預防司法實踐中的白領犯罪提供理論上的建議。

1.修改、完善白領犯罪領域的刑事立法

目前我國的白領犯罪之所以如此猖獗，原因在于懲治白領犯罪的法律還處于相對比較空白的狀態(tài)，并且懲罰力度不大。因此要預防、減少和控制白領犯罪就必須完善此領域的刑事立法，嘗試增設一些新的白領犯罪罪名，比如：揮霍浪費罪，與此同時，要規(guī)范現(xiàn)存的白領犯罪定義、構(gòu)成，以此來完善白領犯罪圈，嚴密刑事法網(wǎng)，防止某些白領們利用高智商打法律的“擦邊球”。同時在刑法總則中明確白領犯罪應當從重處罰的原則，并且針對具體的白領犯罪罪名，提高白領犯罪的刑罰幅度，協(xié)調(diào)白領犯罪與非白領犯罪的刑罰差距。

同時由于白領犯罪大都是經(jīng)濟犯罪，所以可以在白領犯罪的刑罰中增加財產(chǎn)刑，打擊犯罪分子的貪利欲望，從而使白領犯罪成為一種“高風險、低收益”的犯罪，還可以彌補自由刑的不足。

針對目前實踐中大量的白領犯罪被判處罰金卻得不到執(zhí)行的現(xiàn)狀，可以考慮在白領犯罪領域引進罰金易科制度，即犯罪人不在指定期限內(nèi)繳納罰金的，將其抵押在勞役場內(nèi)強制勞動的換刑方法。

另外，對某些性質(zhì)比較嚴重的白領犯罪可以引入資格刑，即對于被判處一定年限有期徒刑以上刑罰的白領犯罪分子剝奪其在一定期限內(nèi)擔任公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體領導職務和國家機關職務的權利。

2.強化監(jiān)督職能，提高白領行為的透明度

目前我國之所以存在大量的白領犯罪，原因之一就是監(jiān)督力度太弱，白領行為透明化程度低。因此必須提高白領行為的透明度，也就是說應加強政務公開、商業(yè)交易公開；增加公共生活的透明度、讓公正了解政務和重要商業(yè)交易情況；加強民主監(jiān)督，強化監(jiān)督職能，有利于減少和防止白領犯罪的發(fā)生。就提高行為的透明度而言，對于公務員應當對其權力加以制約，并對他們的財產(chǎn)實行申報監(jiān)控制度。就強化監(jiān)督職能而言，具體說來，應當加強黨內(nèi)監(jiān)督、法律監(jiān)督、行政監(jiān)督以及社會輿論監(jiān)督，這對于遏制白領犯罪而言無疑是至關重要的。

3.注重經(jīng)濟調(diào)控，維護公平的市場競爭

市場經(jīng)濟固然強調(diào)自由發(fā)展，但是如果完全放任市場自由發(fā)展，不進行任何約束，那么必然會暴露市場經(jīng)濟的很多固有缺陷與局限性，白領犯罪在很大程度上就是由于市場經(jīng)濟的負面效應所導致的。因此要控制白領犯罪還必須加強國家的經(jīng)濟調(diào)控，通過努力消除各種不正當競爭的方法來確保公平競爭的市場秩序，白領們都自愿依據(jù)市場經(jīng)濟中的正當手段獲取利益，從而有效地控制與減少白領犯罪。

4.提高白領們的整體素質(zhì)，加強白領們的思想、職業(yè)道德和法制教育

要從根源上預防白領犯罪就必須提升白領們的綜合素質(zhì)，不斷提升白領們的思想素質(zhì)，樹立公平的市場競爭觀念；不斷提高自身的職業(yè)道德水平，嚴格以行業(yè)道德標準審視自身的經(jīng)營觀念、思想與行為，從而使自身的經(jīng)營觀念、思想及行為符合行業(yè)道德規(guī)范；不斷接受法制教育，學會用法律管理、保護企業(yè)，同時企業(yè)管理人員要學會自覺遵守法律，以其模范守法行為教育、帶動企業(yè)職工遵紀守法。

5.喚醒民眾對白領犯罪的意識，強化對普通公眾的法制和道德教育

普通大眾對白領犯罪采取的漠然態(tài)度是導致白領犯罪日益猖獗的外部原因之一。因此要預防白領犯罪，就必須喚醒民眾對白領犯罪嚴重危害性的意識，提升人們的法律和道德意識，積極同白領犯罪行為做斗爭。民眾的法律和道德意識會對白領犯罪形成外界的輿論壓力，從而對白領們形成心理上的威懾力。對社會公眾進行法制和道德教育有助于減少或避免他們自己成為受害者，同時也有助于對白領犯罪予以更嚴厲的懲罰。因此打擊白領犯罪必須要有社會的自覺配合和參與，如果沒有公眾和社會集團的加入就不可能想象能推行一種廣泛而有效的預防犯罪的對策。

四、結(jié)語

我國目前學界對白領犯罪的研究還遠遠不夠，而白領犯罪卻在以各種新型的犯罪手段不斷變臉，并且呈現(xiàn)逐年遞增的態(tài)勢，不斷激增的白領犯罪案件對立法者、司法者和學者都提出了更高的要求。對于犯罪學學者而言，面對白領犯罪的復雜性、手段的智能化、現(xiàn)代化，必須具備該行業(yè)的專業(yè)知識才能夠更好地透視白領犯罪的深層次原因，從而制定出更為有效的預防白領犯罪的刑事政策?？傮w上說來，國家要不斷完善市場經(jīng)濟體制，健全法制秩序，強化各種監(jiān)督手段，減少和消除白領犯罪賴以生存的土壤和條件。

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作者簡介：

李楊（1991～），男，北京大學法學院2013級刑法學碩士，研究方向：中國刑法學。