摘要：專利權(quán)質(zhì)押融資作為一種新型的融資方式，它的可行性早已得到社會(huì)各方的普遍認(rèn)可，但由于專利權(quán)價(jià)值的不確定性、專利權(quán)質(zhì)權(quán)變現(xiàn)的復(fù)雜性等原因，使得專利權(quán)質(zhì)押融資還未得以充分的發(fā)展。

關(guān)鍵詞：專利權(quán)質(zhì)押；融資；探析

一、專利權(quán)質(zhì)押的概念、特征

專利權(quán)質(zhì)押是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人將其享有的專利權(quán)提供擔(dān)保，并在相應(yīng)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行登記，當(dāng)債務(wù)人不能履行到期債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)就其價(jià)值優(yōu)先受償。在專利權(quán)質(zhì)押的法律關(guān)系中，債務(wù)人或者第三人為出質(zhì)人，債權(quán)人為質(zhì)權(quán)人，專利權(quán)則為質(zhì)物。由于作為質(zhì)物的專利權(quán)不同于傳統(tǒng)的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)物，因此作為權(quán)利質(zhì)權(quán)的專利權(quán)質(zhì)權(quán)具有不同于傳統(tǒng)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的特殊性質(zhì)。

二、專利權(quán)質(zhì)押貸款現(xiàn)狀

專利權(quán)具有可轉(zhuǎn)讓性、財(cái)產(chǎn)性，專利權(quán)質(zhì)押貸款作為一種新興的擔(dān)保方式其可行性已毋庸置疑，但專利權(quán)質(zhì)押貸款在實(shí)踐中卻未達(dá)到一種全盛狀態(tài)。

（一）政府采取多種措施推動(dòng)專利權(quán)質(zhì)押貸款。隨著知識(shí)經(jīng)濟(jì)和經(jīng)濟(jì)全球化深入發(fā)展，無(wú)形資產(chǎn)在整個(gè)社會(huì)資產(chǎn)的比重逐步增加，知識(shí)和技術(shù)在國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中的地位越來(lái)越重要。知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為自主創(chuàng)新能力和水平的集中體現(xiàn)，是企業(yè)提高競(jìng)爭(zhēng)力的核心要素。但一些科技型中小企業(yè)在技術(shù)研發(fā)階段投入了大筆的資金，當(dāng)技術(shù)成熟后，需要大規(guī)模產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)時(shí)，企業(yè)的資金往往已經(jīng)消耗殆盡?？萍夹椭行∑髽I(yè)貸款融資難已成為一個(gè)備受關(guān)注的問(wèn)題。

在這種背景的推動(dòng)下，一些地方政府積極采取措施推動(dòng)專利權(quán)質(zhì)押貸款，例如江蘇省實(shí)行政府與銀行密切合作，由政府推薦熟悉且優(yōu)質(zhì) 的企業(yè)給銀行，使得這些企業(yè)可以通過(guò)專利權(quán)質(zhì)押從銀行獲取貸款。

（二）金融機(jī)構(gòu)對(duì)專利權(quán)質(zhì)押貸款進(jìn)行有益嘗試。作為金融機(jī)構(gòu)的銀行，從貸款的安全性考慮，往往愿意接受以土地房屋等不動(dòng)產(chǎn)作為抵押的擔(dān)保貸款，很多銀行將大量資金投入到房地產(chǎn)市場(chǎng)。隨著國(guó)家對(duì)房地產(chǎn)調(diào)控的深入，銀行對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)貸款緊縮。銀行也需要不斷地發(fā)展創(chuàng)新，也需要不斷地?cái)U(kuò)寬業(yè)務(wù)范圍，才能在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中獲得優(yōu)勢(shì)。在這一背景之下很多銀行開(kāi)始涉足專利權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。

（三）地方知識(shí)產(chǎn)權(quán)局成為專利權(quán)質(zhì)押貸款的試點(diǎn)單位。2009年是專利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法密集涌現(xiàn)的一年，《浙江省專利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法》、《四川省專利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法（試行）》上海市《關(guān)于本市促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的實(shí)施意見(jiàn)》、《廈門市專利權(quán)質(zhì)押貸款工作指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）》、《無(wú)錫市專利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法（試行）》等均在這一年出臺(tái)實(shí)施。

三、專利權(quán)質(zhì) 押融資貸款現(xiàn)狀分析

近年來(lái)，隨著知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的深入開(kāi)展，專利權(quán)質(zhì)押貸款已被企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)逐漸接受，但中小企業(yè)所獲得的金融支持與其在國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展中的地位極不相稱。

（一）專利權(quán)質(zhì)押貸款沒(méi)有統(tǒng)一、系統(tǒng)的規(guī)定。我國(guó)的《擔(dān)保法》、《物權(quán)法》等法律中對(duì)專利權(quán)質(zhì)押貸款僅有一些零星、分散的規(guī)定，尚無(wú)統(tǒng)一、系統(tǒng)的操作細(xì)則。同時(shí)，《擔(dān)保法》和 《專利法》也沒(méi)有進(jìn)行合理的銜接，目前國(guó)外的做法通常是在《專利法》中把專利權(quán)質(zhì)押作為專利權(quán)利用的一種方式加以具體的規(guī)定，而我國(guó)的《專利法》中根本就沒(méi)有專利權(quán)質(zhì)押的相關(guān)規(guī)定。我國(guó)也應(yīng)該在專利法中對(duì)此進(jìn)行明確的規(guī)定，對(duì)可以設(shè)定質(zhì)押的專利權(quán)范圍、質(zhì)押生效條件、設(shè)定質(zhì)押后出質(zhì)人的處分權(quán)、質(zhì)權(quán)人的保全權(quán)等做出統(tǒng)一的規(guī)定。

在現(xiàn)行的法律規(guī)定中沒(méi)有關(guān)于專利權(quán)質(zhì)押的程序性規(guī)定，如企業(yè)申報(bào)、銀行進(jìn)行形式審核和實(shí)地調(diào)查、知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估、專家論證等均沒(méi)有詳細(xì)、具體的規(guī)定。加之專利權(quán)質(zhì)押貸款手續(xù)復(fù)雜，辦理周期長(zhǎng)，貸款前還須國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局辦理對(duì)專利權(quán)進(jìn)行質(zhì)押的登記，也使得知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款的成本增加，不利于科技型中小企業(yè)的融資。

（二）專利權(quán)價(jià)值評(píng)估具有復(fù)雜性。由于專利權(quán)本身具有無(wú)形性、時(shí)間性、地域性等特點(diǎn)，使得專利權(quán)價(jià)值具有不確定性，同時(shí)專利權(quán)價(jià)值還受到各種其他因素的影響。另外，我國(guó)尚未有相關(guān)無(wú)形資產(chǎn)評(píng)估的統(tǒng)一法規(guī)、無(wú)形資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)法、無(wú)形資產(chǎn)評(píng)估機(jī)制的準(zhǔn)入和退出規(guī)則、無(wú)形資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)規(guī)范、業(yè)務(wù)違法責(zé)任等，使得不同的評(píng)估機(jī)構(gòu)運(yùn)用不同的評(píng)估方法對(duì)統(tǒng)一專利權(quán)作出的價(jià)值評(píng)估可能差別也會(huì)很大。

（三）專利權(quán)質(zhì)權(quán)變現(xiàn)具有困難性。目前，我國(guó)的專利權(quán)流轉(zhuǎn)市場(chǎng)不完善，專利權(quán)有價(jià)無(wú)市，難以變現(xiàn)。根據(jù)現(xiàn)有的法律規(guī)定，當(dāng)債權(quán)不能得到清償，實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的方式有：折價(jià)、拍賣、變賣質(zhì)物，所得價(jià)款優(yōu)先受償。只有建立了完善的知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)，才能使專利權(quán)可以自由流轉(zhuǎn)，充分體現(xiàn)其市場(chǎng)價(jià)值。

同時(shí)，專利權(quán)的轉(zhuǎn)讓條件多，程序復(fù)雜，如我國(guó)《專利法實(shí)施細(xì)則》第14條規(guī)定：“中國(guó)單位或者個(gè)人向外國(guó)人轉(zhuǎn)讓專利申請(qǐng)權(quán)或者專利權(quán)的，由國(guó)務(wù)院對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院科 學(xué)技術(shù)行政部 門批準(zhǔn)”。這也對(duì)專利權(quán)的及時(shí)變現(xiàn)造成了一定的困難，使得變現(xiàn)的時(shí)間長(zhǎng)、成本高。

（四）專利權(quán)質(zhì) 權(quán)受到侵 害難干維護(hù)傳統(tǒng)的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)是以將質(zhì)物轉(zhuǎn)移給質(zhì)權(quán)人占有為標(biāo)志，質(zhì)物在債權(quán)人占領(lǐng)、控制之下對(duì)于債權(quán)人來(lái)說(shuō)是相對(duì)安全的，但是專利權(quán)質(zhì)權(quán)作為一種權(quán)利質(zhì)權(quán)是以登記為設(shè)立標(biāo)志，質(zhì)權(quán)人不對(duì)專利權(quán)直接占有，出質(zhì)人仍然可以對(duì)專利權(quán)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓、實(shí)施、許可實(shí)施而獲得收益，專利權(quán)質(zhì)權(quán)的安全性債權(quán)人無(wú)法保證，有受侵害之可能，這種侵害既可能來(lái)自于出質(zhì)入，也可能來(lái)自第三人。

目前，我國(guó)的專利權(quán)質(zhì)押貸款正在經(jīng)歷由試點(diǎn)到普及的過(guò)渡程序中，專利權(quán)質(zhì)押貸款作為一種新型的貸款擔(dān)保方式正逐步得到社會(huì)各方的普遍認(rèn)可，但是其應(yīng)有的功能還未得以充分發(fā)揮。專利權(quán)質(zhì)押貸款涉及政府、銀行、中小企業(yè)、擔(dān)保公司等多方主體，只有這些主體共同努力，才能使專利權(quán)質(zhì) 押貸款制度日臻完善。

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作者簡(jiǎn)介：耿軍銳，中原工學(xué)院政法學(xué)院科，科學(xué)技術(shù)哲學(xué)，研究生二年級(jí)。