編者按

中國移動互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展到今天，不再只是簡單地因襲國外先進模式，而是誕生了一大批本土原創(chuàng)的商業(yè)模式。未來，中國的移動互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)也要走向全球市場。

《移動的帝國——日本移動互聯(lián)網(wǎng)興衰啟示錄》的面世，對作為全世界移動互聯(lián)網(wǎng)最成熟的市場之一的日本進行全景式展現(xiàn)，將在一定程度上幫助中國移動互聯(lián)網(wǎng)的產(chǎn)業(yè)鏈各方少走彎路。

我們一踏上日本的土地，就為滿兜的硬幣發(fā)愁了。去便利店買瓶水，往往找回一大堆日元硬幣，但是身邊的日本人似乎很少遇到這種煩惱。

日本人的手機大都帶有近場支付功能，手機就是錢包。日本人出門，只需要用手機錢包或者Suica、Pasmo、Edy這樣的小額支付卡就可以完成消費，大大小小的地鐵站、便利店、餐館、自動售貨機均支持手機支付。發(fā)達的移動支付網(wǎng)絡(luò)給國民生活帶來了極大便利，并在很大程度上繁榮了日本的商業(yè)社會，同時成為復(fù)雜的移動互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)模式中不可或缺的一環(huán)。

中國與日本的國情有著較大不同，因此在發(fā)展移動支付的道路上，也會有較大差別。

日本以運營商為主導(dǎo)的移動支付能夠蓬勃發(fā)展，很大程度是因為日本政府對小額支付政策的放松。在日本，以全家、羅森、7-11為代表的便利店已經(jīng)壟斷了日本的日常零售領(lǐng)域，而大部分小額支付場景正是發(fā)生在這些理念先進的便利店。

2004年，在世界各地的近場移動支付遲遲打不開局面的時候，日本Suica、Edy這樣的小額支付IC卡已經(jīng)普及，且發(fā)展了相當數(shù)量的可讀卡商家，這為日本的移動支付提供了很好的基礎(chǔ)，運營商只是在此之上將IC支付卡加載到手機中而已。

反觀中國，直到2012年也沒有一個城市形成大規(guī)模的小額支付IC卡的使用環(huán)境，這種卡片僅在公共交通領(lǐng)域普及，難以滲透到零售、餐飲等商家。在中國，想學(xué)習(xí)日本移動支付經(jīng)驗的企業(yè)不在少數(shù)。中國移動的“手機錢包”就在一定程度上借鑒了日本的模式。而中國的支付巨頭銀聯(lián)也認為，NFC是未來手機支付的最理想形式。

但是，我們看到的實際情況是，不論是銀聯(lián)還是運營商，恰恰沒有學(xué)會日本移動支付的精髓：開放心態(tài)。

移動支付主要由用戶手持終端、支付服務(wù)、商家刷卡終端三大部分組成。在日本，運營商僅僅控制用戶手持終端，金融機構(gòu)僅僅控制商家刷卡終端，而支付服務(wù)則由全家、東日本鐵路公司等商家去完成，整個產(chǎn)業(yè)鏈形成嚴格分工，各自不進入對方的領(lǐng)域。

日本最大的移動運營商NTT DOCOMO于2004年7月推出移動支付業(yè)務(wù)，此后將Suica、Edy、QuicPay等其他支付公司發(fā)行的卡片集成到自己控制的手機中。當消費者給手機錢包充值時，實際上是充值給發(fā)卡公司，而不是給運營商。這是非常大的區(qū)別，因為運營商并不想依靠支付本身去賺錢。

運營商的這種開放心態(tài)加強了日本支付產(chǎn)業(yè)各個環(huán)節(jié)的積極性，各行各業(yè)發(fā)行的預(yù)付費卡都很愿意集成到擁有巨量用戶資源的運營商那邊。而產(chǎn)業(yè)鏈上其他企業(yè)所帶來的資源遠遠不是運營商靠自身力量可以獲得的，因此日本的手機支付在很短時間內(nèi)便發(fā)展起來。

在中國，運營商和銀聯(lián)都希望大包大攬，將整個產(chǎn)業(yè)鏈上下游通吃。然而，銀聯(lián)無法掌握對手機終端的控制，運營商的煩惱同樣明顯：無法像銀聯(lián)那樣掌握如此之多的POS機商家。兩大陣營互不相讓，各自打造了一套屬于自己的生態(tài)體系，并最終演變成曠日持久的移動支付標準之爭，成為中國目前移動支付普及的重要障礙。

從日本的經(jīng)驗來看，高度發(fā)達的連鎖業(yè)態(tài)也是移動支付普及的必要條件。只要和其中一家達成合作，立馬可以在其上萬個零售網(wǎng)點鋪設(shè)移動支付的讀取設(shè)備。而在中國，這種連鎖業(yè)態(tài)的發(fā)展雖然比較落后，但已經(jīng)呈現(xiàn)了非常好的發(fā)展勢頭。

可以預(yù)見，在未來幾年內(nèi)，中國的一二線城市將出現(xiàn)和日本相當?shù)纳虡I(yè)環(huán)境，那時，中國的手機支付將會獲得千載難逢的發(fā)展機會。其中，中三角和長三角地區(qū)最先具備開展移動支付的條件。這兩個地區(qū)的政治、經(jīng)濟、生活一體化的趨勢逐漸顯現(xiàn)，交通打通、商業(yè)連鎖環(huán)境逐步形成。例如長三角近年來一直在推動江浙滬主要城市的交通卡一體化，雖然進展緩慢，但是一旦這種跨地區(qū)的網(wǎng)絡(luò)形成規(guī)模，將對推動移動支付的發(fā)展大有幫助。

移動支付的載體在手機，也需要通過金融的操作，所以在目前的兩大角色——銀聯(lián)和運營商中將產(chǎn)生行業(yè)主導(dǎo)，或者同時成為主導(dǎo)者。另一必不可少的角色是支付的對象，如交通行業(yè)（鐵道部）和商業(yè)零售行業(yè)（大型連鎖）。移動支付產(chǎn)業(yè)的崛起，需要銀聯(lián)、運營商和對象企業(yè)三者的共同推動。

日本的移動支付發(fā)展是借勢而為，受到商業(yè)形態(tài)的發(fā)展、用戶生活的需求、政策開放、產(chǎn)業(yè)成熟、技術(shù)統(tǒng)一等技術(shù)影響。中國有很多獨立的第三方，但是缺乏基礎(chǔ)，阻礙較多，博弈激烈，將來很可能出現(xiàn)美日之外的移動支付新模式。

推薦語 以鄰為鑒的價值

推薦人：余永福

UC（優(yōu)視科技）董事長兼CEO

移動互聯(lián)網(wǎng)全球市場有著明顯的區(qū)域特色，各個國家和地區(qū)的終端、運營商、服務(wù)內(nèi)容和渠道情況迥異，發(fā)展進程和路徑也各有不同。

日本市場特別值得一提，有影響力的企業(yè)和商業(yè)模式幾乎都是本土內(nèi)生的。戰(zhàn)略上的謹慎不意味著可以忽視這個市場。日本是移動互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展最早的地區(qū)，也是對用戶生活習(xí)慣改造最深入的地區(qū)。俗話說：“以古為鑒，可知興替；以人為鑒，可明得失。”日本十分值得中國移動互聯(lián)網(wǎng)“以鄰為鑒”。

首先，日本與中國的發(fā)展階段不同，但方向一致。我們都經(jīng)歷著從固話到移動的變遷，網(wǎng)絡(luò)從2G到3G、LTE，終端從功能機到智能機，產(chǎn)品和服務(wù)從信息、娛樂逐漸延伸到生活領(lǐng)域。在一些具體業(yè)務(wù)上，兩國的優(yōu)勢和瓶頸不同——比如移動支付，中國的金融管制嚴格得多，而移動電商線下渠道的不足，令中國市場比日本更具潛力。

其次，用戶各有特點，但需求相似。以出行為例，汽車的普及將美國用戶的雙手綁在方向盤上，而在中國和日本的大城市中，人們出行的主要交通工具是公交和地鐵，雙手得到了解放。

最后，產(chǎn)業(yè)環(huán)境存在差異，但模式可以借鑒。在i-mode身上有移動夢網(wǎng)的影子；在軟銀和中國聯(lián)通“逆襲”的過程中，iPhone引入都是至關(guān)重要的一步棋；在移動社交和移動游戲方面，我們可以從Line和GREE的沉浮中獲得非常直接的經(jīng)驗。

這本書十分注重中國視角，在很多部分加入了中日對比和反思，很好地兼顧了專業(yè)性和可讀性，智慧而有趣。（支點雜志2014年4月刊）endprint