關鍵詞：信用理論；積分制；相關分析；學科交叉；新制度經(jīng)濟學

摘 要：文章通過相關概念分析研究信用理論與圖書情報不同學科主題的概念融合過程，發(fā)掘本領域的研究熱點和盲區(qū)，并對未來的研究進行了展望。

中圖分類號：G251 文獻標識碼：A 文章編號：1003-1588（2014）01-0088-03

作者簡介：鐘學燕（1968-），廣東農(nóng)工商職業(yè)技術學院圖書館助理館員。

信用理論的研究在我國開始得較晚，大致到20世紀90年代中后期才真正成為學界關注的熱點。對于信用理論的討論集中在經(jīng)濟界和實業(yè)界，專注于貨幣信用制度和個人信用制度建設。[1]本世紀初，圖書情報學界引入信用理論，隨著發(fā)表文章的不斷增多，信用理論逐漸成為信息經(jīng)濟學的重要研究方法之一。對信用的認識從以前籠統(tǒng)的道德教育軟規(guī)范逐步提高到具有可操作性且清晰明確的信用制度硬規(guī)則。筆者認真總結(jié)這一階段圖書情報學界信用理論的研究成果，了解其研究熱點與盲區(qū)，找出其不足之處，為以后的研究提供借鑒。

1 信用理論在圖書情報領域中應用的基本情況

2002年，《圖書情報知識》刊發(fā)了孫方禮、付國英《數(shù)字時代圖書館信用與承諾制建設論析》一文，是最早把信用理論引入圖書情報領域的文章。該文指出了利用信用制度，降低成本，可以實現(xiàn)圖書館、讀者、書商三者的共贏，其中包含了“量化”、“評價體系”、“權威性”、“技術手段”等概念，提出了可操作性的思路。2007年以后，有關信用理論在圖書情報領域應用的文章明顯增多，僅2010年對此論述的文章就有10多篇，顯示了學界對此的關注在增強。筆者以CNKI中文期刊庫進行檢索，以標題、摘要、關鍵詞為檢索項，對2010年12月底之前涉及圖書情報領域信用研究的相關文章的收錄情況進行全文檢索，得到涉及圖書館信用相關文獻共91篇，經(jīng)過逐一排檢，中國期刊網(wǎng)在圖書情報領域利用信用理論的主要文獻共45篇。在圖書情報領域中，涉及讀者信用缺失與防范、圖書館的信用缺失、館配商的信用缺失、滿足讀者特殊需求、館際互借與文獻傳遞、圖書館采購、業(yè)務外包、知情權、隱私權保護、押金、擔保書、罰款、圖書館專門機構(gòu)、資源共享、圖書館聯(lián)盟、圖書館信貸、圖書館品牌與聲譽等多個方面。信用理論在讀者信用缺失的表現(xiàn)中的討論最為集中，隱私權的保護也是一個關注的熱點。信用領域中涉及信用檔案、信用檔案管理機構(gòu)、信用行為監(jiān)控、信用體系建構(gòu)模式、信用評價模式、信用授信、采信、評估、信用積分、信用獎勵、信用懲戒、信用擴散、區(qū)分是否惡意失信、信用倫理教育、博弈論等許多方面。其中，在信用檔案、信用懲戒、信用倫理等方面論述較多，相互文章之間的引用也比較高，研究具有一定的延續(xù)性。

2 利用概念相關度的研究方法

相關度就是兩個事物之間存在相互聯(lián)系的密切程度，是目前進行交叉學科分析的流行方法。筆者對收集的小樣本進行人工概念的抽取和加工，運用SPSS和UCINET軟件進行分析。

2.1 核心概念的提取

文章通過逐篇閱讀文獻，提取其中概念完成兩個Excel分析素材，一為圖書情報相關主題概念，共15個，其中“信用缺失”又分為讀者的信用缺失、圖書館的信用缺失、館配商的信用缺失三項，涉及信用缺失的種種表現(xiàn)，歸入圖書情報類相關概念。二為信用理論相關概念，共21個，其中“博弈論”、“信息不對稱”這兩個概念，雖然并非直接的信用理論概念，但與信用理論聯(lián)系非常密切，在考量圖書情報類相關概念與信用理論相關概念這二者之間相關度的過程中，歸入信用理論相關概念之中（見表1）。

2.2 概念相關

兩個概念在一篇文獻中如果被同時提及，稱之為概念相關。相關的次數(shù)可以累加，相關頻次的累積值與該概念出現(xiàn)總次數(shù)的比值稱之為相關度。

從統(tǒng)計結(jié)果來看，出現(xiàn)頻次最高的是信用檔案與信用缺失（相關26次），然后依次是信用懲戒與信用缺失（20次）；讀者信用評價體系與信用缺失、信用獎勵與信用缺失（均14次）；信用評估與信用缺失（11次）；信用積分與信用缺失、信用文化教育與信用缺失（均10次）。因為絕對頻次只能揭示相關概念的集中程度，并不能說明兩個概念在應用中的匹配或者耦合程度，而相關度可以從研究者角度揭示兩個概念相關性的認可程度。結(jié)合頻次累計值分析和相關度分析，滿足累計值大于5，相關度值超過0.65的概念組合可以近似認為就是當前圖書情報領域研究的熱點問題。

綜合頻次累計值分析和相關度分析可知：信用檔案與信用缺失、信用懲戒與信用缺失、信用體系建構(gòu)模式與圖書館聯(lián)盟均為符合要求的概念組合，（累計值大于5，相關度值超過0.65）是這一階段的熱點問題。

3 信用理論在我國圖書情報領域的應用分析

3.1 信用理論在我國圖書情報領域的引入

解決圖書館服務中讀者的失信行為，是圖書情報領域引入信用理論的最初目的?！靶庞萌笔А笔俏墨I統(tǒng)計中出現(xiàn)頻率最高的概念。與之有密切聯(lián)系的概念有“押金、擔保書及罰款”、“博弈論”、“信息不對稱”等。人們認識到押金、罰款這類傳統(tǒng)措施有局限，比如郭強、王玲玉等認為目前教育環(huán)節(jié)中處罰措施力度較弱，因為讀者失信通常為非營利性，人們對該類行為容忍度相對較高。教育環(huán)節(jié)中的處罰并非為罰而罰，因而使學校與學生之間的契約性降低。讀者為其失信行為承擔較低的失信成本亦會引起道德脆弱。目前的違規(guī)處理措施面臨操作上的不便，在操作上顧及讀者個人發(fā)展，使處罰規(guī)定形同虛文等。少數(shù)讀者因失信行為獲益而使大多數(shù)讀者利益受損，這種情況的發(fā)生是因為信息的不對稱，從而使讀者整體利益和圖書館利益都受到損害。[2]這一觀點體現(xiàn)了博弈論的思想。張秀梅認為圖書館對失信用戶采取行政處分或經(jīng)濟處罰均缺乏法律的有效支持，懲罰失信用戶應盡量避免行政和經(jīng)濟處罰，嘗試運用其他手段。因而信用制度的運用應是很好的選擇。[3]王玉富認為，在信息不對稱情形下，先付出信任的一方為弱勢的一方，應該由學校的征信體系做支撐。[4]高紅陽、殷麗提出建立信譽銀行制度，并從博弈的角度分析了信用制度的優(yōu)越性，首次引入了博弈論的概念。[5]endprint

3.2 讀者信用體系的構(gòu)建

讀者信用體系的構(gòu)建，涉及信用檔案、信用授信、信用征信、信用評估、信用懲戒、信用獎勵、信用信息共建共享、讀者知情權、隱私權保護等概念。專門討論讀者信用體系構(gòu)建的文章不多（3篇），但論述信用體系構(gòu)建各因素的文章很多。朱金德較早論述了讀者信用體系的構(gòu)建，提出通過圖書館聯(lián)盟的形式，如CALIS等形式，使讀者信用信息得以共建、共享、共用。[6]自此以后關于讀者信用體系的宏觀建構(gòu)的討論基本是這一觀點的發(fā)展。張培鋒提出應將圖書館用戶誠信記錄納入社會信用體系，共享社會化的信用體系，以逐步取消圖書館借閱押金。[7]李東林、沙愛霞認為應對學生在校區(qū)的活動實行“一卡通”管理，避免各自為政，使信用信息可以共建共享。[8]

3.3 信用檔案的建設

對于信用檔案的建設，樣本文獻共涉及27次，但專題研究的不多。孫志燕主張讀者信用檔案應包括三部分：一是個人信息；二是圖書借閱情況；三是他人評價。[9]王磊提出應設置專門的讀者信用管理機構(gòu)，同時讀者的信用檔案應是動態(tài)的，要實時更新，以保證信用信息的準確性和及時性。[10]趙蘭玉認為在檔案管理類別劃分上讀者信用檔案作為大學生信用檔案的二級子目，實行“統(tǒng)一領導，分級管理”，應設立專門機構(gòu)或掛靠讀者服務部門、辦公室、技術部，由專人負責該工作。并實行動態(tài)管理，周期性整理、評定、上傳數(shù)據(jù)，及時修改考評細則等建議。[11]李圓圓、李曙光認為信用檔案應包括讀者詳細信息，借閱歷史，失信行為記錄，讀者誠信積分。[12]主要是從信用檔案的內(nèi)容設置上進行探索。

3.4 信用評估、信用懲戒和信用獎勵

信用評估是信用懲戒和信用獎勵的根據(jù)，如孫志燕[13]、司敬新[14]談到的標準化、主客觀評價、基礎信用分等概念。關于信用評估中的模型構(gòu)建，孫志燕建立了簡易的圖書借閱信用檔案系統(tǒng)的模型；郭強、趙瑾等提出了大學圖書館讀者信用評價指標體系模型，運用納什均衡討論了不同讀者選擇是否還書的博弈模型分析[15]；曲軍恒、霍穎瑜、韓曉茹運用層次分析法，對讀者信用模糊評價模型進行了改進，使之更具有可操作性。[16]

評估的具體操作是采用積分制的方法，早期評估的重點是讀者失信行為，2008年后開始重視懲罰和激勵并舉，如余和劍、陳煥之等。陳煥之討論了積分累積帶給讀者的好處，列舉了韓國江原大學對本科生實行畢業(yè)認證制度，分為三個認證，外語認證、計算機認證和閱讀認證。學生取得兩個認證就可畢業(yè)，把閱讀上升到與學外語、學計算機等專業(yè)技能同等的高度，閱讀圖書達到5，000積分就可獲得閱讀證書。[17]裴玉香以積分制在深圳大學圖書館的實踐為例，論述了其應用的有利與不足之處。[18]人們認識到了積分在快速評估，準確量化上的好處，并注意到了積分對于促進讀者正向行為的引導作用。

3.5 隱私權與知情權

對于隱私權的討論要比知情權多，關于讀者隱私權的保護有以下觀點：明確信息的開放范圍；加強檔案保護；防止外泄[19]；防止用于職責以外的其他目的。[20]對于讀者知情權，認為應建立讀者誠信信息發(fā)布制度，實行雙向監(jiān)督。[21]圖書館應在信用管理需要和用戶個人隱私之間尋找平衡點，制定明確的用戶信息保護政策。關于讀者的知情權，張秀梅認為，其是用戶與圖書館自由訂立信用服務合同的前提，是用戶對信用管理知情權的行使。因此，圖書館只有尊重和保護用戶知情權，主動披露信用管理的各類信息，用戶的守約和守信方能得到保證。[22]

4 結(jié)論與展望

綜合以上分析，信用理論在圖書情報領域的應用已形成一定的研究規(guī)模，在信用檔案、構(gòu)建讀者信用體系，包括信用評估、信用獎懲等方面形成了研究熱點，出現(xiàn)了一些核心作者和思維模式，研究的氛圍正在形成。但尚有一些不足之處，主要體現(xiàn)在以下幾點：①研究區(qū)域有待擴大。比如圖書館的對外信用，館配商的信用考核，信用擴散、信用評價人性化、違信行為的救濟方法，信用制度對圖書館品牌、聲譽的影響，圖書館聯(lián)盟對于讀者信用制度運用的影響等研究涉及的很少。而信用制度運用中可能存在的問題，比如讀者隱私權保護與讀者信用公示可能存在矛盾；以文獻流考評為主的讀者信用評估可能與商業(yè)領域信用制度經(jīng)濟流的評估存在兼容、換算的難題等尚有探討的必要。②思維視野有待拓寬。信用原理在圖書情報領域的應用多被認為是減少讀者失信行為，解決圖書館安全危機的手段。隨著圖書館數(shù)字化的發(fā)展，傳統(tǒng)的讀者失信行為將逐步減少，以安全防范為目的的讀者信用制度研究就會日趨狹窄。而從信用積分制度的作用來看，它還有幫助圖書館增強吸引力，回饋讀者，培養(yǎng)忠實讀者群等目的，在信息時代注意力成為稀缺資源且有交換的價值，圖書館獲得讀者的注意力資源，不僅是提供公共產(chǎn)品的要求，還是獲得生存和發(fā)展的需要，信用積分與異業(yè)聯(lián)盟的引入必然會加深對這一問題的認識。因此重視信用激勵的作用應是未來的研究重點。③有必要借鑒更多的研究方法。目前的研究大致處于從感性認識向理性認識過渡的階段，對其的研究習慣于就事論事工具論的探索，缺少多角度認識問題的方法，可以從其他學科借鑒新的研究方法，比如從新制度經(jīng)濟學中的人類認識行為、有限理性、交易成本、博弈論、制度演化等研究方法中吸取養(yǎng)分，豐富對問題的研究視角。

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（編校：嚴真）endprint