芮利翔

內(nèi)容摘要：本文主要分析了中小企業(yè)技術創(chuàng)新過程中存在的幾種風險，并且以浙江偉星實業(yè)發(fā)展股份有限公司為例，采用層次分析法對中小企業(yè)的技術創(chuàng)新進行風險測評，并依據(jù)分析結果做出了有效的風險管理決策。

關鍵詞：中小企業(yè) 技術創(chuàng)新 風險管理

中小企業(yè)技術創(chuàng)新風險的類型

（一）中小企業(yè)技術創(chuàng)新的技術風險

中小企業(yè)技術創(chuàng)新的技術風險主要是指在創(chuàng)新技術的產(chǎn)業(yè)化過程中，技術發(fā)展方向、發(fā)展速度及能達到的最終效果等領域存在的不確定性。主要涵蓋技術創(chuàng)新項目本身能否成功的不確定性和創(chuàng)新項目產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)能否成功等不確定性。

（二）中小企業(yè)技術創(chuàng)新的市場風險

任何技術創(chuàng)新的最終成果都必須接受市場的檢驗，由于許多中小企業(yè)主要是在市場需求的多樣性變化中尋求發(fā)展機會的，因此中小企業(yè)技術創(chuàng)新面臨更大的市場風險。也就是說中小企業(yè)技術創(chuàng)新在產(chǎn)業(yè)化的市場實現(xiàn)環(huán)節(jié)，會遭遇更大的市場不確定性。這種風險主要是由創(chuàng)新技術的市場潛在性、市場成長性引起的。對于技術創(chuàng)新項目和產(chǎn)品而言，市場能否接受以及接受程度的多少，中小企業(yè)很難做出準確估計。另一方面，中小企業(yè)也很難把握市場成長的速度與容納能力的大小，因此難以確定其未來的市場競爭力。

（三）中小企業(yè)技術創(chuàng)新的財務風險

中小企業(yè)技術創(chuàng)新的財務風險主要是指企業(yè)技術創(chuàng)新過程中受到各種不確定因素的影響，使技術創(chuàng)新收益與預期收益發(fā)生偏離，使得企業(yè)蒙受損失。中小企業(yè)在技術創(chuàng)新時在獲得資金支持的渠道、資金預期回報、資金的投入及其持續(xù)性和技術創(chuàng)新收益分配等領域均存在較大風險。

（四）中小企業(yè)技術創(chuàng)新的管理風險

中小企業(yè)技術創(chuàng)新的管理風險主要是指中小企業(yè)在技術創(chuàng)新活動過程中因管理不善而導致創(chuàng)新失敗所帶來的風險。主要包括組織風險、意識風險、決策風險等。

（五）中小企業(yè)技術創(chuàng)新的制度環(huán)境風險

企業(yè)的技術創(chuàng)新活動是一個系統(tǒng)工程，跨越了企業(yè)的界限和控制范圍。因此對企業(yè)來說，不僅存在著市場的不確定性所帶來的風險，而且還存在大量的企業(yè)不可控制因素所導致的風險。

研究對象技術創(chuàng)新項目實施過程中的風險測評

浙江偉星實業(yè)發(fā)展股份有限公司（以下稱“偉星公司”）是一家以中高檔紐扣、拉鏈、金屬制品、衣架和塑料制品為核心主營業(yè)務的股份公司，是服裝輔料行業(yè)最具核心競爭力的企業(yè)，是中國服裝輔料行業(yè)的龍頭企業(yè)，是世界最大的紐扣生產(chǎn)企業(yè)之一。

針對偉星公司進行的技術創(chuàng)新項目，本文從技術風險、財務風險和市場風險三個方面進行風險分析。技術風險主要指偉星公司初始設計的技術方案能否成功；財務風險主要是指偉星公司的財政狀況能否支持創(chuàng)新資金的持續(xù)投入；市場風險主要是指市場能否接受偉星公司的創(chuàng)新項目。

以下將針對技術風險、財務風險和市場風險構建風險指標體系，運用層次分析法（AHP）對技術創(chuàng)新的系統(tǒng)風險做更為深入的研究。指標體系如表1所示。

判斷矩陣中的數(shù)字含義如下：1代表同等重要，3代表較重要，5代表重要，7代表很重要，9代表非常重要。數(shù)字2，4，6，8的意義介于上面數(shù)字的含義之間。

根據(jù)3位專家的意見分別以市場風險為主導、技術風險為主導、財務風險為主導設計了3套風險評價指標體系。依據(jù)這三套風險評價指標體系，運用層次分析法（AHP），可以得到三套風險處理的候選方案。根據(jù)不同的候選方案，偉星公司能夠及時的調(diào)整企業(yè)的經(jīng)營、生產(chǎn)、銷售、技術創(chuàng)新、資金使用等，對偉星公司在激烈的市場競爭中規(guī)避風險，提供了有益的指導作用。

在此，采用市場風險為主導的風險評價指標體系作專家賦值表，然后運用層次分析法對偉星公司目前的狀況進行風險分析。該分析方法包括：B層對A層的風險、C層對B層的風險以及C層對A層的風險。

下面以A-B層為例，分析過程如下：

第一， 采用專家賦值法，對技術風險（B1）、財務風險（B2）、市場風險（B3）三個指標進行兩兩比較，得到判斷矩陣Ar。

第二， 將向量標準化，得到：

其中WA-B1=0.1507，WA-B2=0.274和WA-B3

=0.5753分別表示B1，B2和B3對A的影響。

第三，進行一致性檢驗：

，

λmax=3.0655，，RI

=0.58，

通過一致性檢驗。

同理可以得到：

B1-C1，C2，C3層的

其中WB1-C1=0.279，WB1-C2=0.6491和WB1-C3=0.0719分別表示C1，C2和C3對B1的影響。

B2-C4，C5，C6層的

其中WB2-C4=0.1884，WB2-C5=0.7306和WB2-C6=0.081分別表示C4，C5和C6對B2的影響。

B3-C7，C8，C9層的

其中WB3-C7=0.1047，WB3-C8=0.2583和WB3-C9=0.6370分別表示C7，C8和C9對B3的影響。

根據(jù)上述不同層次間相互作用的W值，可以計算出C層各因素對A層的影響。如C1對A層的影響可以通過公式WB1-C1×WA-B1=0.0421計算得到，詳細的結果見表2。

表2中B1、B2、B3下方的數(shù)字分別為技術風險、財務風險和市場風險在技術創(chuàng)新風險中的比重，依次為：15.07%，27.4%，57.53%。層次C的總排序一列中的系數(shù)即為各單因素的權重。從表2可以看出，新產(chǎn)品的市場需求（C9）對技術創(chuàng)新風險的影響程度最大為36.65%，其次是資金投入的連續(xù)性 （C5）為20.02%，再次是新產(chǎn)品的生命周期（C8）和技術的難度及企業(yè)技術力量（C2），其影響程度分別為14.86%和9.78%。endprint

從上面的定量分析中可以看到，市場風險在技術創(chuàng)新風險中的比重是相當大的，主要是由于市場風險的累積性。技術創(chuàng)新不僅是一個單純的技術問題，先進的技術必須與其他環(huán)節(jié)有效的銜接，轉換為新產(chǎn)品在市場上實現(xiàn)其商業(yè)價值，這才是一個完整的技術創(chuàng)新過程。盲目的技術創(chuàng)新往往會導致失敗，企業(yè)在技術創(chuàng)新前首先應對各種市場因素做深入的研究，以此為基礎研發(fā)新技術、新產(chǎn)品，這會大大減少技術創(chuàng)新的風險性。

研究對象技術創(chuàng)新風險管理策略

圖1至圖5是對上述定量分析的圖形顯示，根據(jù)圖形中的顯示結果，結合偉星公司的實際情況，本節(jié)設計了偉星公司技術創(chuàng)新的風險管理對策。

（一）走技術相關多元化道路，分散市場風險

由圖1、圖4和圖5可知，市場風險B3對偉星公司技術創(chuàng)新風險的影響最大，因此公司應該針對當前市場的具體情況提出合理的技術創(chuàng)新路線，走技術相關的多元化道路，分散市場風險。

公司面臨的主要競爭劣勢是產(chǎn)品較為單一及應用領域相對集中。因此，為分散市場風險，公司應實行技術相關多元化的發(fā)展戰(zhàn)略，在研發(fā)和經(jīng)營銷售上加大人力和物力的投入，同時利用公司完善的銷售網(wǎng)絡，避免單一和應用領域相對集中帶來的不利影響。

（二）加強研發(fā)投入與對外技術合作力度，分攤風險

由圖1和圖3可知，財務風險B2對技術創(chuàng)新風險有很大的影響。因此，公司需要重視對技術研發(fā)經(jīng)費的投入，這將有利于提高產(chǎn)品質(zhì)量和生產(chǎn)效率，有利于新產(chǎn)品開發(fā)和提高經(jīng)濟效益的項目優(yōu)先投入，使公司掌握一批具有競爭優(yōu)勢的產(chǎn)品和技術。公司需要在發(fā)達地區(qū)創(chuàng)建技術開發(fā)中心，利用該地區(qū)的地理環(huán)境和人才優(yōu)勢，吸引一批行業(yè)專家和技術研發(fā)人才到該中心工作，把偉星技術中心建成國內(nèi)一流、國際領先的服裝輔料專業(yè)技術中心。同時公司應該主攻拉鏈生產(chǎn)的關鍵技術，使拉鏈的主要生產(chǎn)技術水平和質(zhì)量在最短時間內(nèi)接近或達到國際先進水平，創(chuàng)出中國著名的拉鏈品牌。

為保持技術不斷創(chuàng)新，公司應該采取多種多樣的技術開發(fā)合作方式，與高等院校、科研院所、制造廠商合作，聯(lián)合開發(fā)新產(chǎn)品、新技術。比如公司將籌劃與國內(nèi)著名服裝設計公司合作，進一步提高公司的設計水平和層次，使公司的產(chǎn)品質(zhì)量達到國際一流水平，并借助國外服裝設計公司的知名度，提升產(chǎn)品的核心競爭優(yōu)勢，使“偉星”、“翠珠”品牌能更快地成為國際著名品牌。

（三）建立技術創(chuàng)新激勵機制，營造有利于創(chuàng)新的企業(yè)文化

由圖2可知，評價指標中的技術的難度及企業(yè)技術力量對企業(yè)的技術創(chuàng)新風險影響是最大的。因此，公司除了與員工依法簽訂用工合同、提供合法的福利條件以外，還需要充分調(diào)動和鼓勵員工對技術創(chuàng)新的主觀能動性，讓員工積極提出合理化建議，推動公司技術進步，改善經(jīng)營管理，保證公司繼續(xù)在同類企業(yè)中保持領先優(yōu)勢。公司應充分調(diào)動各層次人員工作積極性和創(chuàng)造性，激發(fā)人力資源的潛能，形成一種努力工作，銳意創(chuàng)新的良好氛圍。

參考文獻：

1.蔡根女，魯?shù)裸y.中小企業(yè)發(fā)展與政府扶持.中國農(nóng)業(yè)出版社，2005

2.張俊喜，黃榮華，梁立邦主編.中國中小企業(yè)成長案例.經(jīng)濟科學出版社，2006

3.張瑤.技術創(chuàng)新風險的定性和定量分析.科技與管理，2005（4）

4.張巖峰.企業(yè)技術創(chuàng)新中的市場風險分析及管理.華北電力大學碩士學位論文，2004

5.林漢川，邱紅編.中小企業(yè)戰(zhàn)略管理.對外經(jīng)濟貿(mào)易大學出版社，2006endprint

從上面的定量分析中可以看到，市場風險在技術創(chuàng)新風險中的比重是相當大的，主要是由于市場風險的累積性。技術創(chuàng)新不僅是一個單純的技術問題，先進的技術必須與其他環(huán)節(jié)有效的銜接，轉換為新產(chǎn)品在市場上實現(xiàn)其商業(yè)價值，這才是一個完整的技術創(chuàng)新過程。盲目的技術創(chuàng)新往往會導致失敗，企業(yè)在技術創(chuàng)新前首先應對各種市場因素做深入的研究，以此為基礎研發(fā)新技術、新產(chǎn)品，這會大大減少技術創(chuàng)新的風險性。

研究對象技術創(chuàng)新風險管理策略

圖1至圖5是對上述定量分析的圖形顯示，根據(jù)圖形中的顯示結果，結合偉星公司的實際情況，本節(jié)設計了偉星公司技術創(chuàng)新的風險管理對策。

（一）走技術相關多元化道路，分散市場風險

由圖1、圖4和圖5可知，市場風險B3對偉星公司技術創(chuàng)新風險的影響最大，因此公司應該針對當前市場的具體情況提出合理的技術創(chuàng)新路線，走技術相關的多元化道路，分散市場風險。

公司面臨的主要競爭劣勢是產(chǎn)品較為單一及應用領域相對集中。因此，為分散市場風險，公司應實行技術相關多元化的發(fā)展戰(zhàn)略，在研發(fā)和經(jīng)營銷售上加大人力和物力的投入，同時利用公司完善的銷售網(wǎng)絡，避免單一和應用領域相對集中帶來的不利影響。

（二）加強研發(fā)投入與對外技術合作力度，分攤風險

由圖1和圖3可知，財務風險B2對技術創(chuàng)新風險有很大的影響。因此，公司需要重視對技術研發(fā)經(jīng)費的投入，這將有利于提高產(chǎn)品質(zhì)量和生產(chǎn)效率，有利于新產(chǎn)品開發(fā)和提高經(jīng)濟效益的項目優(yōu)先投入，使公司掌握一批具有競爭優(yōu)勢的產(chǎn)品和技術。公司需要在發(fā)達地區(qū)創(chuàng)建技術開發(fā)中心，利用該地區(qū)的地理環(huán)境和人才優(yōu)勢，吸引一批行業(yè)專家和技術研發(fā)人才到該中心工作，把偉星技術中心建成國內(nèi)一流、國際領先的服裝輔料專業(yè)技術中心。同時公司應該主攻拉鏈生產(chǎn)的關鍵技術，使拉鏈的主要生產(chǎn)技術水平和質(zhì)量在最短時間內(nèi)接近或達到國際先進水平，創(chuàng)出中國著名的拉鏈品牌。

為保持技術不斷創(chuàng)新，公司應該采取多種多樣的技術開發(fā)合作方式，與高等院校、科研院所、制造廠商合作，聯(lián)合開發(fā)新產(chǎn)品、新技術。比如公司將籌劃與國內(nèi)著名服裝設計公司合作，進一步提高公司的設計水平和層次，使公司的產(chǎn)品質(zhì)量達到國際一流水平，并借助國外服裝設計公司的知名度，提升產(chǎn)品的核心競爭優(yōu)勢，使“偉星”、“翠珠”品牌能更快地成為國際著名品牌。

（三）建立技術創(chuàng)新激勵機制，營造有利于創(chuàng)新的企業(yè)文化

由圖2可知，評價指標中的技術的難度及企業(yè)技術力量對企業(yè)的技術創(chuàng)新風險影響是最大的。因此，公司除了與員工依法簽訂用工合同、提供合法的福利條件以外，還需要充分調(diào)動和鼓勵員工對技術創(chuàng)新的主觀能動性，讓員工積極提出合理化建議，推動公司技術進步，改善經(jīng)營管理，保證公司繼續(xù)在同類企業(yè)中保持領先優(yōu)勢。公司應充分調(diào)動各層次人員工作積極性和創(chuàng)造性，激發(fā)人力資源的潛能，形成一種努力工作，銳意創(chuàng)新的良好氛圍。

參考文獻：

1.蔡根女，魯?shù)裸y.中小企業(yè)發(fā)展與政府扶持.中國農(nóng)業(yè)出版社，2005

2.張俊喜，黃榮華，梁立邦主編.中國中小企業(yè)成長案例.經(jīng)濟科學出版社，2006

3.張瑤.技術創(chuàng)新風險的定性和定量分析.科技與管理，2005（4）

4.張巖峰.企業(yè)技術創(chuàng)新中的市場風險分析及管理.華北電力大學碩士學位論文，2004

5.林漢川，邱紅編.中小企業(yè)戰(zhàn)略管理.對外經(jīng)濟貿(mào)易大學出版社，2006endprint

從上面的定量分析中可以看到，市場風險在技術創(chuàng)新風險中的比重是相當大的，主要是由于市場風險的累積性。技術創(chuàng)新不僅是一個單純的技術問題，先進的技術必須與其他環(huán)節(jié)有效的銜接，轉換為新產(chǎn)品在市場上實現(xiàn)其商業(yè)價值，這才是一個完整的技術創(chuàng)新過程。盲目的技術創(chuàng)新往往會導致失敗，企業(yè)在技術創(chuàng)新前首先應對各種市場因素做深入的研究，以此為基礎研發(fā)新技術、新產(chǎn)品，這會大大減少技術創(chuàng)新的風險性。

研究對象技術創(chuàng)新風險管理策略

圖1至圖5是對上述定量分析的圖形顯示，根據(jù)圖形中的顯示結果，結合偉星公司的實際情況，本節(jié)設計了偉星公司技術創(chuàng)新的風險管理對策。

（一）走技術相關多元化道路，分散市場風險

由圖1、圖4和圖5可知，市場風險B3對偉星公司技術創(chuàng)新風險的影響最大，因此公司應該針對當前市場的具體情況提出合理的技術創(chuàng)新路線，走技術相關的多元化道路，分散市場風險。

公司面臨的主要競爭劣勢是產(chǎn)品較為單一及應用領域相對集中。因此，為分散市場風險，公司應實行技術相關多元化的發(fā)展戰(zhàn)略，在研發(fā)和經(jīng)營銷售上加大人力和物力的投入，同時利用公司完善的銷售網(wǎng)絡，避免單一和應用領域相對集中帶來的不利影響。

（二）加強研發(fā)投入與對外技術合作力度，分攤風險

由圖1和圖3可知，財務風險B2對技術創(chuàng)新風險有很大的影響。因此，公司需要重視對技術研發(fā)經(jīng)費的投入，這將有利于提高產(chǎn)品質(zhì)量和生產(chǎn)效率，有利于新產(chǎn)品開發(fā)和提高經(jīng)濟效益的項目優(yōu)先投入，使公司掌握一批具有競爭優(yōu)勢的產(chǎn)品和技術。公司需要在發(fā)達地區(qū)創(chuàng)建技術開發(fā)中心，利用該地區(qū)的地理環(huán)境和人才優(yōu)勢，吸引一批行業(yè)專家和技術研發(fā)人才到該中心工作，把偉星技術中心建成國內(nèi)一流、國際領先的服裝輔料專業(yè)技術中心。同時公司應該主攻拉鏈生產(chǎn)的關鍵技術，使拉鏈的主要生產(chǎn)技術水平和質(zhì)量在最短時間內(nèi)接近或達到國際先進水平，創(chuàng)出中國著名的拉鏈品牌。

為保持技術不斷創(chuàng)新，公司應該采取多種多樣的技術開發(fā)合作方式，與高等院校、科研院所、制造廠商合作，聯(lián)合開發(fā)新產(chǎn)品、新技術。比如公司將籌劃與國內(nèi)著名服裝設計公司合作，進一步提高公司的設計水平和層次，使公司的產(chǎn)品質(zhì)量達到國際一流水平，并借助國外服裝設計公司的知名度，提升產(chǎn)品的核心競爭優(yōu)勢，使“偉星”、“翠珠”品牌能更快地成為國際著名品牌。

（三）建立技術創(chuàng)新激勵機制，營造有利于創(chuàng)新的企業(yè)文化

由圖2可知，評價指標中的技術的難度及企業(yè)技術力量對企業(yè)的技術創(chuàng)新風險影響是最大的。因此，公司除了與員工依法簽訂用工合同、提供合法的福利條件以外，還需要充分調(diào)動和鼓勵員工對技術創(chuàng)新的主觀能動性，讓員工積極提出合理化建議，推動公司技術進步，改善經(jīng)營管理，保證公司繼續(xù)在同類企業(yè)中保持領先優(yōu)勢。公司應充分調(diào)動各層次人員工作積極性和創(chuàng)造性，激發(fā)人力資源的潛能，形成一種努力工作，銳意創(chuàng)新的良好氛圍。

參考文獻：

1.蔡根女，魯?shù)裸y.中小企業(yè)發(fā)展與政府扶持.中國農(nóng)業(yè)出版社，2005

2.張俊喜，黃榮華，梁立邦主編.中國中小企業(yè)成長案例.經(jīng)濟科學出版社，2006

3.張瑤.技術創(chuàng)新風險的定性和定量分析.科技與管理，2005（4）

4.張巖峰.企業(yè)技術創(chuàng)新中的市場風險分析及管理.華北電力大學碩士學位論文，2004

5.林漢川，邱紅編.中小企業(yè)戰(zhàn)略管理.對外經(jīng)濟貿(mào)易大學出版社，2006endprint