霍然

（中國(guó)刑警學(xué)院 遼寧 沈陽(yáng) 110035）

電信詐騙案件的現(xiàn)狀及對(duì)策研究

霍然

（中國(guó)刑警學(xué)院 遼寧 沈陽(yáng) 110035）

電信詐騙已成為社會(huì)一大公害，是公安機(jī)關(guān)防范、整治的重點(diǎn)和難點(diǎn)。文章就電信詐騙案件的現(xiàn)狀進(jìn)行了深入的分析，并從防控和偵查兩個(gè)方面提出相應(yīng)對(duì)策。

電信詐騙 現(xiàn)狀 對(duì)策

電信詐騙犯罪是指犯罪嫌疑人以非法占有為目的，通過(guò)電話(huà)、短信或網(wǎng)絡(luò)等多種途徑，采取虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取公私財(cái)物數(shù)額較大的行為。當(dāng)前電信詐騙案件發(fā)案數(shù)量持續(xù)高位運(yùn)行，成為嚴(yán)重影響人民群眾安全感的重要因素。各地公安機(jī)關(guān)雖然持續(xù)加大對(duì)電信詐騙違法犯罪的防范打擊力度，但仍然難以遏制住此類(lèi)案件高發(fā)的勢(shì)頭。如何更好地遏制電信詐騙犯罪的勢(shì)頭，已成為當(dāng)前偵查部門(mén)亟待解決的課題。

1 電信詐騙案件的現(xiàn)狀分析

1.1 從發(fā)案總量分析

根據(jù)公安部統(tǒng)計(jì)，電信詐騙案件2011年發(fā)案10萬(wàn)余起，2012年發(fā)案17萬(wàn)余起，遞增了70%；2013年發(fā)案30余萬(wàn)起，同比上升77%,連續(xù)多年呈現(xiàn)出快速增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。

1.2 從電信詐騙集團(tuán)組成分析

電信詐騙集團(tuán)的組織者，以臺(tái)灣籍人員為主。團(tuán)伙總頭目分別單獨(dú)聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)電話(huà)技術(shù)保障組、話(huà)務(wù)團(tuán)伙組、取款組、洗錢(qián)組。電信詐騙犯罪由這幾個(gè)相對(duì)獨(dú)立的犯罪主體組成，每實(shí)施一起詐騙案，都需這幾個(gè)犯罪主體合作完成。幾個(gè)團(tuán)伙之間大多互不見(jiàn)面，以租金、提成等金錢(qián)為鏈接紐帶。隨著犯罪的不斷變化，電信詐騙犯罪演化為相互依存、相互合作的產(chǎn)業(yè)鏈，團(tuán)伙運(yùn)作變成了體系運(yùn)作。電信詐騙集團(tuán)組織結(jié)構(gòu)嚴(yán)密、分工明確，按“公司標(biāo)準(zhǔn)化”、“規(guī)范化”運(yùn)作。

1.3 從犯罪嫌疑人作案手段分析

犯罪嫌疑人作案手段花樣翻新，危害最大是網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話(huà)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，電信詐騙案件使用網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話(huà)作案的占90%以上。目前，改號(hào)電話(huà)、垃圾短信成為電話(huà)詐騙最主要渠道。通過(guò)網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話(huà)，通過(guò)誘導(dǎo)、脅迫，利用受害對(duì)象對(duì)國(guó)家機(jī)關(guān)的信任，而將他們的錢(qián)轉(zhuǎn)到所謂的“安全賬戶(hù)”，此類(lèi)詐騙極具迷惑性。

1.4 從發(fā)案區(qū)域和作案地域分析

電信詐騙案件發(fā)案區(qū)域除了沿海地區(qū)、經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)外，向各大、中、小城市蔓延，甚至向農(nóng)村擴(kuò)散，此類(lèi)案件已呈現(xiàn)全國(guó)普發(fā)之勢(shì)；作案地域主要集中在臺(tái)灣地區(qū)和東南亞國(guó)家，現(xiàn)又?jǐn)U撒到南亞的斯里蘭卡、大洋洲的斐濟(jì)和歐洲個(gè)別國(guó)家，犯罪嫌疑人和受害人非接觸性增大，反映出作案隱蔽性程度高。

1.5 從受害群體分析

受害群體遍及社會(huì)各個(gè)階層、各個(gè)行業(yè)、各個(gè)群體。受害對(duì)象多為城市居住的人，這與城市居住的人易于溝通、多使用信用卡等因素有直接關(guān)系。受害人群以中老年人、婦女居多，防范能力差。據(jù)公安部抽樣調(diào)查統(tǒng)計(jì)顯示，電信詐騙犯罪從受害人性別上看，女性占70%；從年齡上看，中老年人超過(guò)70%。因此，中老年人和婦女要特別引起警惕。同時(shí)，電信詐騙犯罪針對(duì)一些特定人群進(jìn)行詐騙，如汽車(chē)退稅、購(gòu)房補(bǔ)貼等。詐騙嫌疑人從網(wǎng)絡(luò)上購(gòu)買(mǎi)個(gè)人信息，然后針對(duì)性的編輯詐騙電話(huà)和詐騙短信，點(diǎn)對(duì)點(diǎn)發(fā)送，詐騙成功率極高。因此，電信詐騙犯罪在選擇目標(biāo)上更加具有信息的針對(duì)性和準(zhǔn)確性。

1.6 從作案成本和犯罪收益分析

電信詐騙案件犯罪嫌疑人作案手段簡(jiǎn)單，對(duì)招募人員通過(guò)花很短時(shí)間進(jìn)行簡(jiǎn)單培訓(xùn)就能學(xué)會(huì)，培訓(xùn)費(fèi)用不高；作案工具有電話(huà)、電腦、短信群發(fā)器等，花很少的錢(qián)就能從市場(chǎng)上、網(wǎng)絡(luò)上購(gòu)買(mǎi)到，投入很少的錢(qián)就能租用電信線(xiàn)路、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話(huà)、收購(gòu)銀行卡等，作案直接成本與社會(huì)成本低廉。電信詐騙案件作案方式，嫌疑人和受害人不需要面對(duì)面地接觸、騙子與受害人不見(jiàn)面就可以實(shí)施犯罪，沒(méi)有犯罪現(xiàn)場(chǎng)，因此，作案風(fēng)險(xiǎn)較小。與傳統(tǒng)詐騙類(lèi)相比，電信詐騙所擁有的隱蔽性、非接觸性、作案手段集團(tuán)化、專(zhuān)業(yè)化等特點(diǎn)，使得電信詐騙犯罪比那些傳統(tǒng)的詐騙犯罪有高出幾倍、幾十倍，甚至成千上萬(wàn)倍“回報(bào)”。此外，從電信詐騙的發(fā)展來(lái)看，涉案金額在成倍增長(zhǎng)，單筆詐騙的金額也在不斷翻倍。

1.7 從電信詐騙集團(tuán)反偵查能力分析

電信詐騙嫌疑人不斷研究公安機(jī)關(guān)的偵查手段，尋求相應(yīng)反偵查對(duì)策。電信詐騙集團(tuán)對(duì)手機(jī)等通信工具采用“專(zhuān)機(jī)專(zhuān)用”、“機(jī)卡皆棄”，防止公安機(jī)關(guān)循線(xiàn)追捕；在覆蓋無(wú)線(xiàn)網(wǎng)絡(luò)信號(hào)等公共場(chǎng)所或使用“蹭網(wǎng)”等手段登陸網(wǎng)上銀行進(jìn)行大額贓款的轉(zhuǎn)賬操作，規(guī)避公安機(jī)關(guān)對(duì)網(wǎng)絡(luò)IP地址的“落地”偵查；對(duì)銀行卡賬戶(hù)采取虛假開(kāi)戶(hù)、頻繁換卡號(hào)的反偵查手段；跨越多重區(qū)域作案，最大限度地利用公安機(jī)關(guān)在“異地調(diào)取記錄”、“異地調(diào)取賬戶(hù)交易明細(xì)”、“監(jiān)控錄像”等受到的限制，達(dá)到對(duì)抗偵查的目的。

1.8 從電信詐騙案件破案率分析

電信詐騙案件破案率低是不爭(zhēng)的事實(shí)。盡管每年都要開(kāi)展打擊電信詐騙犯罪專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)，投入了較大警力、財(cái)力和較長(zhǎng)時(shí)間，但收效甚微，即使案件破了，群眾的經(jīng)濟(jì)損失也難以追回。根據(jù)相關(guān)部門(mén)統(tǒng)計(jì)，電信詐騙案件發(fā)案多，尤其是跨境網(wǎng)絡(luò)改號(hào)詐騙案件，由于是非接觸性犯罪，受地域和空間限制，真正的破案率不足1%，資金的追回率不足萬(wàn)分之一，這與命案動(dòng)輒90%甚至100%的破案率形成巨大差距。99%的電信詐騙案件不能偵破，犯罪嫌疑人逍遙法外，人民群眾受損財(cái)產(chǎn)無(wú)法及時(shí)追回、返還，安全感較低。

2 電信詐騙案件偵防對(duì)策

2.1 防控方面

2.1.1 加強(qiáng)對(duì)電信、銀行和個(gè)人信息泄露的監(jiān)管力度，減少電信詐騙活動(dòng)空間

防止電信詐騙犯罪必須從源頭上治理。工信部門(mén)要嚴(yán)格規(guī)范各電話(huà)線(xiàn)路的運(yùn)營(yíng)管理，嚴(yán)禁線(xiàn)路寬帶流量外包，嚴(yán)格要求運(yùn)營(yíng)商記錄VOIP服務(wù)器呼叫數(shù)據(jù)及呼叫內(nèi)容，嚴(yán)厲打擊違法運(yùn)營(yíng)商；要監(jiān)控短信收發(fā)平臺(tái)，清理詐騙信息；落實(shí)手機(jī)號(hào)碼實(shí)名制。銀行要改進(jìn)銀行卡的管理系統(tǒng)，將銀行卡、銀行賬戶(hù)與持卡人或開(kāi)戶(hù)人的指紋結(jié)合，實(shí)現(xiàn)人和卡的捆綁；同時(shí)銀行卡開(kāi)戶(hù)實(shí)名制要落到實(shí)處。掌握公共信息的單位和個(gè)人，要完善個(gè)人信息資料管理和保護(hù)制度；注意查找個(gè)人信息泄露的源頭，進(jìn)一步查明為犯罪分子提供幫助的非法信息網(wǎng)點(diǎn)。

2.1.2 加快立法，為懲治電信詐騙犯罪提供法律支持

為打擊電信詐騙，最高人民法院、最高人民檢察院專(zhuān)門(mén)出臺(tái)了《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，各地也為打擊處理電信詐騙作了許多司法實(shí)踐探索，但是這些條例仍有諸多漏洞。因此，應(yīng)該完善相關(guān)的立法，制定相應(yīng)的法律、法規(guī)或規(guī)章，對(duì)電信詐騙的定性作出明確的規(guī)定，加大處罰力度，增加犯罪成本；從立法上嚴(yán)格規(guī)定信用卡管理，嚴(yán)格落實(shí)手機(jī)、銀行卡實(shí)名制，加大對(duì)違規(guī)、失職的懲治力度；從立法上解決隱私權(quán)保護(hù)問(wèn)題，對(duì)隱私權(quán)作出界定，并規(guī)定侵害隱私權(quán)的侵權(quán)責(zé)任；規(guī)定各級(jí)法院依法隨時(shí)受理、立案和審判涉及電話(huà)詐騙的民事訴訟。

2.1.3 加強(qiáng)維權(quán)意識(shí)，減少電信詐騙發(fā)生

全國(guó)受騙群眾應(yīng)拿起法律的武器來(lái)維護(hù)自己的權(quán)益。被騙群眾可依法向電信運(yùn)營(yíng)商提起民事訴訟賠償。由于被騙群眾交付了來(lái)電顯示費(fèi)用，按照電話(huà)條例要求，電信運(yùn)營(yíng)商應(yīng)提供準(zhǔn)確的號(hào)碼，但實(shí)際卻提供了虛假號(hào)碼致群眾被騙。對(duì)被害人所造成的經(jīng)濟(jì)損失，違規(guī)電信運(yùn)營(yíng)商在民事上應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，從而大大增加電信運(yùn)營(yíng)商的違規(guī)成本與責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

2.1.4 加強(qiáng)宣傳力度，防范電信詐騙犯罪活動(dòng)

針對(duì)犯罪分子作案手法出現(xiàn)的新變化，各地公安機(jī)關(guān)應(yīng)加強(qiáng)預(yù)警宣傳力度，通過(guò)向手機(jī)用戶(hù)發(fā)布防詐騙宣傳短信的方式，及時(shí)揭露電信詐騙新方法、新特點(diǎn)；采取社區(qū)民警上門(mén)提醒、張貼宣傳告知等方式，進(jìn)一步提高群眾的自防意識(shí)；各銀行建立獎(jiǎng)勵(lì)制度，成功阻止一起詐騙案件的發(fā)生，視具體情況對(duì)員工進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

2.2 偵查方面

2.2.1 建立情報(bào)信息互通共享機(jī)制

為徹底有效打擊電信詐騙犯罪，公安機(jī)關(guān)以情報(bào)信息資源支撐，建立全國(guó)統(tǒng)一刑偵信息平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)情報(bào)信息的共享與技術(shù)服務(wù)。各地公安機(jī)關(guān)在電信詐騙發(fā)案以后，第一時(shí)間把案件情況輸入到平臺(tái)上，通過(guò)對(duì)案件涉及的開(kāi)戶(hù)人、銀行賬號(hào)、作案手法、透?jìng)麟娫?huà)等信息進(jìn)行檢索、分析、研判，發(fā)現(xiàn)線(xiàn)索，實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)距離網(wǎng)上串并案，達(dá)到快速破案的目的。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)在基礎(chǔ)工作中應(yīng)注意收集深層次、內(nèi)幕性、預(yù)警性的情報(bào)信息，深入分析研判此類(lèi)犯罪的活動(dòng)規(guī)律和特點(diǎn)，對(duì)犯罪動(dòng)向做出準(zhǔn)確預(yù)判，及時(shí)防范、精確打擊。

2.2.2 強(qiáng)化偵查協(xié)作平臺(tái)建設(shè)

近年來(lái)，各級(jí)公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)區(qū)域合作主要有3種模式：一是公安部牽頭開(kāi)展集中統(tǒng)一行動(dòng)；二是案件偵辦地和協(xié)作地聯(lián)合辦案；三是利用公安部協(xié)作平臺(tái)辦案。2012年公安部為了進(jìn)一步打擊電信詐騙犯罪，建立起“全國(guó)電信詐騙案件偵查破案協(xié)作平臺(tái)”，旨在通過(guò)平臺(tái)的運(yùn)作突破各地界限，進(jìn)行全國(guó)范圍內(nèi)的電信詐騙案件串并研判；縮短公安機(jī)關(guān)辦理電信詐騙案件的偵查周期，有效提升偵查效率。可以說(shuō)，電信詐騙案件偵查協(xié)作步入了一個(gè)全新的階段。全國(guó)各地公安機(jī)關(guān)應(yīng)對(duì)每一起電信詐騙案件都能全面、積極、仔細(xì)地錄入，充分發(fā)揮協(xié)作平臺(tái)的作用。全面推動(dòng)“跨區(qū)域辦案協(xié)作平臺(tái)”、“電信詐騙案件偵查協(xié)作平臺(tái)”的深度應(yīng)用，充分挖掘兩個(gè)平臺(tái)在打擊電信詐騙犯罪方面的潛質(zhì)、潛力，加大對(duì)涉案電信流、資金流、信息流的偵控力度。

2.2.3 注重現(xiàn)代科技手段與傳統(tǒng)刑偵手段相結(jié)合

電信詐騙犯罪具有高科技性、智能性，其整個(gè)犯罪過(guò)程中聯(lián)絡(luò)成員、實(shí)施詐騙、轉(zhuǎn)移賬款等各個(gè)環(huán)節(jié)都需要依靠現(xiàn)代通信技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)。在電信詐騙案件偵辦過(guò)程中，偵查部門(mén)應(yīng)當(dāng)充分應(yīng)用高科技技術(shù)手段開(kāi)展偵查。同時(shí)，偵查人員在偵辦此類(lèi)案件時(shí)，不能過(guò)多地依賴(lài)高科技手段，傳統(tǒng)刑偵手段依然可以在此類(lèi)案件的偵辦過(guò)程中發(fā)揮作用。時(shí)刻注重利用現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)與傳統(tǒng)刑偵手段相結(jié)合的辦法，如調(diào)查訪(fǎng)問(wèn)、基礎(chǔ)信息的采集、發(fā)動(dòng)在押人員檢舉揭發(fā)、布控特情收集線(xiàn)索、清查巡查、緝查扣押等，以取得案件突破進(jìn)展。

2.2.4 加強(qiáng)公安、電信、銀行三大部門(mén)的交流與合作

電信詐騙高度依賴(lài)銀行服務(wù)和現(xiàn)代通信，因此，公安機(jī)關(guān)與銀行、電信兩大行業(yè)的深度合作是打擊電信詐騙案件的根本對(duì)策。

（1）建立公安機(jī)關(guān)和銀行深度協(xié)作機(jī)制。在電信詐騙案件始發(fā)階段，犯罪嫌疑人贓款轉(zhuǎn)移和公安機(jī)關(guān)凍結(jié)賬戶(hù)的時(shí)間賽跑是追贓能否有效進(jìn)行的關(guān)鍵?，F(xiàn)實(shí)情況中，公安機(jī)關(guān)對(duì)此類(lèi)案件的立案、查詢(xún)、凍結(jié)手續(xù)需報(bào)批，占用大量時(shí)間。銀行方面往往以開(kāi)戶(hù)地不在本地?zé)o法進(jìn)行異地操作為由拒絕查詢(xún)、凍結(jié)。應(yīng)深化公安機(jī)關(guān)與銀行系統(tǒng)之間的合作，建立一套與金融部門(mén)之間的資金凍結(jié)快速反應(yīng)機(jī)制，從而有效打擊電信詐騙犯罪行為。同時(shí)，簡(jiǎn)化銀行查詢(xún)、凍結(jié)資金的審批手續(xù)，建立便捷反應(yīng)機(jī)制，提高案件偵破效率。

（2）建立公安機(jī)關(guān)和電信行業(yè)聯(lián)動(dòng)協(xié)作機(jī)制。VOIP網(wǎng)絡(luò)電話(huà)是電信詐騙的重要工具，其交換中的呼叫數(shù)據(jù)是重要的電子證據(jù)，對(duì)認(rèn)定犯罪事實(shí)有重要的意義。因此，公安機(jī)關(guān)應(yīng)該要求電信運(yùn)營(yíng)商完善對(duì)呼叫記錄的保存和監(jiān)控，為電子證據(jù)調(diào)取提供有力的保障。同時(shí)，電信行業(yè)應(yīng)強(qiáng)化科技投入，加強(qiáng)科技支撐，對(duì)群發(fā)短信、群撥電話(huà)進(jìn)行監(jiān)控、辨別。一旦發(fā)現(xiàn)疑似電信詐騙，及時(shí)予以攔截。未成功攔截，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。

（3）建立多部門(mén)協(xié)作的電信詐騙案件偵查綠色通道。電信詐騙偵查工作高度依賴(lài)銀行系統(tǒng)和現(xiàn)代通訊技術(shù)，因此，打擊電信詐騙必須與電信、銀行等單位保持密切溝通，并取得支持和配合，協(xié)調(diào)運(yùn)作。通過(guò)聯(lián)合建立多部門(mén)協(xié)作的電信詐騙案件偵查綠色通道，提高可疑賬戶(hù)凍結(jié)、賬戶(hù)資料查詢(xún)、網(wǎng)銀資料查詢(xún)、網(wǎng)絡(luò)IP追源、ATM信息查詢(xún)等的時(shí)效性。

2.2.5 注重犯罪證據(jù)的收集

由于電信詐騙是非接觸性犯罪，作案過(guò)程環(huán)環(huán)相扣，很難留下詐騙的確鑿痕跡，因此，在清查、抓捕的過(guò)程中要特別注意證據(jù)的收集與固定，特別是案發(fā)初期偵查證據(jù)的收集與固定。此外，在作案窩點(diǎn)抓捕犯罪嫌疑人要更加細(xì)致搜集作案工具，有時(shí)由于現(xiàn)場(chǎng)搜集不細(xì)致，導(dǎo)致部分證據(jù)滅失，影響案件質(zhì)量。電信詐騙犯罪的證據(jù)主要有：受害人通信設(shè)備中的短信、通話(huà)信息、電話(huà)號(hào)碼等電子證據(jù)；作案人的通信設(shè)備、電腦及其網(wǎng)絡(luò)技術(shù)設(shè)備的VOIP服務(wù)器數(shù)據(jù)等電子證據(jù)；電信信息系統(tǒng)中的電子信息；銀行系統(tǒng)的賬戶(hù)信息、資金流轉(zhuǎn)信息等。另外，還有詐騙成員記錄詐騙講稿和個(gè)人業(yè)績(jī)提成筆記本，取款組取款過(guò)程監(jiān)控錄像資料等。

[1]鄭震，肖宏斌，林世鈞.福建省電信詐騙犯罪研究[J].福建警察學(xué)院學(xué)報(bào)，2011，(5).

[2]顧紅梅.當(dāng)前電信詐騙犯罪發(fā)展趨勢(shì)研究[J].北京人民警察學(xué)院學(xué)報(bào)，2011，（6）.

[3]王小洪，陳鴻.淺論跨境電信詐騙案件證據(jù)體系的構(gòu)建[J].公安研究，2012，（12）.

[4]黃首華，魏克強(qiáng).論電信詐騙犯罪的發(fā)展及成因[J].鐵道警官高等專(zhuān)科學(xué)報(bào)，2013，（3）.

[5]劉黎明，劉旭洋.論電信詐騙案中的異地偵查協(xié)作[J].凈月學(xué)刊，2013，（5）.

（責(zé)任編輯：李艷華）

D913

A

2013-12-1

霍然（1990-），女，遼寧沈陽(yáng)人，中國(guó)刑警學(xué)院碩士研究生，主要從事偵查學(xué)方面研究。