資金管理軟件正成為國內(nèi)外巨頭紛紛爭搶的蛋糕，尤其是在時下國內(nèi)鬧錢荒，經(jīng)濟(jì)持續(xù)低迷的情況下，如何合理運(yùn)用和分配資金，顯得十分重要。

日前，美銀美林全球交易服務(wù)部和SunGard首次聯(lián)合公布的亞太區(qū)資金管理指標(biāo)調(diào)查結(jié)果顯示，亞太區(qū)財(cái)務(wù)主管在未來12至24個月內(nèi)，5個最重要的優(yōu)先考慮是提升現(xiàn)金透明度、提高收益率、集中管理現(xiàn)金。調(diào)查報(bào)告揭露了企業(yè)目前在資金管理方面遇到的難題。

目前，國內(nèi)企業(yè)高管截流貪污事件頻出，一汽集團(tuán)百億元資金失蹤以及深航6高管被控挪20億元資金事件的發(fā)生，原因之一是企業(yè)資金管理方面出現(xiàn)漏洞。

北京九恒星科技股份有限公司董事長解洪波認(rèn)為，“現(xiàn)金流是最直接反映企業(yè)生存能力的核心數(shù)據(jù)，是企業(yè)的生命線，而資金管理軟件則是促進(jìn)這條‘生命線’清晰、通暢、高效流淌的最佳方式?！?/p>

現(xiàn)在，進(jìn)入資金管理軟件市場的對手非常多。國外的軟件巨頭如SAP、Oracle、IBM等，早已成為資金管理軟件的行業(yè)龍頭，而國內(nèi)的軟件企業(yè)九恒星、東軟、用友、金蝶等都不同程度地涉足此領(lǐng)域。

在這個競爭漸趨激烈的市場上，誰能笑到最后？

市場廣闊

資金管理軟件進(jìn)入業(yè)界的視線，是最近幾年的事情，尤其是2008年的國際金融金融危機(jī)爆發(fā)以后，企業(yè)才發(fā)現(xiàn)如何管理好資金的重要性。

2006年以前，是基礎(chǔ)資源管理的大規(guī)模投入階段，用戶依靠相對通用化的軟件系統(tǒng)，建起了基礎(chǔ)資源管理的架構(gòu)。之后，資金管理軟件市場進(jìn)入業(yè)務(wù)管理投資的快速增長階段。

有業(yè)內(nèi)分析人士認(rèn)為，資金管理軟件市場的快速發(fā)展，與企業(yè)在資金管理方面存在的問題相關(guān)。其中，企業(yè)無法實(shí)時監(jiān)管下屬單位資金流向、對付款流程缺乏跟蹤手段、無法實(shí)施監(jiān)管預(yù)算執(zhí)行情況、內(nèi)部資金閑置與短缺無法調(diào)節(jié)，以及下屬單位多頭開戶，集團(tuán)無法有效地監(jiān)控等幾方面最為突出。

對此，國資委研究中心宏觀研究部部長程偉認(rèn)為，很多時候，企業(yè)倒閉的原因并不是負(fù)責(zé)人把企業(yè)搞垮，而是沒有一個科學(xué)與高效的決策機(jī)制。而制訂這個機(jī)制的前提，是企業(yè)對整個經(jīng)濟(jì)狀況與現(xiàn)金流要實(shí)現(xiàn)全面的實(shí)時掌握，并由此建立一個資金的預(yù)警系統(tǒng)。

特別是對大型集團(tuán)而言，公司更需要一套資金管理軟件?！坝捎诠究偛煤芏鄷r候連自己的企業(yè)到底有多少現(xiàn)金可以調(diào)配都不清楚。”一位曾幫助國企實(shí)施資金管理軟件的工程師私下告訴記者，“造成這種現(xiàn)象的原因，是不斷有錢在不同的賬戶里進(jìn)進(jìn)出出。”

國內(nèi)企業(yè)對資金管理軟件的需求，被解洪波看在眼里。他曾在國內(nèi)兩家央企有過工作經(jīng)歷，對央企的管理與資金運(yùn)作有深入了解，2000年與合作伙伴成立公司?，F(xiàn)在，香港中旅、首都鋼鐵集團(tuán)、濰柴動力、中糧集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、華潤（集團(tuán)）有限責(zé)任公司、東風(fēng)汽車集團(tuán)財(cái)務(wù)公司以及其財(cái)務(wù)總部、紅豆集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、海信集團(tuán)財(cái)務(wù)公司等一百多家大的企業(yè)集團(tuán)，已成為北京九恒星的客戶。

來自企業(yè)方面的需求，直接刺激了資金管理軟件市場的發(fā)展。賽迪報(bào)告顯示，2007年，中國集團(tuán)企業(yè)資金管理軟件市場規(guī)模達(dá)到1.45億元，同比增長62.9%，處于市場爆發(fā)期； 其后5年，中國資金管理軟件市場將以76.5%的年均復(fù)合增長率快速增長。

而另一咨詢機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)顯示， 2010年，中國資金管理軟件行業(yè)的市場規(guī)模為4.97億元，預(yù)計(jì)到2015年，我國資金管理軟件行業(yè)的市場規(guī)模將達(dá)125.6億元。

競爭加劇

“錢荒”成了最近的熱門詞匯，一些大型的商業(yè)銀行也面臨無錢可貸，資金流緊張已波及各行各業(yè)。保證企業(yè)資金運(yùn)營效率，已成為大多數(shù)中小企業(yè)的核心問題。而這對資金管理軟件而言，卻是一個巨大的機(jī)遇。

資金管理軟件市場蘊(yùn)藏著無窮商機(jī)。目前，我國從事資金管理服務(wù)的企業(yè)可以分為四類：以九恒星為首的專業(yè)資金管理軟件開發(fā)商；以用友為首的本土ERP財(cái)務(wù)軟件開發(fā)商；以SAP、Oracle、IBM等為首的外資廠商；以工商銀行、招商銀行為首的商業(yè)銀行。

相對于跨國軟件巨頭，它們的優(yōu)勢在資金的運(yùn)作上，即對外投資等金融運(yùn)作上，但這還不是目前國內(nèi)企業(yè)的需求重點(diǎn)。弱勢在于對本地市場的不了解，還缺乏對市場的影響力。因此，在基礎(chǔ)的資金管控上，它與國內(nèi)的競爭不在同一起跑線上。

集團(tuán)企業(yè)的資金管理是企業(yè)管理的核心，它既有一般財(cái)務(wù)管理的內(nèi)容，又有金融機(jī)構(gòu)特殊的核算業(yè)務(wù)，專業(yè)資金管理軟件優(yōu)勢在于，對集團(tuán)企業(yè)資金管理和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程長期的深入了解和研究，對集團(tuán)企業(yè)客戶資金管理需求的深刻認(rèn)識與領(lǐng)會，這是ERP廠商難以做到的；而專業(yè)生產(chǎn)商最重要的是專注于專業(yè)，避免多元化帶來的分散及與ERP廠商的直接競爭。

業(yè)界認(rèn)為，對一些企業(yè)而言，它們經(jīng)?；ㄒ恍┎辉摶ǖ腻X。這些看似不太在意的問題，長期下去卻會拖慢企業(yè)的發(fā)展步伐，甚至危及公司的生存。用友認(rèn)為，只有通過加強(qiáng)企業(yè)理財(cái)、資金預(yù)測、風(fēng)險管理等方式盤活現(xiàn)金流，才能提高企業(yè)資金利用率，好鋼用刀刃上。

通過資金管理軟件，就能利用資金計(jì)劃平衡公司內(nèi)部的資金需求，向企業(yè)管理層提供全面、實(shí)時、有效的資金管理數(shù)據(jù)，控制資金風(fēng)險，提高資金的使用效率和周轉(zhuǎn)率。

目前來看，無論是SAP、Oracle 、IBM等行業(yè)龍頭，還是國內(nèi)的東軟、用友、金蝶等，早已摩拳擦掌。對于巨大市場蛋糕催生的激烈的市場競爭，解洪波認(rèn)為是好事，關(guān)鍵是要開辟自己的優(yōu)勢領(lǐng)域。

以九恒星為例，它主要定位于大型的雙5億（銷售額和凈資產(chǎn)都在5億元以上）國有企業(yè)集團(tuán)，且其是最早在國內(nèi)從事資金管理專業(yè)軟件的提供商，在為國有企業(yè)提供產(chǎn)品的過程中，積累了許多經(jīng)驗(yàn)，加上市場剛處于起步并高速增長的階段，因此在上述領(lǐng)域的銷售上與ERP生產(chǎn)商并無太直接競爭關(guān)系。

中信重工是最大的礦山機(jī)械制造廠、最大的重型機(jī)械制造企業(yè)之一，它通過應(yīng)用九恒星集團(tuán)結(jié)算中心智能資金平臺，可以實(shí)時監(jiān)控全部成員企業(yè)的資金情況，準(zhǔn)確了解資金余額，并且可以隨時發(fā)現(xiàn)、查看成員企業(yè)大量資金的來源及去向，有效提升了資金管理水平。但有企業(yè)告訴《IT時代周刊》記者，目前，國產(chǎn)資金管理軟件仍與SAP、Oracle存在不小差距，中國的資金管理軟件必須盡快解決存在的問題，做好體驗(yàn)，迎頭趕上，才能在這一剛剛興起的藍(lán)海市場上，成為最后的勝者。