摘要：票據(jù)的無(wú)因性是票據(jù)法價(jià)值取向的邏輯結(jié)果。票據(jù)無(wú)因性原則在理論界雖然基本達(dá)成一致，但在我國(guó)現(xiàn)今司法實(shí)踐過(guò)程中票據(jù)的相關(guān)規(guī)定還不完善，應(yīng)解決促進(jìn)票據(jù)流通和保障使用安全二者之間的矛盾。

關(guān)鍵詞：票據(jù)；無(wú)因性；流通性

第一章票據(jù)無(wú)因性的概述

第一節(jié)票據(jù)無(wú)因性的概念

抽象的票據(jù)關(guān)系背后存在著某種的基礎(chǔ)關(guān)系，即票據(jù)原因關(guān)系，票據(jù)資金關(guān)系或票據(jù)預(yù)約關(guān)系。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求票據(jù)具有高流通性，無(wú)因性理論使得票據(jù)經(jīng)濟(jì)功能得以全面實(shí)現(xiàn)，現(xiàn)已被大多數(shù)國(guó)家的票據(jù)法和有關(guān)國(guó)際公約采用。票據(jù)無(wú)因性是指票據(jù)關(guān)系一經(jīng)形成即與基礎(chǔ)關(guān)系相分離?；A(chǔ)關(guān)系是否存在、是否有效，對(duì)票據(jù)關(guān)系存在及有效不起影響。因而，票據(jù)持有人行使票據(jù)權(quán)利無(wú)須證明其取得票據(jù)的原因，義務(wù)人也無(wú)審查的權(quán)利，其僅依據(jù)上所載明的事項(xiàng)就可以向付款人請(qǐng)求給付票據(jù)上所記載的金額。

第二節(jié)票據(jù)無(wú)因性的表現(xiàn)

無(wú)因性要求票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系與票據(jù)關(guān)系相互分離。具體體現(xiàn)在：

1.使票據(jù)原因不存在或者無(wú)效、被撤消，只要出票、背書(shū)等行為依法成立，則出票人、背書(shū)人仍須承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，持票人仍享有票據(jù)權(quán)利。

2.即使票據(jù)上記載的內(nèi)容與票據(jù)原因關(guān)系的內(nèi)容不一致或者不完全一致，票據(jù)關(guān)系中的權(quán)利義務(wù)內(nèi)容仍應(yīng)當(dāng)按照票據(jù)文義決定，而不能以票據(jù)外的事實(shí)來(lái)改變票據(jù)關(guān)系的內(nèi)容。

3.票據(jù)上的背書(shū)符合法律的規(guī)定的連續(xù)性，持票人即可以按照票據(jù)上記載的內(nèi)容向票據(jù)債務(wù)人主張相應(yīng)的票據(jù)權(quán)利，而無(wú)須向票據(jù)債務(wù)人證明自己取得票據(jù)的原因內(nèi)容，票據(jù)債務(wù)人也無(wú)須對(duì)持票人取得票據(jù)的原因進(jìn)行實(shí)質(zhì)上的審查，即可依法向持票人履行義務(wù)。

第二章票據(jù)無(wú)因性產(chǎn)生的原因

第一節(jié)無(wú)因性產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

票據(jù)無(wú)因原則是在商業(yè)實(shí)踐中客觀形成的，這一原則上的成文法化，是一種自下而上的運(yùn)動(dòng)，是商人降低交易成本的結(jié)果。隨著交易的擴(kuò)大，更多的市場(chǎng)主體參與到商業(yè)交往中來(lái)。①票據(jù)逐漸具有支付、貨幣替代、信用、結(jié)算、融資等等功能。但是每轉(zhuǎn)讓一次，票據(jù)持票人所承受的風(fēng)險(xiǎn)就要增加一次，相應(yīng)地增加了交易成本。為了降低成本，簡(jiǎn)化交易程序，將票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系的相分離，構(gòu)建了票據(jù)無(wú)因性制度，促使其成為現(xiàn)代票據(jù)法的靈魂。

第二節(jié)無(wú)因性產(chǎn)生的法律基礎(chǔ)

一般情況下，作為某一法律行為之前提的原因關(guān)系，與作為該法律行為結(jié)果的法律關(guān)系，二者之間有著決定與被決定的關(guān)系。當(dāng)原因關(guān)系消滅或者無(wú)效時(shí)，與其相關(guān)的法律關(guān)系當(dāng)然也歸于消滅或無(wú)效。但是，如果按照這種通常的法律原則來(lái)處理票據(jù)行為，那么，作為票據(jù)轉(zhuǎn)讓的第三人，就必須時(shí)時(shí)關(guān)心其前手當(dāng)事人之間所存在的原因關(guān)系的形態(tài)；其依受讓取得的票據(jù)權(quán)利，也必然受到原因關(guān)系的影響而處于不穩(wěn)定的狀態(tài)。但法律作為上層建筑必須反應(yīng)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)。票據(jù)行為的無(wú)因性，并不是說(shuō)票據(jù)行為之所以發(fā)生，其本身不存在原因關(guān)系，而是說(shuō)基于現(xiàn)實(shí)的需要，在法律上將二者予以分離，從而形成票據(jù)行為的無(wú)因性特征。基于此，世界各國(guó)及地區(qū)的票據(jù)法和國(guó)際統(tǒng)一票據(jù)法，都把堅(jiān)持票據(jù)的無(wú)因性，作為票據(jù)立法的原則。也就是說(shuō)，市場(chǎng)交易對(duì)票據(jù)強(qiáng)流通性的需要必須要通過(guò)在相關(guān)法律中確立票據(jù)的無(wú)因性，并通過(guò)法律的實(shí)施，來(lái)保障票據(jù)無(wú)因性原則在實(shí)際社會(huì)生活中得以真正的貫徹執(zhí)行，從而推動(dòng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。這就是票據(jù)無(wú)因性制度產(chǎn)生的法律基礎(chǔ)。

第三章票據(jù)無(wú)因性在法律中應(yīng)用

第一節(jié)我國(guó)目前票據(jù)無(wú)因性立法探討

我國(guó)《票據(jù)法》第十條和第十一條的規(guī)定是關(guān)于票據(jù)關(guān)系中應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則的規(guī)學(xué)界存在著三種主要觀點(diǎn)：第一種是絕對(duì)否定論，認(rèn)為票據(jù)是債權(quán)債務(wù)的憑證而不是一種虛構(gòu)的經(jīng)濟(jì)往來(lái)工具，因此，在票據(jù)活動(dòng)中必須具有起初的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系；第二種是絕對(duì)肯定論，《票據(jù)法》第十條和第十一條的規(guī)定屬于“宣示性”規(guī)定，并不否定票據(jù)無(wú)因性。宣示性規(guī)定僅具有引導(dǎo)功能，違反它并不直接發(fā)生票據(jù)法上的不利后果，故該條規(guī)定與票據(jù)無(wú)因性并不矛盾；第三種是有條件肯定論，該觀點(diǎn)認(rèn)為，《票據(jù)法》既未采納絕對(duì)的票據(jù)無(wú)因主義，也未對(duì)其給予全盤(pán)否定，而只是要求沒(méi)有交易關(guān)系不能有合法的票據(jù)關(guān)系，但有了交易關(guān)系，其是否合法有效，并不導(dǎo)致票據(jù)行為效力受影響。

翻閱我國(guó)票據(jù)法律、行政法規(guī)和司法解釋可以看出，我國(guó)票據(jù)立法并未明確確立無(wú)因性原則，我國(guó)實(shí)踐中卻嚴(yán)格堅(jiān)持票據(jù)有因性的做法，比如中國(guó)人民銀行的票據(jù)行政規(guī)章要求，銀行在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)要對(duì)票據(jù)行為依據(jù)的商業(yè)合同進(jìn)行審查，以判斷票據(jù)是否有效。

第二節(jié)我國(guó)票據(jù)無(wú)因性立法的完善

我國(guó)票據(jù)法缺乏科學(xué)性，實(shí)踐中也存在問(wèn)題。首先，因?yàn)閾?dān)心信用而否定票據(jù)的流通作用，票據(jù)的流通性將會(huì)受到極大破壞，從而喪失其的優(yōu)越性。其次，對(duì)票據(jù)無(wú)因性的模糊規(guī)定，使得當(dāng)事人在進(jìn)行交易前不得不先去審查前手之間的交易情況和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，這必然加大交易成本，也使票據(jù)的推廣受到阻礙，不利于經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。特別是加重了商業(yè)銀行的負(fù)擔(dān)，中央銀行的行政規(guī)章要求，商業(yè)銀行在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格審查背景交易關(guān)系，這不僅不是商業(yè)銀行的專(zhuān)長(zhǎng)所在，也不是其技術(shù)所能及的，由此必然影響人們選擇票據(jù)的積極性。加入世貿(mào)組織后，我國(guó)票據(jù)立法不得不與國(guó)際接軌，那么就必須明確無(wú)因性原則，這對(duì)于促進(jìn)我國(guó)與他國(guó)的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易往來(lái)無(wú)疑具有深遠(yuǎn)意義。有些人主張票據(jù)有因性可以防范商業(yè)欺詐和金融欺詐，但事實(shí)上商業(yè)欺詐和金融欺詐畢竟只是少數(shù)，如果因?yàn)檫@些個(gè)別現(xiàn)象而否定票據(jù)無(wú)因性，則必然加大絕大多數(shù)票據(jù)業(yè)務(wù)的成本，影響了絕大多數(shù)正常票據(jù)的流通，結(jié)果必然是得不償失。

總結(jié)

票據(jù)法作為一部為實(shí)現(xiàn)票據(jù)的經(jīng)濟(jì)功能而總結(jié)或?qū)ｉT(mén)創(chuàng)設(shè)的技術(shù)性法律，其立法應(yīng)以實(shí)現(xiàn)票據(jù)的經(jīng)濟(jì)功能為其基本價(jià)值取向。信用是一種無(wú)形資產(chǎn)，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下配置資源的具有重要意義。票據(jù)信用功能實(shí)現(xiàn)的途徑為票據(jù)流通且只能通過(guò)票據(jù)流通才能發(fā)揮到極致，決定了票據(jù)立法的基本宗旨在于維護(hù)促進(jìn)票據(jù)之流通，無(wú)因性作為票據(jù)法實(shí)現(xiàn)其基本宗旨的最有力的手段。（作者單位：四川大學(xué)）

參考文獻(xiàn)：

[1]謝懷栻：《票據(jù)法概論》，法律出版社，1990 年版。

[2]王小能主編：《中國(guó)票據(jù)法律制度研究》，北京大學(xué)出版社，1999 年出版。