摘要：主要從微觀層面探析人力資本理論產(chǎn)生以來的進(jìn)展，特別是當(dāng)教育水平與收入的關(guān)系受到個(gè)人能力因素的挑戰(zhàn)時(shí)，艾申費(fèi)爾特等學(xué)者用實(shí)證研究給予的回應(yīng)，基于此，探析對(duì)我國(guó)該學(xué)科理論研究的現(xiàn)實(shí)意義和啟示。

關(guān)鍵詞：人力資本理論；微觀研究；教育水平；收入

中圖分類號(hào)：F062.3 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1000-8772（2013）05-0270-03

人力資本理論是教育經(jīng)濟(jì)學(xué)的基礎(chǔ)理論，該理論的發(fā)展基本可以分為兩個(gè)方向。一是宏觀研究，主要研究人力資本投資對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用；二是微觀研究，主要研究人力資本投資對(duì)個(gè)人收入的影響。從文獻(xiàn)上看，目前國(guó)內(nèi)對(duì)人力資本理論發(fā)展現(xiàn)狀的描述主要集中在宏觀層面。但是隨著人們對(duì)教育之需求的膨脹，在人力資本投資方面的意識(shí)不斷強(qiáng)化，我們覺得有必要理清國(guó)際上人力資本理論的微觀研究狀況，這不僅對(duì)我們研究人力資本微觀理論有著鋪墊意義，而且對(duì)理性教育投資有著實(shí)踐價(jià)值。

一、人力資本理論及其面臨的挑戰(zhàn)

1961年舒爾茨（Theodore Schultz）在《美國(guó)經(jīng)濟(jì)研究》發(fā)表“人力資本投資”一文，首先提出了“人力資本”的概念。舒爾茨認(rèn)為人力資本是對(duì)人本身進(jìn)行投資的結(jié)果，即人擁有的知識(shí)和技能，而知識(shí)和技能影響著人的工作能力，從而影響了工人工資收入的增長(zhǎng)。他的研究認(rèn)為，教育作為人力資本的重要形式，可以解釋1929-1956年美國(guó)勞動(dòng)力收入增長(zhǎng)的36%～70%，同時(shí)也能解釋美國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中其他資本未能解釋部分的103/10～1/2。1962年《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)研究》整刊出版了主題為“人的投資”系列文章，著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家舒爾茨、丹尼森、貝克爾、明瑟等在此刊探討了教育、在職培訓(xùn)、遷移、健康等多種人力資本形式，實(shí)證研究了人力資本對(duì)于個(gè)人收入和國(guó)家經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響，當(dāng)然還包括收益率的計(jì)量等等。1964年貝克爾出版的《人力資本》一書，不僅從理論上分析了人力資本投資的收益，還作了大學(xué)和高中教育收益率的實(shí)證研究。這一系列文章、書籍的發(fā)表和出版，從概念到理論再到實(shí)證，將人力資本與傳統(tǒng)的物力和財(cái)力相區(qū)別，論證了人力資本的重要意義，揭示了人力資本對(duì)于個(gè)人和國(guó)家的經(jīng)濟(jì)價(jià)值，從而標(biāo)志著人力資本理論的形成。

人力資本理論認(rèn)為教育能增加人的知識(shí)和技能并提高人的收入，但隨后這一觀點(diǎn)面臨了一些新的挑戰(zhàn)。有研究認(rèn)為教育能提高人的收入這一關(guān)系會(huì)受到其他因素的影響，比如個(gè)人能力（Ability）等因素也會(huì)影響人的收入目，也就是說，可能是一個(gè)人的個(gè)人能力影響了他的受教育程度，從而影響了他的工資收入，因此最終決定工資收入的是人的能力。

當(dāng)意識(shí)到這一點(diǎn)以后，經(jīng)濟(jì)學(xué)家開始試圖考察人的能力對(duì)收入的影響。一些研究者希望通過構(gòu)建結(jié)構(gòu)性模型，來描述變量之間的交互作用（Interactions）。這些變量包括：教育年限、在學(xué)校獲得的人力資本、能力和工資收入。其中比較有影響的是Knight和Sabot在肯尼亞和坦桑尼亞所作的研究。他們認(rèn)為收入是教育年限、推理能力和認(rèn)知成績(jī)以及工作經(jīng)驗(yàn)的函數(shù)。研究得出的結(jié)論是，采用簡(jiǎn)化形式的估計(jì)模型（如明瑟收入函數(shù)）會(huì)高估教育對(duì)工資收入的影響。即能力因素影響了教育與工資收入的關(guān)系。

二、研究進(jìn)展

如前所述，能力等變量可能是教育與收入之間關(guān)系的影響因素，也就是說能力變量在這一關(guān)系中是個(gè)調(diào)節(jié)變量。為了證實(shí)教育與收入的關(guān)系并不受到個(gè)人能力等因素的影響，Ashen-felter和Krueger從1991年開始了一項(xiàng)以雙生子（Twins）為樣本的經(jīng)濟(jì)收益研究。為了確定教育與工資率之間的相關(guān)性并不是由于教育與工人的能力或其他特征之間的相關(guān)性所引起的，Ashenfelter和Krueger采用雙生子樣本，對(duì)比了不同教育層次的同卵雙生子（identical twins）的工資率。結(jié)論是在能力相同的情況下，受較多教育的人其工資收入也越高。

1 數(shù)據(jù)收集

研究的樣本是從美國(guó)每年一度的雙生子節(jié)日獲取。確切地說是在1991年8月俄亥俄州特溫斯堡市舉行的第16屆雙生子節(jié)（Annual Twins Days Festival in Twinsburg）上訪問樣品（case）。特溫斯堡雙生子節(jié)是世界上最大的雙生子聚會(huì)，1991年它吸引了超過3000對(duì)雙胞胎（雙生子）、三胞胎（triplets）和四胞胎（quadruplets）參加此盛會(huì)。研究者在該節(jié)日舉行的三天內(nèi)共收集了495個(gè)18歲以上的獨(dú)立樣品。為了能夠獨(dú)立測(cè)量每個(gè)雙生子的受教育水平，研究采用同時(shí)分別訪問雙生子中的兩兄弟或姐妹，且他們兩人均報(bào)告自己和另一個(gè)的情況。這同時(shí)也是為了估計(jì)測(cè)量誤差在計(jì)算教育的經(jīng)濟(jì)收益過程中所占比重的大小。

研究樣本區(qū)分了同卵雙生子（identical twins）和異卵雙生子（fraternal twins），原因在于同卵雙生子是從同一個(gè)受精卵分裂而來，科學(xué)上通常認(rèn)為是基因具有一致性，因而彼此能力相同。而異卵雙生子則是從不同的受精卵發(fā)展而來，被認(rèn)為與普通兄弟姐妹一樣，只是其基因相似，因此彼此之間仍存在能力差異。

2 問卷調(diào)查

研究所用的問卷基本按照人口調(diào)查局使用的當(dāng)前人口調(diào)查CPS（Current Population Survey）問卷，問卷大部分題目與CPS相同，也有一些是重新加入的且只與雙生子有關(guān)的題目。由于數(shù)據(jù)收集在雙生子節(jié)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行，這項(xiàng)研究相對(duì)嚴(yán)格區(qū)分了同卵雙生子和異卵雙生子，而不像隨機(jī)抽樣那樣很可能混淆兩類雙生子，從而提高了同卵雙生子的樣本代表性。而且在訪問每一對(duì)雙生子的時(shí)候都將他們分開，彼此都不知道對(duì)方回答問卷的情況。

3 研究框架

Ashenfelter和Krueger認(rèn)為個(gè)人工資收入同時(shí)受到家庭變量和個(gè)人變量的影響。家庭變量是指隨家庭變化的變量，如年齡、種族、家庭背景等。而個(gè)人變量主要指隨個(gè)人不同而變化的變量，比如教育水平、婚姻狀況等。在這項(xiàng)研究中，同一對(duì)雙生子中工資函數(shù)被表達(dá)為：

（1）y1i=αXi+βZ1i+μi+ε1i

（2）y2i=αXi+βZ2i+μi+ε2i

（3）Y1i-y2i=β（Z1i-Z2i）+ε1i-ε2i

y1i和y2i代表第i對(duì)雙生子中的第1個(gè)和第2個(gè)的工資率，Xi代表一系列隨家庭而變化的變量，如年齡、種族和家庭背景，對(duì)于同一對(duì)雙生子這些變量都一致。Z1i和Z2i代表在同一對(duì)雙生子內(nèi)變化的變量，如受教育水平。μi表示無法直接觀測(cè)的家庭變量的部分（Xi的剩余），ε1i和ε2i表示無法直接觀測(cè)的個(gè)人變量部分（Z1i和Z2i的剩余）。公式1和2表明個(gè)人工資收入是家庭變量（xi）和個(gè)人變量（z）的函數(shù)，而公式3表示，同一對(duì)雙生子，由于其家庭變量完全相同，所以其收入的差異就取決于個(gè)人變量（z），而其中很重要的是受教育水平。

4 研究結(jié)果

Ashenfelter和Krueger認(rèn)為教育的經(jīng)濟(jì)收益可能在過去被低估了。因?yàn)樗麄兊难芯匡@示，當(dāng)控制了能力變量和考慮了測(cè)量誤差之后，學(xué)校教育每增加一年，會(huì)讓工人的工資率增長(zhǎng)12%～16%。這一結(jié)果幾乎比過去的估計(jì)結(jié)果高出近一倍。如果不調(diào)整能力變量和測(cè)量誤差，教育的經(jīng)濟(jì)收益就會(huì)比這一結(jié)果低很多。

他們還發(fā)現(xiàn)：（1）能力變量與教育層次不存在正相關(guān)關(guān)系。相反，能力與教育層次之間的關(guān)系為弱的負(fù)相關(guān)。也就是說，能力與教育層次之間的關(guān)系并不像有些研究所認(rèn)為的那樣，人本身的能力強(qiáng)，他的教育層次就越高。此研究結(jié)果顯示，人的能力越強(qiáng)他所受的教育層次反而越低，當(dāng)然這種負(fù)相關(guān)的程度比較弱；（2）過去的研究存在很大的測(cè)量誤差。在用兄弟姐妹（siblings）做樣本的情況下，產(chǎn)生的誤差將導(dǎo)致相當(dāng)程度地低估教育的收益。

5 基本結(jié)論

Ashenfeher和Krueger此項(xiàng)研究的基本結(jié)論為：盡管工人的工資率有一定的差異，但是總的趨勢(shì)很清楚，在一對(duì)雙生子中（能力相同），受過較高程度教育的那個(gè)雙生子報(bào)告了較高的工資收入。Ashenfelter和KrueKer的實(shí)證研究進(jìn)一步證明了教育投資擁有較高的經(jīng)濟(jì)收益，教育與個(gè)人工資收入之間的關(guān)系不受個(gè)人能力因素的影響（見下圖）。

三、研究的影響

Ashenfeher和Krueger 1994年發(fā)表的這項(xiàng)研究對(duì)于人力資本理論在微觀層面的研究產(chǎn)生了相當(dāng)?shù)挠绊懀鹆私嗄陙黻P(guān)于教育與工資收入以及能力因素之間的相互關(guān)系之研究的不斷發(fā)展。我們搜集了自1994年以來，美國(guó)、英國(guó)以及澳大利亞等國(guó)的學(xué)者在這一問題上的實(shí)證研究，歸納整理如下表：

從上表看，自1994-2002年主要的研究中，研究者和研究樣本基本上集中在是美國(guó)、英國(guó)和澳大利亞。樣本來源主要來自雙生子節(jié)、雙生子注冊(cè)處和雙生子調(diào)查。且樣本量有越來越大的趨勢(shì)（從1994年的147對(duì)雙生子到2002年的3300對(duì)）。研究方法上主要用OLS（普通最小二乘法）、GLS（一般最小二乘法）和IV（工具變量）。教育收益率在美國(guó)較高，處于9%～16%之間，而英國(guó)和澳大利亞相對(duì)較低分別處于5%～8%之間。

關(guān)于研究的主要結(jié)論，除了Rouse的研究認(rèn)為個(gè)人能力影響個(gè)人受教育程度進(jìn)而影響了工資收入以外，其他研究結(jié)論都報(bào)告教育與工資收入之間的關(guān)系不受個(gè)人能力的影響。

通過這十幾年來的研究不難看出，人力資本理論微觀層面的研究已經(jīng)比較深入，無論是選樣還是研究方法都越來越科學(xué)。但是大多數(shù)的研究都顯示了教育與工資收入之間的相關(guān)關(guān)系，以及能力因素基本不影響它們之間的關(guān)系的結(jié)論。這給人力資本理論無疑增添了大量新的證據(jù)。

四、思考與啟示

從以上論述，我們可以得到以下啟示和思考：

首先，有些研究認(rèn)為80年代中期后以羅默（Romer）和盧卡斯（Lucas）為代表的新經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論把人力資本作為重要的內(nèi)生性變量納入增長(zhǎng)模型之中，用人力資本理論來解釋經(jīng)濟(jì)發(fā)展，這是人力資本理論的新發(fā)展。實(shí)際上這是對(duì)該理論宏觀層面的把握。我們認(rèn)為人力資本理論的核心價(jià)值在于它將人本身作為投資的研究對(duì)象，它不僅對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有著顯著的積極影響，而且對(duì)于個(gè)人工資收入的增加也起著重要的作用。因此，微觀角度研究可能是將來人力資本理論研究的其中一個(gè)方向。

其次，經(jīng)濟(jì)學(xué)者們?cè)诮?jīng)典人力資本理論受到其他理論和實(shí)證研究的挑戰(zhàn)下，使用了更加精心的研究設(shè)計(jì)和方法，不斷地探尋支持人力資本理論的新證據(jù)，在實(shí)證和方法層面進(jìn)行了更為深入的探討，為該理論的存在和發(fā)展增添了新的活力。這非常值得我們?cè)诮逃?jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域的研究中加以借鑒和思考。

第三，從Ashenfeher和Krueger的研究至今的十多年來，大多數(shù)西方學(xué)者進(jìn)行的同卵雙生子研究結(jié)果都證實(shí)了在個(gè)人能力相同的情況下，接受較多教育的人其工資收入也較高。因此，無論個(gè)人能力高低，多受教育將有益于增加其未來的收入。這一基本結(jié)論對(duì)于個(gè)人教育投資有一定的指導(dǎo)意義。

第四，當(dāng)前教育與收入的關(guān)系實(shí)際上也不斷面臨其他方面的挑戰(zhàn)，比如有研究提出認(rèn)為教育質(zhì)量、科技轉(zhuǎn)化以及國(guó)家經(jīng)濟(jì)制度等因素也影響教育與收入的基本關(guān)系。因此，人力資本理論在微觀層面需要做的研究還很多，也是我們今后研究進(jìn)一步深化的方向之一。

最后需要指出的是，由于這些實(shí)證研究都是在英、美、澳等發(fā)達(dá)國(guó)家進(jìn)行的研究，這些國(guó)家都是勞動(dòng)力市場(chǎng)發(fā)展比較成熟的國(guó)家，工資收入比較能夠反映勞動(dòng)力的市場(chǎng)價(jià)格。而在我國(guó)現(xiàn)階段勞動(dòng)力市場(chǎng)發(fā)育狀況下，仍需要做相應(yīng)的實(shí)證研究，以期對(duì)教育投資帶來更多的本土參考價(jià)值。

（責(zé)任編輯：趙蕾）