宋利紅　孫生洲

摘 要：經(jīng)濟(jì)犯罪主要發(fā)生在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的各行各業(yè)之中。由于各行業(yè)本身具有不同的行業(yè)特點，所以各行業(yè)所存在的經(jīng)濟(jì)犯罪也具有不同的特點。行業(yè)性經(jīng)濟(jì)犯罪具有封閉性、專業(yè)性、職業(yè)性、隱蔽性、系列性等特點。公安機(jī)關(guān)可以通過加強(qiáng)與行業(yè)協(xié)會、行業(yè)監(jiān)管部門橫向協(xié)作、拓寬行業(yè)性經(jīng)濟(jì)犯罪線索來源、利用各類行業(yè)相關(guān)的社會信息資源等途徑來加強(qiáng)對行業(yè)性經(jīng)濟(jì)犯罪的防控。

關(guān)鍵詞：行業(yè)性；經(jīng)濟(jì)犯罪；防控對策

中圖分類號：D922 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號：1002-2589（2013）28-0152-02

各行各業(yè)都存在經(jīng)濟(jì)犯罪，各個行業(yè)又都具有本行業(yè)的特點，由此導(dǎo)致每個行業(yè)內(nèi)部常發(fā)的經(jīng)濟(jì)犯罪具有不同的特點，每個行業(yè)經(jīng)濟(jì)犯罪案件的犯罪時間、犯罪地點、環(huán)境、涉案人員、犯罪動機(jī)、犯罪工具、犯罪對象等因素，都具有行業(yè)性的特征。一些案件只能發(fā)生在某一個行業(yè)，或者一個行業(yè)常見的就是幾種犯罪類型，這些犯罪離開本行業(yè)就難以成功，或者脫離了行業(yè)的土壤，就難以生存。如銀行業(yè)、保險業(yè)、制造業(yè)、餐飲業(yè)、建筑業(yè)、運(yùn)輸業(yè)、IT業(yè)等各行各業(yè)中常見的經(jīng)濟(jì)犯罪類型不同。我們可以通過分析此類經(jīng)濟(jì)犯罪的特點，積極探索此類行業(yè)性經(jīng)濟(jì)犯罪的陣地控制方法。

一、行業(yè)性經(jīng)濟(jì)犯罪的特點

一個行業(yè)有其行業(yè)的規(guī)則，在此規(guī)則下的行業(yè)運(yùn)行體系逐漸形成了基本的操作流程。在此流程下，一些犯罪分子在清楚地掌握了這一行業(yè)知識之后，再披上該行業(yè)專家的外衣，就容易輕車熟路地實施犯罪行為。

（一）封閉性

俗話說，隔行如隔山。每一個行業(yè)由于獨(dú)特的經(jīng)營環(huán)境、專業(yè)知識、經(jīng)營條件、經(jīng)營人員，從而區(qū)別于其他行業(yè)。該行業(yè)滋生的經(jīng)濟(jì)犯罪也區(qū)別于其他行業(yè)的經(jīng)濟(jì)犯罪。如銀行業(yè)中，常見經(jīng)濟(jì)犯罪有貸款詐騙、信用卡詐騙、信用證詐騙等以圍繞金融工具實施的、針對銀行或以銀行為背景條件的犯罪行為；保險業(yè)里的保險詐騙案；證券業(yè)里的操縱證券市場案件、內(nèi)幕交易案件、利用未公開信息交易案、編造并傳播證券、期貨交易虛假信息案等；運(yùn)輸業(yè)里的空車配載合同詐騙案；煤炭行業(yè)里的“調(diào)包”合同詐騙案；制造業(yè)中的供銷環(huán)節(jié)合同詐騙案、職務(wù)侵占案、虛開增值稅專用發(fā)票案等，都分別獨(dú)立地產(chǎn)生于本行業(yè)里，封閉于行業(yè)內(nèi)，只有本行業(yè)的土壤才會產(chǎn)生此類的犯罪。

（二）專業(yè)性

俗話說，三句不離本行。每個行業(yè)都有自己的專業(yè)知識，學(xué)習(xí)了專業(yè)知識，才能叫入門，學(xué)精了專業(yè)知識才能算入道。這些行業(yè)性的經(jīng)濟(jì)犯罪作案人基本上需要先掌握這一行業(yè)的基本術(shù)語、基本常識、甚至專業(yè)理論，才能在作案過程中不露餡；只有了解了本行業(yè)的基本流程之后，才會找出其中存在的漏洞再加以運(yùn)用到犯罪手段中去。如信用證詐騙案件中，作案人必須了解信用證的基本流程，才能夠境內(nèi)外勾結(jié)實施信用證詐騙；在偽造信用卡犯罪中，只有了解了信用卡信息的竊取、輸入、使用等技術(shù)后才會實施信用卡詐騙。

（三）職業(yè)性

廈門遠(yuǎn)華特大走私案中的賴昌星曾說過，我除了走私，別的都不會。沒有天生犯罪人，只有在從業(yè)過程中變質(zhì)后由守法人變?yōu)檫`法人。在行業(yè)性的經(jīng)濟(jì)犯罪中，一些作案人一般來講曾經(jīng)在這一行業(yè)里屬于專家、能手，熟稔行業(yè)規(guī)則，懂得專業(yè)知識，有的甚至是本行業(yè)的精英。但是在工作了一段時間后，由于受到金錢的誘惑，在僥幸心理的驅(qū)使下，利用自己職業(yè)上的專業(yè)知識打起了歪門邪道，自以為找到了職業(yè)上的漏洞，以自己的職業(yè)身份為掩護(hù)，而實施經(jīng)濟(jì)犯罪行為。如會計人員、銷售人員的職務(wù)侵占行為、上市公司的操縱證券市場行為、IT業(yè)中侵犯商業(yè)秘密行為等，都與職業(yè)有著密切的關(guān)系。

（四）隱蔽性

行業(yè)性經(jīng)濟(jì)犯罪主要是發(fā)生在行業(yè)內(nèi)部的貌似合法經(jīng)營的行為，作案人具有職業(yè)身份，利用行業(yè)的專業(yè)知識掩蓋自己的犯罪行為，因此具有較強(qiáng)的隱蔽性。這類合適的身份、合適的職業(yè)、勝任的專業(yè)知識、合適的業(yè)務(wù)行為，都為發(fā)現(xiàn)此類犯罪增加了難度，行業(yè)性經(jīng)濟(jì)犯罪的黑數(shù)比較高。

（五）系列性

掌握了行業(yè)內(nèi)某種犯罪手段之后，如果不被及時發(fā)現(xiàn)，行為人在看到行業(yè)制度漏洞可用的情況下，會持續(xù)不斷地重復(fù)此種犯罪行為，容易出現(xiàn)系列性案件。尤其是信用卡詐騙案件、保險詐騙、供銷人員職務(wù)侵占案件中表現(xiàn)比較明顯。

二、行業(yè)性經(jīng)濟(jì)犯罪防控對策

公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門可以結(jié)合行業(yè)性經(jīng)濟(jì)犯罪的特點，通過外部監(jiān)管、內(nèi)部滲透、公秘結(jié)合等多種方式，拓寬視野，轉(zhuǎn)變工作思路，對行業(yè)性經(jīng)濟(jì)犯罪發(fā)生領(lǐng)域進(jìn)行多渠道、多方位的控制，拓寬案件來源線索，進(jìn)一步打擊行業(yè)性經(jīng)濟(jì)犯罪。

（一）加強(qiáng)與行業(yè)協(xié)會、行業(yè)監(jiān)管部門橫向協(xié)作，共同構(gòu)筑防控網(wǎng)絡(luò)

各類行業(yè)有相關(guān)的行業(yè)協(xié)會、監(jiān)管部門，這類行業(yè)協(xié)會、監(jiān)管部門知悉該行業(yè)的具體行情和內(nèi)在風(fēng)險，同時具有協(xié)調(diào)、監(jiān)督該行業(yè)良性發(fā)展的職能。經(jīng)偵部門結(jié)合某一行業(yè)常發(fā)經(jīng)濟(jì)犯罪的類型、特點，應(yīng)加強(qiáng)與這些部門的溝通和交流，建立與行業(yè)協(xié)會、監(jiān)管部門的交流平臺，拓寬溝通方式，細(xì)化交流內(nèi)容。如針對銀行業(yè)常見的貸款詐騙、信用卡詐騙、票據(jù)詐騙、假幣犯罪、POS機(jī)非法套現(xiàn)等案件，經(jīng)偵應(yīng)及時與銀監(jiān)會等部門互通風(fēng)險信息，共同研究犯罪趨勢，及時對銀行從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，提高識別犯罪的能力，堵塞制度漏洞，警企共筑防控網(wǎng)絡(luò)。如某地養(yǎng)鴨業(yè)出現(xiàn)大量的職務(wù)侵占案件，嚴(yán)重?fù)p害了養(yǎng)鴨業(yè)的正常發(fā)展，當(dāng)?shù)亟?jīng)偵部門在走訪調(diào)研的基礎(chǔ)上，與養(yǎng)鴨業(yè)協(xié)會合作，偵辦了多起職務(wù)侵占案件，以此為典型案例進(jìn)行宣傳教育，遏制住了此行業(yè)的違法犯罪行為，有力地維護(hù)了當(dāng)?shù)仞B(yǎng)鴨業(yè)的良性發(fā)展；某地空車配載合同詐騙案件頻發(fā)，嚴(yán)重擾亂了當(dāng)?shù)剡\(yùn)輸業(yè)的發(fā)展，經(jīng)偵部門就對本地所有的空車配載站進(jìn)行建檔登記，及時通報此類案件的特點，提高他們的防范能力，并建立了熱線聯(lián)系電話，如果在空車配載中對要求配載的車輛、駕駛員的真實性產(chǎn)生懷疑，可以及時與經(jīng)偵部門取得聯(lián)系，經(jīng)偵部門負(fù)責(zé)進(jìn)行查詢核實，從而有力地提高了空車配載站的防范能力，打擊了此類行業(yè)的犯罪行為；某地眾多公司出現(xiàn)原材料被騙的案件，當(dāng)?shù)亟?jīng)偵部門在打擊的同時，聯(lián)系該行業(yè)協(xié)會，就此類合同詐騙的特點、手段、防范措施等，對當(dāng)?shù)氐墓鞠嚓P(guān)人員舉行培訓(xùn)講座，使企業(yè)受益匪淺。由此類推，我們經(jīng)偵部門可以緊緊結(jié)合行業(yè)性經(jīng)濟(jì)犯罪的行業(yè)性特點尋找突破口，在打擊的同時注重防范，打防結(jié)合，與各類行業(yè)性協(xié)會、監(jiān)管部門，如銀監(jiān)會、保監(jiān)會、證監(jiān)會、工商、稅務(wù)、審計、娛樂業(yè)、制造業(yè)、會計業(yè)協(xié)會等部門積極協(xié)作，共同構(gòu)筑經(jīng)濟(jì)犯罪整體防控網(wǎng)絡(luò)。

（二）拓寬行業(yè)性經(jīng)濟(jì)犯罪線索來源

行業(yè)性經(jīng)濟(jì)犯罪具有的封閉性、隱蔽性特點，為我們及時發(fā)現(xiàn)此類犯罪增加了難度。一些行業(yè)性經(jīng)濟(jì)犯罪持續(xù)時間長，很難在第一時間被發(fā)現(xiàn)，即使被發(fā)現(xiàn)，有些單位因為缺乏對經(jīng)濟(jì)犯罪知識的了解，誤以為是經(jīng)濟(jì)糾紛而不報案，圈內(nèi)人都知道，圈外人不知道，從而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)犯罪線索上不來，隱案、積案多，影響了經(jīng)偵案源，助長了此類犯罪行為的蔓延，成了行業(yè)的“潛規(guī)則”，危害了行業(yè)的正常秩序。如商業(yè)賄賂行為，大量存在于建筑領(lǐng)域、金融領(lǐng)域、醫(yī)藥領(lǐng)域、招標(biāo)采購領(lǐng)域等，各行業(yè)內(nèi)部人員都知道存在對非國家工作人員行賄和非國家工作人員受賄問題，但是圈內(nèi)人很少有人揭開這一層面紗，捅破這層窗戶紙，圈外人卻不知道詳情，經(jīng)偵部門很少主動出擊，導(dǎo)致大家都知道大量存在，但苦于缺乏線索。在可能的情況下，經(jīng)偵部門可以思考如何加強(qiáng)行業(yè)性經(jīng)濟(jì)犯罪的行業(yè)經(jīng)營場所的陣地控制。在行業(yè)監(jiān)管部門的協(xié)作下，經(jīng)偵部門可以按照此類行業(yè)常發(fā)性經(jīng)濟(jì)犯罪的類型，研究其涉及的該行業(yè)的部門、人員、業(yè)務(wù)類型、崗位設(shè)置、時間段、資金流向、貨物流向、單證流向等，有條件地選擇相關(guān)崗位上的人員為信息人員，及時地向我方提供相關(guān)的犯罪線索、犯罪人員動向、犯罪資金流向等情報信息，經(jīng)偵部門可以依此延伸經(jīng)偵觸角，打破行業(yè)壁壘，在相對封閉的行業(yè)空間內(nèi)，發(fā)揮主動積極性，及時有效地獲取有價值的經(jīng)濟(jì)犯罪線索情報。

（三）利用各類行業(yè)相關(guān)的社會信息資源，控制行業(yè)性經(jīng)濟(jì)犯罪

盡管從一定程度上看，行業(yè)性經(jīng)濟(jì)犯罪發(fā)生領(lǐng)域具有相對的封閉性，但是作為社會中經(jīng)營活動的一部分，這些行業(yè)經(jīng)營行為與經(jīng)營場所、經(jīng)營人員、資金、社會中介組織等都是有密切聯(lián)系的，不可能完全脫離于整個社會。我們也可以利用各類行業(yè)的對外社會信息進(jìn)行研判，及時發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)犯罪可疑線索。如，車輛保險詐騙中，不僅僅涉及保險公司，更多地還涉及車輛維修廠，而且車輛維修廠最容易發(fā)現(xiàn)此類案件的破綻；會計師事務(wù)所作為中介組織，會經(jīng)常接觸到各行業(yè)的公司企業(yè)的財務(wù)資料，在為客戶制定驗資報告、財務(wù)報告過程中，容易發(fā)現(xiàn)相關(guān)的經(jīng)濟(jì)犯罪線索；物業(yè)管理公司在為各類行業(yè)提供物業(yè)管理時，也會發(fā)現(xiàn)一些可疑現(xiàn)象。由此，我們可以充分利用一些行業(yè)性經(jīng)濟(jì)犯罪發(fā)生的行業(yè)涉及的外圍社會信息資源，從行業(yè)外去發(fā)現(xiàn)行業(yè)內(nèi)的違法犯罪信息。