李彬

今年春天以來(lái)，塞浦路斯嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)危機(jī)使政府開(kāi)始對(duì)該國(guó)銀行儲(chǔ)戶征稅，并推行了嚴(yán)厲的資本管制。民眾不敢把錢存入銀行，又不知道該把錢投資到哪里，這時(shí)一些人突然發(fā)現(xiàn)，比特幣（Bit Coin）或許能挽救他們的財(cái)富。這種源自互聯(lián)網(wǎng)的虛擬貨幣隨之脫穎而出，TDV Media的創(chuàng)始人杰夫·貝里克宣布，將在塞浦路斯安裝世界上第一臺(tái)比特幣自動(dòng)取款機(jī)，人們可以通過(guò)它將儲(chǔ)蓄兌換成比特幣。

于2009年面世的比特幣，是一種不受政府操控的網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣。隨著越來(lái)越多的企業(yè)、網(wǎng)站允許其成為支付方式，比特幣的價(jià)值飛速增長(zhǎng)。2009年，1比特幣的價(jià)值還不足10美分，到今年4月，1比特幣的價(jià)值已經(jīng)接近270美元（1美元約合6.2元人民幣），但不到一周后，它又突然暴跌。

在多國(guó)被經(jīng)濟(jì)危機(jī)襲擾的今天，這種不被政府制約和市場(chǎng)管制的貨幣似乎備受青睞。比特幣已經(jīng)超越網(wǎng)絡(luò)，成為一種金融現(xiàn)象。

憑空產(chǎn)生的貨幣

2008年11月1日，一個(gè)名為中本聰?shù)娜嗽谝粋€(gè)密碼學(xué)論壇上發(fā)布研究文章，闡述了他對(duì)互聯(lián)網(wǎng)虛擬貨幣的想法：互聯(lián)網(wǎng)誕生以來(lái)，電子貨幣因方便和難以追蹤、能脫離政府和銀行的監(jiān)管，一直是熱門話題。但之前的許多嘗試均以失敗告終，核心問(wèn)題是重復(fù)支付問(wèn)題——如果電子貨幣擺脫了紙張和金屬的局限而只是信息，該如何阻止人們輕易地復(fù)制粘貼、想花多少就有多少？

中本聰認(rèn)為，借助金融機(jī)構(gòu)作為第三方可以處理電子支付信息，但受制于“基于信用的模式”。他希望創(chuàng)建一套“基于密碼學(xué)原理、雙方能直接支付、不需第三方中介”的電子支付系統(tǒng)。這個(gè)系統(tǒng)還能夠杜絕偽造貨幣，并阻止同一個(gè)貨幣被同一個(gè)人支付多次。

按照中本聰?shù)臉?gòu)想，比特幣不由任何國(guó)家或機(jī)構(gòu)發(fā)行，而是由遍布全世界的計(jì)算機(jī)通過(guò)“挖礦”獲得。想要獲得比特幣，只需安裝“挖礦”軟件即可。用戶貢獻(xiàn)出CPU的運(yùn)算能力做一名“挖礦工”，因此形成一個(gè)網(wǎng)絡(luò)，共同維持“區(qū)域鏈”。每臺(tái)計(jì)算機(jī)一開(kāi)始都能獲得50比特幣，隨后通過(guò)大量“挖礦”還可以生成更多新貨幣。隨著“礦工”數(shù)量的增加，“挖礦”的困難程度也隨之提高。此外，每達(dá)到21萬(wàn)個(gè)區(qū)域連接，獎(jiǎng)勵(lì)就會(huì)減半，從50比特幣減到25，這樣到2140年，比特幣將達(dá)到預(yù)定的2100萬(wàn)枚的上限。這種“挖礦”需要高性能的計(jì)算機(jī)，普通電腦幾乎不可能辦到。

比特幣采用公開(kāi)分布總賬的方式，擺脫了第三方機(jī)構(gòu)的制約：在所有節(jié)點(diǎn)上保存全部交易記錄，并通過(guò)耗時(shí)的計(jì)算量對(duì)交易進(jìn)行驗(yàn)證，二者構(gòu)成了一個(gè)安全可靠的支付系統(tǒng)，本質(zhì)是把集中監(jiān)管的工作交給一個(gè)人人參與的龐大網(wǎng)絡(luò)，其中的所有節(jié)點(diǎn)都承擔(dān)監(jiān)管職責(zé)。

按照一般的思路，有了這樣安全的電子流通渠道后，人們會(huì)逐漸地把手上的貨幣折算成電子貨幣，注入該渠道進(jìn)行流通，這樣電子貨幣就開(kāi)始對(duì)應(yīng)現(xiàn)實(shí)中的購(gòu)買力。但中本聰走得更遠(yuǎn)，他拒絕了從外部注入流動(dòng)性，而讓比特幣憑空產(chǎn)生。2009年1月3日，中本聰發(fā)布了開(kāi)源的第一版比特幣客戶端，世界上首批50個(gè)比特幣同時(shí)被創(chuàng)造出來(lái)，比特幣網(wǎng)絡(luò)也宣告誕生，這種貨幣此時(shí)的制造成本幾乎是零。它的非官方符號(hào)是一個(gè)類似美元、字母B上畫有兩豎的形象。

中本聰?shù)奈恼掳l(fā)表之時(shí)，正值多國(guó)政府和銀行的能力遭到質(zhì)疑、信用降入谷底。美國(guó)政府向華爾街和底特律的汽車公司注入大筆資金，美聯(lián)儲(chǔ)推出“量化寬松”政策，用大量印鈔的辦法刺激經(jīng)濟(jì)，推動(dòng)金價(jià)上漲。比特幣則不需政治和金融保障，只依據(jù)中本聰設(shè)計(jì)的算法。公開(kāi)總賬看起來(lái)能使欺詐者無(wú)處藏身，還使得比特幣的供應(yīng)量可控，從而保證了無(wú)限印鈔的通脹悲劇不會(huì)上演。

后來(lái)者追捧，先入者暴富

比特幣創(chuàng)立的初衷，是人們能利用網(wǎng)絡(luò)創(chuàng)造一種沒(méi)有政府和央行參與、像現(xiàn)金一樣匿名使用的貨幣。理想狀況下，它可以在網(wǎng)上購(gòu)買任何商品，而不留下信用卡號(hào)或銀行賬戶。這樣的特殊屬性自然會(huì)得到黑客、投機(jī)分子乃至毒販的喜愛(ài)。

在推出的一年左右，比特幣只局限在網(wǎng)上的小部分愛(ài)好者中。漸漸地，它的名氣超越了密碼界的范疇，最著名的推動(dòng)者之一是美國(guó)編碼員加文·安德烈森，他曾花了50美元買入1萬(wàn)個(gè)比特幣，隨后創(chuàng)建了“比特水龍頭”網(wǎng)站，廣泛發(fā)放這種貨幣。另外一名程序員拉斯勒則是第一個(gè)在現(xiàn)實(shí)世界中使用比特幣的人，他花了1萬(wàn)比特幣在快餐連鎖店“棒約翰”點(diǎn)了兩張披薩。

而作為發(fā)明者和倡導(dǎo)者，中本聰本人十分神秘。他的名字看起來(lái)是日本名，網(wǎng)上資料顯示他住在日本，但其電子郵箱卻來(lái)自一個(gè)德國(guó)的站點(diǎn)，網(wǎng)上也搜不到任何與他有關(guān)的私人信息。有人懷疑他根本就不是日本人，因?yàn)樗挠⒄Z(yǔ)太地道了；還有人干脆覺(jué)得他不是一個(gè)人，而是一支團(tuán)隊(duì)在操作，因?yàn)楸忍貛趴b密的設(shè)計(jì)不像是一個(gè)人能完成的。2010年12月12日，在論壇發(fā)了一個(gè)有關(guān)比特幣軟件更新的帖子后，中本聰就徹底消失了，曾經(jīng)和他有短暫往來(lái)的編程員的郵件聯(lián)系也完全終止。

但創(chuàng)始人的神秘離開(kāi)并沒(méi)有影響比特幣日后的紅火?！胺奖?、即時(shí)和低成本交易是比特幣的基礎(chǔ)理念，是互聯(lián)網(wǎng)讓我們?cè)谌澜绶秶绱朔奖悖敝С终甙驳铝疑硎尽?/p>

由于歐洲的經(jīng)濟(jì)危機(jī)打壓了投資者，越來(lái)越多的企業(yè)開(kāi)始接受比特幣作為交易貨幣，其單價(jià)因此快速上升。2009年面世時(shí)，它幾乎什么也買不了?，F(xiàn)在，幾乎沒(méi)有什么是比特幣買不到的，從毒品到美元、從歌曲到生存裝備、從汽車到消費(fèi)品，零售商迫不及待地對(duì)它敞開(kāi)懷抱。任何一種貨幣，不論是現(xiàn)實(shí)的還是虛擬的，只要能用來(lái)交換產(chǎn)品，它就已經(jīng)存在了價(jià)值。

去年春季，比特幣的價(jià)格實(shí)現(xiàn)了“大爆炸”式增長(zhǎng)，接著從6月起一周內(nèi)竄至3倍，達(dá)到1比特幣兌換27美元。全部比特幣的市值接近1.3億美元，也就是說(shuō)，拉斯勒買匹薩花的1萬(wàn)比特幣已經(jīng)相當(dāng)于27萬(wàn)多美元，但他說(shuō)：“我覺(jué)得沒(méi)什么，那些匹薩的確好吃?！?/p>

2013年，塞浦路斯的銀行危機(jī)讓這種虛擬貨幣在4月首周沖破了100美元的大關(guān)，隨后又上漲了一倍多。在經(jīng)歷了一輪大漲后，比特幣在260多美元時(shí)出現(xiàn)了崩盤。4月的第二周，比特幣下降到約55美元，總部位于東京的比特幣交易所Mt. Gox以12小時(shí)的“市場(chǎng)冷靜期”為由，暫停了交易。

許多狂熱的粉絲對(duì)此焦慮不安。比特幣始于開(kāi)源軟件和自由主義政治哲學(xué)的公共利益精神，還借鑒了奧地利經(jīng)濟(jì)學(xué)派的思想。但由于真實(shí)的貨幣危機(jī)，比特幣價(jià)值的戲劇性上升帶來(lái)了不同的反應(yīng)，人們視其為投機(jī)商品。中本聰曾擔(dān)心過(guò)度的關(guān)注會(huì)帶來(lái)嚴(yán)重后果，如今變成了現(xiàn)實(shí)。

瑞銀的資深股票經(jīng)紀(jì)人亞特·凱辛把比特幣，同17世紀(jì)荷蘭的投機(jī)家花大筆金錢只求一個(gè)的郁金香球莖類比：“可以看到這種實(shí)時(shí)貿(mào)易的泡沫現(xiàn)象是很少見(jiàn)的?！?/p>

比特幣完全是虛擬的，其“價(jià)值”只與信心和預(yù)期有關(guān)。大多數(shù)后來(lái)者的預(yù)期是“升值”。這意味著初期比特幣創(chuàng)造人的現(xiàn)實(shí)財(cái)富大幅增加。后來(lái)者辛苦“挖礦”，結(jié)果“為前人抬轎”，這似乎有“龐氏騙局”的意味。英文維基給出了歐洲央行關(guān)于比特幣的最后結(jié)論：“具有龐氏騙局的某些特征，但是也具有一些與龐氏騙局常用招數(shù)相反的特征?！?/p>

但比特幣的堅(jiān)定支持者們認(rèn)為，當(dāng)下的價(jià)格波動(dòng)可能是由于一些猶豫的投資者正常的反應(yīng)所致。他們堅(jiān)信比特幣的價(jià)格最終將在一個(gè)比較成熟的市場(chǎng)里趨于穩(wěn)定。不管爭(zhēng)論如何，比特幣關(guān)于可靠的電子支付系統(tǒng)的構(gòu)想令人稱贊，它也為未來(lái)的虛擬貨幣系統(tǒng)的設(shè)計(jì)提供了一次寶貴的經(jīng)驗(yàn)，盡管未來(lái)的虛擬貨幣是否會(huì)全部虛擬尚值得商榷。