戴意理

摘 要 應(yīng)區(qū)分債權(quán)讓與通知對(duì)債權(quán)讓與合同的效力和對(duì)債務(wù)人的效力。債權(quán)讓與通知對(duì)債權(quán)讓與合同的效力不產(chǎn)生影響。對(duì)于通知對(duì)債務(wù)人的效力，我國(guó)采用的是通知生效主義。

關(guān)鍵詞 債權(quán)讓與 通知 效力

一、有關(guān)債權(quán)讓與通知效力的各種學(xué)說(shuō)

對(duì)于債權(quán)讓與通知的效力問(wèn)題，我國(guó)長(zhǎng)期以來(lái)存在混亂、模糊的表述，且意見(jiàn)分歧大。一種觀點(diǎn)對(duì)通知的效力不做具體的區(qū)分，認(rèn)為債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知的效力在不同的立法模式中有所不同，具體說(shuō)來(lái)有如下幾種：一是準(zhǔn)物權(quán)行為模式，該種模式以德國(guó)、我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)為代表。該種模式認(rèn)為，合意一旦達(dá)成，受讓人便取得債權(quán)，而且對(duì)第三人發(fā)生效力，是否通知對(duì)債權(quán)讓與本身不產(chǎn)生影響，只是對(duì)債務(wù)人的保護(hù)產(chǎn)生效力；二是純粹意思主義模式，該種模式以瑞士、奧地利為代表，債權(quán)移轉(zhuǎn)根據(jù)當(dāng)事人之間的合意發(fā)生效力，該種性質(zhì)的合意屬于債權(quán)合意，在這種模式下，通知并不對(duì)債權(quán)移轉(zhuǎn)發(fā)生效力，也不構(gòu)成債權(quán)讓與的構(gòu)成要件，是否通知也對(duì)債權(quán)讓與本身不產(chǎn)生影響；三是通知對(duì)抗要件模式，該種模式以日本、法國(guó)為代表，在這種模式下，如不涉及第三人的利益，通知并不是債權(quán)讓與的構(gòu)成要件，是否通知并不影響債權(quán)的轉(zhuǎn)移，一旦當(dāng)事人之間達(dá)成債權(quán)讓與協(xié)議，該協(xié)議在相對(duì)人之間發(fā)生效力，但不得對(duì)抗第三人。

一種觀點(diǎn)認(rèn)為，按照新合同法的規(guī)定，債權(quán)人轉(zhuǎn)讓其債權(quán)雖然不必征得債務(wù)人同意，但必須將轉(zhuǎn)讓的事實(shí)通知債務(wù)人時(shí)，才對(duì)債務(wù)人生效。此即所謂的通知生效主義。由此可見(jiàn)，在我國(guó)，通知是債權(quán)讓與對(duì)債務(wù)人的生效要件，但不是對(duì)讓與雙方當(dāng)事人生效的要件。

還有觀點(diǎn)認(rèn)為，債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知是債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的法定生效條件。在債務(wù)人接到轉(zhuǎn)讓通知之前，轉(zhuǎn)讓合同對(duì)債權(quán)讓與人和受讓人不生效力?？偠灾瑯I(yè)已成立的債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同因缺乏法定生效條件，不能發(fā)生轉(zhuǎn)移債權(quán)的法律效果。讓與通知是債權(quán)移轉(zhuǎn)的生效要件。根據(jù)我國(guó)《合同法》第 81 條、82 條之規(guī)定，并結(jié)合要約、承諾等制度，我國(guó)讓與通知的生效應(yīng)解釋為采納了到達(dá)主義。

從以上的表述和意見(jiàn)中，可以看出關(guān)于通知效力的理論在我國(guó)學(xué)界是混亂的。我國(guó)《合同法》第 80 條規(guī)定：債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的，應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人。未經(jīng)通知，該轉(zhuǎn)讓對(duì)債務(wù)人不發(fā)生效力。對(duì)該條的解釋?zhuān)瑢W(xué)者存在完全不同意見(jiàn)。對(duì)此，筆者認(rèn)為在討論通知的效力時(shí)，應(yīng)該首先對(duì)通知的效力作出區(qū)分，即區(qū)分通知對(duì)債權(quán)讓與合同的效力和通知對(duì)債務(wù)人的效力，這樣一來(lái)，能對(duì)通知的效力有清晰的認(rèn)識(shí)。

二、債權(quán)讓與通知對(duì)債權(quán)讓與合同的效力

從上面的觀點(diǎn)可以看出，有觀點(diǎn)認(rèn)為通知是債權(quán)讓與合同的生效要件；還有觀點(diǎn)認(rèn)為通知對(duì)債權(quán)讓與合同的效力不產(chǎn)生影響。筆者同意后種觀點(diǎn)。理由在于，債權(quán)讓與合同實(shí)際上也是眾多合同的一種，因此它只要符合一般合同的成立生效要件，就應(yīng)該具有相應(yīng)的法律效力。另外，合同具有相對(duì)性，債權(quán)讓與合同的主體是讓與人和受讓人，正如買(mǎi)賣(mài)合同的主體是出賣(mài)人和買(mǎi)受人一樣，債務(wù)人并不是該合同的主體，它對(duì)于債權(quán)讓與合同并不能參與意思表示，因此不宜將債權(quán)讓與合同本身的效力和通知混為一談，這樣會(huì)造成法律關(guān)系的混亂，不利于促進(jìn)交易，維護(hù)交易安全。正如有學(xué)者指出的那樣：對(duì)讓與人與受讓人之間的債權(quán)讓與關(guān)系而言，通知并不是債權(quán)讓與的構(gòu)成要件，是否通知不應(yīng)當(dāng)影響債權(quán)的讓與，即一旦當(dāng)事人之間達(dá)成債權(quán)讓與協(xié)議，該協(xié)議在當(dāng)事人之間發(fā)生效力，債權(quán)已經(jīng)發(fā)生移轉(zhuǎn)，任何一方違反協(xié)議，應(yīng)當(dāng)負(fù)相應(yīng)的違約責(zé)任。所以轉(zhuǎn)讓人不得以沒(méi)有通知而否認(rèn)債權(quán)移轉(zhuǎn)的效力。

三、債權(quán)讓與通知對(duì)債務(wù)人的效力

為了保護(hù)債務(wù)人的利益，各國(guó)民法在規(guī)定債權(quán)讓與對(duì)讓與雙方當(dāng)事人之生效要件的同時(shí)，也就債權(quán)讓與中如何保護(hù)債務(wù)人的問(wèn)題作出規(guī)定。綜觀各國(guó)民法，主要有三種立法例：債權(quán)讓與自由主義，即債權(quán)讓與既不需要債務(wù)人同意，也不需要通知債務(wù)人，僅需債權(quán)讓與人與受讓人之間達(dá)成合意，對(duì)債務(wù)人即產(chǎn)生效力。嚴(yán)格限制主義，即以債務(wù)人的同意作為債權(quán)讓與的生效要件之一，例如我國(guó)《民法通則》第91條的規(guī)定。通知生效主義，即債權(quán)讓與雖然僅因讓與合同即在讓與雙方之間產(chǎn)生效力，但對(duì)于債務(wù)人，則以讓與人或受讓人的通知為對(duì)抗或生效要件，例如瑞士。

對(duì)于通知對(duì)債務(wù)人的效力，我國(guó)采用的是通知生效主義。如果容許債權(quán)讓與合同自成立時(shí)對(duì)債務(wù)人也同時(shí)生效，那么，債務(wù)人因不知債權(quán)讓與事實(shí)而為給付卻不發(fā)生清償?shù)男Ч瑫r(shí)對(duì)新債權(quán)人負(fù)有的債務(wù)不履行責(zé)任，對(duì)債務(wù)人顯然不公平，因此《合同法》第80條第 1 款規(guī)定：“債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的，應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人。未經(jīng)通知該轉(zhuǎn)讓對(duì)債務(wù)人不發(fā)生效力”。債權(quán)轉(zhuǎn)讓在債權(quán)人與受讓人之間產(chǎn)生，債務(wù)人難以知曉，為避免債務(wù)人錯(cuò)誤清償而招致責(zé)任，法律規(guī)定：債務(wù)人受到轉(zhuǎn)讓通知之前向轉(zhuǎn)讓人清償?shù)?，其債?wù)消滅。

債權(quán)讓與何時(shí)對(duì)債務(wù)人產(chǎn)生效力是一個(gè)重要的問(wèn)題，它既涉及對(duì)債務(wù)人利益的周到、有效保護(hù)的問(wèn)題，更關(guān)系到受讓人的債權(quán)利益能否真正順利實(shí)現(xiàn)。從各國(guó)立法看，對(duì)債務(wù)人的通知生效主義既維護(hù)了債務(wù)人的利益，又保障了債權(quán)的自由流通，合理地平衡了當(dāng)事人之間的利益關(guān)系，在立法價(jià)值上實(shí)現(xiàn)了靜的安全與動(dòng)的安全的結(jié)合。這種立法例獲到了我國(guó)大多數(shù)學(xué)者的贊同，認(rèn)為它一方面考慮到了債務(wù)人的利益，要求債權(quán)人或者受讓人在債權(quán)讓與達(dá)成合意后及時(shí)地通知債務(wù)人，避免債務(wù)人因不知情而受到損失；另一方面，它充分尊重了債權(quán)人處分其債權(quán)的自由，有利于鼓勵(lì)債權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)鲜袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要。因此，筆者也贊同對(duì)債務(wù)人的通知生效主義。

參考文獻(xiàn)

[1]王利明.合同法研究（第2卷）[M].中國(guó)人民大學(xué)出版社，2003 .

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