王 鑫

（湖南警察學院，湖南 長沙 410138）

涉眾型經(jīng)濟犯罪，嚴格來說并非法律術語，它更多地體現(xiàn)為一種政治術語。根據(jù)有關經(jīng)濟犯罪偵查專業(yè)教材的表述，涉眾型經(jīng)濟犯罪是指發(fā)生在經(jīng)濟運行領域里，以高額回報等虛假信息為誘餌，以眾多社會公眾為侵害對象，非法牟取巨額錢財，嚴重破壞市場經(jīng)濟秩序并危及社會穩(wěn)定，依法應當受到刑罰處罰的行為。[1]筆者認為，涉眾型經(jīng)濟犯罪應當具備以下特征：一是屬于經(jīng)濟犯罪的范疇，主要涉及我國刑法分則第三章規(guī)定的破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪和第五章規(guī)定的侵犯財產(chǎn)罪。二是被害人眾多且為不特定的社會公眾。涉眾是僅指涉及被害人眾多，至少應有3人以上且為不特定的人。至于參與犯罪的人數(shù)是否人數(shù)眾多則并不重要。三是涉及財物的價值巨大，嚴重破壞了市場經(jīng)濟秩序。四是已經(jīng)危及社會穩(wěn)定或者可能危及社會穩(wěn)定及國家政治經(jīng)濟安全。由于犯罪涉及人數(shù)較多，財物數(shù)額巨大，如果處理不當極可能造成民怨起伏甚至沖擊黨政機關、群體上訪事件、示威游行事件等嚴重后果。

一、涉眾型經(jīng)濟犯罪的成因

大量的涉眾型經(jīng)濟犯罪的發(fā)生，使金融、證券市場以及各商貿領域的經(jīng)濟活動產(chǎn)生巨大波動，引發(fā)了大量不安定因素，有的甚至釀成群體性事件，直接危及社會穩(wěn)定和國家安全。其產(chǎn)生原因主要有以下幾個方面：

（一）社會結構要素失衡

當前中國社會正處于轉型時期，改革的力度在加大，進程在加快，各種矛盾不斷產(chǎn)生，利益沖突不斷發(fā)生。社會結構要素的失衡產(chǎn)生了諸多社會問題和消極后果，這成為滋生涉眾型經(jīng)濟犯罪的溫床。

經(jīng)濟的高速發(fā)展與社會意識形態(tài)、社會心理等結構要素之間未能得到協(xié)調發(fā)展。以分配制度為例，由于政策、體制、市場競爭及行政壟斷等各種因素的影響，我國按勞分配的制度無法得到充分體現(xiàn)，不同領域、不同行業(yè)及城鄉(xiāng)之間的收入差異顯著，形成了兩個極端群體：一是少數(shù)暴富群體。這其中有少數(shù)人并非通過勤勞致富，而是以各種名義巧取豪奪、鉆改革的空子等手段獲取財富。二是貧困群體。他們以城鎮(zhèn)廣大下崗失業(yè)工人、失地農(nóng)民和未就業(yè)大學生為主體。兩種群體的同時存在，必然導致部分人群心理失衡。一方面一些有暴富心理的人看到某些不法分子通過不當甚至是違法犯罪手段“發(fā)財致富”卻沒有受到法律制裁時，很可能在僥幸心理的慫恿下以身試法，從事經(jīng)濟犯罪活動。另一方面貧困群體中的一些人為生活所迫，必然設法獲得必要的收入，至于風險他們考慮得很少甚至無法顧及。某些不法分子則經(jīng)常利用貧困群體的這種境況及心態(tài)，誘使他們進入涉眾型經(jīng)濟犯罪的各個環(huán)節(jié)。以湖南湘西非法集資案為例，參與集資的第一群體為下崗職工和失地農(nóng)民。他們的融資金額只占全部融資的20%左右，但人數(shù)卻占80%左右。[2]他們是最難忍受融資崩潰給他們帶來傷害的群體。

（二）金融市場不發(fā)達，市場監(jiān)管機制體系不完善

經(jīng)過幾十年的改革開放，我國民間資本十分豐富。民間資本保值、增值的要求高，而實際的投資渠道卻十分有限。存款、買國債等風險雖然小，但利潤也十分單薄，有時甚至比不上通脹的速度。股票市場上有投資價值的股票極少，整個市場處于高度投機的狀態(tài)，而且牛短熊長。比較有價值的房地產(chǎn)市場也經(jīng)常面臨著調控的風險。在一部分民間資本找不到出路的同時，另一部分個體或私營企業(yè)卻存在著大量的資金需求。政府撥款、上市融資幾乎不可能。商業(yè)銀行不僅網(wǎng)點少，而且貸款條件十分苛刻，能貸到款的只是少數(shù)。企業(yè)正常融資困難與民間資本急于尋找出路，必然導致地下金融市場的產(chǎn)生。地下金融市場混亂到一定程度，非法吸收公眾存款、非法集資甚至集資詐騙犯罪就會大量發(fā)生。金融危機爆發(fā)以來，一些擴張?zhí)斓拿駹I企業(yè)急需大量資金，而銀行卻在不斷壓縮貸款規(guī)模，一些企業(yè)被迫走進地下金融市場。為了度過難關，一些企業(yè)只能不斷提高利率籌措資金，一旦資金鏈斷裂，老板有的跳樓，有的跑路，于是涉眾經(jīng)濟犯罪案件就發(fā)生了。

目前，我國經(jīng)濟體制正處于從計劃經(jīng)濟體制向市場經(jīng)濟體制轉變的過程中，原有的計劃經(jīng)濟體制不可能輕易地完全打破，而新的市場經(jīng)濟體制也并不完善，新舊體制之間的碰撞與矛盾導致經(jīng)濟運行過程中出現(xiàn)了許多漏洞，這在客觀上為經(jīng)濟犯罪提供了可以發(fā)展的土壤。如我國行政體制改革中，逐步推行扁平化管理，而與這個管理相配套的監(jiān)控和制約機制卻沒有及時建立或者并不完善，尤其是人口管理、工商管理、稅務管理、金融行業(yè)管理等社會管理中原有漏洞的存在，導致原來的預防和遏制犯罪的社會控制機制起不到應有的作用，有的甚至為不法分子所利用。如對非法傳銷這種典型的涉眾經(jīng)濟犯罪形式，我國相關法律一向是明令禁止的，特別是在《刑法修正案（七）》中，專門規(guī)定組織、領導傳銷活動罪。盡管如此，近年來在一些地方傳銷違法犯罪活動卻屢打不止，屢禁不絕，有的地方傳銷呈現(xiàn)出半公開化甚至出現(xiàn)傳銷人員公開對抗行政執(zhí)法的情況。究其原因，很大程度應歸結于一些地方政府的監(jiān)管不力。地方政府往往只看到傳銷對本地經(jīng)濟的拉動作用，似乎也不損害本地經(jīng)濟，因此它們有的默許甚至縱容非法傳銷活動。廣西來賓曾被稱為傳銷者的天堂，近十萬人聚集于此，政府部門的不作為具有很大的責任。[3]再加上企業(yè)管理、金融管理、物資管理等多方面都存有漏洞，導致傳銷違法犯罪案件頻發(fā)。

（三）被害要因顯著

按照被害人學的假定，犯罪是加害人與被害人相互作用的結果。在加害人與被害人的互動中，既有加害人對被害人的侵害，也有被害人對加害人的刺激。這些來自被害人方面的誘發(fā)加害行為的因素，稱為被害要因。涉眾型經(jīng)濟犯罪之所以層出不窮，被害要因不可忽視。

1.缺乏基本的金融、法律常識。目前的中國金融機構，大部分是合法的，但也有非法的如地下錢莊。各種金融產(chǎn)品及其衍生品市場的交易活動非常活躍，投機氣氛十分濃厚，投資者獲取暴利的想法十分普遍。但有的投資者根本不熟悉資本市場及其產(chǎn)品的屬性功能和運行機制，對市場的交易規(guī)則知之甚少，同時又缺乏相應的法律知識，這些人最終成為了金融市場的買單者、涉眾經(jīng)濟犯罪的犧牲品。如在集資詐騙犯罪案件中，有的犯罪分子以20%以上的月息開展集資，響應者眾多，而且利息越高，參與者越多。這些人缺少對銀行利率的了解，也不追問國家法律是否允許這樣做，完全受到騙子編造的虛假項目、虛高利潤的誘惑，急于發(fā)財，上當受騙幾乎不可避免。

2.投機心理嚴重。許多涉眾經(jīng)濟犯罪案件的被害人對非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷等違法犯罪行為的嚴重危害性認識不足，投資行為往往缺乏理性。少部分被害人在明知是投資陷阱甚至被政府部門、家人、朋友明確告知是騙局的情況下，仍幻想“一夜暴富”，抱著僥幸心理冒險參與，最終導致自己上當受騙，利益嚴重受損。在集資詐騙犯罪、傳銷犯罪案件中個別被害人甚至埋怨公安機關打擊早了，壞了自己的好事。

3.從眾心理嚴重。涉眾經(jīng)濟犯罪并非一開始就有很多人參與，其發(fā)展也有一個從少到多的過程。犯罪分子一般要先樹立幾個致富的“榜樣”，然后誘使其他人跟風。特別是在投資領域，老百姓的投資理念極不成熟，喜歡跟風，很容易相信“專家”的話，往往是專家說什么就信什么；名頭越大、背景越深、越能語不驚人死不休的“專家”越能獲得媒體的關注，吸引公眾的眼球。犯罪分子往往利用這一點，請一些所謂的專家在電視、報紙上大作廣告，吸引人跟風。以出售原始股詐騙犯罪為例，被害人往往受從眾心理影響，當聽到“專家”介紹或看到其他人通過購買“原始股”發(fā)財后，紛紛打聽從哪里可買到便宜的“原始股”，自己買到后起始也賺了錢，于是就投入更多的錢，帶動更多的人參與。

（四）立法滯后，打擊不力

我國是成文法國家，法律法規(guī)的修改有嚴格的規(guī)定和程序。由于我國實行社會主義市場經(jīng)濟的時間并不長，很多新事物以前從未出現(xiàn)，因此，法律特別是刑法并不能涵蓋生活中全部的犯罪行為，甚至可以說法律出臺之日就已經(jīng)過時。以《刑法》為例，自1997年出臺至今，前后經(jīng)過了八次修訂，而且每次修訂涉及的范圍都很大，新罪名不斷出現(xiàn)。2008年金融危機爆發(fā)后，犯罪分子經(jīng)常利用金融危機的大背景，以滿足公眾投資理財致富的需求為名，虛構編織各種幌子，拋出高額回報誘餌，騙取群眾錢財，且手法多樣，不斷翻新變換。對于這類新出現(xiàn)社會危害性極大行為，我國現(xiàn)行《刑法》有的無明確規(guī)定，或者有的雖有規(guī)定但操作性差。由于經(jīng)濟犯罪案件有一定的特殊性，偵查人員僅憑現(xiàn)行刑法的相關規(guī)定和司法解釋就對具體犯罪行為進行定性和定罪非常困難。特別是對于諸如非法銷售未上市公司股權、非法經(jīng)營變相期貨業(yè)務、網(wǎng)上傳銷等新型犯罪行為，缺少相關的配套政策和明確的法律規(guī)定，致使行政機關、司法機關及其他職能部門的認識不統(tǒng)一、職責不明確，影響了對這類犯罪活動的打擊力度。

涉眾型經(jīng)濟犯罪的執(zhí)法受多重因素影響，出現(xiàn)了打擊不力的現(xiàn)象。以公安機關為例，之所以出現(xiàn)偵查、處理不力，主要由以下因素造成：

1.定性定罪難。一起涉眾型經(jīng)濟犯罪案件中，有的行為是正當?shù)慕?jīng)濟活動、有的行為屬于經(jīng)濟糾紛，有的行為屬于違反財經(jīng)紀律，有的行為屬于違法、有的行為屬于犯罪，罪與非罪、此罪與彼罪相互交織，難以界定。

2.調查取證難。一方面涉嫌犯罪的公司、企業(yè)的財務管理往往極不規(guī)范，記賬方法簡單粗糙，有的甚至不作帳，另一方面有的被害人既沒有簽訂合同，又不能提供財務收據(jù)或票據(jù)，因此無法提供合法、有效證據(jù)證明被騙。

3.偵查協(xié)作難。涉眾型經(jīng)濟犯罪涉及面廣，犯罪分子經(jīng)?？鐓^(qū)域作案，這就要求各地公安機關要建立相應的協(xié)作機制，增強打擊合力。然而在實際辦案過程中，偵查機關協(xié)同偵辦卻困難重重，如前期溝通程序繁瑣，容易貽誤戰(zhàn)機，后期在辦案方法、定性等方面容易發(fā)生分歧。

4.警務保障難。涉眾型經(jīng)濟犯罪涉及被害人多、區(qū)域廣、損失大，同時涉及社會穩(wěn)定和政治安定，因此，辦案投入要遠高于一般刑事案件，但由于經(jīng)濟犯罪偵查人員不足、辦案經(jīng)費缺乏等原因，很難達到從嚴、從快處理的要求。

二、涉眾型經(jīng)濟犯罪的治理對策

預防和打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪是當前和今后一個時期各級司法機關必須面對的一項重要任務。相關的治理對策必須針對此類犯罪產(chǎn)生的深層次原因，從多方面、多渠道、多手段入手，以求達到標本兼治、有效預防和減少涉眾型經(jīng)濟犯罪的發(fā)生。

（一）深化體制改革，完善社會結構

既然社會結構要素失衡是涉眾型經(jīng)濟犯罪的重要誘因，這就要求決策者們必須制定相應的政策以協(xié)調社會結構中諸要素間的關系，使其得以均衡發(fā)展。一是大力推進分配制度的改革，防止兩極分化，重點是提高貧困群體的收入，給予其他基本的生活保障，最大限度地減少誘發(fā)和滋生涉眾型經(jīng)濟犯罪的因素；二是調整和優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結構，推進第三產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，拓展服務領域的就業(yè)；三是加強教育和培訓，既提高公民的文化素質和分辨是非的能力，強化社會成員的自我約束機制，有效地抵抗不良環(huán)境的各種誘惑，又拓寬勞動者的擇業(yè)范圍，實現(xiàn)就業(yè)最大化，從而對涉眾型經(jīng)濟犯罪的誘因進行有效遏制。

（二）加快金融改革與創(chuàng)新，完善社會管理機制

1.加快金融改革與創(chuàng)新。首先要提高現(xiàn)有金融機構特別是商業(yè)銀行的規(guī)模與效率，銀行利率高，網(wǎng)點多，資金自然流入銀行；其次要多建立面向中小企業(yè)的合作金融機構和金融中介機構如投資公司、信貸公司、基金會等，使中小企業(yè)能夠及時足額貸到款；三是金融機構要開發(fā)更多適合中小投資者的理財產(chǎn)品，將更多的民間資金納入金融機構體系中。

2.完善社會管理機制。首先工商行政管理部門對新注冊成立的公司應嚴格審查，經(jīng)常關注新公司的運營情況，對虛假注冊、違規(guī)經(jīng)營的公司要堅決予以取締；工商行政管理部門對廣告的管理應進一步加強，特別是對廣告內容要加大審查力度，防止那些欺騙性的廣告出現(xiàn)在媒體上。銀監(jiān)會、證監(jiān)會等金融監(jiān)管部門要對大額資金的流向隨時掌握并監(jiān)控，特別是對一些短期內資金膨脹過快的公司，要及時查明情況并依規(guī)處理。電信管理部門應加強實名制度管理，對群發(fā)短信的內容應有審查并加以適當提示。公安機關應加強身份證、暫住人口的管理，發(fā)現(xiàn)傳銷，及時打擊。

（三）加大宣傳，增強公民防范意識和識別能力

涉眾型經(jīng)濟犯罪的犯罪手段日益更新，往往緊跟經(jīng)濟發(fā)展的新動向，極具欺騙性。因此，必須加強防范宣傳工作，提高公民防范意識和能力。相關部門要經(jīng)常通過電視、廣播、報紙、網(wǎng)絡等宣傳媒體宣講國家的有關政策、法律及一些重點案例，揭露各種犯罪手法及犯罪危害。公民個人特別是準備投資的人，要多學習法律知識、經(jīng)常了解金融常識，對涉眾型經(jīng)濟犯罪要有基本的識別能力。做到理性投資，不貪利、不僥幸、不盲從，增強自我保護意識，不給犯罪分子以可乘之機。

（四）完善刑事法律，加大打擊力度

1.完善立法，把握刑事政策。法律預防與懲治經(jīng)濟違法與犯罪行為在所有治理對策中無疑占有核心的地位。立法、司法和行政部門要加強對實踐發(fā)展的關注，加強法律和行政法規(guī)的有效銜接，積極行動，協(xié)作配合，及時解決發(fā)展中出現(xiàn)的問題。如在立法上應有一定的超前意識，特別是一些在國（境）外已經(jīng)出現(xiàn)的經(jīng)濟犯罪，雖然目前在我國尚未出現(xiàn)，但將來極有可能出現(xiàn)的情況下，應及早在法律中予以明確。涉及涉眾型經(jīng)濟犯罪的刑事司法解釋應更加明確具體，更具有操作性。在刑事司法政策的運用上要靈活運用寬嚴相濟的政策。一方面對于集資詐騙、證券詐騙、傳銷犯罪等涉眾型經(jīng)濟犯罪，由于犯罪規(guī)模一般較大，涉及人數(shù)眾多，涉及金額巨大，危及社會穩(wěn)定，要強調從嚴懲處。另一方面對一些企業(yè)（無論國有還是民營）迫于生存壓力而從非法集資逐步走向集資詐騙，以圖企業(yè)度過最困難時期的涉眾經(jīng)濟犯罪案件，則要在把握罪與非罪、罪輕與罪重時再三斟酌，以避免傷及無辜或打擊過度。

2.加強合作，加大打擊力度。一是加強地區(qū)、部門間的合作。當今時代，科學技術日新月異、交通通暢、通訊高度發(fā)達，跨區(qū)域的涉眾型經(jīng)濟犯罪更為突出。因此，加強地區(qū)之間的刑事司法合作顯得極為必要。相關行政機關、司法部門要統(tǒng)一思想，嚴格依照法律辦事，消除地方保護主義思想，共同履行好打擊和防范涉眾型經(jīng)濟犯罪活動的職能。二是完善發(fā)現(xiàn)機制。公安機關應該建立經(jīng)濟犯罪舉報中心機構，完善舉報機制。同時與工商、稅務、審計、金融、海關、監(jiān)察等部門共同建立起一套多種形式的社會聯(lián)系制度和案件移交制度，形成發(fā)現(xiàn)、揭露、打擊涉眾經(jīng)濟犯罪的合力。三是嚴格執(zhí)法，克服以罰代刑等現(xiàn)象。在實踐中，存在著一些司法、執(zhí)法機關往往只關注經(jīng)濟犯罪的“經(jīng)濟效益”而有法不依、執(zhí)法不嚴、以罰代刑、罰過放人、處罰偏輕的問題，這一方面不利于防治涉眾型經(jīng)濟犯罪甚至會助長犯罪，另一方面還有可能對立法造成不良的影響，比如立法者可能會認為經(jīng)濟領域犯罪屢打不絕的原因是因為刑罰設置偏輕，那么立法上就有可能采取嚴刑峻罰，其結果必然導致刑罰超量投入。[4]

[1]袁小萍,趙芳.經(jīng)濟犯罪案件偵查[M].北京:群眾出版社,2009:241.

[2]饒智.湘西政商集資殷鑒[J].財經(jīng),2010(5):56.

[3]鷹眼聚焦.廣西來賓傳銷活動猖獗是誰在縱容傳銷？[EB/OL].http://forum.china.com.cn/article-9914-7.html,2011-08-16.

[4]賈大業(yè).和諧社會下涉眾型經(jīng)濟犯罪治理對策[J].赤子,2009(8):45.