摘要:投資學(xué)專業(yè)是一門融經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、管理學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理等多門學(xué)科于一身,交叉性和應(yīng)用性很強(qiáng)的專業(yè)。目前國(guó)內(nèi)培養(yǎng)專業(yè)性的投資理財(cái)人才還剛開(kāi)始沒(méi)幾年,人才數(shù)量及質(zhì)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法滿足市場(chǎng)對(duì)強(qiáng)勁的投資學(xué)專業(yè)人才的需求,供需缺口依然很大。為適應(yīng)珠三角發(fā)展規(guī)劃綱要的人才需求以及廣東省金融高新技術(shù)服務(wù)區(qū)的建設(shè)需要,我院投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)著眼于數(shù)理分析型、市場(chǎng)營(yíng)銷型、實(shí)踐應(yīng)用型相結(jié)合的復(fù)合應(yīng)用型人才,突出實(shí)踐應(yīng)用能力的培養(yǎng),力爭(zhēng)建成廣東乃至華南地區(qū)具有影響力的“復(fù)合型、應(yīng)用型、創(chuàng)新型”投資理財(cái)專業(yè)人才培養(yǎng)模式。
關(guān)鍵詞:投資學(xué) 投資理財(cái) 市場(chǎng)需求 培養(yǎng)模式
一、我國(guó)投資理財(cái)人才培養(yǎng)及市場(chǎng)需求的現(xiàn)狀
隨著我國(guó)加入WTO,全面進(jìn)入開(kāi)放經(jīng)濟(jì)時(shí)代,經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的發(fā)展變得日趨復(fù)雜化、多樣化和市場(chǎng)化,無(wú)論從宏觀層面還是從微觀層面,傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品和金融人才已無(wú)法滿足正在變化的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境,國(guó)際金融業(yè)已轉(zhuǎn)向金融人才和金融產(chǎn)品服務(wù)的全面競(jìng)爭(zhēng)。從我們對(duì)一些銀行、證券公司、基金管理公司和企業(yè)的調(diào)查以及人才市場(chǎng)的招聘廣告來(lái)看,金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)對(duì)投資理財(cái)專業(yè)人才存在著極大的需求。像國(guó)泰君安、華夏證券等券商機(jī)構(gòu)成立了證券投資研究部,亟需投理財(cái)專業(yè)人才;中國(guó)建設(shè)銀行等商業(yè)銀行亟需懂得投資理財(cái)?shù)慕?jīng)營(yíng)管理人才,許多大企業(yè)也急需大量懂得投融資運(yùn)營(yíng)的專業(yè)人才。而目前國(guó)內(nèi)培養(yǎng)專業(yè)性的投資理財(cái)人才還剛開(kāi)始沒(méi)幾年,人才數(shù)量及質(zhì)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法滿足市場(chǎng)對(duì)強(qiáng)勁的投資學(xué)專業(yè)人才的需求,供需缺口依然很大。
如何培養(yǎng)新型的投資人才,優(yōu)化設(shè)計(jì)出新型的投融資工具和理財(cái)方案策略來(lái)實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的保值增值,已成為各國(guó)金融業(yè)提升其核心競(jìng)爭(zhēng)力的重心所在。投資學(xué)專業(yè)人才就是擔(dān)當(dāng)這一重任的,他們將工程的思維、方法和高新技術(shù)引入到金融領(lǐng)域,綜合運(yùn)用各種工程的、信息的方法,及時(shí)設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)和實(shí)施新型的有針對(duì)性的金融產(chǎn)品,創(chuàng)造性地解決各種投融資問(wèn)題,向客戶提供個(gè)性化的投資理財(cái)方案。在當(dāng)今社會(huì)財(cái)富高度證券化的年代,各個(gè)行業(yè)都已離不開(kāi)投資理財(cái)思維和技術(shù)的運(yùn)用,更離不開(kāi)投資學(xué)人才的培養(yǎng)。近年來(lái),雖然有開(kāi)辦較早的金融學(xué)專業(yè),但由于我國(guó)金融業(yè)的發(fā)展歷史和體制的原因,該專業(yè)研究與服務(wù)的主要方面仍是對(duì)策性或政策性的,應(yīng)用定量化模型和工程化方案遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,這方面的人才滿足不了當(dāng)今的社會(huì)需求。
我國(guó)投資學(xué)教育在近二十年里取得的成績(jī)是巨大的,但也存在著一些問(wèn)題與不足。例如,院校教育脫離金融市場(chǎng)實(shí)際;院校教育不能緊跟國(guó)際水平與潮流;人才質(zhì)量不能符合實(shí)踐需要,教育規(guī)模跟不上投資業(yè)的前進(jìn)步伐,導(dǎo)致許多金融機(jī)構(gòu)至今不得不承擔(dān)許多本應(yīng)由院校教育完成的社會(huì)化工作。我國(guó)金融業(yè)已進(jìn)入全面開(kāi)放的新時(shí)代,需要盡快實(shí)現(xiàn)與國(guó)際金融業(yè)的接軌。在這種形勢(shì)下,培養(yǎng)具有全球視野、掌握前沿金融理論和實(shí)踐技能的現(xiàn)代投資人才已成為我國(guó)的當(dāng)務(wù)之急,只有這樣才能迅速提高我國(guó)金融業(yè)的國(guó)際核心競(jìng)爭(zhēng)力,從容應(yīng)對(duì)國(guó)際金融經(jīng)濟(jì)對(duì)我國(guó)形成的巨大挑戰(zhàn)。
二、合理定位投資學(xué)專業(yè)
投資學(xué)專業(yè)是一門融經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、管理學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理等多門學(xué)科于一身,交叉性和應(yīng)用性很強(qiáng)的專業(yè)。自從20世紀(jì)80年代以來(lái),伴隨著全球金融創(chuàng)新浪潮產(chǎn)生的大量新型證券,計(jì)算機(jī)技術(shù)的發(fā)展,投資理論研究的不斷突破,投資學(xué)專業(yè)在國(guó)外日益成為顯學(xué)。在國(guó)外商業(yè)教育領(lǐng)域,幾乎可以說(shuō)沒(méi)有任何一種其他理論和技術(shù)可以像投資理論這樣被迅速轉(zhuǎn)化為實(shí)踐。由于1998年教育部對(duì)高校本科專業(yè)設(shè)置進(jìn)行了改革,將理財(cái)學(xué)并入財(cái)務(wù)管理,同時(shí)將投資經(jīng)濟(jì)一部分并入金融學(xué),形成了投資理財(cái)專業(yè)方向,該專業(yè)方向建立在現(xiàn)有的財(cái)務(wù)管理(屬于管理學(xué)科)和金融學(xué)(屬于經(jīng)濟(jì)學(xué)科)兩個(gè)專業(yè)基礎(chǔ)上,兼顧了原來(lái)的理財(cái)學(xué)和投資經(jīng)濟(jì)的專業(yè)特色,是一種跨管理學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)的交叉學(xué)科專業(yè),目前該專業(yè)方向的人才需求缺口很大,基于這一人才需求情況,我院在投資學(xué)專業(yè)的基礎(chǔ)上突顯投資理財(cái)方向特色。
三、明確投資學(xué)專業(yè)建設(shè)目標(biāo)
為適應(yīng)珠三角發(fā)展規(guī)劃綱要的人才需求以及廣東省金融高新技術(shù)服務(wù)區(qū)的建設(shè)需要,我院投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)著眼于數(shù)理分析型、市場(chǎng)營(yíng)銷型、實(shí)踐應(yīng)用型相結(jié)合的復(fù)合應(yīng)用型人才,突出實(shí)踐應(yīng)用能力的培養(yǎng),力爭(zhēng)建成廣東乃至華南地區(qū)具有影響力的“復(fù)合型、應(yīng)用型、創(chuàng)新型”投資理財(cái)專業(yè)人才培養(yǎng)基地。因?yàn)椋阂皇歉鶕?jù)我校省級(jí)重點(diǎn)財(cái)經(jīng)院校和高校擴(kuò)招的特點(diǎn),我們的培養(yǎng)目標(biāo)與名牌大學(xué)的培養(yǎng)目標(biāo)應(yīng)有層級(jí)差異。二是經(jīng)濟(jì)金融交易供求變化快、投資風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)人才需求量大,必須重視數(shù)理分析和實(shí)際運(yùn)用能力的培養(yǎng)。三是順應(yīng)珠三角發(fā)展規(guī)劃綱要的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型要求,金融業(yè)確定為珠三角經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要產(chǎn)業(yè),面對(duì)激烈的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)格局,急需大量國(guó)際化人才和營(yíng)銷型人才。四是根據(jù)珠三角地區(qū)居民收入水平較高對(duì)投資理財(cái)需求迫切,而科班出身的專業(yè)投資理財(cái)規(guī)劃師幾乎沒(méi)有。另外,加大同國(guó)外院校進(jìn)行合作培養(yǎng)投資理財(cái)人才,在國(guó)際化辦學(xué)的過(guò)程中,進(jìn)行培養(yǎng)方案的調(diào)整,使之適應(yīng)珠三角國(guó)際化投資理財(cái)人才的培養(yǎng)需求。
四、制定科學(xué)有效的建設(shè)方案措施
高等教育的任務(wù)是培養(yǎng)具有創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力的高級(jí)專門人才, 投資學(xué)專業(yè)建設(shè)與改革的目標(biāo)就是不斷提升學(xué)生的創(chuàng)新能力、投資理財(cái)?shù)膶?shí)際操作能力以及綜合素養(yǎng)。適應(yīng)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展對(duì)投資理財(cái)人才需求的變化,本專業(yè)科學(xué)制定專業(yè)培養(yǎng)方案,進(jìn)一步優(yōu)化師資結(jié)構(gòu),加快建設(shè)高水平教學(xué)團(tuán)隊(duì),加快建設(shè)綜合實(shí)驗(yàn)實(shí)踐教學(xué)體系和開(kāi)放辦學(xué)模式,構(gòu)建一個(gè)“三個(gè)課堂”有機(jī)結(jié)合、理論密切聯(lián)系實(shí)際、教育手段與教育方法先進(jìn)、全面提升學(xué)生綜合素質(zhì)的“復(fù)合型、應(yīng)用型、創(chuàng)新型”人才培養(yǎng)模式。
(一) 以課程建設(shè)為依托,建設(shè)高水平的教學(xué)團(tuán)隊(duì)
投資學(xué)專業(yè)的教學(xué)必須有一支既有深厚投資學(xué)理論功底又能熟練運(yùn)用實(shí)驗(yàn)教學(xué)手段的師資隊(duì)伍。金融學(xué)院歷來(lái)重視師資隊(duì)伍建設(shè),以教學(xué)工作為主線,以先進(jìn)的教育思想理念為指導(dǎo),立足于人才培養(yǎng)質(zhì)量的提高,以國(guó)家級(jí)、省部級(jí)或?qū)W校各類重大的教學(xué)改革項(xiàng)目為載體,以專業(yè)建設(shè)、課程建設(shè)、實(shí)驗(yàn)室建設(shè)為重點(diǎn),開(kāi)展實(shí)驗(yàn)教學(xué)研究,培養(yǎng)實(shí)驗(yàn)教學(xué)建設(shè)的核心隊(duì)伍,實(shí)現(xiàn)科研力量對(duì)教學(xué)工作的支撐,形成科研與教學(xué)的良性互動(dòng),實(shí)現(xiàn)實(shí)驗(yàn)教學(xué)與科研工作的有機(jī)結(jié)合,集成共享,最終促進(jìn)高水平骨干教師隊(duì)伍、學(xué)術(shù)梯隊(duì)和教學(xué)團(tuán)隊(duì)的形成。經(jīng)過(guò)多年來(lái)師資隊(duì)伍建設(shè),通過(guò)“引用和培養(yǎng)并舉”策略優(yōu)化師資結(jié)構(gòu),已形成4支較好的教學(xué)團(tuán)隊(duì):投資理財(cái)教學(xué)團(tuán)隊(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理教學(xué)團(tuán)隊(duì)、實(shí)驗(yàn)教學(xué)團(tuán)隊(duì)和雙語(yǔ)教學(xué)團(tuán)隊(duì)。
(二) 模塊化設(shè)置課程體系,突出創(chuàng)新能力培養(yǎng)的實(shí)驗(yàn)實(shí)踐教學(xué)課程體系
按照“寬口徑、厚基礎(chǔ)”的人才培養(yǎng)原則,我們將投資學(xué)專業(yè)課程設(shè)置五個(gè)模塊:通識(shí)課模塊、學(xué)科基礎(chǔ)課、專業(yè)課、素質(zhì)拓展課、綜合運(yùn)用課;開(kāi)設(shè)實(shí)驗(yàn)性金融課程(投資學(xué)綜合實(shí)驗(yàn)課)、創(chuàng)新能力課程(理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)案例分析,資本市場(chǎng)運(yùn)作案例分析,校內(nèi)仿真綜合實(shí)習(xí))、市場(chǎng)營(yíng)銷型課程(投資銀行理論與實(shí)務(wù)、金融營(yíng)銷等)。 實(shí)驗(yàn)教學(xué)應(yīng)以學(xué)科基礎(chǔ)課、專業(yè)課和綜合運(yùn)用課三個(gè)層次來(lái)組織實(shí)驗(yàn)教學(xué)。
(三)以金融實(shí)驗(yàn)室為平臺(tái),構(gòu)建“立體化”的投資實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系
按照市場(chǎng)需求和社會(huì)未來(lái)對(duì)人才的知識(shí)、技能、品質(zhì)的要求標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)構(gòu),制定培養(yǎng)目標(biāo)和實(shí)施方案,構(gòu)建以提高實(shí)踐能力和創(chuàng)新能力為宗旨的實(shí)驗(yàn)課程體系。該課程體系由“兩大部分、三個(gè)層次、四大模塊”(見(jiàn)圖1)組成,具體包括:校內(nèi)實(shí)驗(yàn)和校外實(shí)習(xí)兩大部分;基礎(chǔ)型實(shí)驗(yàn)、綜合型實(shí)驗(yàn)和金融企業(yè)實(shí)踐活動(dòng)型三個(gè)層次;課程基礎(chǔ)實(shí)驗(yàn)、專業(yè)技能實(shí)驗(yàn)、拓展與創(chuàng)新能力實(shí)驗(yàn)和企業(yè)見(jiàn)習(xí)、專業(yè)實(shí)習(xí)與實(shí)訓(xùn)四大模塊。根據(jù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展對(duì)投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)的要求,投資實(shí)驗(yàn)課程體系建設(shè)既要注重實(shí)驗(yàn)與理論教學(xué)緊密結(jié)合,也要注重實(shí)驗(yàn)教學(xué)內(nèi)容的綜合性、互動(dòng)性、啟發(fā)性、完整性,從而形成適應(yīng)學(xué)科特點(diǎn)及其自身系統(tǒng)性的實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系。通過(guò)系統(tǒng)化的實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系,全面培養(yǎng)學(xué)生嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶W(xué)風(fēng),整合知識(shí)的能力以及綜合分析、發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題的能力。
① 實(shí)驗(yàn)課程體系中基礎(chǔ)實(shí)驗(yàn)課占30%,主要解決學(xué)生對(duì)基礎(chǔ)理論和專業(yè)基礎(chǔ)理論與金融行業(yè)的了解和認(rèn)知過(guò)程;
② 實(shí)驗(yàn)課程體系中(專業(yè)及跨專業(yè))綜合設(shè)計(jì)實(shí)驗(yàn)課占45%,主要解決學(xué)生熟練掌握金融學(xué)科有關(guān)行業(yè)部門業(yè)務(wù)流程的實(shí)際操作;
③實(shí)驗(yàn)課程體系中模擬實(shí)驗(yàn)課和研究創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)課占25%,通過(guò)教師對(duì)實(shí)驗(yàn)課程的設(shè)計(jì),利用課程實(shí)驗(yàn)軟件,利用模擬沙盤,組織學(xué)生研討,操作階段實(shí)驗(yàn)報(bào)告和綜合實(shí)驗(yàn)報(bào)告,使學(xué)生自主學(xué)習(xí),互動(dòng)式學(xué)習(xí)、參與式學(xué)習(xí),培養(yǎng)學(xué)生的獨(dú)立思考能力、團(tuán)隊(duì)合作能力、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)能力。
(四)科學(xué)運(yùn)用現(xiàn)代教育技術(shù),強(qiáng)化投資學(xué)專業(yè)教學(xué)信息化建設(shè)
通過(guò)投資學(xué)專業(yè)教學(xué)信息化建設(shè),集成各類優(yōu)質(zhì)教學(xué)資源,為教師和學(xué)生提供強(qiáng)大的施教和學(xué)習(xí)的網(wǎng)上虛擬環(huán)境,達(dá)到素質(zhì)教育與創(chuàng)新教育的有機(jī)結(jié)合。投資學(xué)專業(yè)教學(xué)信息化建設(shè)主要包括三個(gè)方面,一是增強(qiáng)教師的信息化素質(zhì)與能力,對(duì)教師進(jìn)行信息化理論、方法、技術(shù)與課程整合模式四個(gè)層面的培訓(xùn)。以教師為主導(dǎo)建設(shè)網(wǎng)絡(luò)輔助課程6門、精品課程2門、專業(yè)資源庫(kù)1個(gè)、專題學(xué)習(xí)網(wǎng)站1個(gè);二是利用Blackboard學(xué)習(xí)平臺(tái),以學(xué)生為中心建設(shè)學(xué)生學(xué)習(xí)社區(qū)、學(xué)生創(chuàng)新網(wǎng)站、學(xué)生專題學(xué)習(xí)網(wǎng)站。三是依托網(wǎng)絡(luò)課程建設(shè),實(shí)現(xiàn)課堂與網(wǎng)絡(luò)的有效整合,將投資學(xué)專業(yè)課程的教學(xué)課件、教學(xué)大綱、作業(yè)處理、輔導(dǎo)答疑、師生交流、學(xué)生學(xué)習(xí)活動(dòng)跟蹤分析、平時(shí)成績(jī)記錄等主要教學(xué)活動(dòng)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)和校園網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)完成,有效延展教師和學(xué)生的互動(dòng)空間,實(shí)現(xiàn)課堂與網(wǎng)絡(luò)教學(xué)的全面整合。
(五)采取多樣化的教育方法和手段,培養(yǎng)“三型”人才
改革教學(xué)方法是深化教學(xué)改革的重要內(nèi)容。教學(xué)方法改革要以培養(yǎng)學(xué)生廣泛的學(xué)習(xí)興趣和強(qiáng)烈的求知欲望,激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)的內(nèi)在動(dòng)力,充分調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)的主動(dòng)性、積極性和創(chuàng)造性為目的,改進(jìn)課程的講授方法,貫徹少而精的原則,將知識(shí)傳授和方法論指導(dǎo)相結(jié)合,積極實(shí)踐啟發(fā)式、討論式、研究式等生動(dòng)活潑的教學(xué)方法。教學(xué)方法在實(shí)現(xiàn)投資學(xué)專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)與特色方面具有直接的作用,為了突出我校投資學(xué)專業(yè)辦學(xué)特色,在教學(xué)中采用開(kāi)放式、探究式、案例式和模擬式等教學(xué)方法或措施。
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