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        人民幣升值對(duì)中國經(jīng)濟(jì)的影響及對(duì)策

        2012-12-29 00:00:00陳文超王丹
        人民論壇 2012年11期


          【摘要】近來,人民幣匯率已經(jīng)成為國內(nèi)外焦點(diǎn)話題。人民幣升值對(duì)于我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展既有正面影響又有負(fù)面影響。針對(duì)人民幣匯率升值帶來的利弊影響,建議國家應(yīng)逐步完善人民幣匯率形成機(jī)制,讓市場在匯率形成中發(fā)揮越來越大的作用,使人民幣保持在均衡合理水平。
          
          【關(guān)鍵詞】人民幣匯率 影響 對(duì)策 未來發(fā)展
          
          人民幣匯率背景
          
          2005年7月21日,中國人民銀行發(fā)布公告稱,我國開始實(shí)行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。人民幣匯率不再盯住單一美元,形成更富彈性的人民幣匯率機(jī)制。人民幣匯率進(jìn)行了首次調(diào)整,此后其走勢就不斷增強(qiáng)。2006年5月15日,人民幣對(duì)美元匯率中間價(jià)突破8.1的關(guān)口,達(dá)到1美元兌7.9982元人民幣。進(jìn)入2008年,人民幣升值步伐明顯加快,人民幣匯率在4月突破7.0關(guān)卡進(jìn)入6元時(shí)代。2011年8月11日人民幣匯率在上半年突破了6.41后首度突破6.4關(guān)口,步入6.3時(shí)代。2011年以來人民幣匯率已經(jīng)累計(jì)升值了3.5%,自2005年匯率改革以來累計(jì)升值了近25%。雖然這期間出現(xiàn)過人民幣匯率跌停跡象,但總體上來看,人民幣匯率還是呈上漲趨勢。
          人民幣匯率已經(jīng)成為了國內(nèi)外的焦點(diǎn)話題。本文將會(huì)以人民幣升值對(duì)我國經(jīng)濟(jì)影響為出發(fā)點(diǎn)對(duì)人民幣匯率問題進(jìn)行研究,并以此對(duì)人民幣的未來給出一些個(gè)人見解。
          
          人民幣匯率對(duì)我國經(jīng)濟(jì)的影響研究
          
          人民幣匯率持續(xù)升值已經(jīng)成為我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一大熱點(diǎn)問題。作為世界的出口大國,我國依靠勞動(dòng)力價(jià)格優(yōu)勢,積累了巨大的貿(mào)易順差,但是出口價(jià)格的上升以及進(jìn)口價(jià)格的降低會(huì)對(duì)我國進(jìn)出口企業(yè)帶來哪些挑戰(zhàn)和機(jī)遇?人民幣升值的持續(xù)預(yù)期會(huì)使國外資本流向何方,并會(huì)對(duì)我國的金融市場和房地產(chǎn)市場帶來哪些影響?我國的外貿(mào)結(jié)構(gòu)和國際儲(chǔ)備將何去何從?針對(duì)人民幣匯率對(duì)我國經(jīng)濟(jì)的影響,筆者將從正面和負(fù)面兩個(gè)角度進(jìn)行研究分析,并且闡述如何應(yīng)對(duì)人民幣匯率問題影響的對(duì)策。
          人民幣匯率升值的正面影響。第一,能有效地調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。人民幣升值所引起的出口價(jià)格的上升、進(jìn)口價(jià)格的下降,會(huì)嚴(yán)重影響以勞動(dòng)密集型為主的出口企業(yè),為了追求更高的資金回報(bào)率,大量資金會(huì)流向高科技高附加值產(chǎn)業(yè),從而促使我國完成由勞動(dòng)密集型向資本密集型企業(yè)轉(zhuǎn)移,由出口高能耗產(chǎn)品向進(jìn)口高科技產(chǎn)品的轉(zhuǎn)變。這不僅會(huì)增強(qiáng)我國的自主創(chuàng)新能力,增加國際競爭力,而且會(huì)促進(jìn)我國第三產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,使得產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)更加合理,最終達(dá)到國際水平。第二,能優(yōu)化外貿(mào)結(jié)構(gòu)。近年來,我國的內(nèi)需與外貿(mào)增長出現(xiàn)了嚴(yán)重失衡。人民幣升值有利于促進(jìn)外貿(mào)出口由規(guī)模導(dǎo)向型向效益導(dǎo)向型轉(zhuǎn)變,優(yōu)化出口規(guī)模。同時(shí)盡快完成由出口導(dǎo)向向擴(kuò)大內(nèi)需轉(zhuǎn)變,這不僅有利于緩解對(duì)外貿(mào)易的失衡,而且有利于穩(wěn)定國內(nèi)市場。第三,有效轉(zhuǎn)變企業(yè)經(jīng)營機(jī)制。人民幣升值會(huì)降低大量出口企業(yè)的市場競爭力和利潤率,企業(yè)為了生存和發(fā)展必須創(chuàng)造其產(chǎn)品質(zhì)量優(yōu)、服務(wù)好等競爭優(yōu)勢;同時(shí)改善經(jīng)營理念,提高生產(chǎn)效率來爭取利潤空間;并且加強(qiáng)利用金融工具抵御匯率風(fēng)險(xiǎn)的能力,在變幻莫測的國際市場中更加自如,成為真正走出去的國際化企業(yè)。第四,平衡貿(mào)易并緩解壓力。近幾年來,我國進(jìn)出口貿(mào)易總額一直處于貿(mào)易順差,貿(mào)易糾紛也越來越多。人民幣升值可以降低貿(mào)易順差,使國際收支更加平衡,從而減少與主要國際貿(mào)易伙伴的貿(mào)易糾紛和摩擦,為以后進(jìn)行深層次的貿(mào)易往來打下堅(jiān)實(shí)而良好的基礎(chǔ)。第五,有利于重要資源的進(jìn)口。我國是一個(gè)人口大國,但是資源相對(duì)來講還是比較匱乏。目前原WZnimdxpe8exj5+AHDaKCg==料和國際能源價(jià)格不斷上漲,給國內(nèi)企業(yè)帶來了巨大的成本壓力,人民幣升值后,會(huì)減輕我國進(jìn)口相關(guān)原料的負(fù)擔(dān),使企業(yè)降低整個(gè)基礎(chǔ)生產(chǎn)資料的成本,增強(qiáng)競爭力,還會(huì)給產(chǎn)業(yè)鏈中的下游企業(yè)帶來豐厚利潤。
          人民幣匯率升值的負(fù)面影響。首先,降低利潤率,增加就業(yè)壓力。雖然人民幣升值會(huì)促進(jìn)企業(yè)轉(zhuǎn)型,但這需要時(shí)間和相關(guān)政策的協(xié)助。在短期內(nèi),大量的出口企業(yè)依靠廉價(jià)的生產(chǎn)力,通過價(jià)格優(yōu)勢提高自身的國際競爭力,伴隨著外資的涌入以及出口規(guī)模的增加,大量廉價(jià)生產(chǎn)力需求使我國就業(yè)率上升。一旦人民幣持續(xù)升值,出口價(jià)格的升高將會(huì)抵消廉價(jià)勞動(dòng)力產(chǎn)生的價(jià)格優(yōu)勢,導(dǎo)致國際競爭力下降,出口量減少,利潤率降低;另外,外商投資會(huì)因投資成本的增加,以及回報(bào)率的下降減小規(guī)模,最終導(dǎo)致出口企業(yè)難以生存,就業(yè)率降低。其次,影響金融市場的穩(wěn)定性。人民幣的長期升值預(yù)期,導(dǎo)致大量的國際熱錢流入我國金融市場,尤其是房地產(chǎn)和股票市場。由于熱錢有規(guī)模大、流動(dòng)快、趨利性強(qiáng)的特點(diǎn),會(huì)對(duì)我國金融市場產(chǎn)生巨大沖擊。在我國金融監(jiān)管體系還不健全、金融市場發(fā)展相對(duì)滯后的情況下,國際游資的過度投機(jī)會(huì)導(dǎo)致我國房地產(chǎn)市場出現(xiàn)泡沫,金融市場遭到破壞。再次,導(dǎo)致外匯資產(chǎn)的貶值。我國的外匯儲(chǔ)備居全球首位,并且60%以上都是美元。另外,我國是美國債券的最大持有國,人民幣的持續(xù)升值會(huì)導(dǎo)致我國外匯資產(chǎn)貶值,減少資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)值,這會(huì)影響我國的外匯制度,以及貨幣政策的穩(wěn)定。
          
          應(yīng)對(duì)人民幣匯率升值的對(duì)策
          
          通過對(duì)人民幣匯率對(duì)我國經(jīng)濟(jì)影響的正反兩個(gè)角度的研究分析,我們可以發(fā)現(xiàn),人民幣匯率升值是一把“雙刃劍”。如何更好地利用有利因素,改善不利因素,使得人民幣匯率問題能夠很好地迎合經(jīng)濟(jì)發(fā)展,筆者建議可以采取以下對(duì)策:
          指定政策鼓勵(lì)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型。雖然人民幣升值有助于我國出口企業(yè)的轉(zhuǎn)型和經(jīng)營改善,但同時(shí)因?yàn)槲覈隹谄髽I(yè)在轉(zhuǎn)型前會(huì)先遭遇出口市場競爭力下降、利潤率下降的不利處境,我們需要出臺(tái)一些相關(guān)的政策引導(dǎo)、輔助中小出口企業(yè)轉(zhuǎn)型,通過改變經(jīng)營機(jī)制,自主創(chuàng)新,增加加工貿(mào)易的附加值,使其能夠有效抵御匯率變化帶來的風(fēng)險(xiǎn),通過優(yōu)勝劣汰,在有限的時(shí)間里完成產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)。
          合理控制外資流入。大量的外資對(duì)人民幣持續(xù)升值產(chǎn)生了預(yù)期,為了謀取盈利通過各種渠道流入我國金融市場。對(duì)于有利于我國產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型,改善貿(mào)易結(jié)構(gòu)的外資,我們一定要加以利用并給予鼓勵(lì),這不僅有利于加速我國產(chǎn)業(yè)升級(jí),還會(huì)穩(wěn)定我國的就業(yè)形勢;對(duì)于流入房地產(chǎn)和金融市場的“熱錢”,我們一定要嚴(yán)加防范,不斷完善我國的金融監(jiān)管,以免造成我國金融市場的動(dòng)蕩。
          改善貿(mào)易結(jié)構(gòu)和外匯資產(chǎn)。我們應(yīng)當(dāng)主動(dòng)擴(kuò)大貿(mào)易范圍,利用人民幣升值的機(jī)會(huì)多引進(jìn)高新技術(shù)和基礎(chǔ)能源,擴(kuò)大內(nèi)需,減少低附加值產(chǎn)品的出口,并且拓寬我國的貿(mào)易渠道,避免對(duì)外貿(mào)易嚴(yán)重失衡,從而減少人民幣匯率的國際壓力。另外,我們還應(yīng)通過改善貿(mào)易結(jié)構(gòu),減少外匯特別是美元的儲(chǔ)備,分散幣種,尤其是增加匯率長期堅(jiān)挺的外匯資產(chǎn)和國債,以確保我國外匯資產(chǎn)的保值。
          人民幣匯率的未來
          
          通過以上對(duì)人民幣匯率問題的研究分析,我們需要對(duì)人民幣匯率適時(shí)做出適當(dāng)?shù)恼{(diào)整,使匯率水平能真實(shí)反映中國的經(jīng)濟(jì)狀況,又能避免未來人民幣快速升值所帶來的負(fù)面影響。這就需要遵循溫家寶總理提出的“主動(dòng)性、可控性和漸進(jìn)性”三原則。
          目前我國由于采取銀行結(jié)售匯的強(qiáng)制性和銀行資本市場的相對(duì)封閉性的匯率形成機(jī)制,使得人民幣匯率很難真實(shí)反映市場供求關(guān)系,很難形成真正意義上的市場匯率。因此,人民幣匯率的未來還應(yīng)該做到以下幾點(diǎn):
          堅(jiān)持獨(dú)立自主,相機(jī)抉擇升值幅度。我國的人民幣匯率改革需要繼續(xù)堅(jiān)持獨(dú)立自主,不屈服于外界壓力。在未來一段時(shí)間內(nèi),中國應(yīng)繼續(xù)按照匯率改革應(yīng)堅(jiān)持“主動(dòng)性、可控性和漸進(jìn)性”的三項(xiàng)原則,逐步完善人民幣匯率形成機(jī)制,讓市場在匯率形成中發(fā)揮越來越大的作用,使人民幣保持在均衡合理水平。
          改善匯率形成機(jī)制,加強(qiáng)人民幣匯率彈性。目前,我國實(shí)行的仍然是2005年開始實(shí)施的“以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度”。美元在一籃子貨幣中的比例超過了90%,其他非美元貨幣的比例很小,因此我國應(yīng)當(dāng)建立、加強(qiáng)與非美元國家的貿(mào)易往來,使歐元、英鎊等也在貿(mào)易往來中充當(dāng)計(jì)價(jià)和結(jié)算貨幣。
          堅(jiān)持匯率市場化,加強(qiáng)和完善制度改革。實(shí)踐證明,保持人民幣匯率在合理均衡水平基本穩(wěn)定的基礎(chǔ)上推進(jìn)人民幣匯率機(jī)制改革,最大限度降低了匯改對(duì)于中國實(shí)體經(jīng)濟(jì)的負(fù)面沖擊。市場化是人民幣匯率改革目標(biāo),我們需要對(duì)外匯管理體制、人民幣匯率形成機(jī)制、人民幣利率市場化機(jī)制等制度進(jìn)行改革后才能實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)。目前,人民幣匯率變動(dòng)總體還在可控范圍內(nèi),并不需要央行過多的對(duì)外匯市場的干預(yù),讓市場成為人民幣匯率的主導(dǎo)力量,最終使人民幣匯率市場化。
          積極爭取國際匯率政策協(xié)調(diào)的主動(dòng)性,促進(jìn)國際主要貨幣匯率穩(wěn)定。2011年10月11日,中國人民銀行金融研究所發(fā)布的《人民幣匯率形成機(jī)制改革進(jìn)程回顧與展望》指出,中國將繼續(xù)穩(wěn)步推進(jìn)人民幣匯率形成機(jī)制改革,增強(qiáng)人民幣匯率靈活性,發(fā)揮匯率對(duì)調(diào)節(jié)國際收支的積極作用。基于此,我國人民幣匯率在堅(jiān)持獨(dú)立自主的同時(shí),更要加強(qiáng)國際溝通和協(xié)調(diào)。同時(shí),要積極主動(dòng)加入到國際貨幣體系和匯率政策改革的行列中,并努力推動(dòng)建立符合中國利益,有效、公正、合理的新的國際貨幣協(xié)調(diào)機(jī)制。
         ?。ㄗ髡叻謩e為中國人民大學(xué)金融學(xué)碩士研究生、對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)MBA;中國石油大學(xué)(華東)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院碩士研究生)

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