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        我國(guó)碳金融體系發(fā)展現(xiàn)狀及對(duì)策研究

        2012-12-29 00:00:00潘濤付蕾
        人民論壇 2012年29期


          【摘要】大力發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì),加快經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變是我國(guó)面臨的重大課題,而低碳經(jīng)濟(jì)的發(fā)展離不開(kāi)金融業(yè)的支持。發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì),金融服務(wù)要先行,構(gòu)建碳金融體系是必然之路和現(xiàn)實(shí)選擇。文章介紹了我國(guó)碳金融發(fā)展的現(xiàn)狀,針對(duì)我國(guó)發(fā)展碳金融存在的問(wèn)題進(jìn)行了分析,并提出促進(jìn)我國(guó)碳金融發(fā)展的對(duì)策建議。
          【關(guān)鍵詞】碳金融 CDM 低碳經(jīng)濟(jì) 發(fā)展現(xiàn)狀 對(duì)策
          碳金融的含義
          所謂低碳經(jīng)濟(jì),是指為減少溫室氣體排放,達(dá)到經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展與生態(tài)環(huán)境保護(hù)雙贏的一種理想經(jīng)濟(jì)發(fā)展形態(tài),以可持續(xù)發(fā)展理念為指導(dǎo),通過(guò)制度創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型、新能源開(kāi)發(fā)等多種手段,盡可能地降低煤炭石油等高碳能源消耗。碳金融是指所有服務(wù)于限制溫室氣體排放的金融活動(dòng),包括直接投融資、銀行貸款和碳指標(biāo)交易等。碳金融是在國(guó)際環(huán)境政策發(fā)生重大變化的基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的,具體來(lái)講就是兩個(gè)具有重大歷史意義的公約,即《聯(lián)合國(guó)氣候變化框架公約》和《京都議定書(shū)》(以下簡(jiǎn)稱《框架公約》和《議定書(shū)》)。
          《議定書(shū)》主要是設(shè)定發(fā)達(dá)國(guó)家的具體減排目標(biāo),提出三種利用經(jīng)濟(jì)原理建立的碳配額貿(mào)易機(jī)制,其中前兩種機(jī)制主要涉及發(fā)達(dá)國(guó)家,本文重點(diǎn)分析清潔發(fā)展機(jī)制(Clean Development Mechanism,CDM),它是根據(jù)《京都議定書(shū)》建立的發(fā)達(dá)國(guó)家與發(fā)展中國(guó)家合作減排溫室氣體的靈活機(jī)制。其作用有二:一是促進(jìn)發(fā)展中國(guó)家的產(chǎn)業(yè)向更環(huán)保的方向改造升級(jí),二是降低發(fā)達(dá)國(guó)家實(shí)現(xiàn)減排義務(wù)的成本,因而CDM是一種雙贏的合作機(jī)制。這些靈活履行排放義務(wù)的方式催生出了一個(gè)以二氧化碳排放權(quán)為主的碳交易市場(chǎng),而它則構(gòu)成了碳金融發(fā)展的基礎(chǔ)。
          我國(guó)碳金融發(fā)展的現(xiàn)狀
          碳排放交易已經(jīng)起步。我國(guó)碳金融的發(fā)展還處于起步階段,其中以CDM交易為主要內(nèi)容。中國(guó)清潔發(fā)展機(jī)制網(wǎng)的數(shù)據(jù)顯示,截至2011年3月,我國(guó)已經(jīng)在聯(lián)合國(guó)成功注冊(cè)了1250個(gè)清潔發(fā)展機(jī)制計(jì)劃,預(yù)計(jì)年減排二氧化碳2.68億噸,注冊(cè)的計(jì)劃數(shù)量和年減排量均占世界第一。發(fā)達(dá)國(guó)家為了達(dá)到其在《議定書(shū)》中的承諾,在2012年之前每年要通過(guò)CDM項(xiàng)目購(gòu)買(mǎi)大量的減排量,據(jù)估計(jì)大約每年2億到4億噸。基于這個(gè)前提條件,我國(guó)巨大的碳交易潛力就得以顯現(xiàn),從而使得當(dāng)前CDM交易成為促進(jìn)我國(guó)碳金融發(fā)展的主要?jiǎng)恿Α?br/>  碳排放交易平臺(tái)初步建立。如表1所示,目前,我國(guó)已經(jīng)在上海、北京、天津、深圳、山西呂梁、武漢、杭州、昆明建立了幾個(gè)碳排放權(quán)交易所,這些交易所構(gòu)成了我國(guó)碳排放交易平臺(tái)。除此之外,江西、廣東、四川、河北等地也在籌建碳交易平臺(tái)。
          表1 我國(guó)已經(jīng)建立的碳交易所
          綠色信貸發(fā)展迅速。所謂綠色信貸是指2007年7月30日由中國(guó)環(huán)保總局、人民銀行、銀監(jiān)會(huì)三部門(mén)聯(lián)合提出的一項(xiàng)全新的信貸政策,目的是為了遏制高耗能高污染產(chǎn)業(yè)的盲目擴(kuò)張,這標(biāo)志著信貸全面進(jìn)入節(jié)能減排的主戰(zhàn)場(chǎng)。國(guó)內(nèi)有些銀行已經(jīng)開(kāi)展了綠色信貸,并取得了一定成效。
          低碳銀行逐步興起。所謂低碳銀行是指接受了赤道原則,并將其納入自己業(yè)務(wù)原則的銀行。當(dāng)前的低碳銀行僅僅處于起步階段。在我國(guó),由興業(yè)銀行開(kāi)始,越來(lái)越多的銀行開(kāi)始接受赤道原則。
          我國(guó)碳金融發(fā)展中存在的問(wèn)題
          我國(guó)的碳金融業(yè)務(wù)雖已起步,但相對(duì)于全球碳金融的發(fā)展依然較為落后,主要存在以下問(wèn)題:
          環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理尚不完善。發(fā)展碳金融過(guò)程中,環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)控制是重要一環(huán)。在國(guó)際上,一些先進(jìn)的銀行已經(jīng)把環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理嵌入信貸管理體系中。雖然我國(guó)大部分銀行都接受了綠色信貸的概念,但是在項(xiàng)目融資上的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)控制方面還處于初級(jí)階段,一般只是對(duì)于企業(yè)的環(huán)境污染指標(biāo)進(jìn)行是否合法合規(guī)的簡(jiǎn)單調(diào)查,不能把環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理嵌入到銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理體系中去,不利于我國(guó)碳金融的發(fā)展。
          我國(guó)碳金融發(fā)展缺乏主動(dòng)權(quán)。首先是中介市場(chǎng)的缺失。在CDM機(jī)制下,首先需要第三方核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)對(duì)項(xiàng)目能否切實(shí)減少碳排放進(jìn)行評(píng)估核準(zhǔn),然后還需要專業(yè)中介機(jī)構(gòu)媒介境內(nèi)項(xiàng)目持有者和境外項(xiàng)目購(gòu)買(mǎi)者。目前聯(lián)合國(guó)委任的第三方機(jī)構(gòu)總共有52家,其中中國(guó)大陸只有3家。其次是碳交易定價(jià)權(quán)缺失。由于沒(méi)有自己的交易體系,所以沒(méi)有相應(yīng)的定價(jià)權(quán)。
          碳金融業(yè)務(wù)缺乏創(chuàng)新。我國(guó)目前碳金融業(yè)務(wù)主要是CDM交易方面,在直接融資和碳衍生品交易方面還較為落后。首先是直接融資。在我國(guó),無(wú)論是通過(guò)A股市場(chǎng)募集還是發(fā)型企業(yè)債券,擁有節(jié)能減排概念的上市企業(yè)很少,直接融資對(duì)低碳經(jīng)濟(jì)的支持力度是嚴(yán)重不足。其次是碳衍生品發(fā)展緩慢。碳衍生產(chǎn)品包括掉期交易、證券、期貨和基金等形式,目前碳衍生品創(chuàng)新是由發(fā)達(dá)國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)的,其主要交平臺(tái)也在發(fā)達(dá)國(guó)家,我國(guó)碳衍生產(chǎn)品發(fā)展比較緩慢。
          信貸結(jié)構(gòu)不合理。在碳金融領(lǐng)域,銀行主要是為節(jié)能減排的企業(yè)提供貸款,但是我國(guó)銀行都面臨著信貸結(jié)構(gòu)不合理的問(wèn)題,而調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)又是非常難的,各地需要把信貸重點(diǎn)從兩高一資行業(yè)真正轉(zhuǎn)變到節(jié)能減排行業(yè)上來(lái)。我國(guó)信貸資源投入呈現(xiàn)區(qū)域和行業(yè)的嚴(yán)重不平衡。一方面各銀行偏好支持有實(shí)物形態(tài)資產(chǎn)的行業(yè);另一方面現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和新興工業(yè)都明顯呈現(xiàn)技術(shù)聚集的特點(diǎn),相對(duì)來(lái)說(shuō)實(shí)物資產(chǎn)比較少。加之金融危機(jī)的影響,各行都提高了放貸的門(mén)檻,嚴(yán)格控制貸款。這無(wú)形之中增加了信貸成本和難度,使節(jié)能減排企業(yè)申請(qǐng)貸款難上加難。
          促進(jìn)我國(guó)碳金融發(fā)展的對(duì)策
          制定發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃,健全監(jiān)管和法律框架。政府首先要認(rèn)識(shí)到發(fā)展碳金融的重要性,即發(fā)展碳金融才能有效推進(jìn)我國(guó)十二五期間經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變,實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。其次是要看到我國(guó)面臨的碳風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇。一方面,歐盟希望自2013年起發(fā)展中國(guó)家的工業(yè)部門(mén)也要達(dá)到發(fā)達(dá)國(guó)家的效率標(biāo)準(zhǔn);同時(shí)美國(guó)主張“大國(guó)減排”,即所有大國(guó)都應(yīng)該承受義務(wù)減排,而不是只有發(fā)達(dá)國(guó)家,并有可能在未來(lái)實(shí)施碳關(guān)稅政策;加之國(guó)內(nèi)低碳政策的實(shí)施和國(guó)際低碳政策的壓力,會(huì)給中國(guó)企業(yè)帶來(lái)巨大的碳風(fēng)險(xiǎn)。另一方面,作為經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展的發(fā)展中國(guó)家,這也是一次絕佳的發(fā)展碳金融的機(jī)會(huì)。碳金融體系是復(fù)雜的系統(tǒng)工程,發(fā)展的過(guò)程中不可避免地會(huì)遇到一些問(wèn)題,政府應(yīng)該通過(guò)對(duì)相關(guān)產(chǎn)業(yè)進(jìn)行規(guī)劃和加大政策扶持力度來(lái)統(tǒng)籌和導(dǎo)向碳金融的發(fā)展,除此之外,迅速建立一套行之有效,且有利于該行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的準(zhǔn)則是當(dāng)務(wù)之急。從金融監(jiān)管的角度來(lái)講,面對(duì)碳金融這類新鮮事務(wù),監(jiān)管當(dāng)局也應(yīng)該創(chuàng)新監(jiān)管思路,包括服務(wù)理念的轉(zhuǎn)變,監(jiān)管方式的更新。需要多借鑒外國(guó)的先進(jìn)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn),針對(duì)我國(guó)的碳風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析,制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)。
          建立銀行環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理體系。為適應(yīng)當(dāng)前發(fā)展碳金融的需要,銀行應(yīng)盡快建立自己的完善的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理體系。首先是要對(duì)相關(guān)部門(mén)的工作人員進(jìn)行專業(yè)知識(shí)培訓(xùn),培養(yǎng)一批對(duì)我國(guó)相關(guān)政策理解清晰,對(duì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)控制方法掌握熟練,能夠勝任并適應(yīng)我國(guó)當(dāng)前發(fā)展碳金融需要的人才。其次要在銀行內(nèi)部建立完善的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理制度,向國(guó)際先進(jìn)銀行學(xué)習(xí),建立包括環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)決策和全面審查監(jiān)督項(xiàng)目等環(huán)節(jié)。
          完善碳金融中介服務(wù),掌握碳交易定價(jià)權(quán)。要打造碳金融市場(chǎng),就需要有金融中介機(jī)構(gòu)??梢酝ㄟ^(guò)鼓勵(lì)民間機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)作為資金中介和交易中介,允許其向項(xiàng)目買(mǎi)賣(mài)雙方提供相關(guān)服務(wù),如項(xiàng)目融資和顧問(wèn)。另一方面也應(yīng)該積極加強(qiáng)同聯(lián)合國(guó)的合作,爭(zhēng)取在中國(guó)建立更多的第三方授權(quán)核準(zhǔn)機(jī)構(gòu),這也是為接下來(lái)獲得國(guó)家碳交易定價(jià)權(quán)打下基礎(chǔ)。國(guó)內(nèi)目前交易所比較多,這樣即不利于執(zhí)行統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn),也會(huì)形成互相競(jìng)爭(zhēng)壓價(jià)的情況。為了獲得國(guó)際碳交易定價(jià)權(quán),需要建立一個(gè)全國(guó)統(tǒng)一的碳交易市場(chǎng)首先要形成區(qū)域性的交易和信息平臺(tái),再將它們統(tǒng)一起來(lái),最終形成統(tǒng)一的市場(chǎng)。
          創(chuàng)新和發(fā)展多樣化的碳金融工具。由于碳金融產(chǎn)品相對(duì)于傳統(tǒng)金融產(chǎn)品來(lái)講更加復(fù)雜,所涉及的因素比較多。除此之外還要考慮國(guó)家宏觀政策、環(huán)境因素和可持續(xù)發(fā)展的需要,建立一個(gè)與我國(guó)轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式、產(chǎn)業(yè)升級(jí)相適應(yīng)的碳金融創(chuàng)新機(jī)制。首先要充分利用期貨、期權(quán)交易的基礎(chǔ)設(shè)施、交易結(jié)算系統(tǒng)上的互補(bǔ)性,開(kāi)展碳金融衍生品交易,降低交易成本,提高交易透明度和流動(dòng)性,實(shí)現(xiàn)交易的規(guī)模效應(yīng);其次要加強(qiáng)對(duì)進(jìn)行碳金融衍生品交易的相關(guān)機(jī)構(gòu)的資金支持,建立生態(tài)環(huán)保等產(chǎn)業(yè)投資基金,也可開(kāi)發(fā)針對(duì)綠色建筑、節(jié)能和可再生能源、環(huán)保汽車(chē)等項(xiàng)目的信貸業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)產(chǎn)品;再次要通過(guò)協(xié)同銀行、保險(xiǎn)公司以及機(jī)構(gòu)投資者等方面,共同努力,創(chuàng)新碳證券、碳期貨、碳掉期交易等多種碳金融衍生產(chǎn)品。
          (作者分別為河北大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副教授,河北政法職業(yè)學(xué)院會(huì)計(jì)系助教;本文系河北省科技計(jì)劃項(xiàng)目“河北省戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展問(wèn)題研究—基于新能源產(chǎn)業(yè)的視角”研究成果,項(xiàng)目編號(hào):1145728

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