何秋燕 楊珍 趙明霞

鎮(zhèn)江船艇學(xué)院 江蘇 212003

0 引言

在信息技術(shù)迅猛發(fā)展的今天，企業(yè)的信息化已經(jīng)成為企業(yè)提高自身競(jìng)爭(zhēng)力的一個(gè)重要途徑。雖然我國(guó)的企業(yè)信息化已經(jīng)取得了一定的成果，但從總體上看，我國(guó)的企業(yè)信息化仍處于初級(jí)階段，國(guó)內(nèi)企業(yè)信息化的建設(shè)依然存在著各種各樣的問(wèn)題。信息化是高投入高回報(bào)的項(xiàng)目，這就意味著信息化的高風(fēng)險(xiǎn)性，在信息化的過(guò)程中，識(shí)別和評(píng)估出會(huì)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)并相應(yīng)控制，會(huì)使得企業(yè)信息化成功的可能性大大增加。在識(shí)別出信息化的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)后，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面綜合的分析和評(píng)估，量化風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和對(duì)信息化最終目標(biāo)的影響程度，據(jù)此對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序，為后期的風(fēng)險(xiǎn)控制提供依據(jù)。

1 原始風(fēng)險(xiǎn)矩陣方法

原始風(fēng)險(xiǎn)矩陣方法主要從項(xiàng)目需求與技術(shù)可能兩個(gè)方面來(lái)考察，并以此為基礎(chǔ)來(lái)分析辨識(shí)項(xiàng)目是否存在風(fēng)險(xiǎn)或是采取某種方法是否會(huì)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)(如圖1)。

圖1 原始風(fēng)險(xiǎn)矩陣圖

具體運(yùn)用于企業(yè)信息化項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，首先要識(shí)別出項(xiàng)目的潛在風(fēng)險(xiǎn)，識(shí)別之后，要進(jìn)一步分析：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)本身對(duì)信息化的潛在影響，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，找出該風(fēng)險(xiǎn)在風(fēng)險(xiǎn)矩陣圖中所處的位置，進(jìn)而設(shè)定相應(yīng)的防范措施或是應(yīng)急方案。

2 Borda序值法

Borda方法由法國(guó)數(shù)學(xué)家Jean Charles de Borda提出。將Borda序值法引入風(fēng)險(xiǎn)矩陣，可以通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)矩陣中風(fēng)險(xiǎn)的排序，來(lái)確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)，由于該方法將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)量化，會(huì)使得最后產(chǎn)生的結(jié)果中處于同一等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果會(huì)明顯少于原始風(fēng)險(xiǎn)矩陣中同一等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果。而風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果的減少有利于對(duì)于關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，這樣處理風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題更為科學(xué)。為此，Borda序值法被提出以使得原始風(fēng)險(xiǎn)矩陣更為科學(xué)和實(shí)用。

Borda序值法的優(yōu)越性還表現(xiàn)在它可以根據(jù)多個(gè)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的重要性進(jìn)行排序，即對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行跨類別的等級(jí)評(píng)定，其原理如下：

假設(shè)一共有N個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，假設(shè)i為某個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，k為準(zhǔn)則中的一項(xiàng)(具體使用于原始矩陣中，有兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)則：風(fēng)險(xiǎn)影響準(zhǔn)則和風(fēng)險(xiǎn)概率準(zhǔn)則)，用rik表示風(fēng)險(xiǎn)i在準(zhǔn)則k下的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，則風(fēng)險(xiǎn)i的Borda數(shù)為：

得出的Borda數(shù)則得出了風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)，某風(fēng)險(xiǎn)的Borda序值是比這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的Borda數(shù)大的風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)數(shù)，則Borda序數(shù)越大，說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)越低。

3 層次分析法

層次分析法(AHP,the Analytic Hierarchy Process)是一種定性與定量相結(jié)合的多目標(biāo)評(píng)價(jià)決策方法。該方法的基本思想是將一個(gè)復(fù)雜的問(wèn)題先分解成若干層次和若干組成部分，在各組成部分間進(jìn)行比較和計(jì)算，以獲得不同組成部分的權(quán)重，從而為側(cè)重于哪個(gè)組成部分提供決策的依據(jù)。它通過(guò)將決策過(guò)程數(shù)學(xué)化而實(shí)現(xiàn)定性與定量的結(jié)合，使得思路更為直觀。層次分析法的主要步驟如下。

3.1 建立模型

在用 AHP分析問(wèn)題時(shí)，為了使問(wèn)題更有條理，需要構(gòu)造有層次的模型。該模型可以清晰地展現(xiàn)出復(fù)雜問(wèn)題的組成部分。模型的層次可以分為三類：

一類是最高層，也稱目標(biāo)層，這層只有一個(gè)元素，是指要分析的最終目標(biāo)，在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，這個(gè)元素是指信息化的最終風(fēng)險(xiǎn)。

第二類是中間層，也稱為準(zhǔn)則層，該層次包括為了實(shí)現(xiàn)最終目標(biāo)而會(huì)涉及的中間環(huán)節(jié)，中間層本身也由若干個(gè)層次組成。

第三類是最底層，也稱為措施層，該層包括為了實(shí)現(xiàn)目標(biāo)而用來(lái)實(shí)施的措施和方案。

在對(duì)企業(yè)信息化的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，建立的層次分析模型的最高層是企業(yè)信息化的綜合風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，中間層與最底層即為評(píng)估信息化風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)體系。

3.2 構(gòu)建判斷矩陣

在層次分析模型建立后，需要確定出各要素的重要性，通過(guò)對(duì)二級(jí)和三級(jí)指標(biāo)的重要性確定，可以得出它們對(duì)于上一層次的相對(duì)重要性，即權(quán)重，進(jìn)而得出一級(jí)指標(biāo)的權(quán)重和信息化項(xiàng)目的整體風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。具體操作是評(píng)價(jià)者對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行兩兩相互比較，用 1—9的數(shù)字將判斷結(jié)果量化，形成判斷矩陣，量化標(biāo)準(zhǔn)如表1。

表1 重要性量化標(biāo)準(zhǔn)表

構(gòu)造的判斷矩陣如下：

判斷矩陣A由n個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素兩兩比較而形成，矩陣元素aij就是元素i與j的重要性理量化值。

在根據(jù)專家的打分?jǐn)?shù)據(jù)建立了相應(yīng)的判斷矩陣以后，需要對(duì)各專家的判斷矩陣分別做一致性檢驗(yàn)，如果不符合一致性檢驗(yàn)，需對(duì)該矩陣作調(diào)整，最后還需按照專家的權(quán)威等級(jí)對(duì)專家數(shù)據(jù)做平均。

3.3 單級(jí)風(fēng)險(xiǎn)因素排序及一致性檢驗(yàn)

單級(jí)風(fēng)險(xiǎn)因素的排序通過(guò)各風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重可以確定各因素對(duì)上一層次風(fēng)險(xiǎn)的重要程度，并據(jù)其排序。具體方法是根據(jù)矩陣?yán)碚摚惹蟪雠袛嗑仃嚨奶卣飨蛄縒，然后進(jìn)行歸一化處理，求出權(quán)重。

特征向量：

進(jìn)行歸一化處理：

在計(jì)算出判斷矩陣的特征向量后，用特征向量來(lái)表示風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)上層風(fēng)險(xiǎn)的影響程度。并且對(duì)判斷矩陣進(jìn)行一致性檢驗(yàn)，以保證層次分析法的結(jié)論的合理性。

對(duì)于判斷矩陣的一致性檢驗(yàn)方法如下：首先計(jì)算出判斷矩陣的最大特征值λmax，然后計(jì)算一致性指標(biāo)CI=(λmax-n)/(n-1)，如果所得CI為零，則表明該判斷矩陣具有完全一致性，檢驗(yàn)結(jié)束；如果CI不為零，則要接著計(jì)算隨機(jī)一致性比率CR=CI/RI，其中，RI值判斷矩陣的平均隨機(jī)一致性指標(biāo)。通過(guò)計(jì)算，如果所得CR值小于0.1，則認(rèn)為判斷矩陣和風(fēng)險(xiǎn)因素排序結(jié)果的一致性是可以接受的；如果所得CR大于等于0.1時(shí)，我們則認(rèn)為判斷矩陣和風(fēng)險(xiǎn)因素排序結(jié)果的一致性不可接受，需要對(duì)判斷矩陣進(jìn)行適當(dāng)?shù)男薷摹?/p>

3.4 總風(fēng)險(xiǎn)因素排序

總風(fēng)險(xiǎn)因素排序是指利用上文中提及的單級(jí)風(fēng)險(xiǎn)因素排序結(jié)果，即各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)元素對(duì)上一級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)元素的重要性權(quán)重，計(jì)算出每一級(jí)中的所有元素相對(duì)于最終的總目標(biāo)的組合權(quán)重。這一步驟是由上而下進(jìn)行的，最終可以得到位于最低級(jí)別的企業(yè)信息化風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于企業(yè)整體信息化風(fēng)險(xiǎn)的組合權(quán)重。

4 總結(jié)

筆者認(rèn)為在考慮到Borda序值法和AHP均具有一定的不足的情況下，可以將兩種方法融合使用，從而使得風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估更實(shí)用，更合理，進(jìn)而為下一步進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制提供更科學(xué)的依據(jù)。具體方法是：綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性大小和風(fēng)險(xiǎn)影響程度，先使用風(fēng)險(xiǎn)矩陣法，讓專家對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的影響程度和發(fā)生可能性概率進(jìn)行打分，評(píng)出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，然后運(yùn)用Borda序值法將風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行重要性排序，并將排序結(jié)果告知專家，專家在了解風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)重要性的情況下，再對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行兩兩比較，獲得判斷矩陣，再運(yùn)用傳統(tǒng)的 AHP方法對(duì)企業(yè)信息化風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行層次分析，綜合評(píng)估企業(yè)信息化風(fēng)險(xiǎn)。

當(dāng)前我國(guó)大部分企業(yè)的信息化已日益深入，隨著信息化的日趨復(fù)雜化，相應(yīng)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)也就越來(lái)越大，正確的評(píng)估企業(yè)信息化進(jìn)程中的各種風(fēng)險(xiǎn)，能夠使得決策層對(duì)于企業(yè)的發(fā)展作出迅速而準(zhǔn)確的決策，通過(guò)減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生或是減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生會(huì)帶來(lái)的負(fù)面效應(yīng)，使企業(yè)更大可能地進(jìn)行成功的信息化。

[1]劉鈞.風(fēng)險(xiǎn)管理概論[M].清華大學(xué)出版社.2008.

[2]范玉順等.企業(yè)信息化整體解決方案[M].科學(xué)出版社.2004.

[3]財(cái)政部企業(yè)司.企業(yè)信息化管理[M].經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社.2004.