于健,雷霆,張旭,王屹,呂方

(1.天津大學(xué) 計算機科學(xué)與技術(shù)學(xué)院，天津 300072；2.天津大學(xué) 仁愛學(xué)院，天津301636）

保險業(yè)作為一個重要的金融服務(wù)行業(yè)，客戶資源的爭奪成為競爭的焦點。保險公司應(yīng)采用“以客戶為中心”的管理方式，以增強對公司客戶的管理和分析，爭取更多的潛在用戶。保險公司營銷管理系統(tǒng)正是為此而開發(fā)的系統(tǒng)，其核心思想是“有效管理公司業(yè)務(wù)各方面的資料，以達到信息的最大利用率”，它通過信息技術(shù)實現(xiàn)業(yè)務(wù)資源的管理，通過對公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析和有效利用，幫助企業(yè)提高客戶服務(wù)質(zhì)量以獲得更多優(yōu)質(zhì)客戶，是企業(yè)提高核心競爭力的最佳選擇[1]。

1 系統(tǒng)分析

1.1 功能需求

系統(tǒng)有3種不同權(quán)限的用戶，分別是：普通業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)經(jīng)理、系統(tǒng)管理員。各個用戶具有不同的權(quán)限，并且擁有各自不同的功能。

(1)普通業(yè)務(wù)員

普通業(yè)務(wù)員是指那些在與用戶交流、介紹產(chǎn)品信息、理賠，并且完成營銷任務(wù)的用戶。系統(tǒng)為這些用戶提供最基本的功能，業(yè)務(wù)經(jīng)理、系統(tǒng)管理員都具有普通業(yè)務(wù)員的功能。

(2)業(yè)務(wù)經(jīng)理

業(yè)務(wù)經(jīng)理是指那些區(qū)域經(jīng)理、負責經(jīng)理等具有公司管理權(quán)限的人員。系統(tǒng)為他們提供了更高級別的管理權(quán)限，如了解目前銷售情況、增設(shè)最新的保險產(chǎn)品、保險業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)管理功能，以及查看一些業(yè)務(wù)額、銷售額、銷售的分析等。業(yè)務(wù)經(jīng)理擁有普通業(yè)務(wù)員的功能，并且還有一些信息的修改和刪除功能。

(3)系統(tǒng)管理員

系統(tǒng)管理員是指管理整個系統(tǒng)及系統(tǒng)中全部信息的管理者，該用戶可以對所有用戶以及整個系統(tǒng)中的信息進行管理。系統(tǒng)管理員擁有比所有用戶高一級別的功能，對所有信息都有新增、修改、刪除等功能。

1.2 系統(tǒng)用例分析

(1)普通業(yè)務(wù)員

普通業(yè)務(wù)員登錄保險營銷管理系統(tǒng)才能完成保險業(yè)務(wù)的一些相關(guān)工作。如果不是保險管理營銷系統(tǒng)用戶，需要通過經(jīng)理審批，才能讓系統(tǒng)管理員為其開通用戶。登錄后，普通業(yè)務(wù)員就可以完成新建保單信息、查看個人業(yè)績、查看最新保險信息、查看個人訓(xùn)練及成績等。

普通業(yè)務(wù)員用例圖描述了普通業(yè)務(wù)員需完成的保險營銷工作。如圖1所示。

圖1 普通業(yè)務(wù)員用例圖

(2)業(yè)務(wù)經(jīng)理

業(yè)務(wù)經(jīng)理可以完成對保險產(chǎn)品、理賠信息、保險單等信息的管理；可以管理區(qū)域的營銷機構(gòu)信息、業(yè)務(wù)員銷售業(yè)績；管理業(yè)績指標、業(yè)績數(shù)據(jù)，可以制定和修改月、年度任務(wù)，還可以通過Excel導(dǎo)出相關(guān)數(shù)據(jù)；管理業(yè)務(wù)員訓(xùn)練，完成對業(yè)務(wù)員培訓(xùn)項目的管理和考核指標的設(shè)定。業(yè)務(wù)經(jīng)理用例圖如圖2所示。

圖2 業(yè)務(wù)經(jīng)理用例圖

(3)系統(tǒng)管理員

地質(zhì)災(zāi)害治理中邊坡穩(wěn)定問題及滑坡治理方法…………………………………… 董國良，黨立平，廖文春（11-47）

系統(tǒng)管理員擁有包括普通業(yè)務(wù)員和業(yè)務(wù)經(jīng)理的所有功能，且其特有功能是管理系統(tǒng)用戶，可以添加、刪除、修改系統(tǒng)的各類型用戶。

1.3 時序分析

此部分以普通業(yè)務(wù)員新增保險單信息為例進行時序分析，時序圖如圖3所示。普通業(yè)務(wù)員通過系統(tǒng)提供的用戶接口界面進行登錄，登錄系統(tǒng)后的普通業(yè)務(wù)員，在系統(tǒng)界面中選擇相關(guān)模塊，打開新建保險單的功能模塊，輸入相關(guān)保險單信息，確認添加后完成新保險單的創(chuàng)建。普通業(yè)務(wù)員可以繼續(xù)添加保險單信息或注銷退出，實現(xiàn)保險業(yè)務(wù)的新建保單工作。

圖3 業(yè)務(wù)員新添保險單時序圖

2 系統(tǒng)設(shè)計

2.1 系統(tǒng)模塊設(shè)計

根據(jù)系統(tǒng)分析和實際調(diào)研，按照模塊化的系統(tǒng)設(shè)計方法，得到保險營銷系統(tǒng)的模塊結(jié)構(gòu)圖，如圖4所示，根據(jù)登錄用戶的權(quán)限，動態(tài)顯示功能模塊。

圖4 系統(tǒng)模塊結(jié)構(gòu)圖

成員管理：管理系統(tǒng)成員，只能設(shè)置普通業(yè)務(wù)員的區(qū)域，無法完成新用戶添加的工作。

個人業(yè)績管理：管理普通業(yè)務(wù)員的業(yè)績，查看普通業(yè)務(wù)員個人業(yè)績評定成績。

營銷機構(gòu)設(shè)置：管理保險公司其他營銷機構(gòu)。

保險單管理：管理保險公司保險單，完成添加、修改、刪除等工作。

產(chǎn)品管理：管理保險公司的保險產(chǎn)品，完成添加、修改、刪除等工作。

區(qū)域管理：管理區(qū)域，完成添加、編輯、刪除、區(qū)域設(shè)置等工作。

圖5 數(shù)據(jù)庫表關(guān)系圖

理賠管理：管理理賠信息，并且可以把理賠信息分配到相應(yīng)的普通業(yè)務(wù)員。

營銷分析：完成營銷分析等工作，包括當前分析數(shù)據(jù)的導(dǎo)出，還可以預(yù)測月、年營銷計劃。

培訓(xùn)項目：培訓(xùn)項目管理，完成培訓(xùn)項目的添加、編輯、刪除。

考核指標：設(shè)置保險公司普通業(yè)務(wù)員培訓(xùn)考核的指標。登錄：系統(tǒng)用戶登錄，根據(jù)不同權(quán)限進入不同界面。普通業(yè)務(wù)員擁有系統(tǒng)的最小權(quán)限，看到的功能模塊也是最少的，包括：保險單管理、查看個人業(yè)績、個人培訓(xùn)，以及管理個人信息。

2.2 數(shù)據(jù)庫設(shè)計

系統(tǒng)所設(shè)計的數(shù)據(jù)包括用戶的注冊信息、用戶的角色、業(yè)務(wù)員所屬區(qū)域信息、各個保險產(chǎn)品的詳細信息、投保用戶的繳費信息、被保險人信息等。根據(jù)對各類數(shù)據(jù)庫的特點分析，系統(tǒng)使用SQL Server 2008數(shù)據(jù)庫來進行整個數(shù)據(jù)庫的設(shè)計[2-4]。普通業(yè)務(wù)員只擁有對銷售單表和產(chǎn)品表擁有添加的權(quán)限；業(yè)務(wù)經(jīng)理對除用戶信息表外的其他表擁有添加、修改、刪除的權(quán)限；系統(tǒng)管理員擁有所有表的添加、修改、刪除權(quán)限。

在系統(tǒng)中，用戶、銷售單、產(chǎn)品、被保險人信息、投保人信息、營銷機構(gòu)、銷售考核、課程、區(qū)域機構(gòu)是永久信息，保存在數(shù)據(jù)庫表中，數(shù)據(jù)庫表關(guān)系模式圖如圖5所示。

2.3 系統(tǒng)活動圖

此節(jié)以用戶登錄模塊和系統(tǒng)管理員成員管理模塊為例進行模塊詳細設(shè)計[5-6]。

(1)用戶登錄模塊

用戶登錄系統(tǒng)。系統(tǒng)會根據(jù)用戶的權(quán)限，動態(tài)變更系統(tǒng)功能模塊，用戶根據(jù)自己的權(quán)限選擇相應(yīng)的功能來完成自己的相關(guān)工作。沒有注冊的用戶只可以通過文字形式提交申請，由業(yè)務(wù)經(jīng)理審批，再由系統(tǒng)管理員添加注冊，無法自己在系統(tǒng)中注冊?；顒訄D如圖6所示。

圖6 用戶登錄模塊活動圖

(2)系統(tǒng)管理員成員管理模塊

系統(tǒng)管理員擁有保險營銷管理所有的權(quán)限，但是由于系統(tǒng)管理員并不參與保險公司的相關(guān)業(yè)務(wù)，對于營銷管理等業(yè)務(wù)只擁有維護的工作，并不能修改或刪除一些保險業(yè)務(wù)信息。系統(tǒng)用戶是由系統(tǒng)管理員管理的，主要負責用戶新增、信息修改和用戶刪除。活動圖如圖7所示。

設(shè)計開發(fā)了用于保險公司提高管理工作效率的保險營銷管理系統(tǒng)，實現(xiàn)了對公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)人員以及業(yè)務(wù)機構(gòu)的各項數(shù)據(jù)的管理，為決策人員進行業(yè)務(wù)決策提供服務(wù)，提高了企業(yè)的競爭能力。

[1]張燕.基于J2EE多層框架的保險營銷管理信息系統(tǒng)設(shè)計與實現(xiàn)[D].北京：中國地質(zhì)大學(xué),2007.

圖7 系統(tǒng)管理員成員管理模塊活動圖

[2]微軟 MCPD課程教材.使用 Microsoft Visual Studio 2005進行數(shù)據(jù)訪問的高級技術(shù) 6112A[M].微軟，2008：52-56.

[3]微軟MCPD課程教材.使用 Microsoft Visual Studio 2005進行數(shù)據(jù)訪問的核心技術(shù) 6111A[M].微軟，2008：67-69.

[4]德仔工作室.Excel導(dǎo)入 SQL數(shù)據(jù)庫[J].Web開發(fā)期刊，2010，4（44）：34-42.

[5]馬駿.C#程序設(shè)計及應(yīng)用教程（第 2版）[M].北京：人民郵電出版社，2009：37-45.

[6]微軟MCPD課程教材.使用 Microsoft.NET Framework 2.0進行開發(fā)的核心技術(shù) 6115A[M].微軟，2008：43-47.