■ 丁化美 柴嬌梅

（天津金融資產(chǎn)交易所，天津 300201）

引入全面質(zhì)量管理體系促進(jìn)交易所規(guī)范化發(fā)展

■ 丁化美 柴嬌梅

（天津金融資產(chǎn)交易所，天津 300201）

中國的交易所從民國時期發(fā)展到今天，已經(jīng)有近百年的歷史，經(jīng)歷了從繁榮到衰退，再從衰退到繁榮的輪回。1921年出現(xiàn)“信交風(fēng)潮”，全國幾百家交易所紛紛倒閉，僅有十多家幸存，一度繁榮的交易所從此跌入谷底。交易所為何如此不堪一擊？究其原因，主要是因為交易所過度和盲目的建設(shè)，缺乏規(guī)范化管理和風(fēng)險控制意識。時至今日，全球范圍內(nèi)交易所的并購風(fēng)潮愈演愈烈，國內(nèi)各地交易所的建設(shè)此起彼伏，又一次顯現(xiàn)出明顯的“繁榮”態(tài)勢。居安思危，如何促進(jìn)交易所規(guī)范化、可持續(xù)發(fā)展再次提上了日程，而引入全面質(zhì)量管理體系（ISO9001標(biāo)準(zhǔn)）則是解決規(guī)范化問題的一劑良藥。

1 引入全面質(zhì)量管理體系是交易所實現(xiàn)制度體系完善和流程優(yōu)化的有效工具

引入全面質(zhì)量管理體系就是要建立以客戶為中心、清晰高效的業(yè)務(wù)流程和管理流程，通過有效控制和不斷改進(jìn)，最終為客戶提供滿意的產(chǎn)品和服務(wù)，以實現(xiàn)交易所的經(jīng)營目標(biāo)。全面質(zhì)量管理體系引入的主要工作就是運用業(yè)務(wù)流程再造方法（BPR）對交易所的主要業(yè)務(wù)和管理流程進(jìn)行診斷、梳理、設(shè)計和改進(jìn)，建立一個四層架構(gòu)的制度體系文件（即質(zhì)量手冊、業(yè)務(wù)管理手冊、部門工作手冊和表格）。通過這種徹底地檢查和改造，不適用的部分被廢止，業(yè)務(wù)邊界不清的部分被厘清，有缺項的部分得到補充，相互矛盾的地方被理順。因此，標(biāo)準(zhǔn)體系文件的制作完成也就意味著交易所制度完善和流程梳理工作的初步實現(xiàn)。

通過對交易流程的優(yōu)化，能有效提高工作效率，降低交易成本。經(jīng)過按全面質(zhì)量管理體系梳理后的交易流程將更加清晰和規(guī)范，對冗余流程的刪減、歸并會使整個流程更加簡潔和有效。同時，對部門和崗位職能的進(jìn)一步明確，使得交易所得以建立起扁平、高效、順暢和低成本運作的組織架構(gòu)，交易所的工作效率和效果必然會得到大幅度提高。

天津金融資產(chǎn)交易所（下稱“金融交易所”）自成立之初就意識到規(guī)范化發(fā)展的重要性，主動引入了全面質(zhì)量管理體系，在短時間內(nèi)迅速建立起了規(guī)范化的管理和流程，為金融交易所的快速發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。2011年6月11日，金融交易所在第五屆融洽會現(xiàn)場接受了全面質(zhì)量管理體系認(rèn)證機(jī)構(gòu)的授牌儀式，成為全國第一家通過全面質(zhì)量管理體系認(rèn)證的金融資產(chǎn)交易平臺。

經(jīng)歷了全面質(zhì)量體系認(rèn)證的整個過程，金融交易所共發(fā)布質(zhì)量管理體系文件98份，記錄表單334個，做到了整個公司“行為有規(guī)范，工作有流程，評價有標(biāo)準(zhǔn)”。

2 引入全面質(zhì)量管理體系是建立和完善交易所風(fēng)險管理體系的重要方法

要實現(xiàn)風(fēng)險防控從過去單純的依法合規(guī)管理，向全面科學(xué)的風(fēng)險管理轉(zhuǎn)變，就必須在交易所的主要業(yè)務(wù)和管理流程的關(guān)鍵節(jié)點上合理布控風(fēng)險監(jiān)測與控制點，通過構(gòu)建風(fēng)險管理組織架構(gòu)，制定科學(xué)的風(fēng)險分類與計量標(biāo)準(zhǔn)，建立風(fēng)險數(shù)據(jù)庫和風(fēng)險報告流程，對包括合規(guī)風(fēng)險在內(nèi)的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險等進(jìn)行管理與控制，及時預(yù)報風(fēng)險信息，對內(nèi)、對外定期發(fā)布風(fēng)險報告。并且通過必要的流程控制，將風(fēng)險控制融入到業(yè)務(wù)流程之中，實現(xiàn)風(fēng)險管理責(zé)任的逐級落實，使每個員工都成為風(fēng)險管理的當(dāng)事人或積極參與者。也就是說，結(jié)合全面質(zhì)量管理體系的要求，引入全面風(fēng)險管理，將其嵌入到各項業(yè)務(wù)流程之中，實現(xiàn)風(fēng)險管理流程與業(yè)務(wù)和其他管理流程的有效對接，使交易所的全面風(fēng)險管理真正落地生根，防患于未然。全面質(zhì)量管理體系實施與風(fēng)險管理有效結(jié)合，可以達(dá)到對內(nèi)加強風(fēng)險控制特別是操作風(fēng)險控制，降低風(fēng)險成本，對外提高交易所服務(wù)質(zhì)量，同時不斷提升和滿足監(jiān)管部門的要求，更好的實現(xiàn)交易所的戰(zhàn)略目標(biāo)。

金融交易所在實施全面質(zhì)量管理體系的過程中，明確了每一個部門和每一個崗位的職責(zé)和任務(wù)，明確了每一個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)與其上下左右其他環(huán)節(jié)的銜接關(guān)系，在進(jìn)行任務(wù)層層分解的同時，實現(xiàn)責(zé)任的層層分解，形成了部門、崗位各環(huán)節(jié)之間環(huán)環(huán)相扣的監(jiān)督鏈條和責(zé)任體系。同時，金融交易所成立了風(fēng)險管理委員會及委員會辦公室，按照既定的流程和標(biāo)準(zhǔn)，定期進(jìn)行全面風(fēng)險檢查，發(fā)布《風(fēng)險監(jiān)控報告》，揭示金融交易所存在的風(fēng)險并提出相應(yīng)的風(fēng)險控制措施，有效提高了工作效率，幫助公司實現(xiàn)了規(guī)范、快速的發(fā)展。

3 引入全面質(zhì)量管理體系是實現(xiàn)內(nèi)控管理標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化和程序化的關(guān)鍵

全面質(zhì)量管理體系引入后，每一個員工就可以按照“寫你要做的，做你所寫的，記錄做過的，檢查其效果，改正其不足”的質(zhì)量控制要求開展日常工作。健全的文件體系、充分有效的過程記錄、對流程管理可糾錯性和可追溯性的強調(diào)，使交易所的各項業(yè)務(wù)實現(xiàn)“有章可循、有據(jù)可查、有人負(fù)責(zé)、有人監(jiān)督”?？梢灶A(yù)見，全面質(zhì)量管理體系標(biāo)準(zhǔn)確立后，交易所的內(nèi)控管理尤其是審計工作將會變得更加有效。

金融交易所在全面質(zhì)量管理體系的引入過程中，已經(jīng)建立起了有效的內(nèi)部控制體系，包括文件體系、流程、表單、內(nèi)部審計、跟蹤檢查機(jī)制等一系列內(nèi)控措施。逐步完善的內(nèi)控體系使金融交易所的管理質(zhì)量得到不斷地改進(jìn)和提高，公司的內(nèi)部管理基礎(chǔ)不斷加強。

4 引入全面質(zhì)量管理體系有利于實現(xiàn)與國家相關(guān)交易政策的及時對接

交易所一般具有較強的行業(yè)領(lǐng)域特征，交易的產(chǎn)品通常也具有很強的政策性。及時、正確地解讀相關(guān)的政策，對交易所開展工作起到至關(guān)重要的作用。全面質(zhì)量管理體系標(biāo)準(zhǔn)的引入，將建立起完善的外來文件識別系統(tǒng)，有利于交易所盡快地了解國家主管部門的政策要求和導(dǎo)向，從而適應(yīng)性地調(diào)整交易所的交易產(chǎn)品，完善交易規(guī)則，細(xì)化工作流程，保持交易所的持續(xù)性發(fā)展。

金融交易所主要服務(wù)于金融行業(yè)，金融行業(yè)的政策性更強，受到的監(jiān)管也更加嚴(yán)格。全面質(zhì)量管理體系的引入，為金融交易所對政策性文件的識別和理解更加及時、深入，為金融交易所創(chuàng)新型業(yè)務(wù)的穩(wěn)健推進(jìn)提供了更多的政策支持。

全面質(zhì)量管理體系建立的結(jié)果就是讓交易所在工作中掌握兩把尺子，一把尺子叫“自律”，是建立了工作標(biāo)準(zhǔn)用以衡量工作質(zhì)量。另一把尺子叫“成長”，是市場需求和包括監(jiān)管部門在內(nèi)的相關(guān)利益方的要求，用以衡量交易所還有多大的發(fā)展空間。只有自律與成長并重，才能使交易所保持長期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展。

（第一作者為天津金融資產(chǎn)交易所總經(jīng)理）