編者按:由于對(duì)性能和風(fēng)險(xiǎn)的超高要求，金融企業(yè)的IT建設(shè)多數(shù)給人厚重之感，這當(dāng)然與其普遍“不差錢”的狀況有很大關(guān)系。不過，國(guó)信證券的信息化卻一改“厚重大金融”的形象，崇尚“輕活、實(shí)用”，面對(duì)未來信息技術(shù)的越來越互聯(lián)網(wǎng)化，它們已能靈活適應(yīng)。

作為注冊(cè)資本70億元的全國(guó)性大型券商，國(guó)信證券股份有限公司已在全國(guó)38個(gè)城市擁有54家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，2009年，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)41.4億元，實(shí)現(xiàn)了利潤(rùn)翻番，凈資產(chǎn)收益率32.3%。而國(guó)信取得今天的成績(jī)，不僅與它的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)有很大關(guān)系，也與有一套與之匹配的信息系統(tǒng)分不開，因?yàn)樵谒蚕⑷f變的證券業(yè)，信息技術(shù)就意味著高效率。

那么國(guó)信證券遵守的是一個(gè)什么樣的信息化理念呢?它是怎樣在如火如荼的股市中抓住機(jī)會(huì)，步步為營(yíng)的呢?在深圳國(guó)信證券總部，國(guó)信證券首席工程師廖亞濱為記者揭開了它們的信息化面紗。廖亞濱親身經(jīng)歷了中國(guó)證券市場(chǎng)多年來的起落與幾乎所有的技術(shù)應(yīng)用，他是中國(guó)證券業(yè)入行最早的一批CIO，也是營(yíng)業(yè)部級(jí)證券交易系統(tǒng)的締造者之一。

在采訪中，記者發(fā)現(xiàn)國(guó)信證券從一開始就沒有“包袱”，就算是對(duì)證券業(yè)而言災(zāi)難性的“千年蟲”事件，它都很好地繞過了風(fēng)險(xiǎn)，“因?yàn)槲覀兛梢栽诤芏痰臅r(shí)間內(nèi)把公司所有的應(yīng)用系統(tǒng)重寫一遍。”廖亞濱的自信，來自于國(guó)信證券信息系統(tǒng)的靈活、兼容、可擴(kuò)展性。

引入X86架構(gòu)

“1991年這個(gè)行業(yè)剛起步的時(shí)候，沒幾個(gè)人看好IT系統(tǒng)。”

在上世紀(jì)九十年代初，證券業(yè)蹣跚起步，前途難卜，依附于上面的證券IT也被認(rèn)為“是塊貧瘠的土地，再辛苦耕作也收獲不了多少糧食”。而廖亞濱就在這個(gè)頗受爭(zhēng)議的時(shí)候入行了，并在之后的十幾年中一直奮戰(zhàn)在“證券IT”第一線。

“當(dāng)時(shí)因?yàn)闃I(yè)務(wù)量不太好，所以我們能夠采用的技術(shù)平臺(tái)只能是最便宜、最通用的?！绷蝸啚I回憶說，當(dāng)時(shí)在做柜臺(tái)系統(tǒng)連接局域網(wǎng)時(shí)，一把七八百塊錢的專業(yè)鉗子他們都不舍得買。而就是在這樣一塊“貧瘠”的土壤里，國(guó)信證券的信息化建設(shè)邁出了第一步。

“怎樣用一些比較合適和相對(duì)經(jīng)濟(jì)的技術(shù)方案來解決我們的現(xiàn)實(shí)需求，是國(guó)信證券一直思索的關(guān)鍵問題。而我們?cè)谶m合的基礎(chǔ)上，也一直試圖把公司業(yè)務(wù)或行業(yè)發(fā)展的需要和我們能掌握的信息技術(shù)做一個(gè)緊密的結(jié)合，這樣的‘結(jié)合’體現(xiàn)在公司發(fā)展的各個(gè)階段?！绷蝸啚I說。

1991年，國(guó)信證券上線了柜臺(tái)輔助系統(tǒng)，雖然當(dāng)時(shí)的業(yè)務(wù)量不大，這套系統(tǒng)卻從客戶管理、資金管理還有報(bào)單管理等方面大大提高了營(yíng)業(yè)部的運(yùn)作效率，當(dāng)時(shí)剛剛畢業(yè)的廖亞濱正好參與其中。一年后，隨著交易量的第一次大規(guī)模增加，國(guó)信又在行業(yè)率先大規(guī)模推出了電話委托系統(tǒng)和觸摸屏交易系統(tǒng)，從此，客戶不需要再站著排隊(duì)了。

后來，為了更好地管理越來越大的客戶量，保護(hù)客戶信息，國(guó)信開始把核心系統(tǒng)平臺(tái)換成三層架構(gòu)，在客戶端和后臺(tái)之間加入了一個(gè)中間件。

真正的行業(yè)發(fā)展期出現(xiàn)在2000年，隨著證券行業(yè)的不斷發(fā)展，交易量越來越大，客戶也越來越多，但國(guó)信之前的業(yè)務(wù)系統(tǒng)都是面向業(yè)務(wù)處理而非業(yè)務(wù)分析，這對(duì)信息技術(shù)有著天生敏感的證券行業(yè)來說，是一個(gè)極大的發(fā)展阻礙?？紤]到未來發(fā)展，國(guó)信證券又和金證聯(lián)合，采用微軟技術(shù)平臺(tái)，把數(shù)據(jù)庫構(gòu)建在SQL Server 之上。

把數(shù)據(jù)放在x86架構(gòu)的信息系統(tǒng)上，在當(dāng)時(shí)很多大型金融企業(yè)看來“簡(jiǎn)直不可思議”，因?yàn)樵诤荛L(zhǎng)一段時(shí)間里，x86就意味著不穩(wěn)定、低成本。而金融界從來不缺錢，它們的核心數(shù)據(jù)庫一般都架構(gòu)在昂貴但穩(wěn)定的小型機(jī)或者大型機(jī)上，所以國(guó)信證券的這種舉動(dòng)不免讓很多人都感到“不放心”。

“我們的決策思路首先是從實(shí)際需要出發(fā)，而不是為了上一個(gè)所謂的大平臺(tái)去做一筆投入?！绷蝸啚I說，當(dāng)時(shí)國(guó)信面臨很多選擇，很多國(guó)際級(jí)的大公司，也跟國(guó)信交流商業(yè)智能或者數(shù)據(jù)倉庫之類的平臺(tái)或產(chǎn)品。但是按照當(dāng)時(shí)的實(shí)際情況，經(jīng)過與合作伙伴、軟件與硬件廠商多次的測(cè)試、驗(yàn)證與對(duì)比，國(guó)信還是走了一個(gè)技術(shù)實(shí)驗(yàn)室類型的發(fā)展路線，最終選擇了x86硬件服務(wù)器和微軟數(shù)據(jù)庫與商業(yè)智能解決方案平臺(tái)。

在廖亞濱看來，企業(yè)需求和技術(shù)發(fā)展本身都是滾動(dòng)的，所以國(guó)信證券信息化建設(shè)的每一個(gè)階段，在滿足業(yè)務(wù)需求的同時(shí)，都會(huì)盡量嘗試一些當(dāng)時(shí)能夠獲得的新技術(shù)，這樣既沒有背包袱，同時(shí)又能享受到技術(shù)進(jìn)步的成果。

IT緊跟業(yè)務(wù)

相信人們都不會(huì)忘記2007年那如火如荼的大牛市，市場(chǎng)交易量屢創(chuàng)新高，一度突破1000億元大關(guān)。在大量數(shù)據(jù)單證交易的高峰期，多家證券公司相繼大面積宕機(jī)，國(guó)信證券的系統(tǒng)卻從未出現(xiàn)任何疏漏。

廖亞濱強(qiáng)調(diào)，“不管是從國(guó)信證券的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，還是從這個(gè)行業(yè)的技術(shù)文化來看，國(guó)信證券現(xiàn)在的業(yè)務(wù)發(fā)展與技術(shù)發(fā)展是很匹配的，這正是國(guó)信一直以來能以較低的成本掌控行業(yè)技術(shù)的關(guān)鍵原因之一。”

國(guó)信證券會(huì)自己先定一個(gè)指標(biāo)，之后再分析這個(gè)指標(biāo)，使信息系統(tǒng)可以很好地跟進(jìn)市場(chǎng)行情的變化。據(jù)廖亞濱回憶，從2006年4月開始，雖然當(dāng)時(shí)每天的交易量只有400億元左右，國(guó)信就已經(jīng)嘗試著為市場(chǎng)交易量達(dá)到1000億元提前做準(zhǔn)備了。

但行情的變化，很多時(shí)候是意想不到的，應(yīng)該如何來部署IT系統(tǒng)?廖亞濱強(qiáng)調(diào):“一定要注重在運(yùn)行狀況中對(duì)關(guān)鍵監(jiān)控點(diǎn)的跟蹤?！彼踔吝@樣形容自己的工作，“股市是一個(gè)動(dòng)態(tài)平滑的變化過程，IT系統(tǒng)要防患于未然，而不是等到出了事故才去救火。”因此國(guó)信證券嚴(yán)格設(shè)定了各項(xiàng)警戒值，包括帶寬的大小、機(jī)器使用率、每秒處理請(qǐng)求的響應(yīng)時(shí)間長(zhǎng)短等，并對(duì)這些關(guān)鍵指標(biāo)進(jìn)行了密切跟蹤。

在牛市的鼓動(dòng)下，擴(kuò)容成為了2007年證券業(yè)IT建設(shè)的主旋律，但國(guó)信證券卻意識(shí)到，擴(kuò)容只是發(fā)展的大方向，小的發(fā)展方向則應(yīng)該是滾動(dòng)式發(fā)展，按日追蹤變化，把系統(tǒng)分解成若干部分，把盡可能多的工作都做在前面。據(jù)此，國(guó)信證券制定了兩大計(jì)劃和三大步驟:計(jì)劃2006年6月按照3000億元的交易量來擴(kuò)容，2007年5月按照8000億元的交易量來擴(kuò)容;總體則按照2000億元、3000億元、8000億元的規(guī)模分三步完成。這樣，當(dāng)具體行情到來的時(shí)候，國(guó)信早己做好了充足的準(zhǔn)備。

除了對(duì)系統(tǒng)的完善和對(duì)技術(shù)的跟蹤，廖亞濱和他的團(tuán)隊(duì)也一直在做另一個(gè)平衡—IT部門與業(yè)務(wù)部門之間的溝通與匹配。他認(rèn)為，要做到“只要業(yè)務(wù)部門有新的想法，IT部門就能夠及時(shí)響應(yīng)”，需要有一支既懂業(yè)務(wù)語言又懂IT的團(tuán)隊(duì)。

“IT的建設(shè)是一個(gè)波浪式的前進(jìn)過程，關(guān)鍵在于如何平衡業(yè)務(wù)需求與IT建設(shè)之間的關(guān)系?！?廖亞濱說。在國(guó)信，IT部門的10%左右是業(yè)務(wù)人員，不僅僅只是業(yè)務(wù)部門提需求，IT部門也會(huì)經(jīng)常給業(yè)務(wù)部門推行新的技術(shù)來改進(jìn)業(yè)務(wù)，更重要的是告訴業(yè)務(wù)人員這項(xiàng)技術(shù)究竟能夠給業(yè)務(wù)上帶來哪些好處。

“理想化的IT整體方案與現(xiàn)狀如何來平衡最令人頭痛?！绷蝸啚I認(rèn)為，CIO要不斷地適應(yīng)業(yè)務(wù)與市場(chǎng)的變化，無論是系統(tǒng)的開發(fā)，還是升級(jí)優(yōu)化，都要及時(shí)跟進(jìn)。這就要求CIO要盡快地把相關(guān)服務(wù)做出來，技術(shù)支持要到位。

所以，國(guó)信證券制定了“領(lǐng)先市場(chǎng)半步”的IT發(fā)展戰(zhàn)略，多年來其業(yè)務(wù)一直緊跟市場(chǎng)變化。因?yàn)樽C券公司未來的競(jìng)爭(zhēng)將是品牌化競(jìng)爭(zhēng)，僅僅依賴一兩個(gè)證券經(jīng)紀(jì)人是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不行的。要吸引住客戶，券商必須要樹立自身的品牌。國(guó)信證券的營(yíng)銷策略是根據(jù)客戶需求細(xì)分市場(chǎng)，實(shí)行品牌營(yíng)銷。在支持業(yè)務(wù)拓展方面，成立金色陽光財(cái)富管理中心，推出適合不同人群的不同產(chǎn)品，有普通教育型的客戶，有針對(duì)保證金15萬元以上、偏自主型的客戶，也有保證金在100萬元以上的依賴型客戶。

而除了券商普遍采用的網(wǎng)上證券，國(guó)信證券還自主研發(fā)了“移動(dòng)金色陽光”證券短信服務(wù)，為個(gè)人證券投資者提供了全新、便捷的專業(yè)證券短信服務(wù)。它可以根據(jù)客戶需要，通過短信推送的方式，向客戶提供賬戶提醒、市場(chǎng)行情、研究資訊和操作指導(dǎo)等服務(wù)。據(jù)介紹，如今該業(yè)務(wù)的注冊(cè)用戶數(shù)已經(jīng)超過236萬。

掌握主控權(quán)

證券行業(yè)天生就是與數(shù)據(jù)打交道的，數(shù)據(jù)處理則高度依賴信息技術(shù)，而如今的信息技術(shù)更是與互聯(lián)網(wǎng)密不可分了。很多業(yè)內(nèi)人士都認(rèn)為，證券公司不同于有著“沉重包袱”的大銀行，它們一般都是輕裝上陣，更靈活，也更兼具“互聯(lián)網(wǎng)基因”。

對(duì)這一點(diǎn)，廖亞濱表示贊同，他認(rèn)為，證券IT不同于銀行IT和保險(xiǎn)IT的特點(diǎn)之一就是有階段性，它能夠根據(jù)行業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展，采購一些當(dāng)時(shí)的普通技術(shù)或者標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)?！罢?yàn)檫@樣，我們整個(gè)行業(yè)的信息技術(shù)總體擁有成本，應(yīng)該是金融行業(yè)里性價(jià)比最好的，而且沒有銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)那么大的包袱。”

另外，由于整個(gè)證券行業(yè)的應(yīng)用都掌握在少數(shù)幾個(gè)開發(fā)商、證券公司手里，券商往往能根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，迅速構(gòu)造一些新平臺(tái)。這樣一來，雖然不必為“選擇太多”而煩惱，但是卻造成了證券IT市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)不足、市場(chǎng)化程度極低的后果。

“這就要求券商有較高的自主研發(fā)水平，以及對(duì)新技術(shù)應(yīng)用的前瞻性。”一路走來，國(guó)信證券正是在走一條自主研發(fā)的道路。廖亞濱表示，雖然國(guó)信的信息系統(tǒng)并非一磚一瓦都自己搭建，但它們能夠掌控一切，遇到升級(jí)、改造都不怕，因?yàn)楹芏嗪诵膽?yīng)用都是自主研發(fā)的。

比如，在建設(shè)數(shù)據(jù)中心項(xiàng)目時(shí)，國(guó)信證券就考慮到了自己對(duì)相關(guān)系統(tǒng)和技術(shù)的可控性，于是選擇了和微軟的技術(shù)人員一道開發(fā)，把兩方面資源有效地結(jié)合起來，而不是選擇某項(xiàng)成品。在數(shù)據(jù)中心第一期項(xiàng)目中，主要完成的目標(biāo)是“數(shù)據(jù)的集中，以及建立一些數(shù)據(jù)模型”，在這個(gè)項(xiàng)目中，微軟負(fù)責(zé)解決技術(shù)問題，國(guó)信證券負(fù)責(zé)解決業(yè)務(wù)問題。而目前正在進(jìn)行中的以數(shù)據(jù)挖掘?yàn)槟繕?biāo)的數(shù)據(jù)中心第二期、第三期項(xiàng)目，國(guó)信也會(huì)在可控的基礎(chǔ)上與第三方合作。

談及當(dāng)下正流行的云計(jì)算，廖亞濱表示，只要云計(jì)算的相關(guān)技術(shù)成熟了，他們就能迅速將自己的數(shù)據(jù)和應(yīng)用遷往“云端”。他之所以這樣自信，就是因?yàn)閷?duì)國(guó)信證券整個(gè)團(tuán)隊(duì)和決策層的信任。“無論是引入第三方的資源，還是使用新技術(shù)，我們的制度都是開放的，我們IT團(tuán)隊(duì)也有不斷學(xué)習(xí)新技術(shù)的文化氛圍。

“發(fā)動(dòng)群眾，讓每個(gè)個(gè)體都有他的主動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)每個(gè)人的價(jià)值最大化?！睋?jù)廖亞濱介紹，這樣的情況在國(guó)信證券涌現(xiàn)過很多，“我們好幾個(gè)營(yíng)業(yè)部的電腦經(jīng)理，因?yàn)橛H歷第一線，對(duì)業(yè)務(wù)情況了解得非常到位，同時(shí)又有技術(shù)思路，所以很快能針對(duì)某個(gè)問題找到解決方案。這類事例不斷被我們列為榜樣和標(biāo)兵，鼓勵(lì)在各自崗位上發(fā)揮。”

評(píng)論

x86漸漸浸入金融業(yè)

一項(xiàng)IT新技術(shù)是否成熟、穩(wěn)定，人們往往要看它能否在金融、電信這樣的大型企業(yè)中得到普及。對(duì)于x86架構(gòu)應(yīng)用來講，也不得不跨越這道檻。

過去，金融業(yè)大都應(yīng)用RISC架構(gòu)，并青睞小型機(jī)、大型機(jī)等昂貴但是穩(wěn)定的服務(wù)器。而目前，隨著x86各項(xiàng)技術(shù)的發(fā)展，它越來越趨向穩(wěn)定，而它的靈活性、可集成性、開放性等優(yōu)點(diǎn)則更顯突出。

如今，金融業(yè)在發(fā)展中也面臨著三大挑戰(zhàn):需要快速執(zhí)行不斷變化的政府監(jiān)管規(guī)定; 增加新的服務(wù)內(nèi)容來維系客戶滿意度; 提升運(yùn)營(yíng)效率。國(guó)信證券也同樣面臨著這樣的挑戰(zhàn)。而這三大挑戰(zhàn)要求金融企業(yè)的IT基礎(chǔ)設(shè)施必須擁有強(qiáng)大的靈活性，實(shí)現(xiàn)IT與業(yè)務(wù)的完美連接，x86架構(gòu)似乎能完成這一任務(wù)。

國(guó)信證券早在數(shù)年前就把自己最核心的數(shù)據(jù)庫架構(gòu)在x86的平臺(tái)上，也就是微軟的SQL Sever平臺(tái)上。如今，數(shù)十年來“大的故障率為零，效率不斷提高”的效果令國(guó)信證券感到滿意。如今，國(guó)信又將基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺(tái)從SQL Sever 2005升級(jí)到了SQL Server2008。雖然，國(guó)信的數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)量已經(jīng)接近10TB了，年增長(zhǎng)量4TB，但系統(tǒng)仍舊運(yùn)行得非常穩(wěn)定。而且數(shù)據(jù)壓縮的特性，能夠幫國(guó)信證券節(jié)省60%的存儲(chǔ)空間，在提高性能的同時(shí)，還大幅度降低成本。

如今，在金融領(lǐng)域，已經(jīng)有很多企業(yè)都向x86拋出了“橄欖枝”，除了包括國(guó)信證券在內(nèi)的幾家大券商，商業(yè)銀行也紛紛將部分業(yè)務(wù)遷往x86平臺(tái)。而隨著相關(guān)技術(shù)的成熟，基于開放和標(biāo)準(zhǔn)的x86平臺(tái)，將越來越多地在金融信息化建設(shè)的關(guān)鍵應(yīng)用領(lǐng)域挑戰(zhàn)傳統(tǒng)小型機(jī)，幫助金融企業(yè)實(shí)現(xiàn)低成本信息化的可行之路。(文/劉麗麗)

熱點(diǎn)金融資訊

總?cè)谫Y規(guī)?；蛴?500億 農(nóng)行挑戰(zhàn)全球IPO新紀(jì)錄

6月30日起，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行在香港公開發(fā)售股份，7月1日開始，農(nóng)行在內(nèi)地啟動(dòng)網(wǎng)下申購。作為四大國(guó)有商業(yè)銀行進(jìn)入資本市場(chǎng)的收官之作，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的IPO終于進(jìn)入公開發(fā)售階段。而隨著農(nóng)行上市的完成，一項(xiàng)新的世界融資規(guī)模紀(jì)錄也有望被刷新。據(jù)悉農(nóng)行A股加H股的融資額總計(jì)將達(dá)到1418.7億～1567.7億元人民幣，屆時(shí)農(nóng)行將成為有史以來募集資金規(guī)模最大的IPO。

新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則即將實(shí)施 保險(xiǎn)市場(chǎng)面臨再次洗牌

近日，有消息稱即將付諸實(shí)施的新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則將給保險(xiǎn)公司的保費(fèi)規(guī)模、保費(fèi)排名再次洗牌。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則最大的變化是要求將保費(fèi)劃分為保費(fèi)收入和保費(fèi)存款兩部分。其中，保費(fèi)存款主要是指萬能險(xiǎn)和投連險(xiǎn)的投資賬戶的收入，因此主打萬能險(xiǎn)和投連險(xiǎn)的保險(xiǎn)公司在保費(fèi)規(guī)模上肯定會(huì)大受影響。

券商密集申設(shè)香港子公司

中資券商“走出去”的步伐在加速。來自中國(guó)證監(jiān)會(huì)的信息顯示，目前有光大證券、長(zhǎng)江證券和中投證券三家券商“設(shè)立香港子公司”，國(guó)聯(lián)證券計(jì)劃成立合資公司的申請(qǐng)已上報(bào)證監(jiān)會(huì)。知情人士透露，“中投證券6月7日上報(bào)申請(qǐng)，監(jiān)管層6月12日受理其申請(qǐng)”。

公開資料顯示，截至目前，中國(guó)證監(jiān)會(huì)共批復(fù)12家內(nèi)地券商在港設(shè)立子公司。已經(jīng)在香港設(shè)立子公司并營(yíng)業(yè)的有中金公司、國(guó)泰君安、招商證券、中信證券、國(guó)元證券、廣發(fā)證券、華泰證券、申銀萬國(guó)、海通證券、國(guó)都證券共10家券商。

“香港是中資券商國(guó)際化的首選基地?！庇袠I(yè)內(nèi)人士指出認(rèn)為，券商密集赴港設(shè)立子公司出于兩方面的考慮:其一是券商國(guó)際化的戰(zhàn)略布局考慮; 其二是內(nèi)地客戶投資品種的需求多樣化，因?yàn)橄愀圪Y本市場(chǎng)上的產(chǎn)品更豐富。