吳逸飛，譚建明，何壽奎，李 明

(1.重慶建工渝通機械化分公司，重慶401147;2.重慶市豐都縣交通工程試驗檢測中心，重慶408200;3.重慶交通大學(xué)，重慶400074)

效用理論是領(lǐng)導(dǎo)者進行決策方案選擇時采用的一種理論。傳統(tǒng)的決策理論是采用期望損益準(zhǔn)則來進行決策，決策的過程不考慮不同決策者的風(fēng)險態(tài)度，因此最優(yōu)方案具有唯一性，即最優(yōu)方案對任何決策者都是最優(yōu)的［1－2］。

合理的決策應(yīng)該結(jié)合個人的風(fēng)險態(tài)度來進行，效用理論是一較有效的途徑;按照效用理論，不同的決策者有不同的最優(yōu)決策方案。

決策者在決策時要對所處的環(huán)境和未來的發(fā)展予以展望，對可能產(chǎn)生的利益和損失作出反應(yīng)，把決策者這種對于利益和損失的獨特看法、感覺、反應(yīng)或興趣，稱為效用。效用實際上反映了決策者對于風(fēng)險的態(tài)度。高風(fēng)險一般伴隨著高收益。對待數(shù)個方案，不同的決策者采取不同的態(tài)度和抉擇。

公路工程項目存在風(fēng)險，如工期延長、成本增加、計劃修改等，這些都會造成經(jīng)濟效益降低，甚至公路建設(shè)的失敗。正是由于風(fēng)險會造成這樣大的損害，才使風(fēng)險管理逐步成為公路工程管理中不可或缺的環(huán)節(jié)。良好的風(fēng)險管理能獲取巨大的經(jīng)濟效益，同時也有助于提高企業(yè)競爭和管理水平。但面對風(fēng)險，不同的決策者采取不同的態(tài)度和抉擇。

筆者結(jié)合重慶外環(huán)高速東北段路面工程項目進行風(fēng)險分析，應(yīng)用效用理論研究風(fēng)險管理決策方法，分析決策者風(fēng)險態(tài)度對風(fēng)險管理決策的影響。

1 風(fēng)險管理效用理論

基本假設(shè):不同的人對風(fēng)險環(huán)境所采取的態(tài)度是不同的。為了實現(xiàn)較高期望而愿意冒風(fēng)險的人士通常被稱冒險型人;既不愿意冒大的風(fēng)險，又不愿意放棄有較高回報的可能性的人士為中性型人;不愿意承擔(dān)任何風(fēng)險的人士為保守型人。

風(fēng)險態(tài)度決定于人們的經(jīng)驗、知識背景、財務(wù)能力、技術(shù)能力、管理能力、整體經(jīng)濟環(huán)境以及政策環(huán)境等;風(fēng)險態(tài)度會發(fā)生變化不是一成不變的，會隨上述因素的變化而變化［3］?？梢杂眯в脕矶攘匡L(fēng)險態(tài)度。效用值是一相對的概念，沒有量綱，通常情況下用1表示最大的效用值，用0表示最小的效用值［4］。決策者對某種結(jié)果越滿意，其效用值就越高。如果2種結(jié)果對決策者是一樣的，那么它們的效用值相同。在風(fēng)險條件下，決策的期望效用等于決策的實際效用決策是為了實現(xiàn)特定的目標(biāo)，根據(jù)客觀的可能性，在占有一定信息和經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，采用一定的科學(xué)方法和手段，從2個以上的可行方案中擇優(yōu)選取一個合理方案的分析、判斷過程［5］。

表1 效用函數(shù)分析Tab.1 Utility function analysis

效用函數(shù)分析:

期望效用E［U］=效用值U+概率乘積P

效用曲線的形式［4］:

1)保守型效用曲線U″(x)≤0，U(λx1+(1－λ)x2)≥λU(x1)+(1－λ)U(x2)，如:

2)中間型效用曲線U″(x)=0，U(λx1+(1－λ)x2)=λU(x1)+(1－λ)U(x2)，如:

3)冒險型效用曲線U″(x)≥0，U(λx1+(1－λ)x2)≤λU(x1)+(1－λ)U(x2)，如:

決策準(zhǔn)則，即決策者進行決策的依據(jù)或原則。根據(jù)效用理論，最優(yōu)的決策方案是期望效用值最大的方案，而不是期望損益值最大的方案。

單屬性效用決策準(zhǔn)則:

最優(yōu)決策方案=Miax {EUVi}，EUVi=

多屬性效用理論U(x，y)=k1U1(x)+k2U2(y)

2 繞城高速東北段路面施工項目風(fēng)險分析

重慶外環(huán)高速公路東北段主線路面設(shè)計結(jié)構(gòu)為4 cm改性SMA－13+6 cm改性AC－20C+10 cm ATB－25+6 mm稀漿封層+21 cm水穩(wěn)基層+22 cm水穩(wěn)底基層。其中東段基層及底基層200萬m2，面層340萬m2，瀝青混凝土混合料總量約52萬t，水泥穩(wěn)定土底基層和基層混合料總量約110萬t。北段底基層基層280萬m2，面層440萬m2，瀝青混凝土混合料總量約65萬t，水穩(wěn)底基層和基層混合料總量約120萬t，工程總投資約9.6億元。

2.1 風(fēng)險的分級

風(fēng)險分級依據(jù)為:①風(fēng)險事件發(fā)生的可能性;②風(fēng)險損失的嚴(yán)重程度。因此，風(fēng)險可以粗略的劃分4個級別:A、B、C、D。不同的人由于持有不同的立場觀點，以及所處的環(huán)境不同，會有不同甚至相反的判斷。后果嚴(yán)重程度如果逐步增大的話，人們在做出決定時會越猶豫，在這種情況下，對項目風(fēng)險等級的判定會更加依賴個人的解釋。A級和B級為高風(fēng)險，C級和D級為低風(fēng)險。

2.2 繞城高速東北段路面項目的風(fēng)險識別

繞城高速東北段項目管理的風(fēng)險主要有:質(zhì)量、進度、安全、成本。

2.2.1 質(zhì)量風(fēng)險

在繞城高速東北段的施工中主要質(zhì)量風(fēng)險有壓實度、厚度、平整度。這3個關(guān)鍵指標(biāo)的控制貫穿路面施工的每月、每天、每小時，并且在施工作業(yè)當(dāng)中連續(xù)不間斷進行，指標(biāo)的波動連續(xù)不間斷發(fā)生，所以屬于“高可能性”。如果完工驗收不合格則按照合同約定業(yè)主不回購，影響工程進度，質(zhì)量問題處理不當(dāng)會引發(fā)安全事故，導(dǎo)致成本的增加，立刻導(dǎo)致“首要風(fēng)險”出現(xiàn)，而且?guī)缀鯚o法進行修正和糾偏［6－8］。因此，質(zhì)量風(fēng)險屬于高風(fēng)險中的“A”級風(fēng)險。

2.2.2 安全風(fēng)險

在繞城高速東北段路面項目的施工中主要安全風(fēng)險有施工區(qū)域的交通管制、設(shè)備安全、從業(yè)人員的人身安全。瀝青混凝土路面施工階段如果發(fā)生安全事故停工時間太長，導(dǎo)致合同工期無法實現(xiàn)，則會導(dǎo)致項目出現(xiàn)“首要風(fēng)險”。對于路面工程來講，發(fā)生重大質(zhì)量安全責(zé)任事故的可能性相對一般事故低屬于“低可能性，損失嚴(yán)重”類的風(fēng)險［9］。所以安全風(fēng)險屬于高風(fēng)險中的“B”級風(fēng)險。

2.2.3 進度風(fēng)險

在繞城高速東北段路面項目的施工中主要進度風(fēng)險有水穩(wěn)層的階段進度計劃、附屬工程的階段進度計劃、瀝青混凝土的階段進度計劃、總體進度計劃需控制的關(guān)鍵節(jié)點。進度拖延，也會影響工程質(zhì)量。若關(guān)鍵時間節(jié)點不能控制直接導(dǎo)致無法回購即首要風(fēng)險的發(fā)生，進度風(fēng)險屬于“高可能性，嚴(yán)重后果”，它屬于高風(fēng)險中的“A”級風(fēng)險。

2.2.4 成本風(fēng)險

在繞城高速東北段路面項目的施工中主要成本風(fēng)險有合同風(fēng)險和資金風(fēng)險。在項目管理中合同風(fēng)險與進度、質(zhì)量、材料供應(yīng)以及協(xié)作方的履約能力密切相關(guān)，合同風(fēng)險管理涵蓋質(zhì)量管理、進度管理、資金管理、安全管理的主要內(nèi)容，特別是質(zhì)量安全事故的發(fā)生必然會帶來成本的增加，如果處理不當(dāng)，其中任何一個因素都會引發(fā)合同風(fēng)險導(dǎo)致“成本風(fēng)險”的發(fā)生從而誘發(fā)“首要風(fēng)險”。所以成本風(fēng)險屬于高風(fēng)險中的“B”級風(fēng)險

3 基于效用理論的風(fēng)險控制決策

公路路面施工風(fēng)險控制中每種方案控制成本與效果不同，施工企業(yè)利潤也不一樣。假定有A、B、C3種方案的施工利潤及其發(fā)生概率:

方案1:為比較粗略的一般風(fēng)險控制方法控制，由于成本不確定，項目利潤分布比較分散。

方案2:為嚴(yán)格的風(fēng)險控制方法，由于成本高但質(zhì)量穩(wěn)定，項目收益相對穩(wěn)定。

方案3:為一種特殊的安排如采取工程分包或勞務(wù)分包，可以保證利潤為1 000萬元。

方案1～方案3風(fēng)險結(jié)果(利潤)及其概率分布見表2。

表2 3種方案風(fēng)險結(jié)果及其概率Tab.2 Risk results and their probability of the three plans

第1種情況:決策者是典型的保守型人，其效用函數(shù)如表3。

表3 保守型人的效用函數(shù)Tab.3 Conservative＇s utility function

方案1的期望效用值為:

因此，決策者是典型的保守型人，則采取方案2，即嚴(yán)格的風(fēng)險控制方法。

方案2的期望效用值為:

第2種情況:決策者是典型的保守型人。對于典型的冒險型人，其效用函數(shù)如表4。

表4 冒險型人的效用函數(shù)Tab.4 Utility function of risk type human

方案1的期望效用值為:

方案2的期望效用值為:

方案3的期望效用值為:

如果決策者是典型的冒險型人，則選擇方案1，即采取粗略一般風(fēng)險控制方法。

4 結(jié)語

1)筆者對重慶繞城高速東北段路面項目質(zhì)量、安全、進度、成本風(fēng)險進行識別，提出質(zhì)量風(fēng)險管理的核心是“動態(tài)管理”，進度風(fēng)險管理的核心是“資源的統(tǒng)籌規(guī)劃”，安全風(fēng)險管理的核心是“全覆蓋”，成本的風(fēng)險管理的核心是“定價機制陽光化、監(jiān)督機制透明化”的概念。繞城高速東北段項目部通過管理觀念和管理體系的創(chuàng)新對項目管理流程進行再造，創(chuàng)造了突出的管理成果，項目管理的成功首先得益于風(fēng)險管理體系和觀念的創(chuàng)新。

2)應(yīng)用風(fēng)險管理效用理論研究得出不同決策者的最優(yōu)決策方案，研究表明風(fēng)險態(tài)度對風(fēng)險決策結(jié)果有重要影響。在進行風(fēng)險管理決策時，需要分析其風(fēng)險管理成本和風(fēng)險管理效益，判斷風(fēng)險管理措施經(jīng)濟上是否可行，考慮到備選方案客觀上的風(fēng)險水平。同時應(yīng)充分地考慮到?jīng)Q策者的風(fēng)險態(tài)度問題，如果風(fēng)險出現(xiàn)，決策者應(yīng)對該風(fēng)險造成的整體或部分損害承擔(dān)財物責(zé)任，應(yīng)該建立風(fēng)險管理決策激勵約束機制，風(fēng)險管理決策者應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的決策責(zé)任，分享科學(xué)決策的效益，以減少項目風(fēng)險管理中盲目決策的風(fēng)險損失。

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