□文/馬麗雅

非正式制度視角下的西部少數(shù)民族經(jīng)濟(jì)發(fā)展

□文/馬麗雅

西部民族地區(qū)豐富的自然資源，獨(dú)特的民族文化和民族精神，以及獨(dú)特的歷史沿革和地域特色下形成的價(jià)值觀，倫理道德、風(fēng)俗習(xí)慣和意識(shí)形態(tài)，又能夠有效節(jié)約交易費(fèi)用，減少道德風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范人們的行為，從而促進(jìn)了西部民族地區(qū)社會(huì)與經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展。所以，非正式制度在西部少數(shù)民族經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著極為重要的作用。

非正式制度；西部少數(shù)民族地區(qū)

由于西部少數(shù)民族地區(qū)受到自然地理環(huán)境、資金、人才等因素的限制，同時(shí)，民族地區(qū)市場(chǎng)發(fā)育程度不高，相關(guān)制度欠完善，法制化進(jìn)程緩慢等原因造成了西部民族地區(qū)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展比較緩慢和相對(duì)滯后。但是，針對(duì)民族地區(qū)國(guó)際給予良好的政策和支持項(xiàng)目，和西部民族地區(qū)豐富的自然資源、獨(dú)特的民族文化和民族精神，以及獨(dú)特的歷史沿革和地域下形成的價(jià)值觀，倫理道德、風(fēng)俗習(xí)慣和意識(shí)形態(tài)都能促進(jìn)西部民族地區(qū)社會(huì)與經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展。所以，我們要重視并且發(fā)揮這些因素在西部少數(shù)民族地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中所起到的重要作用。

一、非正式制度研究簡(jiǎn)要評(píng)述

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為制度通過(guò)提出一系列的規(guī)則來(lái)界定人們選擇的空間，約束人們之間的相互關(guān)系，從而減少環(huán)境中的不確定因素和交易費(fèi)用，進(jìn)而保護(hù)產(chǎn)權(quán)，增進(jìn)生產(chǎn)性活動(dòng)。

非正式制度又稱“非正式約束”、“非制度化規(guī)則”、“社會(huì)潛網(wǎng)”等，是指人們?cè)陂L(zhǎng)期交往中無(wú)意識(shí)形成的行為規(guī)范，它一般包括價(jià)值觀念、倫理規(guī)范、道德觀念、風(fēng)俗習(xí)慣、意識(shí)形態(tài)等因素。非正式制度的概念是由美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家道格拉斯·諾思首先明確提出來(lái)的。他認(rèn)為，“制度是社會(huì)中的游戲規(guī)則；更規(guī)范地講，是人為設(shè)計(jì)的影響人類互動(dòng)的約束”。制度由正規(guī)規(guī)則、非正規(guī)規(guī)則和實(shí)施這些規(guī)則的機(jī)制所組成。非正式制度“來(lái)源于社會(huì)所流傳下來(lái)的信息以及我們稱之為文化的部分遺產(chǎn)”。非正式制度包括：“作為解決問(wèn)題的方案的、交易各方都愿意維持的演進(jìn)的習(xí)俗；作為標(biāo)準(zhǔn)的行為規(guī)范”；“自我施加的行為準(zhǔn)則，如誠(chéng)實(shí)、忠誠(chéng)等”。在諾斯的論述中，非正式制度是人們?cè)陂L(zhǎng)期交往中無(wú)意識(shí)形成的，它具有持久的生命力，并構(gòu)成世代相因、漸進(jìn)演化的文化的一部分。諾思也強(qiáng)調(diào)非正式制度在降低交易成本和引導(dǎo)經(jīng)濟(jì)行為方面發(fā)揮著作用。

在國(guó)內(nèi)較早研究非正式制度的應(yīng)該是孔徑源，結(jié)合諾思和布坎南的看法，他將非正式制度定義為：較之正式制度安排是人們有意識(shí)地創(chuàng)造的一系列的政策法規(guī)，非正式制度安排是人們?cè)陂L(zhǎng)期交往過(guò)程中無(wú)意識(shí)地形成的，它具有持久的生命力，并構(gòu)成世代相因、漸進(jìn)演化的文化的一部分。

綜上所述，可以看到學(xué)者們從不同角度和側(cè)重點(diǎn)來(lái)研究非正式制度對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用，這些研究探尋了非正式制度與經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間的緊密聯(lián)系。我國(guó)一些學(xué)者對(duì)非正式制度進(jìn)行了一些有價(jià)值的探索，而且也考察研究了非正式制度對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和在改革中發(fā)揮的重要作用，以及非正式制度在“浙江模式”中發(fā)揮的重要作用，研究了意識(shí)形態(tài)、倫理道德、風(fēng)俗習(xí)慣、價(jià)值觀等因素對(duì)經(jīng)濟(jì)的作用，認(rèn)為非正式制度作為影響經(jīng)濟(jì)行為的一個(gè)變量，會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)起到干預(yù)作用。因此，非正式制度與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)之間是一種互動(dòng)的關(guān)系，兩者是相互制約和相互影響的。

在以上中外理論綜述的基礎(chǔ)上，我們可以簡(jiǎn)單歸結(jié)如下：第一，在非正式制度中意識(shí)形態(tài)居于核心地位，發(fā)揮中心作用；可以降低交易成本，節(jié)約時(shí)間，克服搭便車現(xiàn)象；而價(jià)值觀念、倫理道德、風(fēng)俗習(xí)慣等都有獨(dú)特的經(jīng)濟(jì)功能，并且成為影響經(jīng)濟(jì)發(fā)展的因素。第二，傳統(tǒng)文化是非正式制度的源泉，而非正式制度是文化的一部分，因此少數(shù)民族傳統(tǒng)文化影響著他們自身的非正式制度。第三，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中，非正式制度作為正式制度的有效補(bǔ)充也發(fā)揮著重要作用，影響著制度和經(jīng)濟(jì)績(jī)效。

二、西部少數(shù)民族經(jīng)濟(jì)發(fā)展中非正式制度的促進(jìn)作用

少數(shù)民族地區(qū)包括西藏、內(nèi)蒙、廣西、寧夏和新疆5個(gè)民族自治區(qū)，另有30個(gè)自治州、126個(gè)自治縣，還有一些民族鄉(xiāng)。其中的5個(gè)自治區(qū)，26個(gè)自治州，2/3的少數(shù)民族人口分布在西部或與西部密切的中部地區(qū)，西部少數(shù)民族人口占全國(guó)少數(shù)民族人口的75%左右。西部少數(shù)民族大部分分布在邊疆、山區(qū)、牧區(qū)以及高寒地區(qū)，由于自然地理?xiàng)l件、歷史、社會(huì)等的諸多原因使西部民族地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展緩慢且有很多困難，經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平相對(duì)滯后。但是，隨著國(guó)家西部大開發(fā)戰(zhàn)略的實(shí)施以及一系列相關(guān)政策的出臺(tái)，使得西部少數(shù)民族地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有了很好的發(fā)展機(jī)遇和政策保障，所以在這樣良好的正式制度的有效作用下，西部少數(shù)民族地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展必須重視非正式制度對(duì)經(jīng)濟(jì)的促進(jìn)作用，協(xié)調(diào)好正式制度與非正式制度，促進(jìn)西部地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

非正式制度具有獨(dú)特的功能，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起著十分重要的作用。西部地區(qū)少數(shù)民族人口比重大，有宗教信仰，深厚的傳統(tǒng)文化，由此形成了獨(dú)特的意識(shí)形態(tài)、價(jià)值觀、風(fēng)俗習(xí)慣等，而且這些因素會(huì)成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)生變量，會(huì)影響和規(guī)范人的行為選擇，降低或節(jié)約交易成本，繼而會(huì)促進(jìn)民族地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，所以我們要有意識(shí)、有效地發(fā)揮非正式制度對(duì)西部少數(shù)民族地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的促進(jìn)作用。

（一）意識(shí)形態(tài)節(jié)約信息費(fèi)用，減少執(zhí)行和實(shí)施其他制度安排的費(fèi)用。意識(shí)形態(tài)是人們對(duì)社會(huì)、對(duì)他所接觸的整個(gè)世界的看法和觀念；意識(shí)形態(tài)是關(guān)于世界的一套信念。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家則更具體地分析了意識(shí)形態(tài)的經(jīng)濟(jì)功能。在他們看來(lái)，意識(shí)形態(tài)是減少提供其他制度安排的服務(wù)費(fèi)用的最重要的制度安排；而且意識(shí)形態(tài)是能產(chǎn)生極大外部效果的人力資本。林毅夫指出：“意識(shí)形態(tài)可以定義為關(guān)于世界的一套信念，它們傾向于從道德上判定勞動(dòng)分工、收入分配和現(xiàn)行制度結(jié)構(gòu)”；諾斯概括了意識(shí)形態(tài)的功能和作用：（1）它是個(gè)人與其環(huán)境達(dá)成協(xié)議的一種節(jié)約費(fèi)用的工具，它以世界觀的形式出現(xiàn)，從而簡(jiǎn)化決策過(guò)程。換言之，“好”的意識(shí)形態(tài)能降低社會(huì)運(yùn)行的費(fèi)用；（2）是與公平、公正相關(guān)的道德和倫理評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，明顯地有助于縮減人們?cè)谙嗷?duì)立的理性中間進(jìn)行非此即彼的選擇時(shí)所耗費(fèi)的時(shí)間和成本；（3）當(dāng)人們的經(jīng)驗(yàn)與其思想不一致時(shí)，他們會(huì)改變其意識(shí)觀點(diǎn)，他們會(huì)試圖發(fā)展一套更“適合”于其經(jīng)驗(yàn)的合理解釋，即新的意識(shí)形態(tài)來(lái)節(jié)約認(rèn)識(shí)世界和處理相互關(guān)系的費(fèi)用。因而，意識(shí)形態(tài)是一種節(jié)約信息費(fèi)用的工具，能減少執(zhí)行和實(shí)施其他制度的費(fèi)用，這也是意識(shí)形態(tài)最突出的經(jīng)濟(jì)功能。西部少數(shù)民族地區(qū)是我國(guó)社會(huì)主義政治體制下不可分割的一部分，也是國(guó)家意識(shí)形態(tài)作用下的區(qū)域。由于國(guó)家意識(shí)形態(tài)的整合性和強(qiáng)制性，客觀上會(huì)對(duì)少數(shù)民族的宗教信仰和傳統(tǒng)文化進(jìn)行整合和制約，所以要不斷重視少數(shù)民族地區(qū)好的和正確的意識(shí)形態(tài)的構(gòu)建，使得與國(guó)家意識(shí)形態(tài)相匹配，并且發(fā)揮意識(shí)形態(tài)的經(jīng)濟(jì)功能，從而在促進(jìn)少數(shù)民族地區(qū)社會(huì)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展和文化變遷的進(jìn)程中起著主導(dǎo)作用。

（二）倫理道德規(guī)范人們行為，有效節(jié)約正式制度運(yùn)行成本。倫理道德是在社會(huì)里生活的人應(yīng)當(dāng)自覺遵守的社會(huì)行為規(guī)范和信念，它包括行為規(guī)范、行為者的信念和社會(huì)的制裁。張維迎（2001）認(rèn)為，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的道德基礎(chǔ)最重要的是信譽(yù)或信任。作為一種非正式制度，倫理道德起著規(guī)范社群行為、節(jié)約治理成本和信息費(fèi)用的作用。西部少數(shù)民族有自己的宗教信仰，所以形成了獨(dú)特的濃厚的倫理道德，比如藏族的生態(tài)倫理觀、伊斯蘭教的商業(yè)道德等等，這些都有效地制約和規(guī)范著人們的行為選擇，節(jié)約治理成本；在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中，倫理道德對(duì)人的行為的規(guī)范指導(dǎo)，對(duì)交易違約風(fēng)險(xiǎn)的有效制約以及節(jié)約正式制度的運(yùn)行成本，有效在形成社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的良好信用道德基礎(chǔ)，為經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展提供了有效保證。筆者在對(duì)撒拉族進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，撒拉族融資以親緣關(guān)系為主，而且由于宗教倫理約束和伊斯蘭教義規(guī)定，相互借貸都不會(huì)索要利息，一般以口頭協(xié)定為主，這樣有效節(jié)約了融資成本，降低了交易成本，有利于資本的有效流動(dòng)和提高資本利用率，促進(jìn)撒拉族經(jīng)濟(jì)的發(fā)展?？梢?，在西部少數(shù)民族地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中，我們務(wù)必要發(fā)揮好倫理道德的作用，有效促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和構(gòu)建和諧社會(huì)。

（三）風(fēng)俗習(xí)慣和傳統(tǒng)文化能夠作為一種獨(dú)特的資源促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。風(fēng)俗習(xí)慣是可以被理解為由文化過(guò)程和個(gè)人在某時(shí)刻以前積累的經(jīng)驗(yàn)所決定的標(biāo)準(zhǔn)行為；是非正式制度的又一主要內(nèi)容，是社會(huì)文化的一部分，它在一定程度上影響并制約著市場(chǎng)行為者的動(dòng)機(jī)，進(jìn)而作用于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。習(xí)慣的主要功能是節(jié)省人們的決策成本。熊·彼特認(rèn)為，若沒有習(xí)慣的幫助，沒有人能應(yīng)付得了每日必須干的工作，無(wú)人能生存，哪怕是一天。哈耶克認(rèn)為，習(xí)俗是在文化演進(jìn)的過(guò)程中形成，它們的基礎(chǔ)是人類的經(jīng)驗(yàn)。當(dāng)人們長(zhǎng)期按某種習(xí)俗行事，他們就會(huì)慣性地或無(wú)意識(shí)地認(rèn)為應(yīng)該保持著這種現(xiàn)象型行為的一致性。這樣，一種習(xí)俗也就會(huì)逐漸地或潛移默化地向人們的心理層面推進(jìn)，從而轉(zhuǎn)化為一種社會(huì)規(guī)范和文化傳統(tǒng)。

傳統(tǒng)文化是指人們?cè)诟脑炜陀^世界、協(xié)調(diào)群體關(guān)系、調(diào)節(jié)自身情感的過(guò)程中所表現(xiàn)出來(lái)的代表一定民族特點(diǎn)的、反映其思維水平的精神風(fēng)貌、時(shí)代特征、心理狀態(tài)、思維方式和價(jià)值取向等精神成果的總和。在新制度學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)家那里，文化被看作是一個(gè)民族、一個(gè)國(guó)家、乃至一個(gè)利益集團(tuán)共享的公共物品或人力資源，它的功能在于降低交易費(fèi)用，而且少數(shù)民族傳統(tǒng)文化本身也是一種資源。西部少數(shù)民族在長(zhǎng)期的發(fā)展演變中，形成的各民族的歷史文化特色和社會(huì)風(fēng)俗習(xí)慣等都具有濃郁的民族特色。民族文化作為一種重要的資源，具有極大的價(jià)值和經(jīng)濟(jì)潛能，可以帶動(dòng)西部民族地區(qū)的蓬勃發(fā)展。民族地區(qū)擁有得天獨(dú)厚的民族文化資源，如果能充分挖掘并推向市場(chǎng)，必然會(huì)帶來(lái)民族文化產(chǎn)業(yè)以及當(dāng)?shù)芈糜螛I(yè)的蓬勃發(fā)展，推動(dòng)民族地區(qū)的對(duì)外開放，從而吸引大量資金，緩解民族地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的資金不足，吸引人才，提升城市競(jìng)爭(zhēng)力，加速少數(shù)民族地區(qū)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

同時(shí)，民族文化又是文化產(chǎn)業(yè)的源泉，西部少數(shù)民族文化是豐富且獨(dú)一無(wú)二的經(jīng)濟(jì)發(fā)展“軟資源”，可多次重復(fù)開發(fā)利用，不斷轉(zhuǎn)換為現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)力和產(chǎn)品。因此，一方面少數(shù)民族習(xí)俗與文化傳統(tǒng)可以節(jié)約信息成本、規(guī)范行為；另一方面民族文化也是一種經(jīng)濟(jì)發(fā)展資源，發(fā)展民族文化產(chǎn)業(yè)，有利于民族地區(qū)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。

三、結(jié)語(yǔ)

制度是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的源泉，作為制度的主要組成部分——非正式制度，其對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有促進(jìn)或阻礙作用。同時(shí)，非正式制度與經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間存在共生互動(dòng)效應(yīng)，它們有互滲性和互制性，是一種互動(dòng)與耦合的關(guān)系。

由于西部少數(shù)民族地區(qū)市場(chǎng)發(fā)育程度不高、制度不完善、法制化進(jìn)程緩慢等原因，都會(huì)導(dǎo)致正式制度在運(yùn)行過(guò)程中對(duì)經(jīng)濟(jì)的作用不能完全發(fā)揮出來(lái)或者由于路徑依賴而難以發(fā)揮預(yù)期的作用。此外，西部少數(shù)民族地區(qū)的民族文化對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響也非常大，而非正式制度又是文化的一部分，所以非正式制度在西部少數(shù)民族經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著極為重要的作用，同時(shí)它填補(bǔ)了正式制度的缺失。另一方面，西部地區(qū)的非正式制度也會(huì)制約民族地區(qū)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，這就要很好地發(fā)揮非正式制度的作用來(lái)促進(jìn)民族地區(qū)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

中國(guó)深厚的傳統(tǒng)文化和西部少數(shù)民族獨(dú)特的民族文化都是非正式制度生存的土壤，尤其在民族地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展中，非正式制度更是起到了尤為重要的作用，一方面它促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，另一方面它對(duì)正式制度做到了很好的補(bǔ)充。由此可見，包括意識(shí)形態(tài)、倫理道德、宗教信仰、民族文化等的非正式制度都有獨(dú)特的經(jīng)濟(jì)功能。所以，我們必須重視非正式制度在西部少數(shù)民族地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的經(jīng)濟(jì)功能，而少數(shù)民族發(fā)展的實(shí)際也證實(shí)了非正式制度是可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的，我們更應(yīng)該重視非正式制度對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的促進(jìn)功能，從而尋找一條適合于西部少數(shù)民族經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有效路徑。

[1]（美）道格拉斯.諾思.經(jīng)濟(jì)史中的結(jié)構(gòu)與變遷[M].三聯(lián)書店，1994.

[2]岳天明.經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的非正式制度透析[J].理論與現(xiàn)代化，2002.2.

[3]道格拉斯.諾思.制度、制度變遷與經(jīng)濟(jì)效績(jī)[M].上海：三聯(lián)書店，1994.

F127.8

A

青海民族大學(xué)）