谷洪波，劉小康，王 燕

(1.湖南科技大學(xué) 管理學(xué)院，湖南 湘潭 411201;2.晉中學(xué)院 公共管理學(xué)院，山西晉中 030600)

1 農(nóng)村資本的界定

資本作為一種稀缺的生產(chǎn)要素資源，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重要作用早為人們所共識。在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)里，一般將資本分為物質(zhì)資本、人力資本和貨幣金融資本3類。而農(nóng)村資本作為投入農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的生產(chǎn)要素，也可以從這3方面分別予以界定。

1.1 農(nóng)村物質(zhì)資本

物質(zhì)資本，即狹義的資本概念，是以實(shí)物形態(tài)存在的資本，是投資過程的結(jié)果。農(nóng)村物質(zhì)資本主要包括3個(gè)方面:農(nóng)戶個(gè)體用于農(nóng)用設(shè)備、機(jī)械等的投資;農(nóng)村企業(yè)用于廠房、機(jī)器、設(shè)備等的投資;政府對農(nóng)村交通、水利、通訊等基礎(chǔ)設(shè)施的投資?？偟膩碚f，就是用于發(fā)展農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的設(shè)備、機(jī)械、建筑物和存貨等等。

1.2 農(nóng)村人力資本

廣義的資本概念包括人力資本，指勞動力擁有的知識存量及有效運(yùn)用知識的能力，是包含在人體內(nèi)的一種生產(chǎn)能力，既包括先天的生產(chǎn)能力又包括后天的培養(yǎng)和積累。由于人的先天生產(chǎn)能力差別不大，經(jīng)濟(jì)學(xué)上一般把對勞動力教育和培訓(xùn)等的投資以及經(jīng)驗(yàn)的積累等看作人力資本。農(nóng)村人力資本主要反映在農(nóng)村勞動力的醫(yī)療保健和營養(yǎng)水平以及其受教育和培訓(xùn)狀況等。

1.3 農(nóng)村貨幣金融資本

貨幣金融資本，即貨幣資本和金融資本。貨幣資本是以投資增值為目的并以現(xiàn)金形式存在的資本;金融資本可以理解為連接資金供求雙方的資金融通安排以及金融機(jī)構(gòu)的可供貸款。將兩者統(tǒng)稱為貨幣金融資本，是由于兩者都屬于決定生產(chǎn)的間接資本因素，雖不直接參與生產(chǎn)過程，卻是進(jìn)行物質(zhì)和人力投資的前提條件，并最終影響產(chǎn)出水平。農(nóng)村貨幣金融資本主要就是用于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的資金和金融安排因素。

2 農(nóng)村資本形成的現(xiàn)存問題

資本形成，即資本積累，是資本量的增加，包括從貨幣儲蓄到投資，再到形成資本的全過程。由于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)“天然”的弱勢 (高自然風(fēng)險(xiǎn)、低市場發(fā)育、短產(chǎn)業(yè)鏈條等)，加之過去的政策偏離和“金融貧困”等原因，導(dǎo)致我國農(nóng)村資本形成不足。

2.1 農(nóng)村物質(zhì)資本形成方面

據(jù)2004年的研究，農(nóng)村物質(zhì)資本對農(nóng)村經(jīng)濟(jì)增長的貢獻(xiàn)率為84.7%［1］。而事實(shí)上，我國農(nóng)村物質(zhì)資本形成卻嚴(yán)重不足。首先，資本存量上，據(jù)辛祥晶等［2－3］的測算，農(nóng)村占比例從20世紀(jì)80年代末30%左右持續(xù)下降到2004年的16.3%;同時(shí)，人均資本存量在2004年城鄉(xiāng)分別為3 197.65元和30 217.58元，兩者之比近乎于10倍。其次，城鄉(xiāng)投資上，從1997年以來農(nóng)村投資增長率連續(xù)12年低于城鎮(zhèn)，在全社會投資中的占比例也從1997年的23.04%下降到2008年的14%，而2008年農(nóng)村占GDP的比重為41.8%。第三，投資結(jié)構(gòu)上，農(nóng)戶投資從1981年后占比例連續(xù)11年超過60%，但在1991年后持續(xù)下降到2007年的25.8%;而農(nóng)戶50%以上的投資用于住房，生產(chǎn)設(shè)備及水利投資等不足20%;同時(shí)，農(nóng)村投資70%以上來于自籌資金。第四，在非農(nóng)戶投資上，2007年農(nóng)村第二、三產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值共占 GDP的33.5%，而相應(yīng)投資只占全社會投資的10.73%，不利于農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移和農(nóng)民收入提高。最后，公共投資上，城鄉(xiāng)割離，農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施供給依然薄弱。

2.2 農(nóng)村人力資本缺乏且流失嚴(yán)重

我國農(nóng)村人口仍有8億多，然而，人力資本卻嚴(yán)重不足，拋開在國家新定貧困線下尚有4 000萬貧困人口的醫(yī)療保健和營養(yǎng)水平不論，單從農(nóng)村勞動力文化程度便可窺見一斑。據(jù)第2次全國農(nóng)業(yè)普查數(shù)據(jù) (第5號)，在正規(guī)教育體制下，幾乎90%的農(nóng)村勞動力教育水平在初中及以下。我國農(nóng)村勞動力很少接受職業(yè)技術(shù)和培訓(xùn)等方面的教育，加之近年來高校畢業(yè)生就業(yè)的巨大壓力和相對于農(nóng)村高等教育的巨大成本，使許多農(nóng)村青年求學(xué)愿望大減。而農(nóng)村勞動力和外出務(wù)工人員也多從事的簡單的體力勞動，所積累的經(jīng)驗(yàn)知識市場價(jià)值也相對不大。受過高等教育的農(nóng)村知識青年大都會在城市謀業(yè)、轉(zhuǎn)為城鎮(zhèn)人口。農(nóng)村人力資本、知識資本的缺乏導(dǎo)致農(nóng)村科研、農(nóng)村投資、農(nóng)村教育等狀況持續(xù)得不到改善。同時(shí)，城鄉(xiāng)人均資本量差距也是如此之大 (很大原因在于農(nóng)村人力資本缺乏)，那么，城鄉(xiāng)收入差距擴(kuò)大到如今的3.31∶1也不足為奇，城鄉(xiāng)發(fā)展不平衡亦然。

2.3 農(nóng)村資金外流且金融體制不健全

據(jù)武翠芳等［4］的研究，在城鄉(xiāng)比較資本生產(chǎn)率上，農(nóng)村從1981年的1.462上升至2004年的2.994;同期城市卻從0.838下降到0.612。然而，資金卻通過財(cái)政、金融、價(jià)格等各種渠道流向城鎮(zhèn)，使我國農(nóng)村從1995年起，資金缺口每年在5 000億以上，并有擴(kuò)大的趨勢。同時(shí)，由于農(nóng)村保障制度不健全和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)更大等原因，投資各方也未敢加大對農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的資金供給，這些都使得我國農(nóng)村資金短缺且外流嚴(yán)重。農(nóng)村金融資源和資金信貸等供給嚴(yán)重不足。

由于農(nóng)村市場化程度低、服務(wù)需求多樣且量小及風(fēng)險(xiǎn)更高等因素，各類金融機(jī)構(gòu)不斷從農(nóng)村收縮，且往往在農(nóng)村吸收的存款卻多用于城鎮(zhèn)信貸。農(nóng)村企業(yè)由于各種原因也很少能在股票和債券市場上直接融資，而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的農(nóng)村保險(xiǎn)和期貨市場也發(fā)育不夠。同時(shí)，政府對農(nóng)村的金融管制也不利于農(nóng)村金融組織的發(fā)育，而非正規(guī)金融市場卻不斷活躍。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國農(nóng)村的高利貸有8 000億～1.4萬億元，保守估計(jì)每年導(dǎo)致1 000億～2 000億元農(nóng)業(yè)資本從農(nóng)業(yè)領(lǐng)域流向非農(nóng)食利者階層［5］。

3 促進(jìn)農(nóng)村資本形成的對策措施

我國已進(jìn)入城市支持農(nóng)村、工業(yè)反哺農(nóng)業(yè)的新型發(fā)展階段，應(yīng)不失時(shí)機(jī)地大力促進(jìn)我國農(nóng)村資本形成。在作者看來，總體上的思路框架 (圖1)有賴于政府和市場2大方面因素的積累，政府既要增大發(fā)展農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的投入又要?jiǎng)?chuàng)造良好的農(nóng)村投融資環(huán)境;同時(shí)，應(yīng)著力推動農(nóng)村市場發(fā)育以發(fā)揮具體的功能，促進(jìn)農(nóng)村資本的有效配置和利用。

圖1 農(nóng)村資本有效形成框架

而具體來說，促進(jìn)我國農(nóng)村資本形成的對策有如下幾個(gè)方面。

3.1 改革農(nóng)村財(cái)政和金融體制

根據(jù)前面的分析，容易得出如下不利于農(nóng)村資本形成的惡性循環(huán):長期攫取農(nóng)村剩余以促進(jìn)城鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的財(cái)政和金融體制，使城鄉(xiāng)資本存量、資本勞動比的差距，城鄉(xiāng)收入和消費(fèi)的擴(kuò)大，城鄉(xiāng)資本形成對比力度拉大，最終導(dǎo)致城鄉(xiāng)二元資本結(jié)構(gòu)和城鄉(xiāng)二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)并存和惡化。因此，首先要優(yōu)化農(nóng)村財(cái)政和金融政策環(huán)境。

農(nóng)村財(cái)政體制方面。首先，投資體制上，建立和完善對農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施、教育和科研以及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的長效財(cái)政支持機(jī)制。納入各級財(cái)政預(yù)算之內(nèi)，并在相當(dāng)長的時(shí)間內(nèi)，要確保這些農(nóng)村公共投資的增長率不能低于同期總體財(cái)政支出的增長率，為農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供基本的物質(zhì)基礎(chǔ)和人力資本。其次，稅收體制上，確保農(nóng)村稅費(fèi)改革的成果，永不再征農(nóng)業(yè)稅，消除農(nóng)村體制外籌資制度，進(jìn)行徹底的“稅改費(fèi)”，切實(shí)減輕農(nóng)民負(fù)擔(dān)。同時(shí)，對農(nóng)村企業(yè)和農(nóng)戶等購置機(jī)械、設(shè)備等實(shí)施稅收優(yōu)惠，減少鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的稅賦。誘使市場對農(nóng)村經(jīng)濟(jì)有更大的投資動力和能量。第三，財(cái)政補(bǔ)貼上，加大對農(nóng)村經(jīng)濟(jì)主體、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、農(nóng)村各項(xiàng)社會事業(yè)、農(nóng)村信貸等的補(bǔ)貼，改變我國城鄉(xiāng)公共福利待遇的差別。

農(nóng)村金融體制方面。一方面推進(jìn)農(nóng)村金融中介機(jī)構(gòu)改革，健全農(nóng)村信用社體系，明晰產(chǎn)權(quán)，完善法人治理結(jié)構(gòu)，提高管理效率;適當(dāng)發(fā)債擴(kuò)股、廣納存款、建立區(qū)域性信用社資金融通機(jī)制、加大央行的信貸支持等以增強(qiáng)其信貸能力。充分發(fā)揮政策性銀行的作用，適當(dāng)增加支農(nóng)政策性業(yè)務(wù)，如農(nóng)村基建和科研等，而不局限于糧食流通。改變郵政儲蓄只存不貸的制度，降低其在央行轉(zhuǎn)存利率，建立資金回流機(jī)制，并可通過購買農(nóng)發(fā)行債券及央行再貸款給信用社而回流農(nóng)村。適當(dāng)放開金融管制，允許民間金融、外資等建立私營的小額信貸公司，減少高利貸對農(nóng)村資本的盤剝。另一方面，大力推進(jìn)農(nóng)村金融市場建設(shè)，使有條件的農(nóng)村經(jīng)濟(jì)主體能在債券和股票市場上直接融資。

3.2 建立和完善農(nóng)村風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避機(jī)制

受自然和政策的影響，農(nóng)村風(fēng)險(xiǎn)不僅廣泛存在于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和農(nóng)村產(chǎn)業(yè)發(fā)展之中，而且還在于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)主體自身保障方面，加之大多投資者都是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型，導(dǎo)致農(nóng)村不僅很少能吸引外部資金流入，反而促使農(nóng)村資本外流。

首先，大力發(fā)展農(nóng)村保險(xiǎn)事業(yè)。積極探索開發(fā)對農(nóng)村災(zāi)害、信用貸款等的政策性和商業(yè)性保險(xiǎn)機(jī)制，擴(kuò)大保險(xiǎn)范圍，降低農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、農(nóng)村信貸等的風(fēng)險(xiǎn)因素;并建立對農(nóng)村經(jīng)濟(jì)主體人身和財(cái)產(chǎn)等的保險(xiǎn)制度，讓其能放心投資于再生產(chǎn)。其次，積極發(fā)展農(nóng)產(chǎn)品的期貨市場。由于信息不完全和自然風(fēng)險(xiǎn)，農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格變化對生產(chǎn)者收益影響巨大，而在有期貨交易的情況下，就減少了收益的不確定性，并使生產(chǎn)者投資更趨合理且規(guī)避了不確定性風(fēng)險(xiǎn)［6－7］。第三，建立和完善農(nóng)村社會保障制度。顯然，農(nóng)村養(yǎng)老、醫(yī)療等有了保障，會使農(nóng)村余出更多的資金用于再生產(chǎn)投資，而不必為自身保障積累且不敢對有一定風(fēng)險(xiǎn)的生產(chǎn)進(jìn)行投資。

總之，農(nóng)村產(chǎn)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避會吸引各界的投資，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避會增加農(nóng)戶對生產(chǎn)的投資，農(nóng)村信貸的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避會促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)對農(nóng)村放貸的增加等等。

3.3 拓展農(nóng)村資本形成渠道

我國農(nóng)村長期服務(wù)于城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展，自身積累不足以支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速增長，有必要拓展農(nóng)村資本形成的渠道。前文已從財(cái)政金融角度論述了政府投入渠道，這里不再重復(fù)。

拓展城市資本進(jìn)入渠道。城市經(jīng)濟(jì)主體可以通過直接和間接的方式對農(nóng)村進(jìn)行投資，直接方式就是放開并鼓勵(lì)城市中各種農(nóng)產(chǎn)品的需求方直接投資建立農(nóng)村生產(chǎn)企業(yè)，城市企業(yè)直接投資于農(nóng)村各產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，城市相關(guān)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移到農(nóng)村等以提高農(nóng)村產(chǎn)業(yè)化、市場化以及管理和技術(shù)水平，最終提高農(nóng)村資本容納和形成的能力;間接方式就是要探索各種金融渠道，使城市儲蓄通過各種金融機(jī)制流入農(nóng)村，如銀行信貸、資本市場等，讓農(nóng)村發(fā)展能從城市融資。

拓展外資流入渠道。吸取城市發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，外資可以成為我國農(nóng)村發(fā)展的又一推動力，而我國農(nóng)村固定資產(chǎn)投資外資占比例不到1%。如今大可嘗試吸引外資在農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、農(nóng)村信貸、農(nóng)村產(chǎn)業(yè)園區(qū)開發(fā)等領(lǐng)域進(jìn)行直接或間接投資，就如我國曾經(jīng)開放城市一樣，招商引資以增加農(nóng)村資金和技術(shù)因素，促進(jìn)農(nóng)村資本形成和經(jīng)濟(jì)增長。

當(dāng)然，要促進(jìn)各界資本投入農(nóng)村經(jīng)濟(jì)建設(shè)，有賴于農(nóng)村的投資環(huán)境和比較收益狀況，這涉及到政府政策、農(nóng)村人力資本、制度供給、農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施、農(nóng)村生活條件等各方面因素的積累。

3.4 大力發(fā)展教育事業(yè)，增進(jìn)農(nóng)村人力資本形成

可以說，農(nóng)村人力資本和農(nóng)村貨幣金融資本、農(nóng)村物質(zhì)資本共同構(gòu)成了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“人、財(cái)、物”三因素，而“人”的重要性不言而喻，但目前，我國農(nóng)村人均占有教育資源仍不及城鎮(zhèn)的1/5，全國中小學(xué)校舍危房率絕大多數(shù)在農(nóng)村，農(nóng)村人力資本積累不足以支撐農(nóng)村經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速增長。

首先，建立和完善農(nóng)村義務(wù)教育經(jīng)費(fèi)保障的長效機(jī)制，保障經(jīng)濟(jì)困難家庭、農(nóng)民工子女平等接受義務(wù)教育。其次，改善農(nóng)村教育硬件設(shè)施，加大對校舍、教學(xué)設(shè)備、體育器材等的投入、改善和維護(hù)。再次，優(yōu)化農(nóng)村教育師資隊(duì)伍，通過鼓勵(lì)大學(xué)生支教、農(nóng)村大學(xué)生返鄉(xiāng)發(fā)展家鄉(xiāng)教育事業(yè)、城市教師輪崗等方式，提高農(nóng)村教育質(zhì)量。第三，還得重視加快發(fā)展農(nóng)村職業(yè)培訓(xùn)教育，加大農(nóng)村職業(yè)教育的財(cái)政支出，補(bǔ)貼困難學(xué)生和涉農(nóng)專業(yè)學(xué)生，根據(jù)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)需要發(fā)展農(nóng)村校企聯(lián)合培養(yǎng)實(shí)用型農(nóng)村人才的職業(yè)教育等?？偟膩碚f，農(nóng)村人力資本形成關(guān)鍵還在于政府投入和農(nóng)民收入的提高。

3.5 改善農(nóng)村民生可以形成強(qiáng)大投資需求

可以說，國際金融危機(jī)為我國農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了難得的機(jī)遇，受國際金融危機(jī)的影響，我國外需環(huán)境惡化，擴(kuò)大內(nèi)需成為穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)鍵，而加大農(nóng)村改善民生的投資，就是兼顧當(dāng)期和長遠(yuǎn)的擴(kuò)大內(nèi)需的好方法，這既是對農(nóng)村的直接投資，改善了農(nóng)村條件，又能更好地吸引資金投入農(nóng)村，為今后對農(nóng)村持續(xù)穩(wěn)定的資本形成創(chuàng)造了條件。首先，解決農(nóng)村剩余的貧困問題，加快革命老區(qū)、民族地區(qū)、邊疆地區(qū)和特殊類型貧困地區(qū)的綜合治理，實(shí)行扶貧貸款、勞動力培訓(xùn)、低保等。其次，要加強(qiáng)農(nóng)村整體社會建設(shè)，朝著實(shí)現(xiàn)農(nóng)村學(xué)有所教、勞有所得、病有所醫(yī)、老有所養(yǎng)、住有所居的目標(biāo)發(fā)展，加大對農(nóng)村教育、醫(yī)療衛(wèi)生、社會保障等方面的投入。第三，進(jìn)一步改善農(nóng)村生產(chǎn)生活條件，加快農(nóng)村飲水、電力、交通、通訊、安居等建設(shè)［8］。

總之，由于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的“天然”弱勢和過去長期的政策偏離，要促進(jìn)我國農(nóng)村資本形成，主要就在于政府為農(nóng)村創(chuàng)造良好的制度環(huán)境和投資環(huán)境。在公共投入的帶動下，通過金融、保險(xiǎn)等創(chuàng)新管理農(nóng)村風(fēng)險(xiǎn)，提高農(nóng)村人力資本積累，改善農(nóng)村生產(chǎn)生活條件，在市場機(jī)制的作用下，各界的資本都會順理成章的投入到農(nóng)村經(jīng)濟(jì)建設(shè)之中。

［1］許曉東，謝元態(tài)，呂莉萍.二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)下我國新型農(nóng)村資本支持體系研究 ［J］.金融論壇，2004(8):3－6.

［2］辛祥晶，武翠芳.我國城鄉(xiāng)資本邊際生產(chǎn)率差異實(shí)證分析［J］. 求索，2007(7):22－25.

［3］夏慶利.多功能農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的資本約束及對策研究 ［J］.農(nóng)村經(jīng)濟(jì)，2007(1):39－43.

［4］武翠芳，辛祥晶.城鄉(xiāng)比較利益探析 ［J］.安徽農(nóng)業(yè)科學(xué)，2009，26:12727－12728，12738.

［5］周欣宇.農(nóng)業(yè)投融資為何這么難 ［N］.中國青年報(bào)，2003-11-13(2).

［6］王克林，黃懷槐.農(nóng)民投資波動的原因 ［J］.中國統(tǒng)計(jì)，2007(12):28－29.

［7］李平真.有關(guān)農(nóng)村資本形成問題的思考 ［J］.鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)，2007(9):60－63.

［8］蒲應(yīng).中國農(nóng)村經(jīng)濟(jì)增長的資本制約因素分析 ［J］.河南農(nóng)業(yè)大學(xué)學(xué)報(bào)，2007，6(41):702－706.