摘 要：當(dāng)前假人民幣的存在和蔓延，已嚴(yán)重影響了社會(huì)、經(jīng)濟(jì)的正常秩序和人民群眾的正常生活。面對(duì)嚴(yán)峻的形勢(shì)，需要構(gòu)建一個(gè)包括金融部門及有關(guān)各方面共同參與的、強(qiáng)有力的反假幣社會(huì)體系。

關(guān)鍵詞：反假幣；假幣犯罪；社會(huì)體系

中圖分類號(hào)：F82 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1006-3544(2010)02-0036-02

當(dāng)前假幣數(shù)量和偽造人民幣案件呈不斷上升趨勢(shì)，假人民幣的存在和蔓延，已危害了廣大群眾的切身利益，妨礙社會(huì)安定和諧，損害人民幣的國際信譽(yù)，并對(duì)人民幣走向國際化產(chǎn)生消極影響。制售假幣以非法手段剝奪和占有國民財(cái)富，干擾了貨幣流通的正常秩序，破壞了社會(huì)信用原則，侵蝕國民經(jīng)濟(jì)的健康肌體，是社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中的毒瘤。為有效遏止假幣的蔓延，需要有關(guān)各方面共同努力，形成一個(gè)強(qiáng)有力的反假幣社會(huì)體系，將制假、販假、用假行為置于有效地層層監(jiān)控之下。

一、當(dāng)前假幣犯罪活動(dòng)的特點(diǎn)

通過對(duì)近幾年的假幣犯罪活動(dòng)進(jìn)行整理分析發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前假幣犯罪活動(dòng)呈現(xiàn)以下6個(gè)特點(diǎn)：

1.假幣犯罪輻射化?；谝欢ǖ纳鐣?huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r和獨(dú)特的人文地緣環(huán)境，假幣犯罪形成了以廣東為偽造源頭。以安徽、河南、湖南等地為加工及集散地，以人口流動(dòng)性大、現(xiàn)金使用量多的省會(huì)及經(jīng)濟(jì)中心城市為販賣、使用集散地，向周邊、中西部地區(qū)及廣大農(nóng)、牧、山、少、邊區(qū)蔓延擴(kuò)散的特點(diǎn)。

2.假幣犯罪職業(yè)化。假幣犯罪具有職業(yè)化傾向，形成了包括一級(jí)批發(fā)商、二級(jí)批發(fā)商、零售商在內(nèi)的銷售體系，并多以家族、老鄉(xiāng)為紐帶，結(jié)成團(tuán)伙作案，形成人員相對(duì)固定、分工負(fù)責(zé)的“銷售鏈”?！颁N售鏈”建立后，運(yùn)銷假幣的隱蔽性、流動(dòng)性、跨區(qū)域性較強(qiáng)，打擊難度加大。

3.小額假幣增長快。小面值貨幣具有流通快、隱蔽性強(qiáng)等特點(diǎn)。人們往往會(huì)掉以輕心，疏于鑒別，犯罪分子將制販假幣的重心逐漸轉(zhuǎn)向了流通面廣、不易引起人們注意的小面值人民幣。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2005年以來全國收繳的假幣總量中，小面額假幣收繳張數(shù)及總面額的占比分別增長了6倍和4倍。

4.作案方式新型化。假幣的使用以調(diào)包、找零為主要作案手段，地域多選擇城鄉(xiāng)結(jié)合部的小攤小販、集貿(mào)市場(chǎng)等，出租車行業(yè)、娛樂場(chǎng)所、賭博場(chǎng)所也成為假幣的主要流入場(chǎng)所。目前，還出現(xiàn)了犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)QQ或論壇等發(fā)布出售假幣信息，通過快遞公司郵寄假幣的方式進(jìn)行犯罪活動(dòng)的新型作案方式。

5.假幣犯罪交織化。出現(xiàn)假幣犯罪與毒品、色情、賭博等違法犯罪活動(dòng)交織的傾向。在假幣犯罪過程中，還涉及到其他犯罪，如：利用色情為誘餌，使用假幣掉包、詐騙等，該類犯罪在實(shí)施未遂的情況下，存在著向搶奪、搶劫等暴力犯罪轉(zhuǎn)化的趨勢(shì)，嚴(yán)重影響社會(huì)治安秩序。

6.假幣運(yùn)行高位化。我國的假幣犯罪仍處在一個(gè)高位運(yùn)行的狀態(tài)，全國每年的假幣收繳量都在10億元左右。2008年以來，國內(nèi)各地驚現(xiàn)以HD90編號(hào)開頭的百元假鈔，以同一組編號(hào)開頭，頻率如此密集，這在以往的假幣案件中非常罕見。從2009年1月20日至10月中旬，全國公安機(jī)關(guān)共破獲假幣犯罪案件2198起，抓獲犯罪嫌疑人4108名，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過2008年的總和；搗毀偽造、加工窩點(diǎn)27個(gè)，為2008年的3倍；繳獲假幣8，1億元，是2008年的2倍。

二、反假幣現(xiàn)狀分析

(一)反假幣現(xiàn)狀調(diào)研情況

2008年和2009年暑假，浙江金融職業(yè)學(xué)院反假人民幣調(diào)研組深入到浙江省各市、縣、鄉(xiāng)鎮(zhèn)等地進(jìn)行實(shí)地調(diào)研。共發(fā)放1000份調(diào)查問卷，回收有效問卷共計(jì)943份，調(diào)研情況如下：

1.對(duì)假幣識(shí)別情況。被調(diào)查人群中有69％收到過不同面額的假幣，其中有人還不只一次收到假幣。從調(diào)查結(jié)果看，多數(shù)人在金融機(jī)構(gòu)取款或從其他渠道收取現(xiàn)金時(shí)沒有驗(yàn)看的習(xí)慣，缺乏自我保護(hù)意識(shí)。絕大多數(shù)被調(diào)查人群對(duì)于人民幣防偽知識(shí)的了解還很膚淺，有相當(dāng)一部分人對(duì)反假幣常識(shí)和相關(guān)法律知識(shí)根本不了解，給假幣使用者創(chuàng)造了可乘之機(jī)。假幣識(shí)別較弱的群體主要有農(nóng)民、集貿(mào)市場(chǎng)個(gè)體經(jīng)營者、出租車司機(jī)、外來務(wù)工人員、年老者及無業(yè)人員，這些人員由于受經(jīng)營環(huán)境、文化層次、社會(huì)活動(dòng)參與較少等因素的制約，成為假幣危害較深的群體。

2.收到假幣后處理方式。當(dāng)發(fā)現(xiàn)自己誤收假幣，被調(diào)查群體愿意將假幣交到銀行的占48％，自己留存假幣的占46％，繼續(xù)使用假幣的占6％。說明部分群體的法律意識(shí)比較淡薄，同時(shí)有不愿意承擔(dān)損失的心理。采取自留方式有可能使假幣再次流通，造成假幣的惡性循環(huán)，成為擾亂人民幣流通市場(chǎng)的參與者。

3.對(duì)反假幣宣傳方式的認(rèn)可度。調(diào)查顯示，通過廣播和電視的專題節(jié)目、銀行工作人員的現(xiàn)場(chǎng)宣傳、銀行營業(yè)廳的專業(yè)宣傳等宣傳方式的認(rèn)可度分別占69％、20％、11％。部分被調(diào)查人反映，金融機(jī)構(gòu)的反假宣傳受時(shí)間和宣傳機(jī)構(gòu)工作性質(zhì)的限制，沒有長期連續(xù)地開展，影響了反假幣宣傳范圍的進(jìn)一步擴(kuò)大，認(rèn)為應(yīng)借助媒體制作專題節(jié)目和電視宣傳片及公益廣告來提高反假幣知識(shí)的普及。

(二)假幣犯罪與假幣流通成因分析

根據(jù)對(duì)調(diào)研數(shù)據(jù)及相關(guān)材料的整理分析，假幣流通并蔓延的原因主要有以下幾個(gè)方面：

1.反假意識(shí)淡薄。不少居民自我保護(hù)能力和法制觀念薄弱，容易被販賣、使用假幣的犯罪分子欺騙；對(duì)假幣的危害認(rèn)識(shí)不深。發(fā)現(xiàn)自己誤收假幣時(shí)，為了不讓自己遭受損失，不是主動(dòng)上交銀行，而是想方設(shè)法轉(zhuǎn)嫁他人，將假幣用出去，把假幣帶來的損失轉(zhuǎn)嫁他人，造成了假幣在市場(chǎng)上的惡性循環(huán)。

2.反假水平有限。犯罪分子制假技術(shù)越來越先進(jìn)，使用假鈔的手段越來越隱蔽，不少群眾識(shí)別假幣的水平有限，使假幣犯罪有了可趁之機(jī)。銀行一線臨柜工作人員反假幣技能參差不齊，雖然人民銀行加強(qiáng)了對(duì)金融機(jī)構(gòu)反假幣培訓(xùn)和考試，但事實(shí)上有一部分人只是為了考試而考試，反假幣培訓(xùn)效果難以體現(xiàn)。

3.收繳形式單一。假幣收繳主要依靠辦理存取款業(yè)務(wù)的營業(yè)窗口，出現(xiàn)了“一多三少”現(xiàn)象，在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)上收繳的多，銀行、公安、工商等部門聯(lián)合出擊的少，群眾和企事業(yè)單位舉報(bào)的少，單位和個(gè)人申請(qǐng)鑒定假幣的少，使制販假幣者得不到及時(shí)制裁，打假力度減弱。

4.執(zhí)行力度不夠。部分金融機(jī)構(gòu)對(duì)反假幣的嚴(yán)峻形勢(shì)認(rèn)識(shí)不足，沒有從內(nèi)部和外部環(huán)境因素去考慮反假幣工作的復(fù)雜性、長期性、艱巨性，對(duì)假幣把關(guān)不嚴(yán)，收繳假幣乏力，使部分假幣重新流入市場(chǎng)，在一定程度上助長了假幣犯罪。

5.宣傳不到位。受客觀條件的限制，利用廣播、電視、標(biāo)語等有效媒體宣傳貨幣知識(shí)和反假幣動(dòng)態(tài)方面做得還不到位，反假幣宣傳停留在“一陣風(fēng)”的集中宣傳和作用有限的柜臺(tái)宣傳上，制約了反假幣宣傳工作的廣度和深度。

6.現(xiàn)金流量巨大。人員流動(dòng)量大、現(xiàn)金收款量大的農(nóng)貿(mào)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)、大型專業(yè)批發(fā)市場(chǎng)、快餐店、流動(dòng)攤販、車站和碼頭周邊、部分地區(qū)城鄉(xiāng)結(jié)合部等行業(yè)和區(qū)塊，由于存在較多的找零機(jī)會(huì)，一直是假幣流通的高發(fā)區(qū)域。

7.打擊力度不夠。近年來，國家對(duì)制販假幣者制定了嚴(yán)厲的法律法規(guī)予以嚴(yán)懲，但無論是制造、偽造、變?cè)旒賻?，還是販買、販賣假幣，扣除打擊的風(fēng)險(xiǎn)成本后仍有巨額利潤空間，一些不法之徒無視國家的法律法規(guī)，仍絞盡腦汁、挖空心思地生產(chǎn)和經(jīng)營假幣。

三、構(gòu)建反假幣社會(huì)體系的建議

(一)金融部門嚴(yán)把假幣流通關(guān)口

1.大力提升各銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反假水平。針對(duì)犯罪分子造假技術(shù)日益提高的特點(diǎn)，作為反假幣第一關(guān)卡的金融服務(wù)窗口應(yīng)加強(qiáng)反假幣知識(shí)及政策法規(guī)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使銀行一線員工熟知反假幣操作規(guī)程和相關(guān)法律法規(guī)，發(fā)揮假幣收繳、堵截主力軍的作用，堵塞假幣流通渠道。銀行還要經(jīng)常組織反假工作經(jīng)驗(yàn)交流、反假知識(shí)競(jìng)賽等，使反假幣工作經(jīng)?；?、制度化、科學(xué)化，確保各銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)成為反假幣的有效屏障和人民幣的“凈土”。

2.構(gòu)建科學(xué)的宣傳體系。金融機(jī)構(gòu)是反假幣工作的主力軍，同時(shí)又擔(dān)負(fù)著維護(hù)人民幣正常流通的社會(huì)責(zé)任，應(yīng)構(gòu)建金融、宣傳、文化、教育、廣電為一體的反假幣宣傳體系，深人開展反假幣宣傳，全面提高公眾防范假幣的能力，強(qiáng)化公眾反假幣的法律意識(shí)和社會(huì)責(zé)任意識(shí)，在全社會(huì)筑起反假幣的“防護(hù)墻”。(1)做好各銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反假幣宣傳，積極主動(dòng)地為前來咨詢的群眾介紹防假、反假幣知識(shí)，幫助廣大群眾提高人民幣識(shí)假水平。(2)推進(jìn)反假幣知識(shí)進(jìn)校園。金融機(jī)構(gòu)可以充分利用學(xué)校為反假陣地，編印適合學(xué)生學(xué)習(xí)和閱讀的人民幣普及知識(shí)教材，在學(xué)生中積極開展愛護(hù)人民幣和反假幣知識(shí)教育，培養(yǎng)學(xué)生愛護(hù)人民幣的意識(shí)，增強(qiáng)識(shí)別假幣能力，再通過他們輻射給家庭成員，提高全社會(huì)的識(shí)假能力和反假意識(shí)。(3)創(chuàng)新人民幣宣傳方式。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合實(shí)際情況，加大反假幣工作的宣傳力度和深度，大力開展內(nèi)容豐富、形象生動(dòng)、形式多樣、通俗易懂的反假幣宣傳活動(dòng)。如：與電視、廣播、報(bào)紙等新聞媒介聯(lián)合舉辦反假幣欄目，在電視、報(bào)紙上播放、刊登反假幣的有關(guān)規(guī)定和人民幣防偽知識(shí)，適當(dāng)公布一些已破獲的偽造、變?cè)?、買賣、走私、運(yùn)輸、持有、使用假幣的案例。通過剖析假幣案例，普及反假幣法律法規(guī)，加強(qiáng)宣傳輿論的正面引導(dǎo)，加大反假幣信息透明度，強(qiáng)化公眾反假幣的法律意識(shí)和社會(huì)責(zé)任意識(shí)。金融機(jī)構(gòu)的工作人員和金融專業(yè)院校的師生要利用自己的專業(yè)特長，積極走進(jìn)社區(qū)、鄉(xiāng)村、學(xué)校開展宣傳，使更多的群眾了解并掌握反假幣的基本常識(shí)和相關(guān)法律知識(shí)，讓廣大群眾明確對(duì)明知而持有和使用假幣同樣是違法的，增強(qiáng)廣大群眾的防假、反假、打假意識(shí)，壓縮假幣的生存空間。

3.擴(kuò)展非現(xiàn)金交易。在打擊涉及貨幣犯罪的同時(shí)，銀行要大力擴(kuò)展非現(xiàn)金交易，積極創(chuàng)造條件，向電子貨幣過渡。銀行應(yīng)加大對(duì)客戶的金融知識(shí)宣傳，培養(yǎng)人們用轉(zhuǎn)賬等方式結(jié)算的習(xí)慣，擴(kuò)大通過支票、本票、匯票、信用卡、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等非現(xiàn)金結(jié)算方式來替代現(xiàn)鈔的運(yùn)用，減少市場(chǎng)現(xiàn)金流量，減少誤收假鈔的機(jī)會(huì)。

4.提高印制技術(shù)。針對(duì)當(dāng)前犯罪分子制假手段翻新，假幣種類增多的態(tài)勢(shì)，國家應(yīng)根據(jù)反假幣形勢(shì)的發(fā)展變化，應(yīng)用高新尖端技術(shù)及新材料制造人民幣，提高人民幣印制的高科技含量，增強(qiáng)防偽性能，努力做到使人民群眾易于識(shí)別，制假分子難以偽造，使人民幣真正成為能放心使用的貨幣。

(二)完善全社會(huì)的反假聯(lián)動(dòng)機(jī)制

反假幣工作應(yīng)充分發(fā)揮聯(lián)席會(huì)議工作機(jī)制作用，加強(qiáng)人民銀行、商業(yè)銀行、公安、檢察、法院、海關(guān)、工商、質(zhì)檢、新聞單位等部門之間的溝通、協(xié)調(diào)和配合，從源頭上控制印制假幣的犯罪活動(dòng)，有效控制堵塞販運(yùn)渠道，打擊制販假幣犯罪團(tuán)伙。

1.人民銀行在提高業(yè)務(wù)員識(shí)別假幣和鑒定假幣專業(yè)水準(zhǔn)的同時(shí)，要牽頭組建反假幣講師團(tuán)，培養(yǎng)一支既能開展宣傳培訓(xùn)又能開展假幣鑒別的師資隊(duì)伍，對(duì)各商業(yè)銀行反假幣工作進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)。同時(shí)，要與各銀行、公安機(jī)關(guān)等相關(guān)單位建立快速便捷的假幣信息溝通渠道，溝通反假幣、打假工作信息，掌握假幣犯罪活動(dòng)的最新動(dòng)態(tài)，及時(shí)將活動(dòng)信息、假幣特征和公安機(jī)關(guān)提供的假幣案情通報(bào)給各相關(guān)單位，研究解決反假幣工作中遇到的新情況、新問題，構(gòu)建全方位的反假幣工作長效機(jī)制。

2.各級(jí)商業(yè)銀行要強(qiáng)化對(duì)假幣的收繳和線索移交，積極配合公安機(jī)關(guān)做好假幣解繳保管工作，注意收集假幣的樣本。同時(shí)，對(duì)收繳的假幣進(jìn)行及時(shí)登記、分類和綜合研究，建立健全轄區(qū)內(nèi)假幣樣本的數(shù)據(jù)庫，及時(shí)向反假幣工作聯(lián)席會(huì)議辦公室反饋假幣信息和線索，為準(zhǔn)確分析犯罪形勢(shì)和規(guī)律特點(diǎn)創(chuàng)造條件。

3.公安機(jī)關(guān)應(yīng)加大打擊制販假幣犯罪活動(dòng)整治力度，形成對(duì)假幣犯罪的高壓態(tài)勢(shì)。(1)認(rèn)真梳理歷年來假幣犯罪案件的特點(diǎn)、規(guī)律，重點(diǎn)分析并確定案件高發(fā)重點(diǎn)區(qū)域、涉案高危人員分布、常見作案手段規(guī)律等，為有效打擊犯罪提供基礎(chǔ)資料。(2)及時(shí)向有關(guān)部門通報(bào)反假行動(dòng)進(jìn)展情況，使各類假幣的新動(dòng)向和案件線索得到及時(shí)交流和反饋。(3)應(yīng)在各級(jí)公安部門設(shè)立反假幣專業(yè)部門，為深挖線索、進(jìn)一步嚴(yán)打假幣犯罪提供強(qiáng)有力的保障。

4.檢察院、法院等司法機(jī)關(guān)積極做好假幣犯罪案件的起訴、審判工作，充分發(fā)揮訴訟監(jiān)督作用。對(duì)假幣案件要加快審理速度，依法從重、從快打擊犯罪分子，并對(duì)假幣大案要案進(jìn)行公開宣判?？鞂徔炫?，提高效率，震懾制販假幣犯罪分子，發(fā)揮法律的威懾作用。

5.工商、質(zhì)檢等部門要加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)的管理監(jiān)控，加強(qiáng)點(diǎn)驗(yàn)鈔具生產(chǎn)、銷售的檢查，規(guī)范行業(yè)發(fā)展，禁止未經(jīng)許可生產(chǎn)、銷售的驗(yàn)鈔機(jī)等機(jī)具進(jìn)入市場(chǎng)。工商部門對(duì)制販假幣犯罪活動(dòng)猖獗地區(qū)的印刷、電腦制版等重點(diǎn)行業(yè)、單位和部門進(jìn)行全面整頓，嚴(yán)肅查處從事非法印制活動(dòng)的企業(yè)，打擊制販假幣犯罪團(tuán)伙，從源頭上控制印制假幣的犯罪活動(dòng)。

6.海關(guān)、交通、鐵道等部門要組織專門力量，加強(qiáng)海上、碼頭、車站、機(jī)場(chǎng)等復(fù)雜場(chǎng)所的檢查，加強(qiáng)水路、陸路、航運(yùn)的堵截，切斷假幣販運(yùn)路徑，減少假幣的擴(kuò)散和蔓延。

7.新聞單位應(yīng)充分發(fā)揮電視、報(bào)紙、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等宣傳媒體覆蓋面廣、轉(zhuǎn)播面寬的媒體優(yōu)勢(shì)，通過各種形式對(duì)反假幣工作進(jìn)行全方位、多角度、立體化的宣傳報(bào)道，擴(kuò)大宣傳影響，增強(qiáng)社會(huì)公眾識(shí)假、辨假的意識(shí)和能力。

8.建立激勵(lì)機(jī)制。要取得反假幣斗爭的勝利，僅靠公安、銀行等部門的打擊力量還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，還應(yīng)建立科學(xué)的激勵(lì)機(jī)制，調(diào)動(dòng)全社會(huì)反假的積極性。加大對(duì)集中性和日常性金融知識(shí)宣傳活動(dòng)的安排、檢查、督促、考評(píng)、獎(jiǎng)懲，逐步把反假幣宣傳納入經(jīng)常化、制度化、規(guī)范化軌道。調(diào)動(dòng)公安干警偵破假幣案件和人民群眾舉報(bào)假幣犯罪線索的積極性，更好地促進(jìn)反假幣工作的正常開展。

近年來，我國雖然在反假幣工作中取得了一些成績，但由于假幣滋生的客觀環(huán)境還存在，制販假幣的犯罪活動(dòng)在相當(dāng)長的時(shí)期內(nèi)還會(huì)持續(xù)存在。反假幣聯(lián)席會(huì)議各成員單位應(yīng)加強(qiáng)協(xié)作與配合，共同營造反假幣的法制環(huán)境、輿論環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境，為全社會(huì)構(gòu)筑反假幣“防護(hù)墻”發(fā)揮更大的推動(dòng)作用。