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        吳英案一審

        2009-12-31 00:00:00趙何娟王真
        財經 2009年9期

        涉嫌集資詐騙近3.9億元,留下一筆5億多元去向不明的糊涂賬

        《財經》記者 趙何娟 王真

        一名“草根”出身的“80后”,神秘暴富,高調亮相,一舉揚名,卻又在不到一年內淪為階下囚。浙江東陽本色控股集團有限公司(下稱本色集團)董事長吳英創(chuàng)造的神話,恰如曇花一現(xiàn)。

        4月16日,站在浙江省金華市中級法院一審法庭上的吳英多次落淚,自我辯護之中并無多少悔意,而是反復聲稱:“如果不被抓,我一定可以還錢?!?/p>

        根據金華市檢察院2008年11月送達的起訴書,2005年5月至2007年2月,吳英以高息為誘餌,從林衛(wèi)平、徐玉蘭等人處非法集資,所得款項用于償還本金、支付高息、購買房產、汽車及個人揮霍等,涉嫌集資詐騙,共計11筆具體詐騙事項,總計近3.9億元。

        公訴人稱,“吳英案集資詐騙數額特別巨大,并造成特別重大損失?!?/p>

        該案未當庭宣判。金華中院宣傳部官員則向《財經》記者表示,判決書預計將于5月下達。

        吳英案臨近終局,留下的是一些無處討債的債權人,以及一本高達5億多元資金去向不明的糊涂賬。

        本色高利貸

        吳英,1981年出生于東陽歌山鎮(zhèn)西宅村。1999年,她從浙江東陽技校輟學,到美容店當學徒;2005年后在東陽市區(qū)經營千足堂理發(fā)休閑屋、貴族美容美體中心等。

        在一審法庭上,吳英自述,她在輟學后的那幾年所做生意都是實業(yè),且都是賺錢的,“賺了千把萬元,都是固定資產”。

        浙江省公安廳2008年的一份公報稱,2005年后,吳英即開始以投資為名、以高額回報為誘餌,非法吸收公眾存款,從寧波地區(qū)吸收存款數千萬元。

        2006年4月,吳英成立東陽市本色商貿有限公司,同年10月更名為浙江本色控股集團有限公司,同年11月又更名為本色控股集團有限公司,下轄浙江本色酒店管理有限公司等八家子公司,在東陽等地頻頻大手筆投資。

        彼時,吳英神秘發(fā)跡,出手闊綽,在媒體高調亮相,引發(fā)廣泛關注。關于吳英的發(fā)家史謠言四起,如“軍方背景”“海外洗錢”等。吳英當時在媒體上放言:“我的投資沒有一分錢銀行貸款?!?/p>

        兩年半后,吳英在法庭上承認,所有的公司注冊資金都是從民間借貸而來。

        根據東陽市公安局的偵查結果,吳英借貸總數有9億元之多。其大舉吸金的首要訣竅,在于對借款人開出超高額投資回報率,日息萬分之三十五到五十,三月息甚至達到百分之百。無論較之央行的基本貸款年利率,還是當時浙江民間地下融資利率,都屬高不可攀。

        “2005年剛開始,利率在18%左右;到2006年6月至8月,是最高息的時期,最高達三個月100%?!?月16日庭審中,公訴人對于吳英的公司利潤能否承受如此高息提出質疑。

        吳英反問:“難道我的公司不能在將來產生利潤?”她聲稱,她投資的都是回報不錯的產業(yè),項目涉及十余個領域,包括商貿公司、酒店、投資擔保公司、房地產投資等。

        2007年初,《財經》記者在東陽采訪期間,當地居民津津樂道于吳英投資的洗車、洗衣、洗腳等生意,都免費或返贈超值券物;當地商界人士則普遍認為,吳英的生意手法大多形同兒戲,斷不可長久。

        事實上,本色集團不僅沒有產生利潤,反而很快陷入資金鏈斷裂的局面。

        2006年12月,吳英的借款人楊志昂率十余人將吳騙至杭州、溫州等地,吳英被迫簽署了大量空白文件,數百萬元現(xiàn)金和支票被拿走。吳英在法庭上承認,導致此次綁架的起因,就是她已還不起楊志昂的借款。

        起訴書顯示,2006年1月至11月,吳英以集資為名,從楊志昂處非法集資3630萬元,已歸還本金1400萬元,支付利息1095萬元,實際集資詐騙1135萬元。

        顯然,到了2007年初,吳英依靠借貸還息的模式已難以為繼。吳英在法庭上亦承認:“現(xiàn)在看來每個項目都是虧的,因為利息太高?!?/p>

        七掮客吸錢路徑

        在吳英的整個集資鏈條中,楊衛(wèi)江、楊衛(wèi)陵、林衛(wèi)平、楊志昂、徐玉蘭、駱華梅、楊軍七人組成的“資金掮客”群體,扮演了極其重要的角色。她向這七人直接借款,七人再向各自的關系網集資,最后形成了多達上百人的集資鏈條。

        吳英與這批“資金掮客”之間的關系有兩種:一是早就認識,比如駱華梅、楊軍、“干姐”徐玉蘭等;一是通過駱華梅等人介紹,因籌款而認識,如林衛(wèi)平、楊衛(wèi)江等。

        2007年6月,東陽市公安局對上述七人涉嫌非法吸收公眾存款罪偵查終結,移送東陽市檢察院審查起訴;2008年2月東陽市檢察院向東陽市法院提起公訴。

        2009年1月,東陽市法院對上述七人作出一審判決。林衛(wèi)平獲刑最重,法院判決其犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑六年,并處罰金30萬元。其余幾人則獲刑一年到三年兩個月不等。

        林衛(wèi)平是吳英集資詐騙案中涉案金額最多的一個。林原為義烏市文化局文化稽查中隊隊長,因在義烏開有小山賓館,人稱“林老板”。

        2006年3月,經駱華梅和楊軍介紹,吳英以成立公司需要注冊資金為名向林衛(wèi)平借款,首筆借款金額為500萬元,支付時先扣除一個月利息60萬元,實付440萬元。至同年6月,吳英及本色公司向林衛(wèi)平非法吸收存款l0750萬元,駱華梅、楊軍分別從吳英、林衛(wèi)平處各收取介紹費300余萬元。

        政府官員出身的林衛(wèi)平調動了其廣泛的人脈資源,向包括同事、親戚和戰(zhàn)友等大舉借錢,再轉借給吳英,自己從中賺取利差。截至案發(fā),林衛(wèi)平歸還本金4.11億余元,支付利息7000余萬元,尚欠本金4.54億元。

        對此,林衛(wèi)平等人的辯護人都提出,其借款對象主要是親友、同事等特定對象,不屬社會公眾,“公眾”定義不明。這一提法在吳英的辯護意見中也出現(xiàn)。

        東陽市法院判決書則顯示,從林衛(wèi)平向71人和一家單位、楊衛(wèi)陵向30人、楊衛(wèi)江向12人、楊志昂向9人、徐玉蘭向14人吸收資金情況看,各被告人向親戚、朋友、同事等吸納資金,同時對朋友介紹的人的資金不排斥,實際上是向親戚、朋友、同事或通過親戚朋友等人介紹等方式來吸收資金,親友將錢借給各被告人也是經濟利益做紐帶,且公眾也包括親友、同事等。

        “據上,足以認定各被告人主觀上具有向不特定對象吸收資金的故意,其行為不是民間借貸,而是向社會上不特定對象吸納資金?!睎|陽市法院稱。

        因此,東陽市法院認為,林衛(wèi)平、楊衛(wèi)陵、楊衛(wèi)江、楊志昂未經依法批準吸收資金,用于高息放貸,進行營利活動;徐玉蘭替吳英對外吸收資金,均符合非法吸收公眾存款罪的構成要件。

        上述七人一審判決后,七人均表示不服,其中五人提起上訴。上訴期滿后,另外二人又提出申訴。4月10日,金華市中級法院二審開庭審理,至今尚未宣判。

        5億元糊涂賬

        2007年2月10日,吳英因本色集團涉嫌非法吸收公眾存款,被東陽市公安局刑事拘留。當年3月16日,吳英以及其他核心成員均因涉嫌非法吸收公眾存款罪,被正式逮捕。

        吳英的案件經過兩次補充偵查,于2008年11月被最終提起公訴。公訴機關由最初的東陽市(縣級市)檢察院改為金華市檢察院,受理法院也由此從東陽市法院升格為金華市中級法院;起訴罪名則從非法吸收公眾存款和合同詐騙,最后確定為集資詐騙。

        吳英的辯護律師之一楊照東在接受《財經》記者采訪時表示,兩次起訴的不同,體現(xiàn)了包括罪名在內共三個方面的變化。

        其一,一審從基層法院改為中級法院。一般而言,基層法院審理的刑事案件最高只能判有期徒刑15年,而中級法院可以判到無期徒刑以上,直至死刑;其二,罪名從非法吸收公眾存款罪改為集資詐騙罪,前者最高刑罰是十年有期徒刑,而后者如果是自然人犯罪則最高可以是死刑;其三,第一次起訴時認定單位犯罪,此次則刪除并改為個人犯罪。

        現(xiàn)行《刑法》里沒有專門的“非法集資罪”,而是兩個相關罪名:其一,非法吸收公眾存款罪,是指違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定,以高于銀行數倍的利息非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為;其二,集資詐騙罪,是指以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的行為。后者帶有主觀故意,性質比前者嚴重得多。

        “這些變化,對于吳英來說都是非常不利的信號?!睏钫諙|說。

        在吳英案中,還有一筆沒人能說得清楚的糊涂賬:吳英非法集資的資金中,有5億余元去向不明。

        2008年11月,金華市檢察院向金華市中院提交的起訴書顯示,吳英涉嫌向11名個人非法集資7.8億元,其中部分已歸還,因而涉嫌集資詐騙金額為3.9億元。此處認定的詐騙金額,都是吳英無力償還的實際金額,而非“集資”金額。

        吳英另一辯護律師張雁峰稱,吳英總共借了約9億元,其中3.9億元被起訴為集資詐騙,另外的5億元被認定為民事糾紛。

        “現(xiàn)在,吳英自己也記不得借了多少錢,錢去了哪里。因為借條和票據都很亂,另外賬本也都被公安機關封存了?!甭蓭熣f。

        “錢到哪里去了”,是吳英案庭審中的焦點之一。而資金的使用情況,對于吳英是否非法占用,以及是否具有主觀詐騙故意,都有決定性作用。

        4月16日庭審中,公訴人不止一次提出:“有5億多元非法集資的資金蒸發(fā)了。”但吳英回應“不清楚”。

        據悉,開庭前的4月2日,吳英辯護律師楊照東、張雁峰起草的“司法鑒定申請書”已經提請至最高人民法院,律師要求“對吳英借款的金額、去向,吳英及本色集團資產價值等進行司法鑒定”。張雁峰向《財經》記者透露,官方已做出了回復:因賬目不全,所以無法做司法會計鑒定。

        對于為何要借貸,吳英在庭上辯稱:“做生意缺錢,銀行又不肯貸款,只好私下借貸了。”

        吳英此說應系自我開脫,但“吳英神話”的出現(xiàn),確有其經濟社會環(huán)境的土壤。

        在中國,政府一方面對非法集資采取高壓態(tài)勢;另一方面在金融政策上又缺乏相應的制度引導,使得大量民間資金缺乏正常的出路,同時中小企業(yè)又普遍面臨資金流轉困難。

        與此相應,中國非法集資案件頻發(fā)。2008年1月至11月,全國公安機關共受理非法集資案件1590起,立案偵查1416起,涉案金額100億元以上。

        對此,吳英的“老鄉(xiāng)”,來自浙江金華的全國人大代表、新光控股集團有限公司董事長周曉光,在十一屆全國人大一次會議上建議稱,亟需立法規(guī)范民間借貸,防止民間借貸的不規(guī)范性、逐利性以及缺少嚴格的合法與非法性界定標準等,對正規(guī)金融體系形成沖擊,從而避免再現(xiàn)吳英案?!?/p>

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