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        建設(shè)廣東特色的外貿(mào)“1+3”金融支持平臺(tái)

        2009-12-22 04:11:12王蘇生
        開放導(dǎo)報(bào) 2009年3期
        關(guān)鍵詞:外貿(mào)信用出口

        向 靜 王蘇生 劉 艷

        [摘要]在金融危機(jī)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的雙重壓力下,廣東外貿(mào)面臨著嚴(yán)峻考驗(yàn)。本文立足于政府、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)三個(gè)外貿(mào)主體,剖析外貿(mào)及其金融支持現(xiàn)狀的不足之處,并在借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,提出構(gòu)建廣東特色的“1+3”金融支持平臺(tái),力求促進(jìn)外貿(mào)的發(fā)展,提升其抗風(fēng)險(xiǎn)能力,推動(dòng)整個(gè)廣東省產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級(jí)。

        [關(guān)鍵詞]外貿(mào)金融支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)

        [中圖分類號(hào)]F752;F832

        [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A

        [文章編號(hào)]1004-6623(2009)03-0091-05

        [作者簡(jiǎn)介]向靜(1976-),女,瑤族,湖南懷化人,哈爾濱工業(yè)大學(xué)深圳研究生院經(jīng)濟(jì)管理學(xué)科部博士后。研究方向:金融、國(guó)際貿(mào)易;王蘇生(1969-),湖北洪湖人,哈爾濱工業(yè)大學(xué)深圳研究生院經(jīng)濟(jì)管理學(xué)科部教授,博士生導(dǎo)師。研究方向:金融、國(guó)際貿(mào)易;劉艷(1983-),女,遼寧大連人,哈爾濱工業(yè)大學(xué)深圳研究生院經(jīng)濟(jì)管理學(xué)科部,博士研究生。研究方向:金融。

        一、引言

        受此輪全球性金融危機(jī)的影響,世界經(jīng)濟(jì)低迷,國(guó)際市場(chǎng)需求銳減,對(duì)于主要依靠出口拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的廣東省無疑影響巨大。廣東省珠三角等出口較為集中的地區(qū),出口企業(yè)訂單大幅減少,被迫緊縮投資,減產(chǎn)裁員,甚至出現(xiàn)了大量工廠倒閉的現(xiàn)象。同時(shí),調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu),促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)的宏觀調(diào)控政策對(duì)廣東外貿(mào)造成了巨大的壓力。自2007年以來,出口退稅下調(diào)等因素的滯后效應(yīng)影響甚大,而國(guó)家對(duì)加工貿(mào)易一系列出口政策的宏觀調(diào)控,對(duì)占據(jù)外貿(mào)大頭的珠三角制造業(yè)更是有所沖擊。另外,來自國(guó)內(nèi)其他區(qū)域的競(jìng)爭(zhēng)也是對(duì)廣東外貿(mào)發(fā)展的挑戰(zhàn)。目前,珠三角與長(zhǎng)三角、環(huán)渤海地區(qū)之間的動(dòng)態(tài)比較優(yōu)勢(shì)正在發(fā)生迅速變化。珠三角在工業(yè)門類、經(jīng)濟(jì)腹地的市場(chǎng)規(guī)模以及經(jīng)濟(jì)輻射能力、人力資源基礎(chǔ)方面都不如長(zhǎng)三角地區(qū),而在營(yíng)商成本方面又不如環(huán)渤海地區(qū)有優(yōu)勢(shì)。

        本文分析金融危機(jī)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整雙重壓力下的廣東外貿(mào),分別從政府、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)三個(gè)主體的角度,提出構(gòu)建廣東特色的“1+3”金融支持平臺(tái)的政策建議。

        二、廣東外貿(mào)的現(xiàn)狀及其金融支持存在的不足

        (一)當(dāng)前廣東外貿(mào)存在的主要問題

        1.加工貿(mào)易比重過大,服務(wù)貿(mào)易發(fā)展滯后,產(chǎn)業(yè)整體層次不高。廣東省一直以加工貿(mào)易為主,而一般貿(mào)易,尤其是服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展嚴(yán)重滯后。2008年上半年,加工貿(mào)易占廣東省進(jìn)出口貿(mào)易總額71%,一般貿(mào)易占29%,服務(wù)貿(mào)易僅占3.3%。而且廣東省加工貿(mào)易的產(chǎn)業(yè)層次較低,在國(guó)際分工價(jià)值鏈上占據(jù)的環(huán)節(jié)主要是低技術(shù)含量、勞動(dòng)密集型的加工組裝環(huán)節(jié),尚處于全球產(chǎn)業(yè)分工體系的底層。

        2.技術(shù)創(chuàng)新能力低下,價(jià)格比較優(yōu)勢(shì)正逐步喪失。限于企業(yè)的實(shí)力和融資支持渠道,加上勞動(dòng)密集型發(fā)展模式使得資源配置失衡,廣東外貿(mào)企業(yè)在技術(shù)創(chuàng)新和品牌建設(shè)上投入甚少,產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力低下。而且,廣東部分地區(qū)的土地、勞動(dòng)力價(jià)格持續(xù)上升,能源、原材料的供需矛盾逐步加大,價(jià)格優(yōu)勢(shì)正逐步喪失。

        3.內(nèi)外資企業(yè)比例失調(diào),省內(nèi)區(qū)域間外貿(mào)發(fā)展不平衡。廣東國(guó)有企業(yè)體制改革進(jìn)程滯后,其在出口中的作用仍在逐年減弱;民營(yíng)企業(yè)也由于規(guī)模小、技術(shù)含量低、品牌少,在全省對(duì)外貿(mào)易中的作用偏低。此外,廣東省內(nèi)區(qū)域間發(fā)展極不平衡,與珠三角在廣東出口貿(mào)易中的絕對(duì)優(yōu)勢(shì)相比,非珠三角地區(qū)出口額占廣東出口總額的比重始終徘徊于5%左右。

        4.進(jìn)口調(diào)控能力不強(qiáng),外貿(mào)依存度過高。廣東省外貿(mào)出口的增長(zhǎng)建立在粗放型數(shù)量擴(kuò)張的基礎(chǔ)上,且進(jìn)口商品來源較為集中,國(guó)際議價(jià)能力不強(qiáng),外貿(mào)依存度甚至超過150%。

        5.企業(yè)開拓國(guó)際市場(chǎng)的手段比較落后,且出口市場(chǎng)過于集中。廣東企業(yè)開拓國(guó)際市場(chǎng)的手段比較單一,而且對(duì)國(guó)際市場(chǎng)缺乏深入持久的調(diào)查研究,很多企業(yè)還沿用國(guó)內(nèi)的經(jīng)營(yíng)思路。同時(shí),出口市場(chǎng)多年來基本保持不變,以亞洲、歐盟、美國(guó)三大經(jīng)濟(jì)體為主,而對(duì)拉丁美洲、非洲和大洋洲市場(chǎng)的出口貿(mào)易額占比很小,市場(chǎng)覆蓋面小、渠道相對(duì)單一。

        (二)廣東外貿(mào)的金融支持不足現(xiàn)狀——從政府角度

        1.金融支持的法律制度不健全。尚未就出口信用制定和頒布任何專項(xiàng)法律條例,其它相關(guān)法律(如《對(duì)外貿(mào)易法》和《保險(xiǎn)法》等)也未對(duì)外貿(mào)的金融支持政策等做出明確的規(guī)定。此外,兩家出口信用機(jī)構(gòu)(進(jìn)出口銀行和出口信用保險(xiǎn)公司)都在沒有法律支持的情況下成立,直到現(xiàn)在仍然沒有相應(yīng)的法律問世。

        2.金融支持缺乏有效的運(yùn)作機(jī)制。出口信用機(jī)構(gòu)的管理涉及多個(gè)部門,缺乏權(quán)威的主管部門,致使監(jiān)管不到位,影響承辦機(jī)構(gòu)的工作效率;政府與金融機(jī)構(gòu)缺乏有機(jī)的融合,而且商業(yè)性金融也未很好地融入外貿(mào)金融支持體系。

        3.金融支持機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)資本金缺乏有效的補(bǔ)充機(jī)制。外貿(mào)金融支持機(jī)構(gòu)全部資金來源主要有兩個(gè)渠道一一政府財(cái)政和發(fā)行債券。限于財(cái)政收入水平,政府財(cái)政不能提供強(qiáng)有力的支持,而且在利差補(bǔ)貼和虧損補(bǔ)貼上也沒有正常的撥補(bǔ)制度。另一方面,金融債券的發(fā)行時(shí)間與國(guó)庫券發(fā)行時(shí)間沖突,致使資金來源滯后于資金運(yùn)用。而且發(fā)行機(jī)構(gòu)和認(rèn)購(gòu)機(jī)構(gòu)矛盾突出,金融債券資金不能保證及時(shí)到位,導(dǎo)致進(jìn)出口銀行以金融債券為主的資金結(jié)構(gòu)很難保證其業(yè)務(wù)長(zhǎng)期穩(wěn)定的資金需求。

        (三)廣東外貿(mào)的金融支持不足現(xiàn)狀——從金融機(jī)構(gòu)角度

        1.外貿(mào)信用機(jī)構(gòu)的服務(wù)對(duì)象單一,且信用保險(xiǎn)的承保方式不當(dāng)。廣東省的外貿(mào)信用機(jī)構(gòu)通常把國(guó)有大中型企業(yè)作為其主要的服務(wù)對(duì)象,并沒有扶持中小企業(yè)發(fā)展的相應(yīng)政策。此外,相關(guān)規(guī)定短期出口信用保險(xiǎn)必須采用“統(tǒng)保方式”,即出口企業(yè)在一定時(shí)期或一定區(qū)域市場(chǎng)上所有非信用證收匯業(yè)務(wù)都要一次性辦理出口信用保險(xiǎn)。雖然擴(kuò)大了承保面,有利于承保人分散風(fēng)險(xiǎn),但出口商并不情愿對(duì)風(fēng)險(xiǎn)不大的出口業(yè)務(wù)投保,這嚴(yán)重阻礙了出口信用保險(xiǎn)的發(fā)展。

        2.外貿(mào)信貸業(yè)務(wù)主要以出口信貸為主,保險(xiǎn)(擔(dān)保)明顯不足。一是因?yàn)樯虡I(yè)銀行的買方信貸利率使用統(tǒng)一規(guī)定的商業(yè)參考利率,通常比從國(guó)際資本市場(chǎng)上籌資的成本要低,商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)不愿意為風(fēng)險(xiǎn)大的出口項(xiàng)目融資;二是因?yàn)閭鹘y(tǒng)觀念認(rèn)為融資支持不能直接給予外國(guó)的進(jìn)口商,而應(yīng)該支持本國(guó)的出口商,導(dǎo)致外貿(mào)金融支持業(yè)務(wù)中買方信貸較少。

        3.外貿(mào)融資形式單一,業(yè)務(wù)規(guī)模與市場(chǎng)潛力不匹配。廣東省仍然以信用證結(jié)算與融資相結(jié)合的傳統(tǒng)外貿(mào)融資方式為主,功能單一,銀行往往只做一些淺層次的業(yè)務(wù)變種,并未進(jìn)行適應(yīng)外貿(mào)金融支持趨勢(shì)的深層次變革,很難滿足那些積極參與國(guó)際化企業(yè)的需要。

        4.缺乏完善的信息服務(wù)體系。廣東省在出口信用保險(xiǎn)的信息咨詢和信息系統(tǒng)的建設(shè)方面還很欠缺,缺少網(wǎng)絡(luò)資源共享,缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào)的管理,無法達(dá)到共享資源、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)、相互制約的目的。

        5.出口投保申請(qǐng)周期過長(zhǎng),投保費(fèi)率過高。出口企業(yè)從申請(qǐng)出口信用保險(xiǎn)到最后投保至少要1個(gè)月,顯然周期過長(zhǎng),企業(yè)申請(qǐng)出口信用保險(xiǎn)的成本很高。此外,我國(guó)的平均保費(fèi)率為1%左右,而發(fā)達(dá)國(guó)家的平均保費(fèi)

        率僅為0.6%,較高的出口保險(xiǎn)費(fèi)率也嚴(yán)重影響了企業(yè)投保的積極性。

        6.外貿(mào)融資業(yè)務(wù)操作上的制約因素。外貿(mào)融資業(yè)務(wù)的還款來源是外貿(mào)中的貨幣收入,銀行仍按企業(yè)的償債能力及贏利能力評(píng)定企業(yè)信用等級(jí),顯然不能適應(yīng)外貿(mào)融資業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。銀行現(xiàn)行授信制度沒有很好的兼顧各行業(yè)的特性,剛性的要求企業(yè)在核定綜合授信額度后資產(chǎn)負(fù)債率不得超過70%,使得原本負(fù)債率很高,缺少自有資金的企業(yè)難以符合要求。

        (四)廣東外貿(mào)的金融支持不足現(xiàn)狀——從對(duì)外貿(mào)易企業(yè)角度

        1.外貿(mào)企業(yè)普遍缺乏完備的信用管理體系。大多數(shù)外貿(mào)企業(yè)沿用傳統(tǒng)交易方式,對(duì)外貿(mào)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)還停留在控制非信用證業(yè)務(wù)的層次上,忽視對(duì)進(jìn)口方資信的調(diào)查。據(jù)商務(wù)部統(tǒng)計(jì),我國(guó)從事外貿(mào)業(yè)務(wù)的企業(yè)中只有11%建立了自己的信用監(jiān)管體系,而且其中93%是具有外資背景的跨國(guó)企業(yè)。

        2.外貿(mào)從業(yè)人員素質(zhì)有待提高。廣東外貿(mào)從業(yè)人員素質(zhì)與發(fā)達(dá)國(guó)家還存在相當(dāng)?shù)牟罹?。?dāng)前國(guó)際貿(mào)易迅猛發(fā)展,很多外貿(mào)從業(yè)人員所掌握的知識(shí)技能已經(jīng)明顯跟不上形勢(shì)。

        3.缺乏與金融機(jī)構(gòu)的密切聯(lián)系。很多外貿(mào)企業(yè)同金融機(jī)構(gòu)缺乏聯(lián)系,缺乏對(duì)國(guó)家出口信貸政策、各種業(yè)務(wù)申請(qǐng)條件及操作程序變動(dòng)情況的關(guān)注。

        三、建設(shè)廣東特色的外貿(mào)“1+3”金融支持平臺(tái)

        廣東特色的外貿(mào)“1+3”金融支持平臺(tái)是指政府、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)“三個(gè)”外貿(mào)主體和“一個(gè)”主管出口信用的權(quán)威性常設(shè)監(jiān)管機(jī)構(gòu),將一個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與三大主體密切結(jié)合,力求有效促進(jìn)外貿(mào)的發(fā)展,提升外貿(mào)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力,推動(dòng)廣東省的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)。

        (一)政府方面

        1.加快建設(shè)外貿(mào)的金融支持制度體系。第一,加快進(jìn)出口金融支持的立法,盡快制定《進(jìn)出口政策性金融法》??梢灾朴喴徊拷y(tǒng)一的進(jìn)出口金融支持法,也可以針對(duì)每一家進(jìn)出口金融支持機(jī)構(gòu)制訂不同的金融支持法。第二,積極建設(shè)出口信用體系。借助“廣東企業(yè)信用發(fā)布查詢系統(tǒng)”,進(jìn)一步完善信用擔(dān)保體系和信用制度;盡快出臺(tái)關(guān)于鼓勵(lì)廣東省信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展的相關(guān)法規(guī),以促進(jìn)信用擔(dān)保體系規(guī)范化發(fā)展;建立廣東省省級(jí)信用擔(dān)保管理機(jī)構(gòu),加強(qiáng)對(duì)各地信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的管理;廣東省各級(jí)政府從財(cái)政預(yù)算中安排專項(xiàng)資金作為擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償和獎(jiǎng)勵(lì)基金。第三,及時(shí)完善外貿(mào)融資外匯管理制度。允許外匯貸款賬戶向結(jié)算賬戶劃轉(zhuǎn);運(yùn)用技術(shù)手段,擴(kuò)展國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)和出口核報(bào)系統(tǒng)的監(jiān)管功能,堵塞外匯監(jiān)管漏洞;逐步放寬部分外匯貸款不能結(jié)匯的限制;進(jìn)一步完善國(guó)內(nèi)外匯貸款登記制度。第四,完善出口信貸利率機(jī)制。根據(jù)產(chǎn)業(yè)政策繼續(xù)保持差別利率、簡(jiǎn)化檔次,同時(shí)賦予進(jìn)出口銀行調(diào)整利率的權(quán)力,保證出口信貸的優(yōu)惠程度。第五,加快保險(xiǎn)費(fèi)率市場(chǎng)化改革進(jìn)程。保險(xiǎn)費(fèi)率應(yīng)主要由產(chǎn)品為消費(fèi)者提供的價(jià)值所決定,并受到市場(chǎng)供求關(guān)系及其它諸多因素的影響。第六,建立穩(wěn)定的資本金補(bǔ)充制度和貸款利息補(bǔ)貼制度,保障出口信用機(jī)構(gòu)的資金來源。財(cái)政應(yīng)建立穩(wěn)定的資本金補(bǔ)充制度,對(duì)政策性虧損做出明確的補(bǔ)貼承諾或制定相應(yīng)的補(bǔ)貼措施,逐步增加出口信用保險(xiǎn)資本金,并提供低息長(zhǎng)期財(cái)政借款,加大承保力度。

        2.綜合運(yùn)用金融財(cái)政手段,加大對(duì)中小型高技術(shù)企業(yè)的扶持力度。第一,切實(shí)解決好高技術(shù)型產(chǎn)品的出口退稅問題,實(shí)行差別待遇,提高高技術(shù)產(chǎn)品出口退稅率。第二,適當(dāng)加快建立中小企業(yè)專業(yè)性金融機(jī)構(gòu)的步伐,填補(bǔ)服務(wù)真空。①設(shè)立中小企業(yè)政策性銀行,主要負(fù)責(zé)解決中小企業(yè)在創(chuàng)業(yè)和發(fā)展過程中的固定資產(chǎn)投資等中長(zhǎng)期融資需求;②積極發(fā)展面向中小企業(yè)的小型地方金融機(jī)構(gòu),以彌補(bǔ)大型金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的不足;③成立中小企業(yè)資金互助會(huì);④鼓勵(lì)商業(yè)銀行提高中小企業(yè)的貸款比例,組建中小企業(yè)信貸部,為中小企業(yè)提供專門服務(wù)。第三,給中小型高技術(shù)企業(yè)提供必要的財(cái)政支持。設(shè)立支持中小企業(yè)出口專項(xiàng)基金,為中小企業(yè)出口融資提供擔(dān)保并支持其開拓國(guó)際市場(chǎng)。第四,重點(diǎn)引導(dǎo)高技術(shù)型產(chǎn)品的出口,增強(qiáng)科技自主創(chuàng)新,把增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力作為調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)變?cè)鲩L(zhǎng)方式的中心環(huán)節(jié)。

        3.有效推動(dòng)加工貿(mào)易轉(zhuǎn)型升級(jí)。第一,按照“有支持、有抑制、有退出”的原則,不斷完善加工貿(mào)易產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄、商品及企業(yè)分類目錄,提高加工貿(mào)易行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn),引導(dǎo)加工貿(mào)易向高技術(shù)含量和高附加值方向發(fā)展。第二,努力創(chuàng)造公平競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境,改變加工貿(mào)易主體過度集中于外資企業(yè)的格局。在保持外資政策穩(wěn)定性的同時(shí),逐步給予國(guó)內(nèi)企業(yè)與外資企業(yè)相同的政策待遇,并出臺(tái)相關(guān)的優(yōu)惠政策扶持本土企業(yè)(特別是廣大中小企業(yè))。第三,穩(wěn)定加工貿(mào)易的保稅監(jiān)管政策和深加工結(jié)轉(zhuǎn)政策,對(duì)結(jié)轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)視同出口,免征增值稅,由海關(guān)對(duì)結(jié)轉(zhuǎn)進(jìn)口料件繼續(xù)實(shí)行保稅監(jiān)管。第四,運(yùn)用出口退稅政策。比如,對(duì)加工貿(mào)易中使用的國(guó)產(chǎn)料件給予退稅,對(duì)國(guó)內(nèi)產(chǎn)品進(jìn)入出口加工區(qū)、保稅區(qū)給予退稅等。第五,加強(qiáng)粵港合作,推動(dòng)在粵的港澳臺(tái)資加工貿(mào)易企業(yè)加快轉(zhuǎn)型升級(jí)。

        (二)金融機(jī)構(gòu)

        1.建立外貿(mào)融資業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化內(nèi)部控制體系,提高風(fēng)險(xiǎn)控制水平。第一,綜合考慮不同產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特性,加強(qiáng)外貿(mào)融資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)。第二,加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作流程的標(biāo)準(zhǔn)化控制。運(yùn)用好“過程方法”和“管理的系統(tǒng)方法”,對(duì)組織質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)等特定方面的方針、目標(biāo)、組織、資源、運(yùn)作、檢查和改善進(jìn)行系統(tǒng)地規(guī)范。第三,建立外貿(mào)融資業(yè)務(wù)的事后監(jiān)測(cè)及信息保障體系。一方面通過銀行決策系統(tǒng)和支持系統(tǒng),提高業(yè)務(wù)部門綜合分析國(guó)家經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)和金融政策的能力,加強(qiáng)對(duì)客戶技術(shù)、產(chǎn)品的生命周期預(yù)測(cè);另一方面,建立IT化的風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制的效力。第四,建立外貿(mào)融資業(yè)務(wù)部門專業(yè)化、垂直化的組織管理體制,再造業(yè)務(wù)流程。集中審單,組建全國(guó)或區(qū)域性單證中心,運(yùn)用影像工作流等技術(shù),將各分支機(jī)構(gòu)的單證進(jìn)行集中處理,實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化操作和專業(yè)化管理,提高審單質(zhì)量和效率;實(shí)行授信項(xiàng)下核準(zhǔn)制流程,在核定授信方案時(shí)明確授信使用條件和管理要求,單筆業(yè)務(wù)不再履行信貸審批程序,由外貿(mào)融資部進(jìn)行技術(shù)審查并對(duì)授信條件核準(zhǔn)后直接辦理,減少二次審批、部門交叉審批和集體審議,提高業(yè)務(wù)效率。第五,建立高效的外貿(mào)融資授信審批和信用額度管理制度。利用計(jì)算機(jī)技術(shù)提高客戶貿(mào)易融資授信申請(qǐng)?jiān)跔I(yíng)銷層、控制層和操作層三個(gè)層面的運(yùn)轉(zhuǎn)速度和質(zhì)量。同時(shí),將貿(mào)易融資納入統(tǒng)一授信管理,將客戶作為一個(gè)整體,按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),集中統(tǒng)一識(shí)別、評(píng)價(jià)客戶的整體信用,統(tǒng)一向客戶提供授信支持,并集中統(tǒng)一管理。

        2.保障并進(jìn)一步擴(kuò)大資金來源。第一,進(jìn)一步完善金融債券運(yùn)行機(jī)制。金融債券的發(fā)行在期限上要相互銜接,相互轉(zhuǎn)換,實(shí)現(xiàn)滾動(dòng)式發(fā)行,保持穩(wěn)定的發(fā)行量;適當(dāng)擴(kuò)大不同期限金融債券之間的利差,使與資金來源的成本和風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng);擴(kuò)大債券發(fā)行規(guī)模,增加債券期限品種,提高金融債券的流動(dòng)性和變現(xiàn)性,建立完善的金融債券二級(jí)市場(chǎng);把購(gòu)買債券與代理業(yè)務(wù)相結(jié)合,原則

        上誰購(gòu)買債券就讓誰代理業(yè)務(wù),使之因吸收公眾存款而得到額外補(bǔ)充,提高金融機(jī)構(gòu)購(gòu)買債券的積極性。第二,探索股份化運(yùn)營(yíng),但進(jìn)出口金融支持機(jī)構(gòu)應(yīng)繼續(xù)保持其國(guó)有性質(zhì)。國(guó)家參股的政策性銀行比國(guó)有獨(dú)資政策性銀行具有以下優(yōu)點(diǎn):①拓寬了資本來源的渠道,有利于擴(kuò)充資本實(shí)力,增強(qiáng)資金融通能力;②將一部分社會(huì)資本納入政策性資金范疇,使之由單純的逐利資本變?yōu)閲?guó)家的干預(yù)資本,既有利于提高政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的干預(yù)力度,又可減輕財(cái)政撥付資本金的負(fù)擔(dān);③股份制的管理機(jī)制在一定程度上可以避免政策性銀行產(chǎn)生權(quán)責(zé)不明、監(jiān)督乏力、缺乏約束、活力不足、效率低下的弊端。第三,積極探索多渠道融資,擴(kuò)大資金來源。①大力開展國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù),借鑒國(guó)際進(jìn)出口押匯開辦買方、賣方的押匯等。②創(chuàng)造條件合理利用郵政儲(chǔ)蓄、社會(huì)保險(xiǎn)和保障基金,將其作為進(jìn)出口金融支持機(jī)構(gòu)中長(zhǎng)期資金的主要來源。③面向國(guó)際資本市場(chǎng),積極探索海外籌資渠道。④發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存單。⑤從國(guó)內(nèi)外貨幣市場(chǎng)借入短期資金,或向中央銀行申請(qǐng)?jiān)儋J款和貼現(xiàn),解決部分短期資金不足。

        3.積極開發(fā)適合廣東省外貿(mào)特點(diǎn)的金融創(chuàng)新產(chǎn)品。第一,大力開展出口信貸、出口信用保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)。中國(guó)進(jìn)出口銀行廣州代表處要積極向中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司建議一些適合廣東外貿(mào)運(yùn)行特點(diǎn)的保險(xiǎn)品種,應(yīng)根據(jù)廣東小企業(yè)多、小商品多、每單業(yè)務(wù)額小的特點(diǎn),在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)上靈活操作。第二,積極支持企業(yè)的境外投資。①加強(qiáng)市場(chǎng)開發(fā)和市場(chǎng)營(yíng)銷,加快拓展境外加工貿(mào)易、對(duì)外承包工程、境外投資貸款等業(yè)務(wù),優(yōu)先為境外投資項(xiàng)目下的設(shè)備、技術(shù)、零配件、原材料出口提供出口信貸。②進(jìn)一步探索擴(kuò)大對(duì)外援助與支持企業(yè)“走出去”相結(jié)合的路子,積極利用對(duì)外優(yōu)惠貸款支持國(guó)內(nèi)企業(yè)在受援國(guó)開展有市場(chǎng)、有效益的生產(chǎn)加工型、資源開發(fā)型項(xiàng)目及承包工程項(xiàng)目。③積極發(fā)展境外投資保險(xiǎn)業(yè)務(wù),幫助企業(yè)規(guī)避和分散境外投資的政治風(fēng)險(xiǎn)。④突出重點(diǎn),擇優(yōu)扶持,充分發(fā)揮綜合優(yōu)勢(shì)。第三,積極探索,開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。①適度發(fā)展出口保理和福費(fèi)廷業(yè)務(wù)。②靈活運(yùn)用結(jié)構(gòu)性貿(mào)易融資,如出口賣方信貸加福費(fèi)廷、出口買方信貸加福費(fèi)廷、出口賣方信貸加出口買方信貸、銀行擔(dān)保加境外融資等。第四,順應(yīng)國(guó)際貿(mào)易供應(yīng)鏈的形成和成熟,建立供應(yīng)鏈模式,協(xié)助客戶降低整個(gè)供應(yīng)鏈的成本,幫助供應(yīng)鏈的各成員實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化?;蚧谄髽I(yè)資金供應(yīng)鏈,提供整體融資解決方案。第五,大力開展中小高技術(shù)型企業(yè)綜合險(xiǎn)保單融資業(yè)務(wù)。

        4.建設(shè)外貿(mào)信息服務(wù)網(wǎng)絡(luò),提高服務(wù)質(zhì)量,加大對(duì)外宣傳力度。第一,建立外貿(mào)信息服務(wù)網(wǎng)絡(luò),提高服務(wù)質(zhì)量。多種渠道及時(shí)、準(zhǔn)確地獲得有關(guān)信息,完善信息咨詢服務(wù)體系,科學(xué)指導(dǎo)出口企業(yè)的業(yè)務(wù)選擇,最大限度降低外貿(mào)的風(fēng)險(xiǎn)和交易成本。同時(shí),不斷豐富服務(wù)內(nèi)容,提高服務(wù)意識(shí)和服務(wù)質(zhì)量,提高政策透明度:不斷規(guī)范業(yè)務(wù)流程,簡(jiǎn)化審批程序,加快業(yè)務(wù)審批速度;建立科學(xué)的激勵(lì)約束和考核用人機(jī)制,加強(qiáng)培訓(xùn),提高業(yè)務(wù)人員的專業(yè)水平,提升整個(gè)機(jī)構(gòu)人員隊(duì)伍的服務(wù)質(zhì)量。第二,加強(qiáng)對(duì)出口信用及其業(yè)務(wù)的宣傳和指導(dǎo)。中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司廣州營(yíng)業(yè)部應(yīng)設(shè)立專門的咨詢服務(wù)中心或服務(wù)電話,廣東省外經(jīng)貿(mào)廳在正在籌建的貿(mào)易促進(jìn)網(wǎng)上開辟金融支持政策專欄,為出口和對(duì)外投資企業(yè)提供專業(yè)咨詢和綜合性金融、非金融服務(wù)。

        (三)外貿(mào)企業(yè)

        第一,加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。出口商的出口貿(mào)易融資及買方的進(jìn)口融資都具有一定的風(fēng)險(xiǎn),外貿(mào)企業(yè)要做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作,加強(qiáng)員工的信用風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。第二,積極開拓新的市場(chǎng),充分利用出口信貸融資和出口信用保險(xiǎn)、擔(dān)保業(yè)務(wù)。在科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)分析基礎(chǔ)上,積極開拓新市場(chǎng),大膽采用延期付款結(jié)算方式,以爭(zhēng)取客戶,促進(jìn)成交。為了防止延期付款方式下的資金壓力和因不能及時(shí)足額收匯而遭受損失,要積極申請(qǐng)出口信貸融資和出口信用保險(xiǎn)或擔(dān)保。第三,加強(qiáng)同金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)系,關(guān)注外貿(mào)金融支持體系建設(shè)。關(guān)注國(guó)家的出口信貸政策、各種業(yè)務(wù)的申請(qǐng)條件及操作程序的變動(dòng),充分利用國(guó)家相關(guān)的政策優(yōu)惠條件,提高自身產(chǎn)品的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。最后,重視對(duì)出口信貸相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí),提高業(yè)務(wù)員的素質(zhì),尤其要學(xué)習(xí)出口信貸的國(guó)際慣例和其他國(guó)家的相關(guān)規(guī)定及法律,以應(yīng)對(duì)使用出口信貸過程中可能出現(xiàn)的涉外糾紛。

        (四)加強(qiáng)政府、金融機(jī)構(gòu)與外貿(mào)企業(yè)之間協(xié)作,共建有效的外貿(mào)金融支持體系

        外經(jīng)貿(mào)主管部門應(yīng)建立與人民銀行、政策性金融部門和商業(yè)銀行之間的定期信息交流機(jī)制,及時(shí)就外經(jīng)貿(mào)發(fā)展趨勢(shì)、產(chǎn)業(yè)政策、金融政策和有關(guān)信息進(jìn)行溝通和協(xié)調(diào)。外經(jīng)貿(mào)主管部門也可以和金融部門聯(lián)合召開金融產(chǎn)品展示會(huì),幫助企業(yè)、特別是新出口企業(yè)了解和熟悉各種金融產(chǎn)品,使其能更好、更靈活的運(yùn)用這些金融產(chǎn)品,為企業(yè)進(jìn)入國(guó)際市場(chǎng),擴(kuò)大出口提供服務(wù)。此外,外貿(mào)企業(yè)也要加強(qiáng)同金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)系,關(guān)注國(guó)家的出口信貸政策、各種業(yè)務(wù)的申請(qǐng)條件及操作程序的變動(dòng),以爭(zhēng)取利用優(yōu)惠條件,提高自身產(chǎn)品的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。

        廣東省內(nèi)有一大批教育科研基地落戶,具有深化產(chǎn)學(xué)研模式、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化和升級(jí)的絕對(duì)優(yōu)勢(shì)。金融機(jī)構(gòu)要充分利用廣東省內(nèi)各種科研資源,通過與高等院校的研究機(jī)構(gòu)協(xié)作,或雇傭社會(huì)上專門的研究部門來開發(fā)融資產(chǎn)品,既可以將新產(chǎn)品不斷創(chuàng)造出來,又可以減少研發(fā)費(fèi)用。

        另外,適應(yīng)國(guó)際貿(mào)易方式的發(fā)展趨勢(shì),利用電子商務(wù)貿(mào)易手段來提升進(jìn)出口企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力,推動(dòng)進(jìn)出口貿(mào)易額的增長(zhǎng),是我國(guó)政府、企業(yè)和其它相關(guān)部門應(yīng)著力關(guān)注的方向。

        (五)建立“1個(gè)”主管出口信用的權(quán)威性常設(shè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

        參照國(guó)際經(jīng)驗(yàn),在廣東省確立事先透明的、集權(quán)與分權(quán)相結(jié)合的預(yù)算和項(xiàng)目決策機(jī)制,建立主管出口信用機(jī)構(gòu)的權(quán)威性常設(shè)監(jiān)管機(jī)構(gòu),由各有關(guān)部委負(fù)責(zé)貿(mào)易工作的負(fù)責(zé)人,組成部際委員會(huì),以常設(shè)機(jī)構(gòu)的形式,定期研究特定時(shí)期國(guó)家出口信用政策,審批出口信用機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)工作計(jì)劃和運(yùn)作方案,尤其是資產(chǎn)規(guī)模、信貸規(guī)模、負(fù)債規(guī)模和重大的經(jīng)營(yíng)決策,并對(duì)出口信用機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估。對(duì)廣東省政府的政策實(shí)施、金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)工作情況以及外貿(mào)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力進(jìn)行“全程”評(píng)估,將“1”常設(shè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與“3”大主體密切結(jié)合,進(jìn)而保證國(guó)家貿(mào)易政策的切實(shí)貫徹執(zhí)行。

        1.對(duì)政府決策的監(jiān)管。定期評(píng)估、研究特定時(shí)期國(guó)家出口信用政策,對(duì)達(dá)到預(yù)期效果的保持并改進(jìn),對(duì)沒有達(dá)到預(yù)期效果的進(jìn)行原因分析,需要時(shí)修改內(nèi)部控制方案。同時(shí),對(duì)發(fā)生的險(xiǎn)情、事故進(jìn)行處置并制定相應(yīng)的糾正與預(yù)防措施,不斷調(diào)整,以適應(yīng)廣東省外貿(mào)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展?fàn)顩r。(1)評(píng)估原則:“突出重點(diǎn),擇優(yōu)扶持”。著眼于大局,堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益相結(jié)合,效率和公平相結(jié)合,全面反映經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的和諧發(fā)展;同時(shí)重視反映短期和長(zhǎng)期績(jī)效指標(biāo),使短期績(jī)效指標(biāo)服從長(zhǎng)期績(jī)效指標(biāo),注重經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的可持續(xù)性;明確定性分析是定量分析的基礎(chǔ),定量分析是定性分析的量化,遵循“定性-定量-定性”的分析思路,做到“定量分析定性化”和“定性分析定量化”。(2)評(píng)估指標(biāo):經(jīng)濟(jì)和

        社會(huì)效益評(píng)估(包括就業(yè)吸納率、輸出誘發(fā)系數(shù)、納稅情況、進(jìn)出口規(guī)模效應(yīng)、產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度、需求收入彈性系數(shù)等);區(qū)域比較優(yōu)勢(shì)評(píng)估(包括市場(chǎng)占有率、顯示性比較優(yōu)勢(shì)、核心競(jìng)爭(zhēng)力、發(fā)展前景等)。

        2.對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)工作的監(jiān)管。定期評(píng)估、審批出口信用機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)工作計(jì)劃和運(yùn)作方案,并對(duì)出口信用機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估。(1)評(píng)估原則:作為國(guó)家金融支持機(jī)構(gòu),在進(jìn)行企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策時(shí)首先應(yīng)服從于政府的決策,服從國(guó)家貿(mào)易政策的指導(dǎo),并在政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)決策方針指導(dǎo)下,進(jìn)行自身金融業(yè)務(wù)具體操作的決策。(2)評(píng)估指標(biāo):風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估(包括資產(chǎn)規(guī)模、信貸規(guī)模、負(fù)債規(guī)模等);重大的經(jīng)營(yíng)決策評(píng)估。

        3.對(duì)外貿(mào)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的監(jiān)管。外貿(mào)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力是一個(gè)層次多,結(jié)構(gòu)復(fù)雜,社會(huì)性突出的系統(tǒng)問題。如何對(duì)外貿(mào)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力進(jìn)行有效的考核評(píng)價(jià)與合理監(jiān)控,已經(jīng)成為外貿(mào)企業(yè)一個(gè)重要的管理內(nèi)容。(1)評(píng)估原則:嚴(yán)密性原則、少而精原則、突出重點(diǎn)原則;(2)評(píng)估指標(biāo):產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)(包括出口產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品質(zhì)量、產(chǎn)品價(jià)格等);市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)潛能(包括出口換匯成本、市場(chǎng)調(diào)研與預(yù)測(cè)水平、無形資產(chǎn)、市場(chǎng)多元化程度等);相關(guān)產(chǎn)業(yè)支持程度(包括貨源組織水平、與服務(wù)業(yè)協(xié)作水平、整體科技應(yīng)用水平等);企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境(包括國(guó)際國(guó)內(nèi)政策法規(guī)、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理水平、職工素質(zhì)、宏觀管理水平和協(xié)調(diào)能力等)。

        [參考文獻(xiàn)]

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        責(zé)任編輯:垠喜

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