嚴(yán)州夫

2008年，湘西非法集資達(dá)到白熱化，月利息普遍在8%以上，有的企業(yè)甚至高達(dá)10%至12%。涉及集資戶數(shù)萬(wàn)戶，吸收資金100余億元，湘西州首府吉首近半數(shù)家庭卷入，大量政府官員也參與集資。

湘西集資案逾百官員參與

州長(zhǎng)辭職統(tǒng)戰(zhàn)部長(zhǎng)被調(diào)查

2009年2月5日召開(kāi)的湖南省反腐敗工作會(huì)議通報(bào)，湘西自治州州政府原副州長(zhǎng)、巡視員黃秀蘭，因涉嫌受賄、參與民間非法集資，被移送司法機(jī)關(guān)偵查。據(jù)了解，至此已有4名廳級(jí)政府官員、數(shù)十名處科級(jí)官員，因卷入湘西自治州非法集資案而被查處。另有228名非法集資公司主要負(fù)責(zé)人、實(shí)際控制人被采取強(qiáng)制措施。

2008年11月，湖南省委決定免去徐克勤湘西土家族苗族自治州州委副書記、常委、委員職務(wù)，責(zé)令其按法定程序辭去州人民政府州長(zhǎng)職務(wù)。同時(shí)，決定免去滕萬(wàn)翠州委常委、委員職務(wù)。

據(jù)調(diào)查，徐克勤在擔(dān)任吉首市和湘西自治州主要領(lǐng)導(dǎo)期間，對(duì)吉首地區(qū)非法集資問(wèn)題處理不力，負(fù)有一定領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。滕萬(wàn)翠在向湖南省紀(jì)委、省監(jiān)察廳湘西部分企業(yè)非法集資問(wèn)題調(diào)查組說(shuō)明問(wèn)題時(shí)，有嚴(yán)重故意瞞報(bào)行為。此外，她還涉嫌利用職務(wù)之便收受賄賂，參股礦山開(kāi)采、旅游項(xiàng)目開(kāi)發(fā)，從中獲取非法利益等嚴(yán)重問(wèn)題。湖南省紀(jì)委報(bào)經(jīng)省委批準(zhǔn)，對(duì)滕萬(wàn)翠的問(wèn)題進(jìn)行“兩規(guī)”調(diào)查。滕萬(wàn)翠的丈夫、任職于湘西州農(nóng)行的劉某也遭到調(diào)查。

湘西民間集資已有時(shí)日，但大規(guī)模的集資始于2002年。2008年，湘西非法集資達(dá)到白熱化，月利息普遍在8%以上，有的企業(yè)甚至高達(dá)10%至12%。涉及集資戶數(shù)萬(wàn)戶，吸收資金100余億元，湘西州首府吉首近半數(shù)家庭卷入，大量政府官員也參與集資。

2008年年中，部分參與集資的政府官員獲知信息，提前支取本息，引發(fā)集資鏈斷裂。

2008年9月3日至4日，因擔(dān)心本金難收回，萬(wàn)余被集資者兩度聚集，圍堵湘西州政府和火車站，后經(jīng)動(dòng)用警力方才平息。此后，集資戶又兩次圍堵湘西州政府。

2008年9月4日，吉首市政府發(fā)出了對(duì)集資情況進(jìn)行登記的通告，并在市區(qū)設(shè)立了28個(gè)集資登記點(diǎn)，摸查集資情況。

據(jù)悉，湖南省湘西自治州州委常委、統(tǒng)戰(zhàn)部長(zhǎng)滕萬(wàn)翠參與非法集資并提前支取本息，且集資數(shù)額巨大。

滕萬(wàn)翠主要涉嫌參與湘西榮昌集團(tuán)和吉首光彩房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司非法集資，并與此兩家企業(yè)關(guān)系密切，而滕萬(wàn)翠曾對(duì)光彩房地產(chǎn)公司關(guān)注有加。

滕萬(wàn)翠是一名土生土長(zhǎng)的土家族女干部，案發(fā)前在湘西州委常委中排名第四。

據(jù)中國(guó)人民銀行湘西自治州支行2008年7月份公布的分析報(bào)告，到2008年6月末，自治州民間借貸規(guī)模近70億元，占該地區(qū)金融機(jī)構(gòu)同期貸款總額的一半以上。

吉首市市區(qū)人口不足20萬(wàn)，過(guò)半的家庭參與了非法集資；而在湘西州所轄的龍山、鳳凰、古丈、花垣等八個(gè)縣，非法集資也相當(dāng)嚴(yán)重。

除了上述重點(diǎn)清查的融資企業(yè)，目前當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)還在調(diào)查更多小型融資企業(yè)。據(jù)警方人士透露，“這些受到調(diào)查的融資企業(yè)，融資額多在兩三億元左右，其中已經(jīng)發(fā)現(xiàn)有詐騙嫌疑?！?/p>

非法集資對(duì)湘西各方面影響甚巨，許多居民甚至賣房集資、貸款集資，因本息無(wú)歸，生活陷入困境。

麗水兩領(lǐng)導(dǎo)司機(jī)集資詐騙

多名領(lǐng)導(dǎo)干部暗充“保護(hù)傘”

從上世紀(jì)80年代末興起集資之風(fēng)的浙江麗水，這兩年飽嘗集資苦果，銀泰房產(chǎn)案受害人數(shù)逾萬(wàn)，非法集資7億元的美容院老板娘“小姑娘”杜益敏于2009年1月剛被終審判處死刑，但是，影響最壞的當(dāng)屬麗水“兩領(lǐng)導(dǎo)司機(jī)集資案”。

一個(gè)是麗水市政協(xié)主席的司機(jī)呂偉強(qiáng)，一個(gè)是麗水市工商聯(lián)領(lǐng)導(dǎo)的司機(jī)單旭波。案件備受矚目不僅因?yàn)樗麄兩矸萏厥?，還因?yàn)榻o他們幫忙集資的活躍身影中不乏當(dāng)?shù)匾恍┛h處級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部。

年前，呂偉強(qiáng)已在麗水市中級(jí)法院第一次開(kāi)庭受審，2009年2月11日，隨著麗水市蓮都區(qū)人民法院正式受理了單旭波涉嫌“非法吸收公眾存款”案，領(lǐng)導(dǎo)司機(jī)集資案已經(jīng)全部進(jìn)入審判程序。

公安機(jī)關(guān)的偵查表明，呂偉強(qiáng)自2004年8月到案發(fā)時(shí)，以工程招投標(biāo)、銀行還貸、與他人合伙做外貿(mào)生意、投資辦廠、做基金等為由，以月利率2%至12%的高額回報(bào)為誘餌，先后向單旭波等28戶個(gè)人和企業(yè)非法集資，累計(jì)金額26218.58萬(wàn)元。

專案組對(duì)呂偉強(qiáng)所有資產(chǎn)進(jìn)行了全面調(diào)查，依法扣押、凍結(jié)、查封其資產(chǎn)總值1000余萬(wàn)元，全面查清了呂偉強(qiáng)的資金往來(lái)情況：

集資款中用于支付集資款利息和歸還到期集資款本金達(dá)22666.695萬(wàn)元；

以銀行卡套現(xiàn)、通過(guò)他人“洗碼”、帶現(xiàn)金過(guò)境等方式數(shù)十次到澳門賭博輸?shù)?000余萬(wàn)元；

用于投入某公司購(gòu)買土地建廠房610萬(wàn)元(至案發(fā)未開(kāi)展任何生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng))；

其余款項(xiàng)被呂偉強(qiáng)用于購(gòu)房買車以及個(gè)人生活揮霍，共造成他人實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失達(dá)3985.135萬(wàn)元。

經(jīng)查明，麗水市公安局原副局長(zhǎng)陳偉達(dá)籌集親友資金出借給呂偉強(qiáng)使用，并多次出面幫助呂偉強(qiáng)聯(lián)系向企業(yè)借款；

麗水市國(guó)土資源局副局長(zhǎng)李鋒、麗水市委政法委副書記吳益由為呂偉強(qiáng)借貸資金提供方便條件。

由于他們的幫助，呂偉強(qiáng)先后向浙江金龍房地產(chǎn)投資集團(tuán)有限公司等企業(yè)共借款1020萬(wàn)元，造成企業(yè)實(shí)際損失855萬(wàn)元。

此外，原麗水市委辦公室人事行政處處長(zhǎng)林斌在出借資金和介紹朋友出借資金過(guò)程中，收受呂偉強(qiáng)“好處費(fèi)”。

公安局的材料稱，單旭波以承包工程、投資地產(chǎn)等名義，向集資戶集資6200多萬(wàn)元。單旭波在集得這些錢后，并未投資工程建設(shè)，而是以5%到10%的月利息，出借給他人，其中主要的資金流向是給呂偉強(qiáng)。

2004年以來(lái)，單旭波常帶著呂偉強(qiáng)去澳門賭博，單旭波幫他簽下籌碼，呂在澳門賭博共輸?shù)?100余萬(wàn)元。最后一次是2008年春節(jié)后，兩人到澳門，單旭波為呂偉強(qiáng)總共墊付了491.77萬(wàn)元。單旭波帶著呂偉強(qiáng)去澳門賭博的原因是，呂每賭一筆錢，單就能從中收取一定比例的“洗碼費(fèi)”。到案發(fā)時(shí)，單旭波已經(jīng)從呂偉強(qiáng)的賭資里抽得數(shù)十萬(wàn)元的“洗碼費(fèi)”。

呂偉強(qiáng)和單旭波案發(fā)后，麗水流傳甚廣的一則消息是，麗水市的一些領(lǐng)導(dǎo)在呂和單資金鏈快要崩裂之時(shí)，打電話給當(dāng)?shù)氐钠髽I(yè)家，讓這些老板借錢給處于困境中的呂偉強(qiáng)，錢到賬后，他們?cè)購(gòu)膮翁幠没刈约旱谋窘?，全身而退。被抽光錢的呂偉強(qiáng)，在領(lǐng)導(dǎo)的安排下到公安局自首。而單旭波的主要工作，則是以領(lǐng)導(dǎo)做生意為由到處借錢，然后把錢給呂偉強(qiáng)，再轉(zhuǎn)到領(lǐng)導(dǎo)們的賬號(hào)里。

2007年底到2008年3月，呂偉強(qiáng)和單旭波兩人資金鏈崩潰的前夜，他們完成了最后的瘋狂之舉。接下集資最后一棒的，是10多位麗水當(dāng)?shù)赜忻钠髽I(yè)家。

資料顯示，借錢給他們最多的是朱文連，共被借走3000萬(wàn)元，麗水金龍房地產(chǎn)公司的董事長(zhǎng)王岳成被借走600萬(wàn)元，另外還有金某被借走950萬(wàn)元，楊某、王某、方某等各被借走200萬(wàn)元，總計(jì)金額5000多萬(wàn)元。

據(jù)報(bào)道，王岳成被借走的600萬(wàn)元，與麗水市委政法委副書記吳益由的打招呼有關(guān)系。

“2008年2月左右，市國(guó)土局副局長(zhǎng)李鋒打電話給王岳成，王不肯借，最后吳益由電話打過(guò)去，他才肯把錢借出來(lái)，最后還找了一家企業(yè)做擔(dān)保?！?/p>

2009年初，在呂偉強(qiáng)集資詐騙案中，為呂偉強(qiáng)向企業(yè)集資提供幫助的數(shù)名縣處級(jí)干部受到了黨紀(jì)的嚴(yán)肅處理。麗水市委、市紀(jì)委研究決定，給予陳偉達(dá)黨內(nèi)嚴(yán)重警告處分并調(diào)離公安隊(duì)伍；給予林斌黨內(nèi)嚴(yán)重警告處分并調(diào)出黨政機(jī)關(guān)；給予李鋒、吳益由黨內(nèi)警告處分。

“小老板”非法集資40億元

領(lǐng)導(dǎo)辭職加入“皮包公司”

對(duì)于寧夏很多“投資者”而言，2009年春節(jié)會(huì)過(guò)得很艱難。原因不僅僅是金融危機(jī)，還有一個(gè)叫孫國(guó)明的年輕人。一個(gè)24歲的小年輕，騙取了眾多身價(jià)千萬(wàn)的“投資者”的信任，參與其融資騙局。

孫國(guó)明曾經(jīng)是寧夏民間“做資金”圈子中的風(fēng)云人物，在過(guò)去三年多時(shí)間里，通過(guò)高息借入資金，然后以更高的利息放貸或進(jìn)行投資，累計(jì)融通資金達(dá)40多億元人民幣。2008年9月19日，孫國(guó)明被警方以涉嫌集資詐騙罪刑拘。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，孫國(guó)明案發(fā)至今，拖欠的借款在3億元以上。

據(jù)與孫國(guó)明相熟的人介紹，孫極為聰明，并表現(xiàn)出與其年齡極不相稱的成熟，甚有心機(jī)，說(shuō)話“滴水不漏”。盡管家境不好，但孫國(guó)明頗有“志向和野心”，上學(xué)時(shí)即很能“折騰”，借款2萬(wàn)元租了個(gè)轎車在外面“跑各種生意”。2005年3月他和一位中專同學(xué)合資開(kāi)辦了銀川廣本通汽車租賃有限公司。

2005年中，因?yàn)闃I(yè)務(wù)往來(lái)關(guān)系，孫國(guó)明認(rèn)識(shí)了在銀川市農(nóng)村信用聯(lián)社（現(xiàn)已改制為寧夏黃河農(nóng)村商業(yè)銀行）工作的女孩杜瑩（后成為孫的妻子），以及該信用社當(dāng)時(shí)的營(yíng)業(yè)部主任張立勛。這成為他改變命運(yùn)的關(guān)鍵契機(jī)。

2006年后，孫的融資渠道擴(kuò)展，汽車租賃業(yè)務(wù)漸有起色。他還認(rèn)識(shí)了不少當(dāng)?shù)亟鹑谌Φ娜?，其中包括一些“做資金”的有錢人。所謂“做資金”，就是一般所指的民間金融活動(dòng)，包括“放板”業(yè)務(wù)（即高利貸）。眼見(jiàn)“做資金”來(lái)錢快、利潤(rùn)高，孫國(guó)明也開(kāi)始涉足。

一位融資對(duì)象透露，他早年創(chuàng)業(yè)時(shí)期經(jīng)常需要向當(dāng)?shù)劂y行貸款，因此認(rèn)識(shí)了張立勛。2006年底左右，又通過(guò)張立勛認(rèn)識(shí)了孫國(guó)明。張和孫對(duì)他說(shuō)，他們掌握大量“倒貸款”的業(yè)務(wù)資源。所謂“倒貸款”業(yè)務(wù)，即向急需歸還銀行到期貸款的借款人提供短期周轉(zhuǎn)資金；借款人按期歸還銀行貸款后，在銀行保持“良好的信用記錄”，可以再次向銀行借款，然后用此筆資金償還短期借款，并支付高額利息。

事實(shí)上，孫國(guó)明給他的“投資者”承諾的回報(bào)非常誘人，一般月息在3%至6%不等，最高的甚至達(dá)到10%，而按天計(jì)的利息也在5‰左右。前述人士說(shuō)，孫國(guó)明認(rèn)識(shí)一些曾握有貸款審批權(quán)的“圈內(nèi)能人”，他們信息靈通，既了解什么人急需短期周轉(zhuǎn)資金，又知道這些人再次向銀行借款的把握有多大。他們的“倒貸款”業(yè)務(wù)看起來(lái)比較“靠譜”，加之對(duì)方許諾的利息很誘人，因此他頗為心動(dòng)。

2006年12月21日，該人士向?qū)O國(guó)明掌握的一個(gè)賬戶打入400萬(wàn)元。四天后，孫即分兩次給他回款100萬(wàn)元和200萬(wàn)元，第五天又給他回款104.25萬(wàn)元。五天時(shí)間，他即有4.25萬(wàn)元的收益。此后一直到2008年中，該人士累計(jì)給孫國(guó)明打款達(dá)2.37億元左右，還通過(guò)轉(zhuǎn)讓房子、汽車的資產(chǎn)向?qū)O國(guó)明借款470多萬(wàn)元，合計(jì)2.4億多元。這些借款期限從數(shù)日到幾個(gè)月不等，數(shù)額也從幾萬(wàn)元到上千萬(wàn)元不等。

他從孫國(guó)明處得到的包括本息在內(nèi)的回款累計(jì)1.88億元左右，最后一期還款是2008年8月14日的10萬(wàn)元。該人士稱，即便不計(jì)利息，僅本金孫國(guó)明即欠他5300多萬(wàn)元。實(shí)際上，合作初期孫國(guó)明非常守信，后來(lái)還款就逐漸遲延。從2008年6月開(kāi)始，拖欠的情形越來(lái)越嚴(yán)重，一直到其案發(fā)，僅有幾筆十來(lái)萬(wàn)元的小額還款。

孫國(guó)明需要支出的資金，除了歸還的借貸本息，還包括打點(diǎn)各種關(guān)系的開(kāi)銷、分給合作者的收益，以及各類投資支出。理論上，他必須保持自己的收益高于其融資成本，或者保持不斷融入資金以歸還借款，才能維持業(yè)務(wù)的運(yùn)轉(zhuǎn)。為方便業(yè)務(wù)開(kāi)展和維持“實(shí)力雄厚”的形象，孫國(guó)明還進(jìn)行各種“投資”。在2006年到2008年間，以自己的名義或通過(guò)其關(guān)系人，并購(gòu)了銀川融達(dá)典當(dāng)有限責(zé)任公司、寧夏眾邦拍賣有限責(zé)任公司、寧夏天旭商貿(mào)有限公司等，并設(shè)立了寧夏寧鹽石油化工有限公司、寧夏中信投資置業(yè)有限責(zé)任公司等。

2008年，原銀川市農(nóng)村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部主任張立勛、原銀川市農(nóng)村信用聯(lián)社新華街分社主任龐波、原農(nóng)業(yè)銀行寧夏分行廣場(chǎng)支行副行長(zhǎng)孟平等人辭去原來(lái)的工作，正式加入了孫國(guó)明的公司。知情人士透露，孫國(guó)明的公司有的有少量業(yè)務(wù)，但多數(shù)屬于“皮包公司”。有一點(diǎn)“實(shí)業(yè)投資”色彩的，是鹽池天寶煤焦油加工有限責(zé)任公司。

開(kāi)業(yè)典禮時(shí)，孫國(guó)明聘請(qǐng)了銀川專業(yè)的禮儀慶典公司進(jìn)行策劃，從公路到公司門口的上百米路上鋪設(shè)了紅地毯，鹽池縣“四套班子”頭腦悉數(shù)到場(chǎng)，場(chǎng)面非常隆重。一方面具有“雄厚實(shí)力”，另一方面有專業(yè)的“金融業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)”，加上承諾很高的回報(bào)，且業(yè)務(wù)初期表現(xiàn)得頗為守信，孫國(guó)明在銀川“民間金融市場(chǎng)”逐漸聲名鵲起。很多有錢人，包括一些原本自己就“放板”的人，都把錢投給他。在他的老家鹽池縣，很多人也紛紛給他投錢。大家沉溺于獲得不菲利息回報(bào)的喜悅中，不斷加入孫國(guó)明的資金游戲，直到游戲突然終結(jié)。

2008年9月19日，因討債無(wú)果的債主報(bào)案，孫國(guó)明被寧夏銀川市公安局刑事拘留。第二天，為了當(dāng)面見(jiàn)到孫，詢問(wèn)資金下落，有兩位債主主動(dòng)出錢，同孫的家屬一起將他保釋出來(lái)。在銀川市高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)新昌東路和信商務(wù)中心A號(hào)樓六層，孫國(guó)明旗下幾個(gè)公司的辦公所在地，各地的債主們聞?dòng)嵹s來(lái)。因?yàn)槿藬?shù)太多，維持秩序的警方不得不設(shè)定一個(gè)“門檻”：欠款在1000萬(wàn)元以上者方能進(jìn)屋當(dāng)面質(zhì)詢，其余人只能在門外等候?！?/p>