李彥哲

摘要：海運(yùn)提單作為物權(quán)憑證是國(guó)際貿(mào)易海運(yùn)中最為重要的單證之一。但是由于海運(yùn)技術(shù)的進(jìn)步，在國(guó)際貿(mào)易中，貨物先于提單到達(dá)目的港的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，即所謂的“提單危機(jī)”。為了解決這一問題，中國(guó)和韓國(guó)的貿(mào)易實(shí)務(wù)界紛紛采用了電放提單，銀行保函等方便的解決方法。這些方法雖然在一定程度上解決了提單危機(jī)問題，但是不能從根本上解決。為此，本文在考察提單危機(jī)產(chǎn)生的背景的基礎(chǔ)上，剖析提單危機(jī)的實(shí)質(zhì)，對(duì)中韓兩國(guó)實(shí)務(wù)中的各種解決方法的利弊加以分析，力圖從根本上找到解決這一危機(jī)的最終方案。

關(guān)鍵字：提單危機(jī)；電放提單；海運(yùn)單；電子提單

1 提單危機(jī)產(chǎn)生的背景

提單（bill of lading， B/L)是指一種用以證明海上貨物運(yùn)輸合同和貨物由承運(yùn)人接管或裝船，以及承運(yùn)人據(jù)以保證交付貨物的單證。這一定義明確的說明了提單的作用與性質(zhì)，即提單是承運(yùn)人收到其承運(yùn)的貨物后簽發(fā)給托運(yùn)人的一張貨物收據(jù)（Receipt for the Goods Shipped), 物權(quán)憑證(Document of Title)和是承運(yùn)人和托運(yùn)人之間訂立的運(yùn)輸合同的證明(Evidence of the Contract of Carried)。而以信用證為主要結(jié)算方式的國(guó)際貿(mào)易正是建立在提單的這一物權(quán)憑證的性質(zhì)之上。賣方在將貨物交付承運(yùn)人之后取得已裝船提單，即可憑此提單等單據(jù)到銀行結(jié)匯；而買方憑借通過轉(zhuǎn)讓得到的提單即取得了物權(quán)。

在過去的幾十年間，船舶的大型化以及以集裝箱為基礎(chǔ)的國(guó)際多式聯(lián)運(yùn)的出現(xiàn)和快速發(fā)展，國(guó)際貿(mào)易運(yùn)輸環(huán)境的這些變化大大縮短了海運(yùn)的時(shí)間。而在提單流程中，收貨人必須憑正本提單提貨，當(dāng)貨到而提單未到收貨地，或收貨人未對(duì)匯票承兌付款而得不到提單正本時(shí)，就會(huì)出現(xiàn)貨等單的問題，尤其是近洋運(yùn)輸，既給港口帶來了壓力，也給賣方帶來不便增加了費(fèi)用，這就是我們所說的“高速船問題”（Fast Ships Problem), 由于這一問題動(dòng)搖了提單的存在基礎(chǔ)，所以也稱為“提單危機(jī)”（B/L Crisis)。

2 中韓兩國(guó)實(shí)務(wù)界的解決方法

在國(guó)際貿(mào)易實(shí)際業(yè)務(wù)中， 針對(duì)提單危機(jī)這一問題，各國(guó)采取了不同的應(yīng)對(duì)措施，但這些措施各有利弊，不可能全面取代提單。本文僅對(duì)中韓兩國(guó)的實(shí)務(wù)界采取的主要解決方法加以說明。

2.1 中國(guó)實(shí)務(wù)界的解決方法

電放提單。電放提單是由船公司或其代理人簽發(fā)的標(biāo)注有“Surrendered” 或 “Telex Release”的提單副本， 復(fù)印件或傳真件。電放提單的職能主要有三個(gè)：一是承運(yùn)人收取貨物的證明， 二是運(yùn)輸合同的證明，三是用來交換提貨單的依據(jù)。

在電放過程中，電放提單通過傳真在幾秒內(nèi)即可完成單據(jù)傳遞，收貨人憑電放提單即可提貨，從而有效的解決了貨等單的問題。傳真又不同于以往的郵遞等方式，非常簡(jiǎn)便，減少了許多中間環(huán)節(jié)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)和失誤。此外，電放提單不是物權(quán)憑證，不具備流通性，減少了收貨人的風(fēng)險(xiǎn)。但是需要注意的是電放提單沒有相應(yīng)的國(guó)際法規(guī)加以規(guī)范，加之其又不是物權(quán)憑證，不可流轉(zhuǎn)議付，對(duì)銀行債權(quán)無保障作用，其使用范圍也限于一些有長(zhǎng)期往來的客戶之間，相互信賴的船公司和貨代之間。

銀行保函。銀行保函，作為國(guó)際結(jié)算和擔(dān)保的重要形式，在國(guó)際金融和國(guó)際貿(mào)易及經(jīng)濟(jì)合作中應(yīng)用十分廣泛。所謂的銀行保函（Letter of Guarantee)是船公司及銀行都印有一定格式的保證書。在憑保函交付貨物的情況下，收貨人保證在收到提單后眾即向船公司交回全套正本提單，承擔(dān)應(yīng)由收貨人支付的運(yùn)費(fèi)及其他費(fèi)用的責(zé)任，對(duì)因未提交提單而提取貨物所產(chǎn)生的一切損失均承擔(dān)責(zé)任，并表明對(duì)于保證內(nèi)容由銀行與收貨人一起負(fù)連帶責(zé)任。

通過使用保函，買方可以及時(shí)的提取貨物，加速資金的回籠，同時(shí)也加快了開證行的貨款結(jié)算。雖然銀行保函在實(shí)務(wù)界得到了大量應(yīng)用，但是在此制度下，買方無須提供提單原件即可提貨，對(duì)于承運(yùn)人來說所負(fù)風(fēng)險(xiǎn)很大。如果買方破產(chǎn)或者信用不良導(dǎo)致無法支付貨款時(shí)，賣方又憑正本提單要求提貨，承運(yùn)人無法從買方手里收回貨物交給賣方，承運(yùn)人將承擔(dān)損害賠償?shù)呢?zé)任。此外，各國(guó)對(duì)保函的法律規(guī)范各不相同的，到目前為止，尚未有一個(gè)可為各國(guó)銀行界和貿(mào)易界廣泛認(rèn)可的保函國(guó)際慣例，這在一定程度上阻礙了保函的發(fā)展。

2.2韓國(guó)實(shí)務(wù)界的解決方法

韓國(guó)的貿(mào)易實(shí)務(wù)界除了采取上述方法外，還常常采取直接將提單寄送至收貨人這種方法。其指的是賣方在將貨物裝船取得清潔提單后不經(jīng)由銀行而是直接將提單寄給買方，買方憑此提單提貨。這種處理方式使提單流轉(zhuǎn)程序簡(jiǎn)化，所需時(shí)間減少，買方可轉(zhuǎn)賣貨物，在貿(mào)易中對(duì)買方特別有利。但這種方法也有其明顯的弊端。對(duì)于議付行來說，議付無擔(dān)保力的票據(jù)完全依賴于賣方的個(gè)人信用，對(duì)開證行來說，對(duì)貨款的支付也都是基于買方的個(gè)人信用。所以這種解決方法一般多用于總公司與分公司，母公司與子公司，或者有長(zhǎng)期業(yè)務(wù)往來相互信任的關(guān)系公司之間。

3 提單危機(jī)的其他解決方法

海運(yùn)單。海運(yùn)單（sea-way bill）是證明國(guó)際海上貨物運(yùn)輸合同和貨物由承運(yùn)人接管或裝船以及承運(yùn)人保證將貨物交給指定收貨人的一種不可流通的單證。其與提單的根本區(qū)別在于它不是無權(quán)憑證，不能背書轉(zhuǎn)讓，收貨人只需出示適當(dāng)?shù)纳矸葑C明，即可提取貨物。

海運(yùn)單運(yùn)作程序簡(jiǎn)單，操作方便，僅涉及托運(yùn)人、承運(yùn)人、收貨人三方，由船方直接向買方發(fā)出到貨通知，買方憑到貨通知并出示適當(dāng)?shù)纳矸葑C明領(lǐng)取提貨單，而后憑提貨單提貨即可。提貨便捷及時(shí)、節(jié)省費(fèi)用，這既解決了貨等單的問題，又避免了延期提貨所產(chǎn)生的滯期費(fèi)、倉儲(chǔ)費(fèi)等。

但是，海運(yùn)單不是無權(quán)憑證，托運(yùn)人有權(quán)在承運(yùn)人向收貨人交付貨物之前的任何時(shí)候書面變更收貨人，實(shí)現(xiàn)對(duì)貨物的支配，所以買方可能面臨不能收貨的風(fēng)險(xiǎn)。因此海運(yùn)單主要適用于跨國(guó)公司的總分公司或相關(guān)的子公司間的業(yè)務(wù)往來，充分信任，關(guān)系密切的伙伴貿(mào)易間的業(yè)務(wù)，家用的私人物品，商業(yè)樣品或中途不被轉(zhuǎn)售的貨物。而在當(dāng)代國(guó)際貿(mào)易中，跨國(guó)公司內(nèi)部貿(mào)易占世界貿(mào)易的半數(shù)以上，因此海運(yùn)提單的使用空間是很大的。

同時(shí)關(guān)于海運(yùn)單的法律適用問題也存在一定的爭(zhēng)議。海運(yùn)單是海上貨物運(yùn)輸合同的證明，因而調(diào)整海上貨物運(yùn)輸合同的漢堡規(guī)則和有關(guān)國(guó)內(nèi)法適用于海運(yùn)單。然而，海牙規(guī)則、海牙-維斯比規(guī)則能否適用于海運(yùn)單，目前觀點(diǎn)不一。

電子提單。電子提單（Electronic Bill of Lading,簡(jiǎn)稱EBL），是指通過電子數(shù)據(jù)交換(Electronic Data Interchange,EDI)系統(tǒng)傳送的有關(guān)海上貨物運(yùn)輸合同的數(shù)據(jù)。電子提單表現(xiàn)為儲(chǔ)存于計(jì)算機(jī)存儲(chǔ)器中的電子數(shù)據(jù)，其交換和處理也由計(jì)算機(jī)自動(dòng)進(jìn)行，可見，電子提單在載體和操作過程上均與傳統(tǒng)提單不同，從而電子提單的流轉(zhuǎn)也異于傳統(tǒng)提單。

電子提單不同于傳統(tǒng)提單，它是無紙單證，即按照一定規(guī)則組合而成的電子數(shù)據(jù)。各有關(guān)當(dāng)事人憑密碼通過EDI進(jìn)行電子提單相關(guān)數(shù)據(jù)的流轉(zhuǎn)，既解決了因傳統(tǒng)提單晚于船舶到達(dá)目的港，不便于收貨人提取貨物的問題，又可以有效防止提單丟失詐騙的問題，具有較高的交易安全性。同時(shí)，電子提單可以大大減少貿(mào)易各方的交易成本，因而有著廣闊的應(yīng)用前景。INCOTERMS 2000和UCP600都明確允許使用電子提單。

結(jié)論

電方提單和銀行保函都能在一定程度上有效地解決貨等單的問題，在實(shí)務(wù)界都得到了廣泛的應(yīng)用，但是電放提單目前缺乏相應(yīng)的國(guó)際慣例和國(guó)內(nèi)法律法規(guī)，銀行保函各國(guó)的法律法規(guī)又各不相同沒有一個(gè)統(tǒng)一的國(guó)際法規(guī)加以規(guī)范，因此兩者都不利于貿(mào)易糾紛的解決，使用范圍也受到極大限制。

在韓國(guó)采用的在第三地或目的港簽發(fā)提前和向收貨人直寄提單的方法也只是實(shí)務(wù)中的解決便方，無法在大范圍內(nèi)推廣。

相比上述實(shí)務(wù)界的解決方法來說，海運(yùn)單和電子提單具有更大的發(fā)展?jié)摿?。這是因?yàn)楹＿\(yùn)單一方面能夠有效的解決高速船帶來的貨等單問題，另一方面也有其統(tǒng)一的國(guó)際法規(guī)《海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則》。而電子提單，在當(dāng)今信息化時(shí)代，其便捷成本少，利于減少風(fēng)險(xiǎn)，能有效解決提單危機(jī)。隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，電子商務(wù)網(wǎng)絡(luò)的將日趨完善，電子提單的物權(quán)憑證等問題也會(huì)得到解決，電子提單將有可能全面取代提單，從而使國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展到達(dá)一個(gè)新的領(lǐng)域。