陳 俊

摘要:本文對電力工程建設(shè)中業(yè)主和承包商在招投標階段工作的核心內(nèi)容進行了分析探討。

關(guān)鍵詞:電力工程;招投標;風(fēng)險管理

1 工程擔(dān)保及工程保險

1.1 工程擔(dān)保

工程擔(dān)保是目前電力建設(shè)過程中最基本、最有效的風(fēng)險防范手段。對于招標人,擔(dān)保需要分階段設(shè)置實施:招標投標階段的投標擔(dān)保、工程實施初期預(yù)付款擔(dān)保、合同執(zhí)行過程中履約擔(dān)保、工程保修期保修擔(dān)保。作為投標人來說:為保證解決拖欠工程款問題而設(shè)立的業(yè)主支付擔(dān)保無疑給處于買方市場激烈競爭中的施工企業(yè)吃了一顆定心丸,這些擔(dān)保作為電力建設(shè)工程承包合同的從屬合同在招投標階段必須精心設(shè)置。

(1)投標擔(dān)保。它可以采用銀行保函或擔(dān)保公司擔(dān)保書、投標保證金等方式,由招標人在招標文件中規(guī)定采用投標保證金的,在確定中標人后,招標人應(yīng)及時向沒有中標的投標人退回其投標保證金:除不可抗拒因素外,中標人拒絕與招標人簽訂工程合同的。招標人可將其投標保證金予以沒收。實行合理低價中標的,也可要求按照與第二標投標報價差額進行賠償。除不可抗拒因素外,招標人不與中標人簽訂工程合同的,招標人應(yīng)按照投標保證金兩倍返還中標人。

(2)預(yù)付款擔(dān)保。這是為了保證承包人因經(jīng)營不良或挪用、轉(zhuǎn)移預(yù)付款無法按合同規(guī)定完成相應(yīng)工程內(nèi)容而采取的措施。其擔(dān)保在發(fā)包人支付預(yù)付款之日至發(fā)包人按合同規(guī)定向承包人收回全部工程預(yù)付款之日有效,擔(dān)保額可根據(jù)預(yù)付款扣回情況而遞減。

(3)承包商履約擔(dān)保。它可以采用銀行保函或擔(dān)保公司擔(dān)保書、履約保證金方式;或引入承包商同業(yè)擔(dān)保。由實力強、信譽好的承包商為其他承包商提供履約擔(dān)保。對于履約擔(dān)保,如果是非業(yè)主原因,承包商沒有履行合同義務(wù)。擔(dān)保人應(yīng)承擔(dān)其擔(dān)保責(zé)任:①向該承包商提供資金、設(shè)備、技術(shù)援助,使其繼續(xù)履行合同義務(wù);②直接接管該工程或另覓經(jīng)業(yè)主同意的其他承包商。完成合同剩余部分,業(yè)主只按原合同支付工程款;③按合同約定,對業(yè)主蒙受的損失進行補償,實行履約保證金的,應(yīng)按照《招標投標法》規(guī)定執(zhí)行其第46條規(guī)定:“招標文件要求中標人提供履約保證金的,中標人應(yīng)當提交?！钡?0條又規(guī)定:“中標人不履行與招標人訂立的合同的履約保證金不予以退還。給招標人造成的損失超過履約保證金數(shù)額的還應(yīng)當對超過部分予以賠償”。履約擔(dān)保可實行全額擔(dān)保(合同價的100%)或分段(一般為合同價的10～15%)滾動擔(dān)保。對大型或特大型工程,可由若干擔(dān)保人共同擔(dān)保,擔(dān)保人應(yīng)按擔(dān)保合同約定的擔(dān)保份額承擔(dān)責(zé)任,若沒有約定,這些擔(dān)保人應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。債權(quán)人可要求其中任一擔(dān)保人承擔(dān)全部擔(dān)保責(zé)任,而其負有擔(dān)保全部債權(quán)實現(xiàn)的義務(wù),并在承擔(dān)責(zé)任后有權(quán)向債務(wù)人賠償要求。

其他擔(dān)保人清償其應(yīng)承擔(dān)的份額,擔(dān)保人在工程主合同糾紛未經(jīng)審判或仲裁。并就債務(wù)人財產(chǎn)依法強制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前,對債權(quán)人可以拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。中小型工程也可以由承包商實行抵押、質(zhì)押擔(dān)保。

(4)保修擔(dān)保。在《建筑法》和《建設(shè)工程質(zhì)量管理條例》中,對工程質(zhì)量保修制度有明確規(guī)定。為了保證落實,應(yīng)建立工程質(zhì)量保修擔(dān)保制度?？刹捎勉y行保函或擔(dān)保公司擔(dān)保書、保修保證金的方式或?qū)嵭谐邪掏瑯I(yè)擔(dān)保,通用方便的是采用保修保證金形式。

(5)業(yè)主支付擔(dān)保。這是保證人依據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》為業(yè)主提供的保證業(yè)主按合同規(guī)定支付條件。如期將工程款支付給承包商。若業(yè)主不按合同要求支付工程款,將由保證人負責(zé)向承包商履行支付責(zé)任業(yè)主支付擔(dān)保是與承包商履約擔(dān)保對等的反擔(dān)保措施,是維護建筑市場秩序、保證工程項目參與各方守信履約,實現(xiàn)公開、公正、公平的風(fēng)險管理機制。

1.2 工程保險

我國雖已開設(shè)建筑工程一切險和安裝工程一切險,但投保的工程卻不多。參保雖能使建設(shè)工程發(fā)生重大損失后可從保險公司及時得到賠償,使工程不中斷穩(wěn)定地實施,最終保證建設(shè)進度和質(zhì)量,但參保首先是增加機會成本。其次是工程保險合同內(nèi)容復(fù)雜,保費沒有統(tǒng)一的費率。需根據(jù)工程類型、建設(shè)地自然條件(氣候、地質(zhì)、水文等條件)、保險范圍、免賠額大小等綜合考慮。再就是工程保險費用沒有列入工程概預(yù)算。目前,納入國家法律的保險是建筑職工意外傷害保險?！督ㄖā返?8 條規(guī)定:“建筑施工企業(yè)必須為從事危險作業(yè)的職工辦理意外傷害保險,支付保險費?！彼菑娭菩缘?。投保人是施工企業(yè),也可由企業(yè)委托項目經(jīng)理部代辦,被保險人應(yīng)是施工現(xiàn)場作業(yè)人員及其管理人員。包括房屋拆除現(xiàn)場的有關(guān)人員保險期限應(yīng)自批準開工之日起至合同竣工之日止,因故拖延工期的,須辦理保險順延手續(xù)保費應(yīng)列入直接工程費中的現(xiàn)場管理費,計入工程成本工程擔(dān)保中的保修擔(dān)保。在實際操作中,業(yè)主在招標階段應(yīng)慎重考慮的一個問題是工程保修期的風(fēng)險。《建設(shè)工程質(zhì)量管理條例》第40條第1 款規(guī)定:“基礎(chǔ)設(shè)施工程、房屋建筑工程的地基基礎(chǔ)工程和主體結(jié)構(gòu)工程,為設(shè)計文件規(guī)定的該工程的合理使用年限”,建筑工程合理使用年限通常為幾十年,變遷大,實現(xiàn)擔(dān)保責(zé)任很難落實工程擔(dān)保及工程保險作為規(guī)避風(fēng)險的常規(guī)方式,招投標雙方應(yīng)重視。工程擔(dān)保制度在工程實施過程中已經(jīng)較成熟,而工程保險則需要進一步研究解決。

2 工程招標風(fēng)險分析與管理

工程擔(dān)保及工程保險并不能擔(dān)保及轉(zhuǎn)移其所有風(fēng)險。工程自身及外部環(huán)境的復(fù)雜性,給全面、系統(tǒng)地識別風(fēng)險帶來許多困難。其風(fēng)險主要源于設(shè)計技術(shù)風(fēng)險、施工技術(shù)風(fēng)險、自然及環(huán)境風(fēng)險、政治社會風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、合同風(fēng)險、人員風(fēng)險、材料設(shè)備風(fēng)險、組織協(xié)調(diào)風(fēng)險等,這些風(fēng)險只能依靠項目管理人員分析預(yù)測。

2.1 設(shè)計技術(shù)風(fēng)險設(shè)計是工程建設(shè)實施的龍頭,沒有完善的設(shè)計,無從談及招標及合同設(shè)計變更是造成工程索賠的重要原因,因此招標前應(yīng)盡量完善設(shè)計,只有避免在設(shè)計方案不確定時招標,才能避免由此帶來的風(fēng)險,所以設(shè)計方案是否確定應(yīng)作為是否開展招標工作的先決條件。電力工程建設(shè)工程規(guī)模大,工期要求緊,尤其要保證設(shè)計質(zhì)量,規(guī)避設(shè)計失誤造成重大損失的風(fēng)險。

2.2 施工技術(shù)風(fēng)險

在設(shè)計方案確定情況下應(yīng)研究施工方案。因為任何施工方案都不能保證沒有變更和索賠每個施工方案,無論是傳統(tǒng)的還是新創(chuàng)的,都有自身獨特的優(yōu)點和局限業(yè)主必須對施工方案中存在的風(fēng)險進行評估。當采用新施工方法和技術(shù)時,工程變更與索賠風(fēng)險會大大增加,所以必須根據(jù)項目具體情況,確定適合的施工方案。目前業(yè)主非常重視控制工程造價,這就要求要更好地進行施工方案分析論證,保證施工質(zhì)量。

2.3 自然及環(huán)境風(fēng)險

自然及環(huán)境風(fēng)險包括洪水、地震、火災(zāi)、臺風(fēng)、雷電等是不可抗拒自然力,而不明的水文氣象條件、復(fù)雜的工程地質(zhì)條件,惡劣的氣候、施工對環(huán)境的影響等都是潛在的風(fēng)險因素,招標文件必須充分考慮這些因素。界定不可抗力的級別,要求承包商在投標文件中充分考慮自然及環(huán)境影響對工程的影響,不可抗力如何界定關(guān)系到工程實施過程中風(fēng)險分擔(dān)問題。不可抗力引起的風(fēng)險主要包括超過合同規(guī)定等級的地震、風(fēng)暴、雨、雪及海嘯和特殊未預(yù)測到的地質(zhì)條件按一般合同條件,這類風(fēng)險應(yīng)由合同主體共同承擔(dān),承包商一般只能得到工期延誤的補償。

2.4 政治社會風(fēng)險

政治社會風(fēng)險很多。項目管理人員既要具備豐富的自然科學(xué)領(lǐng)域知識,還需具備政治頭腦。例如,國內(nèi)某工程招標工作已完成,但此時政府投資方卻發(fā)現(xiàn)整體投資規(guī)模過大,要求重新調(diào)整工程規(guī)模,開標半年后仍未定標,投標書早已超出投標有效期;另一BOT 引水項目,招投標已完成,但由于連續(xù)干旱,水源匱乏,政府不得已迫使該項目流產(chǎn)。按《招標投標法》規(guī)定,出現(xiàn)上述情況時招標人要給予投標人經(jīng)濟補償,招標人應(yīng)為此付出代價。以上例子在電力工程實施中雖不在多數(shù),但卻是事實,提醒招標人在招標時應(yīng)慎重。

目前,投標人承擔(dān)最普遍的政治社會風(fēng)險是電力施工中拆遷賠償問題,由于拆遷問題造成工期延誤比比皆是,使投標人要承擔(dān)工期延誤及工程延期索賠雙重風(fēng)險,如何解決拆遷的風(fēng)險,需要投標人具體情況具體分析,妥善處理。

2.5 合同風(fēng)險

工程合同既是項目管理的法律文件,也是項目全面風(fēng)險管理的主要依據(jù)。項目管理者必須有強烈的風(fēng)險意識,在起草合同文件時學(xué)會從風(fēng)險分析與風(fēng)險管理角度研究每一條款,對項目可能遇到的風(fēng)險因素有全面深刻的了解,否則將會給項目帶來巨大損失。

(1)選擇合適的合同計價形式。應(yīng)據(jù)不同工程項目內(nèi)容、特點和實際情況選擇不同計價類型和適當?shù)挠媰r形式,降低合同風(fēng)險。如對施工條件較好、工程量變化不大、施工工藝成熟的項目,風(fēng)險量較小,可采用固定價合同方式,以求得承包商在競爭中較低的報價:工程量變化較大項目采取可調(diào)價合同,在工程量可能變化幅度內(nèi)采取不同的結(jié)算單價。招標階段建材市場價較高項目,一定要在合同增加材料調(diào)價條款,因為招標與實施有時間差,存在降價或漲價空間。

(2)用嚴密的語言表達合同。合同是索賠依據(jù),完善的合同可以防止和減少爭議及減少費用若在合同中沒有嚴密地表達,有疏漏、歧義。就會留下索賠隱患。

(3)合理分配風(fēng)險。根據(jù)風(fēng)險管理基本理論,建設(shè)工程風(fēng)險應(yīng)由有關(guān)各方分擔(dān),分擔(dān)原則是:任何一種風(fēng)險都應(yīng)由最適宜承擔(dān)該風(fēng)險或最有能力進行損失擔(dān)保的一方承擔(dān),符合這一原則的風(fēng)險轉(zhuǎn)移是合理的,可取得雙贏或多贏效果。目前電力市場經(jīng)濟體制還不完善,造成招標中很多不對稱合同條款,通過或明或暗的風(fēng)險轉(zhuǎn)移條款而轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險。但由于風(fēng)險責(zé)任與權(quán)力平衡的關(guān)系,這種轉(zhuǎn)移后面往往隱藏著更大風(fēng)險。如某些承包商,為了抵償承擔(dān)風(fēng)險造成的損失加大索賠力度。只能將大部分精力放在索賠上,而可能影響施工進度、質(zhì)量;某些承包商由于風(fēng)險造成的壓力,無力施工,企業(yè)倒閉等?？梢?合理的風(fēng)險分配顯得同樣重要。

①從工程整體效益出發(fā),最大限度發(fā)揮各方面積極性項目參加者如不承擔(dān)任何風(fēng)險也就沒有任何責(zé)任,當然也就沒有控制風(fēng)險積極性,就不可能搞好工作。因此只有讓各方承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險責(zé)任。通過風(fēng)險分配以加強責(zé)任心和積極性.達到能更好地計劃與控制;②公平合理,責(zé)、權(quán)、利平衡一是風(fēng)險的責(zé)任和權(quán)力應(yīng)是平衡的有承擔(dān)風(fēng)險的責(zé)任,也要給承擔(dān)者以控制和處理的權(quán)力,但如果已有某些權(quán)力,則同樣也要承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險責(zé)任:二是風(fēng)險與機會盡可能對等。對風(fēng)險的承擔(dān)者應(yīng)同時享受風(fēng)險控制獲得的收益和機會收益,只有這樣才能使參與者勇于承擔(dān)風(fēng)險:三是承擔(dān)的可能性和合理性,承擔(dān)者應(yīng)該擁有預(yù)測、計劃、控制的條件和可能性,有迅速采取控制風(fēng)險措施的時間、信息等條件,只有這樣,參與者才能理性地承擔(dān)風(fēng)險③符合工程項目的慣例。符合通常的處理方法。如采用國際慣例FIDIC合同條款,就明確地規(guī)定了承包商和業(yè)主之間的風(fēng)險分配,比較公平合理。