黃 卉

摘要:民法和商法作為調(diào)整市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)關(guān)系的重要法律制度,既有密切聯(lián)系又有一定區(qū)別。其區(qū)分依據(jù)除了要考慮法律的調(diào)整對(duì)象之外,立法價(jià)值取向的差異也是一個(gè)非常重要的因素。民法的最高價(jià)值取向是公平,立法上采取的公平優(yōu)先原則;而商法的最高價(jià)值取向則是效益,立法上采取的是效益優(yōu)先原則。正確認(rèn)識(shí)民法和商法在價(jià)值取向上的不同,對(duì)于理論研究及司法實(shí)踐都具有非常重要的意義。

關(guān)鍵詞:價(jià)值取向;公平;效益;民商合一

民法和商法作為兩個(gè)不同的法律部門(mén),之所以能夠?yàn)榻^大多數(shù)大陸法國(guó)家所確認(rèn),其主要的原因不但在于民法和商法在調(diào)整對(duì)象和調(diào)整內(nèi)容上具有明顯的差異性,除此之外,民法和商法在價(jià)值向上具有顯著不同以及在產(chǎn)生基礎(chǔ)上具有較大差異性,也是區(qū)分民商法分屬不同法律部門(mén)的重要原因。因?yàn)檎{(diào)整對(duì)象的差異固然可以直接界定不同部門(mén)法的獨(dú)立調(diào)整范圍,而價(jià)值取向的不同則會(huì)決定不同法律立法的最終追求目的,從而使性質(zhì)各異的法律部門(mén)的劃分成為必要。民法和商法在立法價(jià)值取向上的主要差異性表現(xiàn)在:在民法的諸項(xiàng)價(jià)值目標(biāo)中,最基本的價(jià)值取向是公平,即當(dāng)公平原則與民法的其他基本原則發(fā)生沖突與矛盾時(shí)民法首先會(huì)選擇公平,在處理公平與其他民法原則的關(guān)系時(shí)采取的是公平優(yōu)先兼顧效益與其他?，F(xiàn)代民法也在不斷根據(jù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展變化情況調(diào)整自己的作用內(nèi)容,也會(huì)不斷融入一些效益的規(guī)定,但這并不能因此而動(dòng)搖公平原則的統(tǒng)治地位,離開(kāi)了公平就沒(méi)有民法和民事法律制度。而在商事立法中最高的價(jià)值取向則是效益,在處理效益與其他法律原則的關(guān)系時(shí)其基本原則和要求是效益優(yōu)先兼顧公平與其他。

一、民法公平優(yōu)先原則的產(chǎn)生基礎(chǔ)

(一)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)——商品經(jīng)濟(jì)

民法是和商品經(jīng)濟(jì)緊密結(jié)合在一起的,有商品經(jīng)濟(jì)就應(yīng)當(dāng)有法律,就應(yīng)當(dāng)有調(diào)整商品經(jīng)濟(jì)的基本法律——民法。商品經(jīng)濟(jì)的存在必須有兩個(gè)前提條件:一是由于社會(huì)分工使每一個(gè)社會(huì)主體都不能生產(chǎn)出自己所需要的所有商品,從而使商品交換成為必要?！盎ハ鄬?duì)立的僅僅是權(quán)利平等的商品所有者,占有別人商品的手段只能是讓渡自己的商品?！倍怯捎谪?cái)產(chǎn)分屬于不同的人所有,使每個(gè)人都能無(wú)償?shù)卣加兴说膭趧?dòng)產(chǎn)品,而必須承認(rèn)對(duì)方的財(cái)產(chǎn)所有權(quán),并進(jìn)行等價(jià)勞動(dòng)相交換。與此適應(yīng),就產(chǎn)生了作為民法核心內(nèi)容的所有權(quán)制度和合同制度。合同不過(guò)是將每天重復(fù)著的產(chǎn)品交換活動(dòng)通過(guò)法律的形式加以固定。“每一方只有通過(guò)雙方共同的意志行為,才能讓渡自己的商品,占有別人的商品?？梢?jiàn),他們必須彼此承認(rèn)對(duì)方是私有者。這種具有契約形式的(不管這種契約是不是用法律固定下來(lái)的)法權(quán)關(guān)系,是一種反映著經(jīng)濟(jì)關(guān)系的意志關(guān)系,這種法的關(guān)系或意志關(guān)系的內(nèi)容是由這種經(jīng)濟(jì)關(guān)系本身決定的。”而商品經(jīng)濟(jì)又是“天生的平等派”,它不承認(rèn)任何特權(quán),只承認(rèn)一個(gè)權(quán)威即競(jìng)爭(zhēng),它要求一切經(jīng)濟(jì)關(guān)系的參加者在法律上都享有平等的法律地位。這種平等的法律地位既是商品經(jīng)營(yíng)者進(jìn)行公平行為的前提條件,也是實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)者自由意志的必要保障。

(二)公平優(yōu)先的理論基礎(chǔ)——私權(quán)神圣和意思自治

民法屬于典型的私法范疇,私法不同于公法的最基本的一點(diǎn)在于私法特別注重對(duì)私人權(quán)利的保護(hù)。民法是市民社會(huì)的基本法,按照資產(chǎn)階級(jí)思想家的觀點(diǎn),市民社會(huì)是社會(huì)的一部分,不同于國(guó)家且獨(dú)立于國(guó)家。市民社會(huì)以政治權(quán)力和民事權(quán)利的完全分離,以充分尊重個(gè)人的自由意志為主要內(nèi)容。市民社會(huì)觀念強(qiáng)調(diào)國(guó)家應(yīng)嚴(yán)格限制自己的權(quán)力范圍和權(quán)力界限,強(qiáng)調(diào)應(yīng)充分關(guān)注個(gè)體利益和最大限度地發(fā)揮個(gè)體的主觀能動(dòng)性和積極性,以實(shí)現(xiàn)社會(huì)效益的最大化和社會(huì)的公平正義。因此,各國(guó)民法典中強(qiáng)調(diào)的個(gè)人私有財(cái)產(chǎn)神圣不可侵犯和契約自由,強(qiáng)調(diào)當(dāng)事人意思自治,均是以避免國(guó)家對(duì)個(gè)人權(quán)利的侵犯?！霸谒椒ǚ秶鷥?nèi),政府的唯一作用就是承認(rèn)私權(quán)并保障私權(quán)之實(shí)現(xiàn),所以應(yīng)在國(guó)家的社會(huì)生活和經(jīng)濟(jì)生活中竭力排除政府參與?！?/p>

(三)公平優(yōu)先的主體基礎(chǔ)——適用主體上的廣泛性

與商法等其他法律制度相比,民法的適用主體具有廣泛性,可以適用于一切社會(huì)大眾,是所有市民主體的基本權(quán)利保障法。因此,民法就其基本屬性而言,應(yīng)當(dāng)最大限度地滿(mǎn)足社會(huì)主體的最基本生存要求。而社會(huì)大眾的最基本要求就是生命、財(cái)產(chǎn)、個(gè)人尊嚴(yán)和公平對(duì)待,也就是說(shuō)只有滿(mǎn)足了社會(huì)主體的公平要求之后社會(huì)才能夠和諧發(fā)展?！安换脊讯疾痪?、“等貴賤、均貧富”等思想或口號(hào)的提出,都在一定程度上反映了這種社會(huì)大眾對(duì)公平的需要。

(四)公平優(yōu)先的規(guī)范基礎(chǔ)——強(qiáng)烈的倫理性

從社會(huì)學(xué)角度觀察,法律條款無(wú)非包括倫理性條款和技術(shù)性條款兩大類(lèi)。與商法比較側(cè)重于技術(shù)性規(guī)范不同,民法規(guī)范具有強(qiáng)烈的倫理性。其原因在于,民法規(guī)范為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)提供了一般規(guī)則,這些一般規(guī)則是對(duì)整個(gè)市民社會(huì)及其經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的抽象和概括,是人們理性思維的果,一般較為穩(wěn)定。換而言之,民事活動(dòng)本身就社會(huì)倫理生活的一部分,具有強(qiáng)烈的社會(huì)趨同性,而倫理規(guī)則是很難用精確的法律語(yǔ)言加以描述的。正是由于其所調(diào)整的社會(huì)關(guān)系及本身的性質(zhì)所決定,因此民法條款絕大多數(shù)屬于倫理性條款,即憑社會(huì)主體的簡(jiǎn)單倫理判斷就可確定其行為性質(zhì),并不需要當(dāng)事人必須有豐富的法律專(zhuān)業(yè)知識(shí)和專(zhuān)業(yè)判斷能力。而公平原則無(wú)疑是最具有倫理性的法律價(jià)值判斷之一。正是基于民法規(guī)范的高度概括性和極強(qiáng)的倫理性,由此才決定法律的適用必須以公平性的倫理原則和能夠?yàn)樗毡榻邮艿拿袷铝?xí)慣為指導(dǎo),并依據(jù)各種事實(shí)關(guān)系與法律規(guī)定的內(nèi)容進(jìn)行對(duì)照,然后對(duì)行為人的行為做出相應(yīng)的價(jià)值判斷。

二、商法效益優(yōu)先原則的產(chǎn)生原因和產(chǎn)生基礎(chǔ)

商法的效益優(yōu)先不但有其具體表現(xiàn),而且還有其復(fù)雜的社會(huì)經(jīng)濟(jì)原因,具體說(shuō)來(lái)這些原因主要包括以下方面:

(一)效益優(yōu)先的經(jīng)濟(jì)原因——市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)

市場(chǎng)是商品交換的固定場(chǎng)所,它既是商品生產(chǎn)的必然產(chǎn)物和實(shí)現(xiàn)商品價(jià)值的必要條件,也是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的重要組成部分,是社會(huì)分工和商品交換的伴生結(jié)果。對(duì)此,列寧曾指出:“哪里有社會(huì)分工和商品生產(chǎn),哪里就有市場(chǎng)?！彼^市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)就是以市場(chǎng)機(jī)制調(diào)節(jié)社會(huì)資源的配置和調(diào)節(jié)市場(chǎng)行為的一種經(jīng)濟(jì)運(yùn)行方式或經(jīng)濟(jì)運(yùn)行模式。市場(chǎng)必須有一定的構(gòu)成要素,包括人的要素、物的要素和行為要素幾個(gè)方面。其中,人的要素即市場(chǎng)主體是純粹的經(jīng)濟(jì)人。市場(chǎng)中的物的要素是貨幣資本,貨幣資本不同于單純的貨幣,它具有強(qiáng)烈的逐利性趨向。馬克思曾引用登寧勛爵的話(huà)形象地形容資本:“一旦有適當(dāng)?shù)睦麧?rùn),它就保證到處被使用;有百分之二十的利潤(rùn),它就活躍起來(lái);有百分之五十的利潤(rùn),它就鋌而走險(xiǎn);為了百分之一百的利潤(rùn),它就敢踐踏一切人間法律;有百分之三百的利潤(rùn),它就敢犯任何罪行,甚至冒絞首的危險(xiǎn)?！睂?duì)資本的擁有者資本家來(lái)說(shuō),“他們活著就是為了賺錢(qián),除了快快發(fā)財(cái),他們不知道還有別的幸福,除了金錢(qián)的損失,也不知道還有別的痛苦?！敝档米⒁獾氖?市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與商品經(jīng)濟(jì)不同,商品經(jīng)濟(jì)是與自然經(jīng)濟(jì)相對(duì)應(yīng)的形態(tài),強(qiáng)調(diào)的是產(chǎn)品的交換屬性,要求生產(chǎn)者必須依賴(lài)于其他生產(chǎn)者而生存,任何生產(chǎn)者都只能通過(guò)交換而獲得他人的產(chǎn)品。商品經(jīng)濟(jì)的法律調(diào)整就產(chǎn)生了最初的民法,產(chǎn)生了作為民法基本制度的所有權(quán)制度和合同制度。因此,可以說(shuō)有商品經(jīng)濟(jì)就應(yīng)當(dāng)有民法。與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相對(duì)應(yīng)的是計(jì)劃經(jīng)濟(jì),主要強(qiáng)調(diào)的是一種社會(huì)資源的分配方式,即以市場(chǎng)機(jī)制調(diào)節(jié)社會(huì)資源在全社會(huì)范圍內(nèi)的配置。主要是從經(jīng)濟(jì)運(yùn)行方式或經(jīng)濟(jì)模式的層面上來(lái)進(jìn)行定義的。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和商品經(jīng)濟(jì)有重合的一面,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)必須依賴(lài)于商品經(jīng)濟(jì)而存在。但市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)并不是隨商品經(jīng)濟(jì)而同時(shí)產(chǎn)生,它必須在商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段之后才能產(chǎn)生。兩者在作用的內(nèi)容上也是不一樣的,和商品經(jīng)濟(jì)相比,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)更具有現(xiàn)代性,而商法的產(chǎn)生和作用內(nèi)容都與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有十分密切的聯(lián)系。

(二)效益優(yōu)先的法律規(guī)范原因——大量的技術(shù)性規(guī)范

商法最早起源于“商人法”,從它產(chǎn)生伊始就具有專(zhuān)門(mén)性及職業(yè)性,而后雖經(jīng)多次進(jìn)化,“商人法”發(fā)展成為“商行為法”,但商法的基本特質(zhì)并沒(méi)有變化,商法始終是對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的直接調(diào)整,可以說(shuō)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本內(nèi)容、基本規(guī)則及基本運(yùn)作方式翻譯成法律語(yǔ)言就構(gòu)成了商法規(guī)則。正是由于商法規(guī)范為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體的營(yíng)利性活動(dòng)提供了具體的規(guī)則,而這些具體規(guī)則又是對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)及其實(shí)踐方式的直接表現(xiàn),因此市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的一些基本要求和基本內(nèi)容都和商法規(guī)范具有直接的聯(lián)系。有什么樣的市場(chǎng)交易方式和市場(chǎng)交易內(nèi)容,就相應(yīng)有什么樣的商法規(guī)范進(jìn)行調(diào)整。由此決定了商法規(guī)范必然具有很強(qiáng)的操作性、技術(shù)性,即商法規(guī)范中必然包含有大量的技術(shù)性規(guī)范,這些技術(shù)性規(guī)范的設(shè)計(jì)大多是出于對(duì)主體營(yíng)利性行為的保護(hù),并且對(duì)這些技術(shù)性規(guī)范并不能簡(jiǎn)單地憑倫理道德意識(shí)就能判斷其行為效果。商事法律的這種技術(shù)性規(guī)范特點(diǎn),使其與民法中比較偏重于倫理性規(guī)范的特點(diǎn)迥然不同。商法的技術(shù)性既體現(xiàn)在其組織法上,也體現(xiàn)在其行為法中。商法規(guī)范中通常不僅有定性規(guī)定,更多地是定量規(guī)定,例如,公司法中公司形式的設(shè)計(jì),權(quán)利、利益的配置,資本的運(yùn)動(dòng),股票市場(chǎng)的操作,責(zé)任的追究,票據(jù)法中關(guān)于票據(jù)之文義性、要式性、無(wú)因性規(guī)定,關(guān)于發(fā)票行為、背書(shū)行為、承兌行為、票據(jù)抗辯、追索權(quán)之行使等規(guī)范條款,均具有強(qiáng)烈的技術(shù)性色彩。另外,商法的技術(shù)性原則不僅體現(xiàn)于其規(guī)范的具體方面,也表現(xiàn)于整體上不同規(guī)則之間的協(xié)調(diào),若沒(méi)有大量技術(shù)性規(guī)范的間接調(diào)整作用,商法的營(yíng)利性和商法宗旨均難以實(shí)現(xiàn)。

(三)效益優(yōu)先的適用對(duì)象基礎(chǔ)——特定的商人

從一般意義上說(shuō),商法是調(diào)整商人及其行為的法律規(guī)范的總稱(chēng)。作為商事主體,商人最主要的特征在于他是以營(yíng)利為目的的經(jīng)濟(jì)組織。亞里士多德曾經(jīng)說(shuō)過(guò):“人就其本質(zhì)而言,都是政治動(dòng)物。”但人同時(shí)又是經(jīng)濟(jì)動(dòng)物即經(jīng)濟(jì)人。政治人和經(jīng)濟(jì)人雖然具有不同的功能,但無(wú)論是經(jīng)濟(jì)人還是政治人,都無(wú)時(shí)不在既定約束條件下以最小代價(jià)去獲取最大收益。從這個(gè)意義上說(shuō),市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的主體是以從事?tīng)I(yíng)利性活動(dòng)為其唯一存在目的的經(jīng)濟(jì)人——商人按照資產(chǎn)階級(jí)古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家穆勒的觀點(diǎn),所謂經(jīng)濟(jì)人就是會(huì)計(jì)算、有創(chuàng)造性、能尋求自身利益最大化的人。并且要求必須人是具有理性的人。所謂人的理性是指每個(gè)人都能通過(guò)成本—收益或趨利避害原則來(lái)對(duì)其面臨的一切機(jī)會(huì)和目標(biāo)及實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的手段進(jìn)行優(yōu)化選擇。人是趨利避害的動(dòng)物,《管子》說(shuō):“見(jiàn)利莫能勿就,見(jiàn)害莫能勿避。其商人通賈,倍道兼行,夜以繼日,千里而不遠(yuǎn)者,利在前也。漁人之入海,海深萬(wàn)仞,就彼逆流,乘危百里,宿夜不出者,利在水也。故利之所在,雖千仞之山,無(wú)所不上;深源之下,無(wú)所不處焉?！比嗽谛袨橹斜拘院突緝r(jià)值取向是——兩利相權(quán)取其重,兩害相權(quán)取其輕。《墨子·大取篇》說(shuō):“斷指以存腕,利之中取大,害之中取小也?！比藗?cè)诙嘀匦袨檫x擇時(shí)的基本行為特征是具有排列和擇優(yōu)的傾向和能力。這種多中取優(yōu)的價(jià)值取向可以導(dǎo)致自我利益最大化的實(shí)現(xiàn)。

民法和商法在對(duì)待公平與效益的關(guān)系與地位上所采取的不同的價(jià)值取向,既反映了民法和商法在立法上的不同的價(jià)值追求,也反映了民法和商法在調(diào)整市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)關(guān)系時(shí)所具有的不同作用和各自獨(dú)特的存在價(jià)值。

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(作者單位:海南政法職業(yè)學(xué)院)