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        與天使投資人打交道的藝術(shù)

        2009-01-01 00:00:00AsheeshAdvani
        創(chuàng)業(yè)邦 2009年5期

        你們之間已經(jīng)建立起信任,并且相處融洽,這是向天使投資人要錢的最好時機(jī)。

        當(dāng)你為創(chuàng)業(yè)起步籌集資金時,不要指望任何奇跡發(fā)生:天使投資人不會從天上降落。在大多數(shù)情況下,天使投資人都已經(jīng)事先認(rèn)識你或者通過共同的朋友了解了你。這一定程度是因?yàn)樗麄冃枰獙δ愫湍愕钠髽I(yè)有信心和信任,才能敢于冒投資的風(fēng)險。當(dāng)然還因?yàn)樗麄兿矚g跟創(chuàng)業(yè)者打交道。天使投資人大都喜歡扮演導(dǎo)師的角色,也很喜歡經(jīng)歷創(chuàng)業(yè)生活。

        天使投資人為什么要與你打交道呢?因?yàn)樗麄円ㄟ^你的個人興趣,你正在做的事情來了解你。如果他們并不認(rèn)識你(這種情況常常有,他們既不是你的朋友,也不是你的家庭成員),就會通過你周圍的人來了解你。他們會看到你開什么型號的汽車,你去哪里休假。他們會對你個人,以及你的商業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理技能產(chǎn)生印象,這些都對最終形成投資決定至關(guān)重要。他們還將與一些共同的朋友聯(lián)系,以獲得對你更深刻的認(rèn)識。如果他們了解和信任的人說你是一個天才,但就是沒有錢(或者同樣坦率的說一些其他事情),這樣他們很可能要更仔細(xì)打聽一些關(guān)于你的事情了。

        天使投資人不只是對你有興趣,他們也想了解你的團(tuán)隊。他們想更多地了解與你一起工作的人,以證實(shí)你是不是正帶領(lǐng)一個有經(jīng)驗(yàn)和創(chuàng)新的管理團(tuán)隊在推動企業(yè)拓展。

        規(guī)劃與天使投資人會面

        你需要仔細(xì)權(quán)衡三個因素,以幫助你決定何時安排與天使投資人的會面,以及怎樣跟投資人提出融資要求。

        1、你跟天使投資者的關(guān)系。跟投資人要錢的正確時間,是你們的關(guān)系已經(jīng)達(dá)到非常舒適和信任的時候,你會感覺到投資人將響應(yīng)你的要求。

        如果天使投資人是你的朋友或家庭成員,你應(yīng)該對他們的個人生活有很好的判斷。例如,如果有任何重大生活事件,比如搬家、結(jié)婚或準(zhǔn)備生小孩,這可能就不是最好的要錢時機(jī)。如果投資人跟你沒有這些關(guān)聯(lián),你最好跟他取得聯(lián)系,并且在要錢之前,至少與兩個或三個與他有社會交往的人進(jìn)行交流,除非你很幸運(yùn),有一個與投資人關(guān)系很密切的朋友強(qiáng)力介紹。如果這個人已經(jīng)對你的企業(yè)進(jìn)行投資就更好了,這樣的人可是非常適合來幫助你安排跟新投資人要錢的。

        在每一種情況下,投資人都應(yīng)該知道你有一個商業(yè)計劃書,并且希望能在你建議舉行融資會議之前,聽到更多關(guān)于公司的情況。

        2、公司的現(xiàn)金需求。在一些網(wǎng)站上可以找到很有用的計算工具,來幫助你估計公司的現(xiàn)金需求。一輪融資將至少花費(fèi)幾個月時間才能完成,因此你需要充分了解現(xiàn)金流狀況,提前做好未來幾個月的規(guī)劃,需要多少錢以及什么時候需要。

        3、完成交易的時間。從親戚、朋友和天使投資人那里籌集資金也需要時間,就像從VC那里融資一樣。創(chuàng)業(yè)者們預(yù)計完成一輪風(fēng)險資本的融資需要6~12個月。而向親戚、朋友和天使投資人融資,可能只要短短的3個月,就能完成從5~6個投資人那里募資。如果天使投資人有10~15個,可能時間會超過6個月。

        為什么融資需要時間?因?yàn)槟悴恢皇腔ňυO(shè)法去為你的企業(yè)籌集資金,你同時也在運(yùn)行自己的公司。而投資人也有其他的事情要做。安排會議,進(jìn)行溝通,協(xié)調(diào)進(jìn)度,起草文件,所有這些事情需要時間。你可能在向VC融資時,強(qiáng)加一個截止日期,因?yàn)閂C投資人會擔(dān)心失去交易機(jī)會,但是給天使投資人一個投資的最后期限是十分困難的。

        設(shè)定與天使投資人會面的目標(biāo)

        在跟天使投資人融資時,你有兩個目標(biāo):首先,要分享你的經(jīng)營理念;第二,要達(dá)成一個不具約束力的投資協(xié)議,口頭的或書面的都行。如果你不能達(dá)成投資協(xié)議,馬上結(jié)束會議,實(shí)施下一步計劃。

        目標(biāo)1:溝通經(jīng)營理念。當(dāng)你進(jìn)行股權(quán)融資時,你真的必須有一個明確的業(yè)務(wù)計劃,這有兩個原因。首先,你必須能夠回答關(guān)于你的想法的某些重要問題。一個很普遍的問題是,“你什么時候能盈利”,這個問題的答案應(yīng)該是能在商業(yè)計劃書中的現(xiàn)金流量預(yù)測部分找到。

        第二點(diǎn)是,一個精明的股權(quán)投資人將幾乎隨時會要求看你的商業(yè)計劃書。我的建議是,除非他們事先要求,否則不要在會議中給對方一份完整的商業(yè)計劃書。當(dāng)他們在會議上詢問有關(guān)問題時,你可以為他們提供一個摘要,然后再通過郵件提供完整的商業(yè)計劃書。有兩個原因:如果你手頭拿著一份完整的計劃書,你可能會陷入對有關(guān)細(xì)節(jié)的介紹。此外,這也是會議以后繼續(xù)聯(lián)系投資人的一個好理由。

        除了你的商業(yè)計劃書,你還可以談?wù)撘恍┢渌敕?。根?jù)我的經(jīng)驗(yàn),這里有三個方面,你需要在會見潛在的投資人以前就了然于胸:

        需要采取哪些措施來獲得利潤。投資人希望看到你已經(jīng)了然于心,并制定出了取得成功的計劃。

        你缺乏哪些技能,以及你需要哪些類型的人和技能。優(yōu)秀的領(lǐng)導(dǎo)人相信圍繞在自己身邊的聰明人可以組成一個偉大的團(tuán)隊。告訴你的投資人,你知道這一點(diǎn)優(yōu)勢,并計劃帶領(lǐng)團(tuán)隊成員推動企業(yè)取得成功。

        使你的個人財務(wù)與公司業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)起來。投資者不想聽到你說自己正在創(chuàng)業(yè),隨意可以花更多的時間在家里陪伴孩子。他們也不希望看到你駕駛豪華車,或者花錢做一些新潮的事情。他們想知道你是晚上最后一個離開辦公室的那個人。他們想知道你愿意做出犧牲來節(jié)省成本,以保證企業(yè)成功。他們知道創(chuàng)立和運(yùn)作一家成功的企業(yè)很艱苦,他們希望你做的事情能使他們賺到很多錢。

        跟你的股權(quán)投資者談話會讓你很傷腦筋。雖然利益關(guān)系已經(jīng)在你和投資人之間建立了一定程度的信任,但在交流中你還是應(yīng)該仔細(xì)選擇話語。你應(yīng)該避免跟投資人說這樣一些話:

        說自己有一個未來的宏偉計劃。宏偉計劃,例如將你的巧克力椒鹽脆餅商店變成下一個全球著名的特許經(jīng)營企業(yè),這個說法可能現(xiàn)在看起來還比較模糊,過于雄心勃勃。你的投資人不但希望你是有遠(yuǎn)見的,而且希望你能實(shí)現(xiàn)短期內(nèi)的財務(wù)預(yù)測目標(biāo),這將為雙方都帶來利潤。

        一些看起來似乎不誠實(shí)的事情。誠信是投資人對創(chuàng)業(yè)者最為看重的價值,你的投資人將從第一天開始就試圖評估你的誠實(shí)度。避免夸大預(yù)測的利潤或者虛構(gòu)你的團(tuán)隊成員的簡歷。

        目標(biāo)2:完成融資目標(biāo)。與天使投資人的會面應(yīng)該達(dá)成一項口頭的投資協(xié)議。對于股權(quán)投資來說,因?yàn)檫@一交易將比貸款更為復(fù)雜,你可以用兩個方式來處理:相互握手或“合約意向書”。

        對于大多數(shù)家人和朋友之類的天使投資人來說,你可以達(dá)成一項不具約束力的協(xié)議,如握手,也可以形成一項直接具有法律約束力的協(xié)議。很少有人在同一次會議上就完成所有事情,所以不要指望一坐下來就能要到錢。會面的目的是達(dá)成一個協(xié)議,比如“我能提供2.5萬美元~5萬美元”,那么你就可以給對方提供書面文件了。如果你已經(jīng)達(dá)到了這一步,你就獲得了積極的進(jìn)展。剩下的便是跟進(jìn)協(xié)議的起草和簽訂。

        對于原本不相干的天使投資人,尤其是那些較難牽制的人,目的是讓這些投資人在出席會議時簽署一份意向書。雖然這一文件是非正式的,不具約束力,但這是一個讓天使投資人同意投資的好方法。立即跟進(jìn)具有法律約束力的股權(quán)購買協(xié)議。意向書是一種工具,能讓投資人對你的企業(yè)感覺最興奮的時候獲得一份承諾。簽署意向書還可以幫助你贏得其他投資人的關(guān)注,要讓他們知道你已經(jīng)有了融資承諾。

        譯/歐 丁

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