摘 要：2003年，央行職能調(diào)整后，人民銀行黨委審時度勢，提出了“調(diào)研立行”的管理理念和建立“五型”干部隊(duì)伍的戰(zhàn)略目標(biāo)。經(jīng)過近幾年努力，央行縣市支行員工隊(duì)伍的調(diào)研意識不斷增強(qiáng)、調(diào)研水平不斷提高，豐碩的調(diào)研成果逐漸成為縣域金融調(diào)控的重要依據(jù)。2008年7月，人民銀行新的“三定”方案獲得通過，基層央行新一輪職能改革提上日程。要謀生存、求發(fā)展，基層央行就必須適應(yīng)客觀形勢的變化，將作為立行之基的調(diào)研工作準(zhǔn)確定位，為此，對調(diào)研戰(zhàn)略進(jìn)行長期、科學(xué)的規(guī)劃顯得尤為重要。近期，人行定安縣支行（以下簡稱“定安支行”）按照“SWOT”分析框架，對基層央行調(diào)研戰(zhàn)略進(jìn)行了系統(tǒng)研究。

關(guān)鍵詞：調(diào)研；戰(zhàn)略；SWOT

一、定安支行調(diào)研工作概況

（一）人力資源情況

目前，定安支行在職職工人數(shù)共計22人，平均年齡超過42歲。從學(xué)歷結(jié)構(gòu)上看，本科以上學(xué)歷有14人，?？茖W(xué)歷的有3人，其它為中?；蚋咧袑W(xué)歷的工勤人員；從職稱結(jié)構(gòu)上看，具備中級技術(shù)職稱的為14人，初級技術(shù)職稱的為3人。由近兩年統(tǒng)計數(shù)字來看，參與調(diào)研、撰寫信息的人員達(dá)到14人，占支行在職總?cè)藬?shù)的64%。

（二）調(diào)研工作管理機(jī)制

第一，采取調(diào)研成果與職稱評聘掛鉤的機(jī)制。支行規(guī)定：獲得初級技術(shù)職稱資格者被支行聘用的條件是必須完成一篇被上級行、省級政府采用的調(diào)研信息，或者在全國公開發(fā)行期刊上發(fā)表一篇理論性文章；獲得中級技術(shù)職稱如果被支行聘用，則數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)提升至兩篇。第二，建立完善的調(diào)研組織機(jī)制。支行專門成立信息小組，組長由行長兼任，小組成員由每個股室中的業(yè)務(wù)骨干組成；每年年初，支行根據(jù)上級行工作會議精神，結(jié)和轄區(qū)實(shí)際情況，擬定若干調(diào)研課題，提交信息小組討論通過后正式立項(xiàng)實(shí)施。第三，建立調(diào)研責(zé)任制，任務(wù)層層落實(shí)到股室、落實(shí)到人。對于本年度支行立項(xiàng)的調(diào)研課題，根據(jù)各個股室的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和信息員的專業(yè)背景，先落實(shí)到股室最后到個人，并層層簽訂《經(jīng)濟(jì)金融調(diào)研責(zé)任書》，責(zé)任明確、分工合理，作為年末調(diào)研工作考評依據(jù)。第四，執(zhí)行嚴(yán)格的考評激勵機(jī)制。激勵機(jī)制按性質(zhì)分為正向激勵和負(fù)向激勵，按形式可分為精神激勵和物質(zhì)激勵。對于每個股室，如果要參與評選支行年度“先進(jìn)集體”，是否完成支行調(diào)研任務(wù)是具有“一票否決權(quán)”的硬杠桿。對于個人，如果調(diào)研成績比較突出，可以獲得支行單設(shè)的“先進(jìn)信息工作者”獎勵，同時具備上級行“先進(jìn)信息工作者”的推薦資格；如果不能完成調(diào)研任務(wù)，負(fù)向激勵則是按當(dāng)前被支行所聘用的職稱資格依次降級聘用，直到徹底解聘。另外，對于參與每個調(diào)研課題的股室和個人，在調(diào)研經(jīng)費(fèi)上也酌情給予適當(dāng)補(bǔ)償。

（三）近年來調(diào)研工作取得的成效

在現(xiàn)有的人力資源條件下，定安支行堅(jiān)持在學(xué)習(xí)中調(diào)研，在調(diào)研中決策，在決策中實(shí)踐，把學(xué)習(xí)討論和調(diào)研、決策有機(jī)結(jié)合起來，緊扣影響縣域經(jīng)濟(jì)金融科學(xué)發(fā)展的深層次問題，運(yùn)用調(diào)研管理機(jī)制調(diào)動廣大職工的積極性，調(diào)研工作成效顯著，多次受到上級行、地方政府的大力表彰和充分肯定，連續(xù)五年被上級行評為“信息調(diào)研先進(jìn)單位”。2007年至2008年，支行共計上報調(diào)研信息96篇，其中47篇被上級行的《金融簡報》、《送閱信息》和海南省政府的《政研與決策》、《海南信息》以及其他公開發(fā)行的期刊所采用，調(diào)研領(lǐng)域涉及區(qū)域民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展、縣域房地產(chǎn)業(yè)狀況、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)改革、縣域經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、財政國庫資金和農(nóng)村國債市場分析、轄區(qū)金融運(yùn)行和穩(wěn)定情況、反洗錢和打擊銀行卡犯罪、農(nóng)村支付環(huán)境與新農(nóng)村建設(shè)等眾多領(lǐng)域。許多調(diào)研成果充分體現(xiàn)地方特色，專門針對轄區(qū)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展過程中存在的問題和難題，經(jīng)過調(diào)研小組的全面調(diào)查、系統(tǒng)分析，提出了完整的、可行的改進(jìn)意見或方案，具有較強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義和決策參考價值，有的直接被當(dāng)?shù)卣杉{或者寫入發(fā)展規(guī)劃，有的被政府領(lǐng)導(dǎo)批示作重點(diǎn)研究。

二、定安支行基于“SWOT”框架下的調(diào)研戰(zhàn)略分析

SWOT（S，Strength，優(yōu)勢；W，Weakness，劣勢；O， Opportunity，機(jī)會；T，Threat，威脅）分析法是20世紀(jì) 80年代初由美國舊金山大學(xué)的管理學(xué)教授韋里克提出，常用于組織戰(zhàn)略制定和競爭對手分析。其中，?優(yōu)劣勢分析（SW）著眼于組織自身的實(shí)力及其與競爭對手的比較，而機(jī)會威脅分析（OT）將注意力放在外部環(huán)境的變化及對組織的可能影響上。經(jīng)過綜合考慮所有的內(nèi)部因素，并用外部力量來對這些因素進(jìn)行評估，把資源和行動聚集在自己的強(qiáng)項(xiàng)和有最多機(jī)會的地方，為組織制定出長期戰(zhàn)略提供科學(xué)依據(jù)。在年初信息調(diào)研工作會議上，定安支行廣大職工基于SWOT框架分析的內(nèi)容如下：

（一）優(yōu)劣勢分析（SW）

（1）我們調(diào)研工作的內(nèi)部優(yōu)勢（S，strength）是什么？

多年來保持了良好的調(diào)研傳統(tǒng)，積累了一定的調(diào)研經(jīng)驗(yàn)；與地方政府和上級行有關(guān)部門建立了和諧的工作關(guān)系；職工調(diào)研意識強(qiáng)，參與人員廣；長期面向基層工作，掌握大量一線信息，對縣域金融經(jīng)濟(jì)感知度高;領(lǐng)導(dǎo)班子重視程度較高，調(diào)研工作組織和激勵機(jī)制有效。

（2）我們調(diào)研工作的資源弱勢（W，weakness）是什么？

職工專業(yè)知識薄弱，理論水平不高；視野不夠開闊，對國際和國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢把握不準(zhǔn)；分析判斷能力不強(qiáng)，文字功底稍差；調(diào)研小組內(nèi)部缺乏有效溝通，工作效率不高；滿足現(xiàn)狀，創(chuàng)新性、積極性不強(qiáng)，責(zé)任心不到。

（二）機(jī)會威脅分析（OT）

（1）我們調(diào)研工作的潛在機(jī)遇（O，opportunity）是什么？

當(dāng)前國際金融危機(jī)形勢下，中央銀行在宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控中的地位空前提高，成為社會各界矚目的焦點(diǎn)；人民銀行縣市支行面臨著新一輪機(jī)構(gòu)改革，職能空間有待拓展，為開辟生存“藍(lán)海”，提供了無限的調(diào)研遐想空間；響應(yīng)黨中央號召，人行系統(tǒng)自上而下開展了一次解放思想大討論，為新形勢下推進(jìn)金融體制改革、創(chuàng)新提供了思想和輿論保障。

（2）我們調(diào)研工作的潛在危機(jī)（T，threat）是什么？

調(diào)研信息被采用難度變大，思路梗阻；各兄弟單位和中心支行機(jī)關(guān)各處室普遍重視調(diào)研工作，在“趕、比、超”過程中水平不斷提高，“逆水行舟、不進(jìn)則退”，調(diào)研工作的先進(jìn)位次有下降的頹勢；高質(zhì)量調(diào)研信息較少，亮點(diǎn)缺乏。

（三）戰(zhàn)略分析

（1）編制SWOT分析表

根據(jù)上述因素分析結(jié)果，將定安支行調(diào)研工作優(yōu)勢、劣勢按照與機(jī)會、威脅的相關(guān)程度分為兩類填入表T1-1，形成分析矩陣。譬如說，“與地方政府和上級行有關(guān)部門建立了和諧的工作關(guān)系；職工調(diào)研意識強(qiáng)，參與人員廣”的優(yōu)勢因素就和“人民銀行縣市支行面臨著新一輪機(jī)構(gòu)改革，職能空間有待拓展”的機(jī)遇因素有高度的相關(guān)性和耦合性，就應(yīng)該填入表格中的3，在戰(zhàn)略制定和實(shí)施過程中，要采取一切措施充分加以利用。“調(diào)研小組內(nèi)部缺乏有效溝通，工作效率不高；滿足現(xiàn)狀，創(chuàng)新性、積極性不強(qiáng)，責(zé)任心不到”的劣勢因素則和“各兄弟單位和中心支行機(jī)關(guān)各處室普遍重視調(diào)研工作，調(diào)研工作的先進(jìn)位次有下降頹勢”的威脅因素有高度的相關(guān)性和耦合性，就應(yīng)該填入表格中的1，在戰(zhàn)略制定和實(shí)施過程中，要采取一切措施極力加以消除。同理，對于表格中的2，則要改進(jìn)，揚(yáng)長避短；表格中的4，則要加以監(jiān)視，防止有利因素起到負(fù)面作用。在此，本文不一一贅述。

（2）戰(zhàn)略方向定位

在當(dāng)前條件下，定安支行調(diào)研工作的戰(zhàn)略方向應(yīng)該是保持良好勢頭、積極成長。因此，如下圖D1-1所示，必須把內(nèi)部優(yōu)勢因素和外部機(jī)遇完美結(jié)合起來，按照箭頭所指的“最佳戰(zhàn)略方向”，制定長期成長戰(zhàn)略。至于“扭轉(zhuǎn)型、防御型、多元化型”，則可降為策略層，只要不威脅到戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，不應(yīng)成為長期關(guān)注的事情；當(dāng)然若條件允許的情況下，也可以給予考慮。

三、定安支行調(diào)研戰(zhàn)略和戰(zhàn)略重點(diǎn)

（一）定安支行調(diào)研戰(zhàn)略

經(jīng)過上述分析，支行制定出了未來調(diào)研戰(zhàn)略，即：為了打造支行調(diào)研工作的核心競爭力，保持多年來的領(lǐng)先地位，廣大職工必須增強(qiáng)危機(jī)意識和責(zé)任意識，牢固樹立“有為才能有位”的觀念，緊緊抓住基層央行機(jī)構(gòu)改革的歷史機(jī)遇和各種外部有利條件，按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，大膽解放思想，針對縣域金融經(jīng)濟(jì)發(fā)展中存在的熱點(diǎn)、問題和難題，因地制宜、揚(yáng)長避短，“有所為、有所不為”，積極開展縣域特色調(diào)研，多出精品，為縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融調(diào)控提供強(qiáng)有力的決策依據(jù)。

（二）定安支行調(diào)研戰(zhàn)略重點(diǎn)

為了保證戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，支行對2009年度調(diào)研工作做出了如下部署：密切關(guān)注國際金融形勢和國內(nèi)宏觀調(diào)控政策的變化及對縣域經(jīng)濟(jì)的影響，按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，圍繞基層央行職能深化和調(diào)整，在以下七大方面進(jìn)行重點(diǎn)調(diào)研：

第一，充分發(fā)揮基層央行服務(wù)地方政府的協(xié)調(diào)參謀作用。研究縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略，解決縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展難題，擴(kuò)大基層央行影響力度，讓地方政府更多地了解和重視基層央行工作，增強(qiáng)基層央行在縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的話語權(quán)和聲音分貝。

第二，充分發(fā)揮基層央行貨幣政策執(zhí)行的反饋?zhàn)饔煤涂h域經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行情況的交流平臺作用。研究制定應(yīng)對金融危機(jī)策略，引導(dǎo)信貸資金流向，充分發(fā)揮轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)在“調(diào)結(jié)構(gòu)、促增長、保民生”中的作用，防止轄區(qū)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)大的波動，切實(shí)維護(hù)縣域金融穩(wěn)定，促進(jìn)地方金融改革和發(fā)展。

第三，充分發(fā)揮基層央行經(jīng)理縣財國庫的職能。研究在擴(kuò)張性的地方財政政策下，如何進(jìn)一步加強(qiáng)縣級國庫的監(jiān)管，協(xié)助地方政府提高財政資金效率，保證實(shí)現(xiàn)縣域經(jīng)濟(jì)增長目標(biāo)；探索“鄉(xiāng)財縣管”模式，提高經(jīng)理水平和服務(wù)質(zhì)量。

第四，充分發(fā)揮基層央行優(yōu)化縣域支付環(huán)境的統(tǒng)籌作用。研究如何搭建平臺，督促轄內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)加快自身支付服務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，提高支付通道使用效率，降低涉農(nóng)資金匯劃成本，全力支持“三農(nóng)”發(fā)展和新農(nóng)村建設(shè)。

第五，充分發(fā)揮基層央行對征信體系建設(shè)的推動作用。研究采取何種有效途經(jīng)，面向縣域擴(kuò)大宣傳力度，提高社會征信意識和認(rèn)可程度；不斷完善現(xiàn)有征信體系基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫的信息采集和利用機(jī)制，擴(kuò)大數(shù)據(jù)采集范圍，為縣域征信體系建設(shè)上臺階打下基礎(chǔ)。

第六，充分發(fā)揮基層央行管理和監(jiān)測人民幣流通的職能。研究在新形勢下，如何進(jìn)一步加大人民幣反假知識宣傳，提高轄區(qū)反假網(wǎng)絡(luò)在打擊假幣犯罪過程中的反應(yīng)性和有效性；提高轄區(qū)現(xiàn)金回籠、投放分析質(zhì)量和預(yù)測水平，牽頭金融機(jī)構(gòu)探索按人民幣券別、數(shù)量和結(jié)構(gòu)在同業(yè)進(jìn)行調(diào)劑的操作機(jī)制，保證人民幣流通需求和秩序。

第七，充分發(fā)揮基層央行反洗錢監(jiān)督和管理職能。研究如何在現(xiàn)有法律框架下，依法行政、積極有效地開展反洗錢現(xiàn)場檢查，建立和完善各種反洗錢日常性工作機(jī)制；大膽嘗試為轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)反洗錢狀況進(jìn)行全面評估定級的方式，并建立連續(xù)性工作檔案；督促金融機(jī)構(gòu)健全反洗錢內(nèi)控體系，提高反洗錢數(shù)據(jù)分析水平和信息報送質(zhì)量，探討金融機(jī)構(gòu)之間反洗錢工作交流聯(lián)動機(jī)制。

參考文獻(xiàn)：

［1］海口中心支行《送閱信息》，2008年第50期，關(guān)于中國人民銀行新“三定”方案的解讀，潘文娣；

［2］《金融時報》，2009.03.16，對人民銀行縣支行科學(xué)發(fā)展的再思考，楊明基；

［3］《金融時報》， 2009.04.13，堅(jiān)持“五個統(tǒng)一”認(rèn)真履行基層央行職責(zé)，高小瓊；

［4］《金融時報》， 2009.04.13，基層央行實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀的新思考，李伊金；

［5］www.baidu.com，SWOT搜索結(jié)果，概念和案例。

(作者通訊地址：中國人民銀行定安支行 海南 定安 571200)