封堵資金黑洞,提升資金效益,金融危機正推動資金管理掀起企業(yè)信息化的第三次浪潮。
對第一次經(jīng)歷金融危機的中國企業(yè)而言,沒有任何一個時刻,能像現(xiàn)在這樣讓大家對資金管理產(chǎn)生如此迫切的需求。封堵資金黑洞、提升資金效益,資金管理正逐漸掀起繼財務管理和ERP之后的企業(yè)信息化第三次浪潮。
封堵資金黑洞是風險控制之本
此次金融危機中,幾乎所有公司的第一個反饋就是現(xiàn)金流受到了影響。強化風險控制首先是要強化對資金風險的控制。尤其是國內(nèi)一些通過兼并重組而成的大中型企業(yè)集團,他們層級架構復雜,子孫公司滿堂,銀行帳戶眾多,容易導致集團對下屬公司的資金管理失控。一旦某個業(yè)務單元因市場衰退而出現(xiàn)資金緊張,就會導致不必要的業(yè)務停頓。
用一句形象的比喻,很多大中型企業(yè)集團的資金流是一個所謂的“黑洞”,而借助資金管理,能夠將企業(yè)資金流透明化,讓集團管理者對資金的流入流出、銀行存貸、收益及債務一目了然并對其進行動態(tài)、實時的監(jiān)控。在這種情況下,即使遭遇再大的經(jīng)濟調(diào)整周期,企業(yè)也能通過內(nèi)部調(diào)配資金和風險控制,化解燃眉之急。
提升資金效益是新價值源泉
在風險可控的前提下,企業(yè)管理者需要思考的是如何用好手中有限的資金,實現(xiàn)最佳的投資回報,而資金管理也并不僅僅能幫助企業(yè)控制風險,而是可以帶來實實在在的效益。比如很多世界五百強的跨國公司已經(jīng)基本普及了“資金不落地”,即依靠全球聯(lián)網(wǎng)的資金管理信息系統(tǒng),通過合理的資金計劃來進行全球資金調(diào)配,將一筆錢在盡量短的時間內(nèi)反復使用多次,以節(jié)約資金成本,讓資本快速增值。
相比之下,很多國內(nèi)集團性企業(yè)往往是三個地方用三筆錢,甚至不少資金躺在企業(yè)帳戶里“沉睡”,而與之關聯(lián)的平行或上下級公司可能正急需資金“充饑”,卻不得不向銀行貸款。一般年收入和凈資產(chǎn)超過5億的大集團企業(yè),都或多或少的面臨著資金管理效率的尷尬。在外部市場不彰的情況下,借助資金管理,能夠大大地降低財務成本,加速資金周轉。
企業(yè)信息化第三次浪潮
艱難的經(jīng)濟環(huán)境有助于企業(yè)克服對需要將許多改進措施放緩的成見。以九恒星的體會,2008年下半年以來,大型集團企業(yè)對資金管理的需求明顯增加??梢灶A見,金融危機過后,中國企業(yè)對資金管理的需求將會大規(guī)模爆發(fā)。
如果說金融危機是外力,中國企業(yè)信息化向專業(yè)化、精細化發(fā)展的歷史趨勢則是不可阻擋的內(nèi)因。2006年以來,隨著基礎的財務管理和ERP軟件逐漸普及,中國企業(yè)對信息化的需求正從IT支撐系統(tǒng)和基礎資源建設向更專業(yè)更精細的業(yè)務管理軟件過渡,而資金管理作為企業(yè)運營的血脈和根本,正逐漸掀起繼財務管理和ERP之后的企業(yè)信息化第三次浪潮。
對中國企業(yè)尤其是大型集團企業(yè)來說,度過了這個調(diào)整周期,就必將走過下一個輝煌的30年。而資金管理將極大促進企業(yè)從粗放式、消耗式轉向創(chuàng)新型、精細化運營的進程,成為中國企業(yè)改善內(nèi)部基因并完成蛻變的助推器。