40％資金投資股票的保本混合基金

產品點評★★★★

產品設計：交銀保本基金延續(xù)了“進可攻，退可守”的保本基金優(yōu)勢。由于在投資組合上采用了恒定比例投資組合保險機制(CPPI)，動態(tài)調整保本資產與收益資產的投資比例，因此在保證投資本金安全的前提下，該基金可以將一定的投資收益作為基金組合的安全墊，在股市具備一定投資價值時相應提高股票倉位，分享股市上漲帶來的收益。

該基金在債券資產的配置比例不低于基金資產的60％，在股票、權證等收益類資產的最高投資比例可以達到40％。靈活的投資比例有助于提升交銀保本基金在市場上的風險控制能力和收益能力。

在保本周期結束后，該基金將變更為交銀施羅德優(yōu)勢行業(yè)靈活配置混合型基金，其股票資產和債券資產的配置比例分別在30％至80％、20％至70％間動態(tài)調整。

費率水平：該基金的認購及贖回費率均采取階梯式模式，認購費率一般為1％，贖回費率隨持有期限遞減。其管理費為每年1.2％。托管費為每年0.2％。

基金公司★★★

交銀施羅德基金管理有限公司成立于2005年8月4日，目前公司旗下共管理著7只開放式基金。截至今年3季度末，公司資產管理規(guī)模為427.62億元。

基金經理★★☆

張迎軍，8年證券從業(yè)經驗。曾在申銀萬國證券研究所、中國太平洋保險(集團)股份有限公司、太平洋資產管理有限公司先后擔任市場(策略)研究部研究員、資金運用管理中心投資經理、組合管理部組合經理。2008年8月加入交銀施羅德基金公司。

重配企業(yè)債分享收益

產品點評★★★

產品設計：長信利豐基金將不低于基金資產80％的資金用于配置固定收益類產品，其中投資公司債、企業(yè)債等以企業(yè)為主體發(fā)行的債券資產比例不低于基金債券資產的20％。

目前，宏觀經濟步入下行通道，企業(yè)盈利能力下降明顯，企業(yè)債信用風險已有所增加，該基金可以將企業(yè)債的投資比例維持在20％的低位穩(wěn)健操作。隨著企業(yè)融資規(guī)模擴大，企業(yè)債券市場活跌度不斷提高，國內企業(yè)債市場仍有望獲得發(fā)展，介時該基金可以相應提高企業(yè)債的配置比例，以便更好地分享企業(yè)成長所帶來的附加收益。

在權益類產品方面，該基金可以通過新股申購、可轉債轉股以及二級市場購股等方式持有少量股票，其最高投資比例不超過20％，穩(wěn)健的低倉位操作符合目前市場上階段性波動的行情。

費率水平：該基金不收取認、申購費用，贖回費率為0.1％。其管理費為每年0.7％，托管費為每年0.2％。

基金公司★★★

長信基金管理有限責任公司成立于2003年4月28日，目前公司旗下管理著5只開放式基金。

基金經理★★★☆

李小羽，曾任長城證券公司證券分析師，加拿大InvestorsGroup Financial Services Co，Ltd投資經理和投資顧問。2002年10月加入長信基金管理公司，先后任長信利息收益基金基金經理助理、交易管理部總監(jiān)、固定收益部總監(jiān)，現任長信利豐基金基金經理。