摘要：英國的《2007年反洗錢條例》可以認(rèn)為是對(duì)歐盟反洗錢第三號(hào)指令的具體執(zhí)行。后者是FATF《反洗錢40項(xiàng)建議》的歐洲版本。我國在成為FATF正式成員后，也面臨如何在較短的時(shí)間內(nèi)執(zhí)行《反洗錢40項(xiàng)建議》的壓力。英國的實(shí)踐為我們提供了一個(gè)可資借鑒的先例，從中可以汲取和總結(jié)一些寶貴的經(jīng)驗(yàn)。

關(guān)鍵詞：英國；反洗錢

中圖分類號(hào)：F833 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1006-1428(2008)08-0059-04

一、英國的《2007年反洗錢條例》

2005年10月26日，歐洲議會(huì)和歐盟理事會(huì)發(fā)布了《關(guān)于防止濫用金融系統(tǒng)洗錢和恐怖融資的指令》(又稱歐盟反洗錢第3號(hào)指令)，要求各成員國在2007年12月15日之前將新指令的內(nèi)容轉(zhuǎn)化為國內(nèi)法并生效實(shí)施。為執(zhí)行歐盟反洗錢第三號(hào)指令，2007年7月24日，英國財(cái)政部完成了《2007年反洗錢條例》，共6章51條。新條例于2007年12月15日生效。與《2003年反洗錢條例》相比，《2007年反洗錢條例》的主要變化體現(xiàn)在適用范圍、客戶盡職調(diào)查、記錄保存、內(nèi)部政策和程序、監(jiān)管等六個(gè)方面：

(一)適用范圍

盡管《2003年反洗錢條例》的適用范圍完全符合歐盟反洗錢第三號(hào)指令的要求，但是《2007年反洗錢條例》仍然做出了一項(xiàng)技術(shù)性的更新，即在列舉適用對(duì)象時(shí)，放棄了《2003年反洗錢條例》采取的行為描述方式，轉(zhuǎn)而采用與歐盟反洗錢第三號(hào)指令類似的機(jī)構(gòu)(職業(yè))描述方式。

《2007年反洗錢條例》在定義金融機(jī)構(gòu)時(shí)，將為自己的利益從事金融交易的情形排除在適用范圍之外。并在參考?xì)W盟反洗錢第三號(hào)指令執(zhí)行措施的基礎(chǔ)上，對(duì)“偶爾和少量從事金融業(yè)務(wù)”規(guī)定了具體的標(biāo)準(zhǔn)(必須同時(shí)滿足)，也將其排除在適用范圍之外，即：(1)金融業(yè)務(wù)的年度營業(yè)額不超過64，000英鎊；(2)與任何客戶的單筆交易(包括有聯(lián)系的若干筆交易)不超過1千歐元；(3)每年金融業(yè)務(wù)的營業(yè)額不超過總營業(yè)額的5％；(4)金融業(yè)務(wù)是副業(yè)并且與主業(yè)直接聯(lián)系；(5)金融業(yè)務(wù)不是貨幣(或貨幣價(jià)值的任何表現(xiàn)形式)的轉(zhuǎn)移或匯兌；(6)主業(yè)不屬于信貸機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、審計(jì)師、破產(chǎn)顧問、外部會(huì)計(jì)、稅務(wù)顧問、獨(dú)立的法律職業(yè)者、信托和公司服務(wù)提供商、房地產(chǎn)代理和賭場(chǎng)的范圍；(7)金融業(yè)務(wù)僅向主業(yè)的客戶提供，而非公眾。

(二)客戶盡職調(diào)查

1、客戶盡職調(diào)查措施：《2007年反洗錢條例》在定義“客戶盡職調(diào)查措施”時(shí)，沒有將對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)規(guī)定在內(nèi)，而是單獨(dú)作為一條予以規(guī)定。與《2003年反洗錢條例》相比，《2007年反洗錢條例》的規(guī)定更為具體、明確，包括確認(rèn)和以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)采取合理措施核實(shí)受益所有人，以及獲取有關(guān)業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和性質(zhì)的信息。

2、何時(shí)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查：《2007年反洗錢條例》比《2003年反洗錢條例》增加了“當(dāng)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的準(zhǔn)確性或充分性存在疑問時(shí)”這一種情形。明確規(guī)定信貸機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在合理時(shí)間內(nèi)以風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估為基礎(chǔ)對(duì)現(xiàn)有客戶采取盡職調(diào)查措施，并且避免與“空殼銀行”存在業(yè)務(wù)關(guān)系。

3、以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的客戶盡職調(diào)查：《2007年反洗錢條例》直接增加了歐盟反洗錢第三號(hào)指令關(guān)于以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的客戶盡職調(diào)查的規(guī)定，允許適用對(duì)象根據(jù)客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系、產(chǎn)品或交易的類型，決定客戶盡職調(diào)查措施以及業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)監(jiān)測(cè)的程度。

4、確認(rèn)和核實(shí)受益所有人：《2007年反洗錢條例》對(duì)確認(rèn)和核實(shí)受益所有人進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定?！?007年反洗錢條例》分別對(duì)公司實(shí)體(上市公司除外)、合伙(有限責(zé)任合伙除外)、信托(包括受益人已確定和尚未確定兩種情形)、其他法律實(shí)體或安排、死者不動(dòng)產(chǎn)代管和其他等六種情形下的受益所有人的含義進(jìn)行了規(guī)定，并將25％的股權(quán)(收益權(quán))或?qū)嶋H控制權(quán)作為基本判斷標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)，《2007年反洗錢條例》還規(guī)定了一種例外情形，即：在涉及《2000年金融服務(wù)和市場(chǎng)法》2001年執(zhí)行令第77條和第78條規(guī)定的票據(jù)或證券時(shí)，如果受票據(jù)或證券發(fā)行的委托作為托管人，或者客戶是票據(jù)或證券的托管人，不需要對(duì)票據(jù)或證券的持有人采取客戶盡職調(diào)查措施。

5、身份核實(shí)的時(shí)限：《2007年反洗錢條例》直接采納了歐盟反洗錢第三號(hào)指令的規(guī)定，即：應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立或執(zhí)行交易前完成身份核實(shí)，但下列三種情形除外：(1)為不影響正常交易，而且發(fā)生洗錢和恐怖融資的風(fēng)險(xiǎn)很小，客戶及受益所有人的核實(shí)可以在業(yè)務(wù)關(guān)系建立過程中完成；(2)可以在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后核實(shí)人壽保險(xiǎn)的受益人，但必須在付款或受益人行使保單下的權(quán)利之前或當(dāng)時(shí)完成；(3)在確保不會(huì)銷戶，也不會(huì)進(jìn)行交易的前提下，可以在開立銀行賬戶后，核實(shí)賬戶持有人。

6、無法完成客戶盡職調(diào)查的處理：《2007年反洗錢條例》規(guī)定，在無法完成客戶盡職調(diào)查(包括受益所有人)時(shí)，必須中止銀行賬戶的交易、拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系或提供一次性服務(wù)、結(jié)束現(xiàn)有業(yè)務(wù)關(guān)系或考慮報(bào)告可疑交易，并規(guī)定了律師以及其他職業(yè)團(tuán)體成員在執(zhí)業(yè)過程中的例外。

7、禁止性規(guī)定：《2007年反洗錢條例》增加了歐盟反洗錢第三號(hào)指令關(guān)于禁止匿名假名賬戶和禁止信貸機(jī)構(gòu)與空殼銀行建立業(yè)務(wù)關(guān)系的規(guī)定。

8、賭場(chǎng)的客戶盡職調(diào)查：歐盟反洗錢第三號(hào)指令對(duì)賭場(chǎng)的客戶盡職調(diào)查規(guī)定了兩種選擇?！?007年反洗錢條例》規(guī)定，要求在采取2，000歐元限額這一方法時(shí)，必須滿足特定條件：(1)在購買、兌換、支付、投注之前或之后立即核實(shí)客戶身份；(2)博彩業(yè)委員會(huì)(Gam-bling Commission)對(duì)賭場(chǎng)采取合理程序監(jiān)測(cè)和記錄每位客戶的購買、兌換、支付、投注金額感到滿意。

9、簡化的客戶盡職調(diào)查：《2007年反洗錢條例》按照客戶、交易、產(chǎn)品類別規(guī)定了10種可以實(shí)施簡化的客戶盡職調(diào)查的情形，但是，不再允許免于進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，適用簡化的盡職調(diào)查仍然需要對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。適用簡化的盡職調(diào)查的情形包括：(1)客戶為受到充分的反洗錢監(jiān)管的信貸機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)；(2)客戶為上市公司；(3)客戶為英國公共機(jī)構(gòu)；(4)客戶為符合特定條件的其他公共機(jī)構(gòu)(包括歐盟條約授權(quán)、可以通過公開渠道獲得有關(guān)信息、業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)透明、監(jiān)督管理等方面的要求)；(5)年保險(xiǎn)費(fèi)不超過1，000歐元或一次性支付的保險(xiǎn)費(fèi)不超過2，500歐元的人壽保險(xiǎn)；(6)不含退保條款，也不能用于抵押的養(yǎng)老金保險(xiǎn)合同；(7)向雇員提供的養(yǎng)老金、退休金或類似安排，資金來源由雇主支付或從雇員工資扣除，并且除《1999年福利改革和退休金法》或《1995年養(yǎng)老金法》規(guī)定的情形外，參加者的利益不能轉(zhuǎn)讓；(8)符合歐盟電子貨幣指令規(guī)定的電子貨幣；(9)符合特定條件的產(chǎn)品以及與該產(chǎn)品有關(guān)的交易(包括書面合同、交易賬戶、交易金額、受益人等方面的要求)；(10)符合《2004年子女信托基金法》規(guī)定的子女信托基金。

10、強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查：《2007年反洗錢條例》明確規(guī)定在三種情形下，必須采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施，加強(qiáng)持續(xù)監(jiān)測(cè)，即確認(rèn)身份時(shí)客戶未實(shí)際出現(xiàn)，信貸機(jī)構(gòu)與非歐盟國家的金融機(jī)構(gòu)存在或建立跨境代理行業(yè)務(wù)關(guān)系，與國外政治公眾人物建立業(yè)務(wù)關(guān)系或提供一次性金融服務(wù)。同時(shí)規(guī)定，在存在其他高風(fēng)險(xiǎn)情形時(shí)也應(yīng)當(dāng)進(jìn)行強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查和持續(xù)監(jiān)測(cè)，但并未規(guī)定具體措施。

11、通過第三方的客戶盡職調(diào)查：《2007年反洗錢條例》增加了關(guān)于通過第三方盡職調(diào)查的規(guī)定，并將第三方限定在信貸機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)(不包括MSBs)，以及法律規(guī)定的受到職業(yè)團(tuán)體管理的審計(jì)師、外部會(huì)計(jì)、稅務(wù)顧問和獨(dú)立的法律職業(yè)者。

(三)記錄保存

《2007年反洗錢條例》根據(jù)歐盟反洗錢第三號(hào)指令的規(guī)定，采取了更加靈活的方式，即允許使用參考信息作為記錄保存，而非強(qiáng)制要求必須保存有關(guān)文件的復(fù)印件。

(四)內(nèi)部政策和程序

1、為防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，必須建立健全以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的、合理的內(nèi)部政策和程序，包括客戶盡職調(diào)查措施和持續(xù)監(jiān)測(cè)，報(bào)告，記錄保存，內(nèi)部控制，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理，合規(guī)監(jiān)測(cè)和管理以及政策、程序的內(nèi)部溝通。

2、內(nèi)部政策和程序應(yīng)當(dāng)包括：確認(rèn)和審查復(fù)雜的或大額異常交易以及缺乏經(jīng)濟(jì)或合法目的的異常交易，采取特殊措施防止支持客戶匿名的產(chǎn)品或交易被用于洗錢或恐怖融資，決定客戶是否屬于政治公眾人物等方面的內(nèi)容。

3、信貸機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就及時(shí)、充分回復(fù)執(zhí)法人員(包括《2002年犯罪收益法》規(guī)定的金融調(diào)查人員、海關(guān)和稅務(wù)局官員、警察等)關(guān)于之前5年與特定客戶是否存在業(yè)務(wù)關(guān)系以及業(yè)務(wù)關(guān)系的性質(zhì)等信息的詢問建立專門的系統(tǒng)。

4、信貸機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與境外分支機(jī)構(gòu)在政策和程序方面的溝通。

(五)監(jiān)管

1、彌補(bǔ)反洗錢監(jiān)管空白?！?007年反洗錢條例》明確了這些空白地帶的監(jiān)管機(jī)構(gòu)：(1)消費(fèi)信貸機(jī)構(gòu)由公平貿(mào)易辦公室(OFT)負(fù)責(zé)監(jiān)管，并由地方貿(mào)易標(biāo)準(zhǔn)機(jī)構(gòu)配合。(2)北愛爾蘭地區(qū)的信貸協(xié)會(huì)和破產(chǎn)顧問由企業(yè)、貿(mào)易、工業(yè)部(DETI)負(fù)責(zé)監(jiān)管。(3)房地產(chǎn)代理由OFT負(fù)責(zé)監(jiān)管，并由地方貿(mào)易標(biāo)準(zhǔn)機(jī)構(gòu)配合。(4)不是職業(yè)團(tuán)體成員的審計(jì)師、外部會(huì)計(jì)、稅務(wù)顧問由海關(guān)和稅務(wù)局負(fù)責(zé)監(jiān)管。(5)受FSA監(jiān)管的機(jī)構(gòu)、律師和外部會(huì)計(jì)之外的信托和公司服務(wù)提供商由海關(guān)和稅務(wù)局監(jiān)管。(6)其他從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)由FSA負(fù)責(zé)監(jiān)管。同時(shí)，《2007年反洗錢條例》規(guī)定，如果對(duì)同一機(jī)構(gòu)存在兩家以上的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間可以達(dá)成監(jiān)管協(xié)議確定一家監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知監(jiān)管對(duì)象或采取適當(dāng)方式將協(xié)議公布；如果監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間無法達(dá)成協(xié)議，則監(jiān)管機(jī)構(gòu)在行使監(jiān)管權(quán)時(shí)應(yīng)當(dāng)互相配合。

2、賦予FSA、OFT、海關(guān)和稅務(wù)局等監(jiān)管機(jī)構(gòu)充分的監(jiān)管權(quán)力，包括：(1)有權(quán)要求MSBs、消費(fèi)信貸機(jī)構(gòu)、其他金融機(jī)構(gòu)、不是職業(yè)團(tuán)體成員的審計(jì)師、外部會(huì)計(jì)、稅務(wù)顧問、房地產(chǎn)代理以及信托和公司服務(wù)提供商注冊(cè)以確認(rèn)監(jiān)管對(duì)象，并向監(jiān)管對(duì)象收取注冊(cè)費(fèi)用和年費(fèi)支持監(jiān)管支出。如果監(jiān)管對(duì)象拒絕注冊(cè)，將受到民事處罰，并被追究刑事責(zé)任。(2)有權(quán)從監(jiān)管對(duì)象獲取特定信息以及合規(guī)聲明。(3)有權(quán)要求與監(jiān)管對(duì)象有關(guān)的人(不包括第三方)會(huì)談，以發(fā)現(xiàn)是否存在不合規(guī)的行為。(4)有權(quán)進(jìn)入監(jiān)管對(duì)象，以及進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。(5)有權(quán)對(duì)監(jiān)管對(duì)象的不合規(guī)行為處以沒有上額限制的罰款，以保證處罰的有效性、適當(dāng)性和勸誡性。(6)在MSBs、信托和公司服務(wù)提供商申請(qǐng)注冊(cè)時(shí)，海關(guān)和稅務(wù)局應(yīng)當(dāng)采取排除法確認(rèn)申請(qǐng)人、實(shí)際管理人、受益所有人或者洗錢報(bào)告官是否符合適當(dāng)人選的要求，不符合要求的有權(quán)拒絕注冊(cè)。

二、評(píng)價(jià)

關(guān)于《2007年反洗錢條例》，筆者認(rèn)為，既有其值得稱贊的地方，也有其不足之處：

1、《2007年反洗錢條例》在很大程度上尊重了英國經(jīng)濟(jì)金融狀況的現(xiàn)實(shí)，充分利用了歐盟反洗錢第三號(hào)指令賦予各成員國的自主權(quán)，適當(dāng)考慮了新指令規(guī)定的強(qiáng)制性義務(wù)的例外情況和建議使用的措施，較好地把握了在本國執(zhí)行國際公約的尺度。

2、《2007年反洗錢條例》的篇章結(jié)構(gòu)和具體規(guī)定的細(xì)致程度較《2003年反洗錢條例》有了很大程度的提高，采納了許多實(shí)踐中的通行和成熟的做法和行業(yè)指南的核心內(nèi)容，同時(shí)提高了法律規(guī)范的靈活性，體現(xiàn)了以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的指導(dǎo)思想，實(shí)際上也對(duì)同業(yè)公會(huì)的行業(yè)指南提出了更高的要求。

3、《2007年反洗錢條例》對(duì)可能涉及社會(huì)公眾利益的內(nèi)容均有所規(guī)定，但對(duì)存在爭議或技術(shù)性的問題則采取了回避的態(tài)度，比如：進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，同時(shí)存在簡化和強(qiáng)化情形時(shí)如何處理；對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間可能存在的重復(fù)監(jiān)管問題沒有規(guī)定相應(yīng)的裁決機(jī)制等。

4、《2007年反洗錢條例》沒有對(duì)歐盟反洗錢第三號(hào)指令的內(nèi)容有所突破或創(chuàng)新，在一定程度上反映出英國在反洗錢方面的保守和謹(jǐn)慎態(tài)度，力求對(duì)其目前的非常有競爭力的金融環(huán)境造成最小的影響。

三、幾點(diǎn)啟示

在經(jīng)濟(jì)全球化和資本流動(dòng)國際化的背景下，我國也面臨日益嚴(yán)重的洗錢威脅。盡管我國已經(jīng)頒布實(shí)施了《反洗錢法》，也順利加入了FATF，但與國際先進(jìn)水平相比，現(xiàn)行反洗錢體系仍然存在不小的差距，執(zhí)行FATF《反洗錢40項(xiàng)建議》仍然是當(dāng)前和今后一段時(shí)間我國反洗錢工作需要解決的關(guān)鍵問題?！八街?，可以攻玉”。英國完善反洗錢體系、執(zhí)行歐盟反洗錢指令的實(shí)踐，為我們提供了一個(gè)可資借鑒的先例，從中可以汲取和總結(jié)一些寶貴的經(jīng)驗(yàn)。

一是執(zhí)行反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)遵循循序漸進(jìn)、實(shí)事求是的原則。以FATF《反洗錢40項(xiàng)建議》為代表的反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)，是以發(fā)達(dá)國家的金融經(jīng)濟(jì)情況為背景的，與我國金融經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀之間存在較大差別，盲目地實(shí)行“搬來”主義可能導(dǎo)致反洗錢的實(shí)際成本遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于社會(huì)收益，抑制對(duì)外金融經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。在執(zhí)行國際標(biāo)準(zhǔn)的過程中，首先必須明確執(zhí)行《反洗錢40項(xiàng)建議》的目的是為我所用，維護(hù)本國金融體系的健康和競爭力。因此，既要把強(qiáng)制性的要求逐步落實(shí)到具體的法律規(guī)范之中，也要注意充分利用國際標(biāo)準(zhǔn)的非強(qiáng)制性規(guī)定，結(jié)合國情和需要，在一些允許靈活規(guī)定的領(lǐng)域，注意考察實(shí)際情況和聽取業(yè)界意見，合理設(shè)計(jì)反洗錢要求，爭取把消極影響降到最低。可以說，英國在執(zhí)行歐盟反洗錢第三號(hào)指令時(shí)，最為關(guān)注的就是指令里的例外條款。

二是用3-5年的時(shí)間繼續(xù)完善反洗錢法律規(guī)范。盡管過去兩年是我國反洗錢法律規(guī)范出臺(tái)最快的時(shí)期，既有法律層次的，也有規(guī)章層次的，《反洗錢40項(xiàng)建議》的基本要求都有所規(guī)定，但是，現(xiàn)行法律規(guī)范仍然存在一些致命的弱點(diǎn)，例如：刑法規(guī)范和行政性法律規(guī)范對(duì)洗錢概念的理解不一致，缺少專門針對(duì)特定非金融機(jī)構(gòu)的法律規(guī)范，金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入方面的反洗錢要求仍然不明確等。同時(shí)，現(xiàn)行反洗錢規(guī)章存在的最大問題是，對(duì)可能涉及監(jiān)管對(duì)象和客戶利益的規(guī)定比較原則，不具有操作性，如受益所有人的識(shí)別程度和范圍，而需要監(jiān)管對(duì)象根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)自主判斷決定的行為規(guī)定則又過于具體，如何疑交易報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)。這些問題的存在將直接影響反洗錢工作的進(jìn)一步深入，有必要在下一個(gè)FATF評(píng)估周期或立法周期內(nèi)予以解決。

三是應(yīng)當(dāng)以發(fā)展的眼光、戰(zhàn)略的眼光開展反洗錢工作。執(zhí)行歐盟反洗錢第三號(hào)指令只是英國完善其反洗錢體系整體計(jì)劃中比較重要的部分，并通過貫徹國家反洗錢戰(zhàn)略與其他工作保持了較好的協(xié)調(diào)性。我國的反洗錢工作已經(jīng)全面啟動(dòng)，但在不同的發(fā)展階段有不同的重點(diǎn)，相應(yīng)也就需要采取配套的立法、執(zhí)法和司法措施，不僅法律規(guī)范需要不斷修改，管理體制也需要不斷調(diào)整。目前，應(yīng)盡快制定國家反洗錢戰(zhàn)略，對(duì)未來3-5年的反洗錢工作作出中期規(guī)劃，加快專業(yè)人才的培養(yǎng)和儲(chǔ)備，提高數(shù)據(jù)整合和利用水平，研究利用反洗錢在追回犯罪資產(chǎn)方面的作用，同時(shí)建立反洗錢體系的自我評(píng)估或?qū)彶闄C(jī)制，定期對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢體系的有效性及缺陷作出評(píng)價(jià)和建議，避免搞運(yùn)動(dòng)式地開展反洗錢工作，保證未來每項(xiàng)工作的針對(duì)性和邏輯性。

(責(zé)任編輯：邵 歡)