摘要：當(dāng)前的金融危機(jī)是美國政府推行新自由主義政策的結(jié)果。新自由主義試圖解決又未能解決的問題不是一個(gè)新問題而是一個(gè)老問題，即國家要不要干預(yù)經(jīng)濟(jì)的問題。自由主義演變的歷史和新自由主義的危機(jī)給我們提供的歷史教訓(xùn)是國家是否要干預(yù)經(jīng)濟(jì)，如何干預(yù)，干預(yù)到什么程度。

關(guān)鍵詞：金融危機(jī)；新自由主義；個(gè)人自由；國家干預(yù)

當(dāng)前一場由華爾街引發(fā)的金融風(fēng)暴正席卷全球。這場金融危機(jī)是美國政府推行新自由主義政策造成的結(jié)果。有文章指出，這場金融危機(jī)宣告了新自由主義的破產(chǎn)，新自由主義已“窮途末路”。究竟什么是新自由主義，它的問題在哪里，我們可以從中吸取什么教訓(xùn)，這些問題值得我們研究探討。

現(xiàn)代英美的新自由主義理論，雖然有其新的內(nèi)容和特點(diǎn)，但它試圖解決而又未能解決的問題，卻不是一個(gè)新問題，而是一個(gè)老問題。這個(gè)老問題就是國家究竟要不要干預(yù)經(jīng)濟(jì)。自由主義是西方主流的政治理論和經(jīng)濟(jì)理論，它從17世紀(jì)誕生，演變到現(xiàn)在的新自由主義，經(jīng)歷了三個(gè)半世紀(jì)，可以說其間始終與這個(gè)老問題糾纏不休。19世紀(jì)的古典自由主義主張國家不干預(yù)經(jīng)濟(jì)；20世紀(jì)初的自由主義修正了古典的自由主義，主張國家要干預(yù)經(jīng)濟(jì)；20世紀(jì)70年代后的新自由主義，重新回到古典自由主義，再次主張國家不干預(yù)經(jīng)濟(jì)。從不干預(yù)主義，走向干預(yù)主義，再回到不干預(yù)主義，這正如黑格爾所說的歷史走了一個(gè)“圓圈”，彷佛回到了原來的出發(fā)點(diǎn)。

一、古典自由主義的不干預(yù)主義

國家要不要干預(yù)經(jīng)濟(jì)的問題，其實(shí)質(zhì)是國家公共權(quán)力和個(gè)人自由權(quán)利的關(guān)系問題。17世紀(jì)英國哲學(xué)家、政治理論家洛克，被譽(yù)為古典自由主義的奠基人。他在主張“個(gè)人自由”論的同時(shí)，又主張“有限政府”論，認(rèn)為政府權(quán)力有限，不得侵犯個(gè)人自由。他對政府權(quán)力采取不信任態(tài)度，認(rèn)為政府管得愈多，個(gè)人自由就愈少；政府管得愈少，個(gè)人自由就愈多。洛克雖然沒有明確提出國家不干預(yù)經(jīng)濟(jì)的觀點(diǎn)，但卻為它定下了一個(gè)基調(diào)。

如果說17-18世紀(jì)自由主義的重點(diǎn)是爭取政治上的自由權(quán)利，那么19世紀(jì)自由主義的重點(diǎn)則是要求保證經(jīng)濟(jì)上的自由權(quán)利。英國古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家亞當(dāng)匪姑茉凇豆宦邸分惺紫忍岢觥骯也桓稍に餃司謾鋇睦礪郟銜骯腋稍じ鋈俗非笞約豪嫻淖雜?，将会塌v癲聘壞腦齔ず蛻緇岣＠奶岣摺?。英国功利主义的代表人武S咔咴蛑髡歐湃沃饕澹笫敵脅皇芄蟻拗頻淖雜刪?、纂s擅騁住⒆雜刪赫?，茹暘国家机关盾S蒙畹娜魏喂娑ǘ疾煥誥玫腦齔?。作为英国怪Z渥雜芍饕宕砣宋锏拿芏蚨怨也桓稍に餃司玫睦磧勺雋司嚀逅得鰨骸暗諞?，盁蹴一镶Q亂擔(dān)釷屎系娜四粼諛竅釷亂瞪嫌星猩砝婀叵檔娜恕?，所以“个人来办会比政府来办更好一些”脑滯，写夃蕬]樗淙揮篩鋈死窗煳幢嗇芟裾倮舭斕媚茄?，但蕛S砸巳酶鋈死窗歟灰燒窗歟蛭庋?，可壹s憂克侵鞫哪芰?，锻炼他脡q吶卸夏芰?，获得熟悉掉[叮壞諶?，染J稍に餃司?，就会不必要地渣w誘娜Γ嵊瀉艽蟮幕齷?。宙溗，国家不干预孙溗经济的赖Z劬統(tǒng)晌諾渥雜芍饕宓鬧匾槌剎糠幀?

密爾上述的3點(diǎn)理由，不能說沒有合理的成分。但是完全排除國家對私人經(jīng)濟(jì)的干預(yù)，這種放任主義會導(dǎo)致什么后果，誰也難以預(yù)料。密爾本人其實(shí)也表示了這種疑慮。他懷疑自由競爭的經(jīng)濟(jì)制度的自我調(diào)控能力，所以他又不同意對國家采取輕視態(tài)度，認(rèn)為國家的職能應(yīng)是積極的，不能靠一個(gè)無所作為的政府和不立法來保證公民的自由，同時(shí)強(qiáng)調(diào)要承認(rèn)法律的強(qiáng)制作用。密爾雖然沒有放棄放任主義，但他的疑慮卻為后來自由主義的轉(zhuǎn)變埋下了伏筆。

二、20世紀(jì)初國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的自由主義

后來的事實(shí)證明密爾的擔(dān)心不是多余的。古典自由主義反映的是資本主義自由競爭時(shí)期資產(chǎn)階級的要求，歐美各國奉行不受干預(yù)的自由貿(mào)易和自由競爭的教義，結(jié)果造成了資本的集中和壟斷，自由資本主義走向了壟斷資本主義。資本的壟斷使社會財(cái)富集中在少數(shù)人手里，形成兩級分化，不僅工人生活貧困，而且廣大中小型企業(yè)也無法生存，社會矛盾激化，政局動蕩，經(jīng)濟(jì)危機(jī)連續(xù)不斷。19世紀(jì)最后30年就出現(xiàn)4次經(jīng)濟(jì)危機(jī)，并引發(fā)了第一次世界大戰(zhàn)。到20世紀(jì)30年代最終爆發(fā)了一場席卷整個(gè)資本主義世界的經(jīng)濟(jì)大危機(jī)。這場大危機(jī)徹底暴露了自由放任的市場經(jīng)濟(jì)的弊端，是對古典自由主義的國家不干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的一次否定。于是一種修正古典自由主義，主張國家要干預(yù)經(jīng)濟(jì)的自由主義應(yīng)運(yùn)而生。

主張國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的自由主義，可以說是自由主義的第二種理論型態(tài)，它的特點(diǎn)是既要自由主義，又要國家干預(yù)。早在19世紀(jì)末期，英國自由主義的政治思想家格林首先提出國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的理論，他認(rèn)為國家不應(yīng)是消極的國家、放任的國家，而應(yīng)是積極的國家、干預(yù)的國家。國家可以干預(yù)市場經(jīng)濟(jì)，限制不利于“公共福利”的私人經(jīng)濟(jì)活動。同時(shí)這種干預(yù)并不影響個(gè)人自由，相反是為了維護(hù)個(gè)人自由。稍后的英國自由主義的政治理論家霍布豪斯則反對壟斷，認(rèn)為壟斷企業(yè)的無限制地發(fā)展，影響了其他成員的自由。但他也反對國家直接管理企業(yè)，主張對壟斷企業(yè)實(shí)行一種由行政、工人和消費(fèi)者3方代表組成管理委員會來管理。他試圖確定國家干預(yù)和個(gè)人自由之間的恰當(dāng)界限，并認(rèn)為只要遵守這一界限，就可以達(dá)到社會和諧，這一點(diǎn)是值得注意的。

20世紀(jì)30年代，羅斯福面臨世界性的經(jīng)濟(jì)大危機(jī)就任美國總統(tǒng)，他首先大力修正古典自由主義，認(rèn)為造成經(jīng)濟(jì)危機(jī)的原因是過去自由主義者所提倡的放任主義的、不加干預(yù)的自由競爭和個(gè)人至上的自由主義。他說：“十年的放蕩無羈，十年的集團(tuán)利己主義”，使98%的美國人口都遭受到打擊，美國公民只能求助于有組織的政府權(quán)力。于是羅斯福把古典自由主義的不干預(yù)主義改變?yōu)楦深A(yù)主義，并將其作為國家政策加以推行，這就是有名的羅斯?！靶抡?。與此同時(shí)，一種反映國家干預(yù)要求的經(jīng)濟(jì)理論凱恩斯主義應(yīng)運(yùn)而生了。這一理論主張用擴(kuò)大政府支出的辦法創(chuàng)造需求，通過政府干預(yù)來推動經(jīng)濟(jì)增長。羅斯?！靶抡钡某晒Γ脤?shí)踐證明了凱恩斯主義的有效性，使其上升為資本主義世界的主流經(jīng)濟(jì)學(xué)。至此國家干預(yù)的自由主義盛行達(dá)40年之久。

20世紀(jì)50年代以后，西方資本主義經(jīng)濟(jì)有了迅速發(fā)展，美國成為經(jīng)濟(jì)實(shí)力最強(qiáng)的國家。但與此同時(shí)美國壟斷資本又一次迅速擴(kuò)大，由1939年受羅斯?！靶抡笨刂频?1個(gè)，發(fā)展到252個(gè)，帶來了新的社會問題。推行國家干預(yù)政策，造成了國家干預(yù)過度，導(dǎo)致政府膨脹，政府開支增加，企業(yè)稅賦加重。加之技術(shù)進(jìn)步使生產(chǎn)率提高，導(dǎo)致失業(yè)增加，經(jīng)濟(jì)過度開發(fā)導(dǎo)致能源極度短缺，成本迅速上升。終于在20世紀(jì)70年代初爆發(fā)了兩次石油危機(jī)，導(dǎo)致整個(gè)資本主義世界陷入高通脹、高失業(yè)、低經(jīng)濟(jì)增長的“滯脹”困境，而凱恩斯主義對此束手無策。于是反對凱恩斯主義的聲浪四起，重新主張國家不干預(yù)經(jīng)濟(jì)的新自由主義粉墨登場。

三、現(xiàn)代新自由主義的完全不干預(yù)主義

新自由主義一個(gè)重要特征是把反對國家干預(yù)上升到了一個(gè)新的系統(tǒng)化和理論化的高度，由于提出回復(fù)到古典自由主義，所以被稱為新古典自由主義；同時(shí)，又由于主張新自由主義的人物原來屬于政治上的保守主義者，所以還被稱為新保守自由主義。

新自由主義的重要代表人物是倫敦學(xué)派的哈耶克。他認(rèn)為凱恩斯主張國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)，這就破壞了市場機(jī)制的正常作用，使市場無法正常傳遞信息，私人經(jīng)濟(jì)活動受到各種制約，因而引起失業(yè)、通貨膨脹等等問題，唯一的辦法就是恢復(fù)自由市場。如果以平均財(cái)產(chǎn)為目的而實(shí)行國家干預(yù)，自由市場機(jī)制將受到破壞。他把自己的理論稱為“消費(fèi)者主權(quán)”論，即生產(chǎn)者生產(chǎn)什么，生產(chǎn)多少，最終取決于消費(fèi)者的意向。消費(fèi)者根據(jù)自己的意向在市場上選購商品，就把自己的意向傳遞給生產(chǎn)者。在自由市場條件下，消費(fèi)者和生產(chǎn)者都能滿足自己的最大利益，無須政府干預(yù)，這就包含了“自由放任”主義的因素。

新自由主義的另一重要代表人物是弗里德曼，美國著名的政治理論家和經(jīng)濟(jì)學(xué)家，現(xiàn)代貨幣主義的創(chuàng)始人。在政治上，他反對國家過多干預(yù)社會生活，提倡不受國家限制的自由市場。他認(rèn)為，自由市場當(dāng)然不排除對政府的需要，但政府只是“競賽規(guī)則”的“制訂者”，又是解釋和強(qiáng)制執(zhí)行這些規(guī)則的“裁判者”，而“不是直接參與競賽”。在經(jīng)濟(jì)上，他認(rèn)為貨幣最重要，貨幣是支配資本主義產(chǎn)量、就業(yè)和物價(jià)變量的唯一重要因素。只要充分發(fā)揮市場機(jī)制作用，使貨幣數(shù)量穩(wěn)定的、有節(jié)制的增加，即支持長期的貨幣規(guī)則和目標(biāo)，就可達(dá)到社會的穩(wěn)定，不需要政府干預(yù)。

在美國總統(tǒng)里根和英國首相撒切爾夫人上臺以后，新自由主義成為美英等國主流的政治思潮和經(jīng)濟(jì)理論，并向全球蔓延。新自由主義雖然對治理20世紀(jì)70年代西方國家“滯脹”起到一定療效，但它不是萬能的。新自由主義以復(fù)興古典自由主義理想，以盡量減少政府對經(jīng)濟(jì)社會的干預(yù)為主要經(jīng)濟(jì)政策，一些學(xué)者稱為“完全不干預(yù)主義”。當(dāng)這種“完全不干預(yù)主義”涉入金融體系之后，就自然引發(fā)了這一場美國金融危機(jī)。人們從這場危機(jī)爆發(fā)的過程可以清楚地看到這一點(diǎn)。

首先，房地產(chǎn)金融政策不當(dāng)和長期維持寬松貨幣環(huán)境造成了次貸危機(jī)。“9.11”事件之后，為了刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展，美國聯(lián)邦儲備委員會（美聯(lián)儲）實(shí)行貨幣擴(kuò)張政策，連續(xù)13次調(diào)低聯(lián)邦基金利率，使利率從6.5%降至1%的歷史最低水平，借貸成本的降低，促使美國公眾峰擁進(jìn)入房地產(chǎn)領(lǐng)域，而銀行為了追逐自身利潤又打破常規(guī)向信用度極低的借款者推銷住房貸款。當(dāng)貨幣政策出現(xiàn)調(diào)整時(shí)，利率提升，房價(jià)暴跌，低信用階層的違約率大幅上升，次貸危機(jī)隨之爆發(fā)。

其次，資產(chǎn)證券化過度，金融衍生品過多造成全面的金融危機(jī)。美國大批放貸銀行，在中介機(jī)構(gòu)協(xié)助下，把數(shù)量眾多的次級住房貸款轉(zhuǎn)換成證券在市場上發(fā)售，吸引各類投資機(jī)構(gòu)購置，而這些投資機(jī)構(gòu)又將其打包變成新的金融產(chǎn)品，出售給對沖基金、保險(xiǎn)公司等。這樣一來，投機(jī)行為一波一波地被推向高峰，虛擬的金融經(jīng)濟(jì)日益與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相脫節(jié)。起初1元錢的貸款可以被逐級放大為幾元、十幾元，甚至幾十元的金融衍生品，金融風(fēng)險(xiǎn)也被急劇放大，最后隨著次級貸款問題的出現(xiàn)，整個(gè)金融市場如空中樓閣轟然坍塌。

最后，金融監(jiān)管機(jī)制滯后，放任主義終致惡果。美聯(lián)儲是發(fā)放貨幣的，但它只負(fù)責(zé)監(jiān)管商業(yè)銀行，無權(quán)監(jiān)管投資銀行。而負(fù)責(zé)投資銀行的美國證券交易的委員會，也只是在2004年經(jīng)過艱難談判后才獲得監(jiān)管權(quán)的。這就使得許多投資銀行在相當(dāng)長的時(shí)間內(nèi)無人監(jiān)管，可以自由地進(jìn)行“金融創(chuàng)新”。而且整個(gè)國際金融體系也缺乏有效監(jiān)督。這就是“完全不干預(yù)主義”所造成的結(jié)果。

新自由主義主張政府不干預(yù)經(jīng)濟(jì)，但最終還是得向政府伸手求助，美國國會兩院通過提案用7000億美元救市，并考慮給美國三大汽車公司140億美元的救助，看來政府完全不干預(yù)經(jīng)濟(jì)是行不通的。

古典自由主義的放任主義導(dǎo)致了20世紀(jì)30年代的世界性經(jīng)濟(jì)大危機(jī)；想要復(fù)興古典自由主義理想的新自由主義的放任主義又導(dǎo)致了今天全球性的金融大危機(jī)。所以，新自由主義又回到了老問題。

不過自由主義演變的歷史和新自由主義在這場金融危機(jī)中的遭遇，的確也為我們提供了一個(gè)難得的歷史教訓(xùn)，即國家究竟要不要干預(yù)經(jīng)濟(jì)，如果要干預(yù)那又怎樣干預(yù)，干預(yù)到什么程度，這是值得我們認(rèn)真思考的。

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（作者單位：鄭州大學(xué)教育學(xué)院）