興業(yè)銀行監(jiān)事會數(shù)年來不斷求變。我們在審視其履職模式的同時，對其奉行“服務就是最好的監(jiān)督”的做法感到新奇

曾經(jīng)發(fā)生過這樣一件讓人哭笑不得的事情，一家上市公司的股東大會審議通過了一個議案，規(guī)定董事的津貼每月為300元，監(jiān)事每月為200元。會后，有監(jiān)事就此詢問一位董事為何他們的津貼要少一些。那位董事答道:“現(xiàn)在董事的責任可大了！出了問題，董事承擔的風險也要高得多，津貼自然要高些?！贝吮O(jiān)事聞之默然。

筆者也曾列席過一些上市公司的股東大會，在會上看到的監(jiān)事會，往往只是監(jiān)事會主席宣讀一下監(jiān)事會報告，有的連這一關也干脆免了，只是于會議結束時履行簽字手續(xù)而已。盡管我國在1993年的公司法中即明確了監(jiān)事會的職責，但很多企業(yè)的監(jiān)事會作用難以發(fā)揮到位是不爭的事實，以至于被戲稱為尷尬的“稻草人”。

2002年發(fā)布的《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》文件中，明確規(guī)定了監(jiān)事會在股份制商業(yè)銀行監(jiān)督體系中的核心地位。銀行的實際運作情況到底如何？為此，記者走進了興業(yè)銀行監(jiān)事會，希冀從興業(yè)監(jiān)事會的案例中透視我國監(jiān)事會建設的現(xiàn)狀，探究其中的問題和相應的對策。

建章立制轉(zhuǎn)新軌

2006年，時任興業(yè)銀行副行長的畢仲華被選為監(jiān)事會主席，興業(yè)銀行監(jiān)事會也迎來了一個新的發(fā)展時期。1980年即進入銀行業(yè)的畢仲華，經(jīng)歷過多種崗位的歷練，培養(yǎng)了其嚴謹務實、明察干練的作風。

兩年前，監(jiān)事會選舉畢仲華為監(jiān)事會主席的時候，她坦言自己長期一直從事經(jīng)營管理工作，對于轉(zhuǎn)型干好監(jiān)事會的工作心里不是很有底。但等接手后她卻發(fā)現(xiàn)，原來監(jiān)事會的工作還是蠻有挑戰(zhàn)的，完全不是此前想象的那樣。曾經(jīng)在經(jīng)營管理崗位歷練多年的她，對體制方面、內(nèi)控方面的很多問題深有體會，但是苦于一直沒有時間處理，剛好通過監(jiān)事會的工作來改善。

面對角色的轉(zhuǎn)換，職責的重新定位，千頭萬緒的方方面面，畢仲華采取了抓主線的做法，其中首要的一條是建章立制。

在畢仲華實際接手興業(yè)銀行監(jiān)事會的2006年下半年，即成立了監(jiān)事會辦公室，配備了專職的工作人員。此后監(jiān)事會陸續(xù)制定了《監(jiān)事會議事規(guī)則》、《監(jiān)事會信息交流和情況通報制度》、《監(jiān)事行為規(guī)范》、《監(jiān)事盡職評價辦法》等一系列規(guī)章制度。

提及監(jiān)事會履職最容易碰到的信息不對稱的難題，興業(yè)銀行監(jiān)事會毫不避諱。興業(yè)銀行的做法是建立監(jiān)事會信息交流和情況通報制度、監(jiān)事會工作簡報制度以及監(jiān)事會成員列席董事會和高管層會議制度等，明確和保障了監(jiān)事會獲取銀行經(jīng)營管理信息的渠道。

監(jiān)事會發(fā)現(xiàn)了問題，當然只有改正才有意義，“如果限期之內(nèi)沒有整改，我們還有問責制度，這一系列的制度跟上去，監(jiān)事會監(jiān)督的有效性和嚴肅性就體現(xiàn)出來了。”畢仲華介紹說。

正是這一系列的制度建設，推動了監(jiān)事會開始完全獨立地按照自己的使命開展工作。

推動監(jiān)事素質(zhì)建設

興業(yè)銀行監(jiān)事會目前有9名成員，其中股權監(jiān)事4名、職工監(jiān)事3名、外部監(jiān)事2名。從人員結構上看這是比較合理的分配方式，但畢仲華認為監(jiān)事會如何發(fā)揮好每個成員的作用才是關鍵。對此，她的做法是加強監(jiān)事培訓工作。

對于監(jiān)事培訓，畢仲華自己有著切身的感受。當初接手監(jiān)事會時，對于如何做好監(jiān)事會的工作她心里并沒有底。巧的是在她剛接手監(jiān)事會后，銀監(jiān)會組織了一次關于股份制商業(yè)銀行監(jiān)事會工作的研討會，就在這次研討會上，畢仲華虛心學習了眾多專家和同仁的經(jīng)驗，對監(jiān)事會履行哪些職責，如何履行職責有了較為清晰的認識。畢仲華對興業(yè)銀行監(jiān)事會加強培訓的做法也正是由此而來。

在新《企業(yè)會計準則》出臺后，興業(yè)銀行監(jiān)事會緊接著于2007年3月份邀請了財政部負責新《企業(yè)會計準則》條例制定的一位處長為興業(yè)銀行監(jiān)事會成員上了一次培訓課，以便監(jiān)事們盡可能深入地把握新準則對上市銀行的影響，為監(jiān)事會更好地進行財務監(jiān)督起到了很好的作用。隨后又組織了一次新公司法和證券法以及相關法規(guī)的培訓課，又專門請了國內(nèi)資深律師和銀監(jiān)會、上交所的相關專家來講課。

監(jiān)事培訓工作可以說對興業(yè)銀行監(jiān)事會更好地履行職責起到了很好的作用。畢仲華發(fā)現(xiàn)，此后的監(jiān)事會成員不僅更積極地提出意見，而且更能抓到點子上，監(jiān)督的效率得到了很大的提高。

探索工作的新模式

按照興業(yè)銀行章程的規(guī)定，銀行的審計部門對董事會負責并報告工作，同時接受監(jiān)事會的工作指導。在興業(yè)銀行高層領導的分工中，畢仲華同時也負責協(xié)助分管審計部工作。另外，審計部總經(jīng)理由一名職工監(jiān)事兼任。正是這樣的制度和人事安排，讓監(jiān)事會可以直接掌控規(guī)模達一百多人的審計部，這是一支很有戰(zhàn)斗力的生力軍。

正是有了這樣一支強大戰(zhàn)斗力的隊伍，興業(yè)監(jiān)事會得以如魚得水地展開工作，大大增強了監(jiān)督和調(diào)研的深度和廣度，同時也使得審計部門的潛力得到更好的挖掘。

“我們的這套運作模式銀監(jiān)會也是非常認可的。”畢仲華介紹說。這套模式，可以說是興業(yè)監(jiān)事會在實際履職中所進行的重要探索之一。

服務，也是一種監(jiān)督

服務就是最好的監(jiān)督，這是畢仲華常掛在嘴邊的一句話。

近三十年的銀行從業(yè)經(jīng)驗和多種角色轉(zhuǎn)換的畢仲華，明白什么地方容易出問題，從什么地方入手更容易發(fā)現(xiàn)問題。因此，只要有時間，畢仲華就帶著職工監(jiān)事和監(jiān)事會辦公室工作人員到各個分行，和那里的一線員工“親密接觸”。這樣一看一查，就比較容易發(fā)現(xiàn)問題。

最能體現(xiàn)“服務就是最好的監(jiān)督”的地方莫過于監(jiān)事會組織的調(diào)研工作。

2007年初，畢仲華剛上任不久，就緊鑼密鼓地開展了一次調(diào)研活動，促成這次調(diào)研的正是她悶在心里很久的一個大大的問號:當時興業(yè)銀行正在部分分行開展零售業(yè)務管理體制改革試點，力圖“以體制機制改革為突破，推動零售業(yè)務實現(xiàn)跨越式發(fā)展?！笨偂⒎中猩舷露颊J為這項改革非常重要、非常必要，應該作為全行發(fā)展的一個方向，但談及如何推進落實時，又紛紛強調(diào)現(xiàn)實困難而不愿意積極實施。究竟是什么原因造成了這種怪現(xiàn)象呢？

正是這個大大的問號，促使畢仲華決心做一次專項的調(diào)研活動，這個活動得到了董事長和行長的大力支持。通過監(jiān)事會的努力，最后找到了原因，促成了問題的解決。

2007年，監(jiān)事會進行了4項大型調(diào)研、檢查活動。僅2008年的上半年，監(jiān)事會又完成了多達4項的調(diào)研、檢查工作。正是在這一次次的深入調(diào)研、檢查活動中體現(xiàn)出的發(fā)現(xiàn)問題和落實整改的決心，為監(jiān)事會贏得了全行上下的尊重。

作為，更需一個團隊的力量

誠如畢仲華常告誡下屬的那樣，有為才有位，監(jiān)事會就是要扮演“壞人”的角色，不要怕得罪人，一團和氣，什么都發(fā)現(xiàn)不了的話，就沒有人把你放在眼里。

興業(yè)銀行監(jiān)事會最近三年的歷程，我們可以清晰地發(fā)現(xiàn)這樣一條脈絡:強化監(jiān)事會獨立性——推動自身素質(zhì)建設——探索監(jiān)事會履職模式——深入一線發(fā)現(xiàn)問題。正是沿著這樣的路徑，監(jiān)事會不僅在自身建設中取得了長足的進步，更在一步一個腳印的發(fā)展中逐步樹立了威信。

“既然有這樣的制度，他們不去監(jiān)督豈不是失職！”興業(yè)銀行董事長高建平如此寄言監(jiān)事會的工作。

在采訪中，我們也感到，興業(yè)銀行監(jiān)事會的作用的發(fā)揮與現(xiàn)任監(jiān)事會主席畢仲華的個人影響有很大的關系，她之所以有這樣的力量，很大程度上歸功于她在長期的經(jīng)營管理崗位上積淀下來的權威。假如換一個人來擔任她的職位，興業(yè)銀行監(jiān)事會是否還能這樣？這可能不只是我們所需要思考的問題，也是興業(yè)銀行監(jiān)事會所需要面對的問題。