日前，記者從上海陸家嘴金融博覽會組委會了解到，緊鑼密鼓地籌備中的該項博覽會，預(yù)計有超過150家金融機構(gòu)參展，展示的高端理財產(chǎn)品將達到300種以上。展會將于今年9月19-21日在上海浦東展覽館舉行?！爸袊墒衅＼洠沟靡淮笈缓朗治諢徨X不知如何投資，高端私人理財業(yè)務(wù)正是在這樣一種背景下熱起來的?！币晃粌?nèi)業(yè)人士表示說，“這樣針對高端人群的私人理財展覽會也將成為展覽行業(yè)的下一波熱潮?！?/p>

高端理財需求旺盛

近幾年來，在北京、上海等一線城市，集聚了一大批中產(chǎn)人士，他們的家庭可支配資金均在100萬元以上，由此帶動了專門為該類人群提供理財服務(wù)的金融產(chǎn)品不斷推出，包括“私人銀行”等以前不為人熟知的概念也迅速升溫。

根據(jù)資料顯示，截至2007年底，在滬的中外資金融機構(gòu)已達858家，涵蓋資本、貨幣、外匯、商品期貨、金融期貨、黃金、產(chǎn)權(quán)交易、再保險市場等各個領(lǐng)域。這些金融機構(gòu)推出的理財產(chǎn)品更是五花八門，不勝枚舉。

不過，專家也指出，雖然理財產(chǎn)品很多，但高端私人理財卻一直為外資金融機構(gòu)的強項，屬于中資金融機構(gòu)的“短腿”。一些外資銀行或金融機構(gòu)進來后，一開始就直接瞄準(zhǔn)中資銀行的這塊市場空白，利用他們已有的經(jīng)驗，推出“貴賓服務(wù)套餐”吸引許多客戶，或者直接推出私人銀行業(yè)務(wù)。

上海陸家嘴金融博覽會組委會主任、國際銀行業(yè)聯(lián)合會創(chuàng)辦主席、國際金融家協(xié)會理事長伊安#8226;穆林表示，世界銀行業(yè)可分為零售銀行、投資銀行、批發(fā)銀行和私人銀行。“私人銀行是為那些財富金字塔頂端的富豪們專門服務(wù)的，通常只有國際級銀行集團或金融集團才能提供該服務(wù)?！?/p>

私人銀行在歐美國家已經(jīng)有百年歷史。通常意義上的私人銀行服務(wù)對象，大多是一些中產(chǎn)階層以上的人。在國外，私人銀行開戶金額的底線通常是100萬美元，每一筆交易的金額都以幾十萬美元為單位。中國也不例外，這一基數(shù)基本上鎖定在800-1000萬元人民幣。

中資銀行加緊“跑馬圈地”

隨著需求的加劇，中資銀行也紛紛加入到“跑馬圈地”行列中。

從去年3月開始，中國銀行率先推出了私人銀行業(yè)務(wù)，正式開展?fàn)帄Z富豪的行動。一年之后，交行、工行、招行等多家中資銀行也陸續(xù)推出私人銀行業(yè)務(wù)，與外資金融機構(gòu)的爭奪戰(zhàn)全面展開。

與此同時，一大批針對中產(chǎn)以上家庭的理財產(chǎn)品也不斷推出，形式多樣、內(nèi)容豐富。主要包括：證券投資管理、私人銀行、銀行理財產(chǎn)品、信用卡產(chǎn)品、高端黃金客戶服務(wù)、各種類型基金產(chǎn)品、外匯產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、投資類信托理財產(chǎn)品、藝術(shù)收藏等。

不過，目前國內(nèi)還缺乏為最富裕人群所提供的“頂尖理財服務(wù)”，即為其個人與家庭度身定制包括投資、旅游、子女教育，甚至聯(lián)系律師、會計師等內(nèi)容的全方位理財服務(wù)。據(jù)悉，在這次金融博覽會上，該類理財產(chǎn)品也將“試水”。

“高端理財產(chǎn)品的推出，很大程度上源于今年銀行的信貸緊縮，而這些產(chǎn)品的熱銷也與當(dāng)下中國A股市場疲軟有關(guān)。”一位銀行業(yè)人士這樣告訴記者，“那些在股市大跌前全身而退，手握大量資金的個人，就希望找到一個保值增值的避風(fēng)港。”