囚徒困境說的是這樣一個(gè)故事，甲乙兩個(gè)囚徒在坦白與不坦白之間刑期的判處也大不同。如果甲乙都不坦白，則甲乙的刑期同為1年，加起來共2年；如果甲不坦白、乙坦白，則甲判10年，乙判3個(gè)月，加起來共10年3個(gè)月；如果甲坦白，乙不坦白，則甲判3個(gè)月，乙判10年，甲乙刑期加起來也是10年3個(gè)月；如果甲乙都坦白，則刑期各判5年，加起來共10年。這一案例說明，如果甲乙兩囚徒事先形成同盟，達(dá)成合作，要么守口如瓶，可能只有2年的刑期；要么都坦白，最長(zhǎng)合起來也只有10年的刑期。否則，如果甲乙雙方信息不通，互不信任，互不合作，相互揭發(fā)，或者一方坦白一方不坦白，其刑期加起來都是10年3個(gè)月。其犯罪成本遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于不合作。

囚徒困境實(shí)際上是對(duì)亞當(dāng)·斯密關(guān)于看不見的手可以把個(gè)人的自私自利轉(zhuǎn)化為某種社會(huì)最大福利假定的批評(píng)。事實(shí)上，在一定條件下，每個(gè)人的“自私”不一定就會(huì)“自利”，惡性競(jìng)爭(zhēng)的結(jié)果必將兩敗俱傷。人們通過類似囚徒困境這樣的事例會(huì)逐步發(fā)現(xiàn)，合作比“自私”更有利，共同遵從一定的合作規(guī)則比通過欺詐獲得幾次不義之財(cái)更有利。這樣，制度（合作規(guī)則）就會(huì)被需求并產(chǎn)生作用。在新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家看來，這種合作精神、“利他主義”，并不是某種道德說教的結(jié)果，它同樣是符合人們對(duì)自身利益追求最大化的經(jīng)濟(jì)原則的，只是人們通過對(duì)成本——收益的分析比較，發(fā)現(xiàn)合作、雙贏所帶來的利益可能會(huì)更大，所以會(huì)作出遵守規(guī)則、進(jìn)行合作的選擇。

囚徒困境還揭示了人們的有限理性和機(jī)會(huì)主義動(dòng)機(jī)。法官之所以迫使囚徒作出了非最優(yōu)的選擇，在客觀上是利用了囚徒信息溝通渠道的封閉，使得囚徒的判斷能力大為降低，有限信息和有限理性使得囚徒無法達(dá)到效用最大化。這也說明了在社會(huì)成員之間形成制度或必要的游戲規(guī)則的重要性?？梢栽O(shè)想，如果囚徒事先確定了不能改變、必須遵守的規(guī)則，那么他們?cè)谙嗷o法溝通的情況下，就可以依賴制度規(guī)則，大大降低對(duì)對(duì)方行為不確定性的疑慮，從而有助于共同作出最優(yōu)的選擇。

除了法官在客觀上制造了有限理性的環(huán)境之外，囚徒各自的機(jī)會(huì)主義動(dòng)機(jī)，在他們作出非優(yōu)化選擇中，也起到了作用。大家各自想著作出對(duì)自己最有利的選擇，結(jié)果卻是共同陷入了非最優(yōu)的選擇。

簡(jiǎn)言之，“囚徒困境”說明了這樣一個(gè)社會(huì)運(yùn)行的基本原則：社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活需要合作。在個(gè)人的效用函數(shù)里，既有利己主義，也有利他主義，人們傾向于哪方面，主要受制度因素的影響。因此，運(yùn)用制度來約束人們的機(jī)會(huì)主義傾向，對(duì)于達(dá)成個(gè)人最優(yōu)與集體最優(yōu)的一致性，或者內(nèi)部效率與外部效率的一致性，是非常必要的。

西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究是從人的需要或欲望開始的?！扒敉嚼Ь场蹦Ｐ褪切轮贫冉?jīng)濟(jì)學(xué)經(jīng)常用以論證制度之于人的重要性的一個(gè)經(jīng)典案例。亞當(dāng)·斯密以人是“經(jīng)濟(jì)人”為假設(shè)，認(rèn)為經(jīng)濟(jì)人就是追求自己目標(biāo)利益最大化的理性的人。而運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法，著重于研究人、制度與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)之間的關(guān)系，并已漸成當(dāng)代經(jīng)濟(jì)學(xué)主流的新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)，則對(duì)傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)人假定提出了批評(píng)，作了修改，對(duì)人的行為內(nèi)涵作出了一些新的分析和假設(shè)，其要旨即人的行為動(dòng)機(jī)的雙重性、有限理性和機(jī)會(huì)主義傾向。

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，人的行為動(dòng)機(jī)是雙重的，一方面人們追求財(cái)富最大化，或者說經(jīng)濟(jì)利益最大化；另一方面人們又追求非財(cái)富最大化。人類歷史上制度創(chuàng)新的過程，實(shí)際上就是人類這種雙重動(dòng)機(jī)均衡的結(jié)果。同時(shí)，制度在塑造人們這種雙重動(dòng)機(jī)方面又起著至關(guān)重要的作用。

所謂有限理性，是指人的行為“既是有意識(shí)的理性的，但這種理性又是有限的”。人的有限理性包括兩個(gè)方面的含義：一是環(huán)境是復(fù)雜的，人們所面臨的是一個(gè)充滿不確定性的世界，這是從客觀上來看；二是人對(duì)環(huán)境的認(rèn)識(shí)能力和計(jì)算能力是有限的，即智力有限，這是從主觀上來看的。由此，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)推論：第一，制度通過設(shè)定一系列規(guī)則，可以減少環(huán)境的不確定性，提高人們認(rèn)知環(huán)境的能力。第二，由于不確定性和人們的認(rèn)識(shí)能力有限，使得每個(gè)人對(duì)環(huán)境反應(yīng)的主觀模型也不一樣，從而導(dǎo)致人們選擇上的差別和制度規(guī)則上的差別。這兩點(diǎn)推論，第一點(diǎn)是說明制度的功能和作用可以為有限理性的人們提供幫助。而第二點(diǎn)則說明有限理性對(duì)制度設(shè)立的影響，會(huì)影響人們對(duì)制度的選擇，造成制度上的差異。

至于人的機(jī)會(huì)主義行為傾向，是指人對(duì)自我利益的考慮和追求，也就是說，人具有隨機(jī)應(yīng)變、投機(jī)取巧，以便為自己謀取最大利益的行為傾向。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，人的機(jī)會(huì)主義行為傾向是人類社會(huì)各種制度產(chǎn)生的一個(gè)重要來源；制度既可以在一定程度上約束人們的機(jī)會(huì)主義行為傾向，又可能會(huì)誘導(dǎo)出某些機(jī)會(huì)主義行為傾向。

總之，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)非常注重制度的作用，認(rèn)為在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中制度的作用是決定性的。其基本出發(fā)點(diǎn)的邏輯是這樣的：經(jīng)濟(jì)發(fā)展的績(jī)效是由人們的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、經(jīng)濟(jì)行為造成的，而人們活動(dòng)、行為的方式和邏輯是由人們的動(dòng)機(jī)決定的，人們的動(dòng)機(jī)則是由他們所生活于其中的制度所誘導(dǎo)、塑造和決定的。因此，制度是影響經(jīng)濟(jì)績(jī)效好壞以及確定經(jīng)濟(jì)績(jī)效好壞評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的最終決定因素。

當(dāng)前，全國(guó)上下正在開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作。商業(yè)賄賂的成因，無疑與人的行為動(dòng)機(jī)的雙重性、有限理性和機(jī)會(huì)主義傾向有關(guān)。各企事業(yè)單位及其工作人員在采購活動(dòng)、產(chǎn)品銷售、客戶營(yíng)銷、代理或被代理等商務(wù)或經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，不可避免地面臨著商業(yè)賄賂風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)照商業(yè)賄賂的種種界定，從今年來發(fā)生的案件情況來看，商業(yè)賄賂問題確實(shí)不容忽視，占相當(dāng)高的比例。此外，還有相當(dāng)部分嚴(yán)重違規(guī)事件和失職瀆職的背后，也潛藏著商業(yè)賄賂的影子。因此，開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作有著現(xiàn)實(shí)的必要性和緊迫性。

在盲目競(jìng)爭(zhēng)、信息不對(duì)稱和追求利潤(rùn)最大化的市場(chǎng)缺陷條件下，在全社會(huì)治理商業(yè)賄賂的專項(xiàng)工作中，運(yùn)用制度來約束人們的機(jī)會(huì)主義傾向的“囚徒困境”理論，具有十分積極的借鑒意義。

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，制度是管束人們行為的一系列規(guī)則，它由以下三部分構(gòu)成，一是非正式約束，即人們?cè)陂L(zhǎng)期交往中無意識(shí)形成的行為規(guī)則。它主要包括價(jià)值觀念、倫理規(guī)范、道德觀念、風(fēng)俗習(xí)慣、意識(shí)形態(tài)等。二是正式約束，即成文約束或成文規(guī)則，是人們有意識(shí)創(chuàng)造的、以正式文本形式頒布的、并往往以國(guó)家權(quán)威為后盾強(qiáng)制實(shí)施的一系列規(guī)則。它包括政治規(guī)則、經(jīng)濟(jì)規(guī)則、契約等，以及由這一系列規(guī)則所構(gòu)成的等級(jí)結(jié)構(gòu)。三是實(shí)施機(jī)制，判斷一個(gè)國(guó)家的制度是否完善，除以上兩部分外，更主要的是看制度的實(shí)施機(jī)制是否健全有力。

根據(jù)新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的這一原理，筆者認(rèn)為，構(gòu)建治理商業(yè)賄賂長(zhǎng)效的制度機(jī)制，應(yīng)當(dāng)著重從筑牢自律、他律兩道防線和狠抓實(shí)施機(jī)制落實(shí)等三個(gè)方面展開。

一是倡導(dǎo)自我約束。自律，也即自我約束，主要通過確立正確的價(jià)值觀念、倫理規(guī)范、道德觀念、風(fēng)俗習(xí)慣和意識(shí)形態(tài)等，自覺地、能動(dòng)地抵制不良行為，這是治理商業(yè)賄賂最為首要的思想防線。筑牢防治商業(yè)賄賂堅(jiān)實(shí)的思想防線，必須以提高自我修養(yǎng)為基礎(chǔ)。為此，要加強(qiáng)社會(huì)主義道德觀、倫理觀、榮辱觀、業(yè)績(jī)觀的學(xué)習(xí)，牢固樹立正確的世界觀、價(jià)值觀、人生觀，從思想觀念上明確什么可為什么不可為，從而提高反商業(yè)賄賂的自覺性；要加強(qiáng)法律法規(guī)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步認(rèn)知商業(yè)賄賂，細(xì)讀懲治條款，發(fā)揮法規(guī)懲治的警示作用，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)；要通過學(xué)習(xí)典型案例，深入剖析其原因和危害性，進(jìn)一步提高遵紀(jì)守法和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)反對(duì)商業(yè)賄賂的警覺性。同時(shí)，商業(yè)賄賂行為具有的顯性和隱性特點(diǎn)，決定了他律的艱巨性和復(fù)雜性。因此，切實(shí)提高自我精神境界，努力做到“慎獨(dú)”，也是倡導(dǎo)自律重要性的客觀要求。

二是強(qiáng)化法規(guī)約束。沒有規(guī)矩，不成方圓。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，構(gòu)筑個(gè)人自律防線固然重要，但嚴(yán)明的他律，即通過建立健全的法律法規(guī)來約束則更為重要。為創(chuàng)造合作共贏的和諧環(huán)境，規(guī)范各企事業(yè)單位（最終的決定因素仍然是人）的經(jīng)營(yíng)行為和員工的從業(yè)行為，減少和杜絕不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂案件及因商業(yè)賄賂引發(fā)的其他案件，抑制人們的機(jī)會(huì)主義行為，降低交易費(fèi)用，優(yōu)化資源配置，提高經(jīng)營(yíng)效益，我們要盡可能地細(xì)化和明確包括相關(guān)商業(yè)賄賂的主體、客體、界定和分類等在內(nèi)的法規(guī)制度，構(gòu)筑起抵制商業(yè)賄賂堅(jiān)固有效的他律防線，增強(qiáng)員工對(duì)商業(yè)賄賂的甄別能力，進(jìn)而有的放矢地規(guī)避或防范商業(yè)賄賂。尤其是由于受傳統(tǒng)文化和市場(chǎng)缺陷的影響，為謀求“利益最大化”，市場(chǎng)營(yíng)銷的某些行為面臨“合情不合理、合理不合規(guī)”的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。這就更需要我們采取審慎的態(tài)度，健全和明晰規(guī)章制度，規(guī)范市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)，依法辦事，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，杜絕不當(dāng)?shù)美袨椋婪渡虡I(yè)賄賂風(fēng)險(xiǎn)。

三是落實(shí)實(shí)施機(jī)制。商業(yè)賄賂的有效治理，貴在防范，重在落實(shí)。為促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展，我們要狠抓落實(shí)實(shí)施機(jī)制建設(shè)，堅(jiān)持以人為本，通過加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，定期不定期地組織法規(guī)制度學(xué)習(xí)，開展法紀(jì)教育、職業(yè)道德教育以及合規(guī)文化教育，持之以恒地狠抓企業(yè)文化建設(shè)和規(guī)章制度的落實(shí)，加快推進(jìn)全面問責(zé)體系建設(shè)，健全完善治理商業(yè)賄賂的長(zhǎng)效機(jī)制，切實(shí)做到有法必依，違法必究，執(zhí)法必嚴(yán)。

（責(zé)編 周邊）