中國(guó)反洗錢報(bào)告2004》（節(jié)錄）

《中國(guó)反洗錢報(bào)告2004》是由中國(guó)人民銀行發(fā)布的第一份國(guó)家反洗錢報(bào)告，也是2004年8月中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心成立運(yùn)行并接收全國(guó)大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告后的第一份反洗錢報(bào)告?！敦?cái)經(jīng)》獲央行反洗錢局許可，獨(dú)家摘發(fā)其部分內(nèi)容。報(bào)告全文將由反洗錢局于近期公布。

2004年人民幣大額和

可疑交易報(bào)告統(tǒng)計(jì)分析

2004年1月－12月，全國(guó)各銀行類金融機(jī)構(gòu)共報(bào)告人民幣大額和可疑交易463.91萬(wàn)筆，交易金額累計(jì)165820.75億元，平均每月報(bào)告人民幣大額和可疑交易38.66萬(wàn)筆、1381.40億元。其中，人民幣大額交易報(bào)告460.30萬(wàn)筆，涉及金融165325.29億元；人民幣可疑交易報(bào)告3.61萬(wàn)筆，涉及金額495.46億元。

一、2004年人民幣大額和可疑交易總體趨勢(shì)分析

2004年8－12月，人民幣大額交易報(bào)告筆數(shù)和金額呈迅速上升趨勢(shì)。

從報(bào)告筆數(shù)分析，12月份最高，為351.93萬(wàn)筆；8月份最低，為3.86萬(wàn)筆；平均每月92.06萬(wàn)筆。從報(bào)告金額分析，12月份最高，為139978.12億元；8月份最低，為1093.75億元；平均每月33065.06億元。

2004年1－12月，人民幣可疑交易報(bào)告筆數(shù)和金額在1－7月份平穩(wěn)上升，8－12月份出現(xiàn)較大波動(dòng)。從報(bào)告筆數(shù)分析，11月份最高，為10241筆；1月份最低，為136筆；平均每月3012筆。從報(bào)告金額分析，10月份最高，為203.16億元；2月份最低；為1.09億元；平均每月41.29億元。

二、各金融機(jī)構(gòu)報(bào)送人民幣大額和可疑交易報(bào)告情況分析

（一）各金融機(jī)構(gòu)報(bào)送人民幣大額交易報(bào)告情況2004年8月-12月，各金融機(jī)構(gòu)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)報(bào)送人民幣大額交易共計(jì)460.30萬(wàn)筆，涉及金額165325.29億元。

從交易筆數(shù)分析，中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行和中國(guó)民生銀行報(bào)送的人民幣大額交易占比較大，分別占報(bào)送總筆數(shù)的45.81%、37.32%和5.00%。

從交易金額分析，中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行和中國(guó)民生銀行報(bào)送的人民幣大額交易占比較大，分別占報(bào)送總金額的63.43%、25.34%和3.64%。

需要注明的是，由于中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心正式運(yùn)行并接受全國(guó)的大額交易反告和可疑交易報(bào)告是在2004年8月，各銀行與該系統(tǒng)對(duì)接程度不一，上述三家銀行報(bào)告次數(shù)及金額較大很大程度上是因?yàn)樗鼈兣c反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心合作時(shí)

間較早，程度較高。

（二）各金融機(jī)構(gòu)報(bào)送人民幣可疑交易報(bào)告情況

2004年1-12月份，各金融機(jī)構(gòu)通過(guò)中國(guó)人民銀行各分支行共報(bào)送人民幣可疑交易3.61萬(wàn)筆，涉及金額495.46億元。

三、全國(guó)人民幣大額和可疑交易報(bào)告地區(qū)情況分析

從全國(guó)范圍看，人民幣大額交易主要集中在北京、上海、廣東、江蘇和浙江。

2004年8-12月，按可區(qū)分地區(qū)的交易金額進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，人民幣大額交易在全國(guó)各地區(qū)分布情況如圖五所示。

2004年1-12月，全國(guó)各地區(qū)報(bào)送的可疑交易報(bào)告分布情況如圖六所示。

2004年大額和

可疑外匯資金交易報(bào)告統(tǒng)計(jì)分析

2004年1月-12月，全國(guó)各銀行類金融機(jī)構(gòu)共報(bào)告大額和可疑外匯資金交易431.62萬(wàn)筆，交易金額累計(jì)11981.66億美元，平均每月報(bào)告大額和可疑外匯資金交易35.97萬(wàn)筆、998.47億美元。其中，企業(yè)大額外匯資金交易報(bào)告137.33萬(wàn)筆，報(bào)告金額11019.57億美元；居民個(gè)人大額外匯資金交易報(bào)告257.70萬(wàn)筆，報(bào)告金額713.61億美元；非居民個(gè)人大額外匯資金交易報(bào)告19.96萬(wàn)筆，報(bào)告金額96.10億美元；可疑外匯資金交易報(bào)告16.63萬(wàn)筆，報(bào)告金額152.37億美元。

一、全年大額和可疑外匯資金交易總體趨勢(shì)分析

2004年1-12月，大額外匯資金交易報(bào)告筆數(shù)和金額基本呈上升趨勢(shì)，其間略有波動(dòng)。從報(bào)告筆數(shù)分析，11月份最高，為42.67萬(wàn)筆；1月份最低，為25.98萬(wàn)筆；平均每月34.58萬(wàn)筆。從報(bào)告金額分析，12月份最高，為1481.56億美元；1月份最低，為624.84億美元；平均每月985.77億美元。

2004年1-12月，可疑外匯資金交易報(bào)告筆數(shù)和金額在1-7月份平穩(wěn)上升，8-12月份出現(xiàn)較大波動(dòng)。從報(bào)告筆數(shù)來(lái)分析，7月份最高，為1.72萬(wàn)筆；1月份最低，為0.80萬(wàn)筆；平均每月1.39萬(wàn)筆。從報(bào)告金額分析，12月份最高，為34.05億美元；1月份最低，為4.35億美元；平均每月12.70億美元。

二、大額和可疑外匯資金交易構(gòu)成分析

2004年1-12月，在大額和可疑外匯資金交易報(bào)告金額統(tǒng)計(jì)中，企業(yè)大額交易金額最高，占92%，居民個(gè)人大額交易、非居民個(gè)人大額交易和可疑交易分別占6%、1%和1%。

在大額和可疑外匯資金交易報(bào)告筆數(shù)統(tǒng)計(jì)中，居民個(gè)人大額交易筆數(shù)最高，占59%，企業(yè)大額交易、非居民個(gè)人大額交易和可疑交易分別占32%、5%和4%。

三、大額和可疑外匯資金跨境交易分析

2004年，各銀行報(bào)告的企業(yè)大額外匯資金跨境交易中，流入金額共計(jì)2，861.91億美元，流出金額共計(jì)3，056.68億美元，凈流出額194.77億美元。其中，中國(guó)香港特別行政區(qū)、美國(guó)、日本、中國(guó)臺(tái)灣省、新加坡是企業(yè)大額外匯資金跨境交易的主要來(lái)源和流向國(guó)家和地區(qū)。

個(gè)人大額外匯資金跨境交易中，流入金額39.56億美元，流出金額共計(jì)9.64億美元，凈流入額為29.92億美元。其中，美國(guó)、中國(guó)香港特別行政區(qū)、中國(guó)臺(tái)灣省、日本和韓國(guó)是個(gè)人大額外匯資金跨境交易的主要來(lái)源和流向國(guó)家和地區(qū)。

四、大額和可疑外匯資金境內(nèi)交易分析

從大額和可疑外匯資金境內(nèi)交易的金額分析，2004年1-12月，企業(yè)大額外匯資金交易金額共11107.56億美元，主要集中在廣東、上海、北京、江蘇、福建；個(gè)人大額外匯資金交易金額共計(jì)817.65億美元，主要集中在廣東、浙江、上海、福建、北京；企業(yè)可疑外匯資金交易金額共計(jì)106.24億美元，主要集中在上海、廣東、江蘇、山東、浙江；個(gè)人可疑外匯資金交易金額共計(jì)46.97億美元，主要集中在新疆、廣東、浙江、遼寧、黑龍江。

2004年企業(yè)、個(gè)人大額和可疑外匯資金交易金額在全國(guó)的地區(qū)分布情況如圖十三所示。

從大額和可疑外匯資金境內(nèi)交易的筆數(shù)分析，2004年1-12月，企業(yè)大額外匯資金交易共計(jì)354.42萬(wàn)筆，主要集中在廣東、江蘇、上海、浙江、北京；個(gè)人大額外匯資金交易共計(jì)663.68萬(wàn)筆，主要集中在廣東、福建、浙江、北京、遼寧；企業(yè)和個(gè)人可疑外匯資金交易共計(jì)42.61萬(wàn)筆，主要集中在遼寧、廣東、新疆、上海、北京。

2004年企業(yè)、個(gè)人大額和可疑外匯資金交易筆數(shù)在全國(guó)各地區(qū)分布情況如圖十四所示。