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        建行黃凱案始末

        2005-04-29 00:44:03
        檢察風(fēng)云 2005年10期
        關(guān)鍵詞:匯票永城永城市

        黎 明 守 哲

        2005年1月6日,由商丘市檢察院提起公訴的一起特大涉嫌挪用公款案,被告人黃凱被商丘市中級人民法院以貪污公款罪一審判處死刑剝奪政治權(quán)力終身,并處沒收個人全部財產(chǎn)。

        驚現(xiàn)黑洞

        1998年6月,中國建設(shè)銀行商丘市分行(以下稱商丘市建行)在對永城建行進(jìn)行例行業(yè)務(wù)檢查時,發(fā)現(xiàn)該行會計科所提供的會計報表和永城市人民銀行的報表數(shù)據(jù)對不上,相差了2000多萬元。檢查人員懷疑永城建行會計科賬務(wù)上存在一定的問題,并向商丘市建行作了匯報。于是商丘市建行又派出工作人員,到永城建行進(jìn)一步落實(shí)情況。經(jīng)詢問黃凱有關(guān)2000多萬元的情況,黃凱先是說工作疏忽統(tǒng)計錯了,后又說暫時借給永城某集團(tuán)公司使用了。經(jīng)與該公司進(jìn)行核實(shí),結(jié)果該公司承認(rèn)確有此事,并很快將2000多萬元?dú)w還了。雖然這次檢查還發(fā)現(xiàn)了其他問題,但沒能查清就不了了之了。

        1998年6月底,按照人民銀行的統(tǒng)一部署,商丘市人民銀行組織人員在對永城市人民銀行進(jìn)行會計賬目復(fù)核的過程中,發(fā)現(xiàn)永城建行會計科賬目比較混亂,存在大量問題。于是商丘市人民銀行立即向商丘市建行作了通報。商丘市建行組織大批業(yè)務(wù)人員到永城,對永城建行的問題進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)。起初,黃凱積極配合核查,說明有關(guān)情況。隨著調(diào)查的深入和問題的暴露,發(fā)現(xiàn)200多萬元的資金不知去向。黃凱越來越不能自圓其說,后來就不與調(diào)查人員見面了,手機(jī)關(guān)機(jī),聯(lián)系不上。在此情況下,商丘市建行于1998年7月20日向商丘市公安局報案,請求公安機(jī)關(guān)立案偵查,并成立了專案組。商丘市公安局經(jīng)偵支隊(duì)遂派人進(jìn)行調(diào)查,調(diào)查人員通過查賬,并與永城市人民銀行核對往來賬,發(fā)現(xiàn)永城建行的往來賬與永城市人民銀行的往來賬不符。但從建行流水賬上沒有發(fā)現(xiàn)問題。于是就查計算機(jī)里的底賬,也沒能查出什么問題。后來檢查人員撬開了黃凱的辦公桌抽屜和保險柜,發(fā)現(xiàn)保險柜里塞滿了銀行匯票委托書、匯票以及有關(guān)銀行票據(jù)。審核發(fā)現(xiàn)這些票據(jù)不是永城建行的正常業(yè)務(wù)票據(jù)。經(jīng)進(jìn)一步對賬,發(fā)現(xiàn)永城建行存在幾千萬元的資金黑洞。隨著調(diào)查的深入,檢查人員逐漸揭開了黃凱從銀行套取巨額資金的內(nèi)幕。

        作繭自縛

        黃凱究竟是何許人,竟敢利用職務(wù)之便,從銀行套取巨額資金如同兒戲?現(xiàn)年36歲的黃凱,出身于一個“銀行世家”,父親是永城農(nóng)業(yè)銀行的一名干部。14歲初中畢業(yè)后在家閑居,1986年無心上學(xué)的他先在永城農(nóng)行當(dāng)了一名代辦員。年齡雖小的黃凱,很喜歡銀行的工作,他勤奮好學(xué),頭腦聰明,記憶力很強(qiáng),對數(shù)字又特別的敏感,經(jīng)辦的每一筆賬都清清楚楚,很快熟悉了銀行的業(yè)務(wù)。幾年下來,黃凱成為了永城農(nóng)行系統(tǒng)的業(yè)務(wù)骨干。1988年,永城建行因業(yè)務(wù)發(fā)展需要,公開招錄一批工作人員,黃凱憑著自己出類拔萃的業(yè)務(wù)能力,被永城建行錄取。由于他業(yè)務(wù)能力強(qiáng),又會辦事,很快入了黨,提了干,1991年被提拔為會計科副科長,1992年9月任科長,從此他掌管了永城建行票據(jù)簽發(fā)的大權(quán)。

        黃凱從永城建行套取的第一筆資金時間是1993年12月30日,擔(dān)任會計科科長后不久,永城市一位做煤炭生意的朋友白建勝找到黃凱,對黃凱說,他準(zhǔn)備去外地購買煤炭,由于當(dāng)時公司資金周轉(zhuǎn)困難,讓從建行給他整10萬元款。黃凱很清楚白建勝在建行開設(shè)的賬戶上根本沒有錢,但并沒有說什么就同意了。黃凱便動用建行資金先虛增白建勝賬戶上的存款,然后空簽了10萬元的匯票,白建勝將此款解付后使用。當(dāng)時白建勝用款時,既沒有提出來是借款,也沒有提出來是貸款,黃凱在沒有辦理任何手續(xù)的情況下從銀行轉(zhuǎn)走了這筆款。第一次得手后,黃凱的確害怕了一陣子,但憑著他的聰明,賬面上根本看不出任何破綻,也沒有人過問此事,他第一次嘗到權(quán)力給他帶來的快感,慢慢地他的膽子開始大起來,到1997年10月份,黃凱先后9次給白建勝轉(zhuǎn)出建行資金共計212.5萬元。

        隨著時間的推移,黃凱的膽子越來越大,他揮舞著權(quán)力的魔筆,簽發(fā)匯票如同兒戲,有時兩天之內(nèi)竟通過空簽匯票的方式,套取銀行資金近千萬元。從永城建行轉(zhuǎn)出的資金次數(shù)之多,金額之大,令人觸目驚心:

        1996年10月15日,黃凱利用職務(wù)上的便利,違反銀行法規(guī),采用虛增劉志山在永城建行賬號上的存款,為河南鑫鑫置業(yè)有限公司法人代表張遠(yuǎn)占非法空簽金額為300萬元的永城建行匯票一份,轉(zhuǎn)交給張遠(yuǎn)占。張遠(yuǎn)占在鄭州解付后做生意使用,而建行賬面上沒有顯示此筆業(yè)務(wù)。

        1997年1月16日,黃凱利用職務(wù)上的便利,以申請人永城健康信用社和收款人張遠(yuǎn)占的名義,為張遠(yuǎn)占空簽金額為400萬元的永城建行匯票一份交給張遠(yuǎn)占。張遠(yuǎn)占持匯票在鄭州解付后做生意使用,永城建行賬面也沒有此筆業(yè)務(wù)。

        1998年6月10日,黃凱從永城市東泰商貿(mào)公司經(jīng)理劉明處攬儲金額分別為160萬元、200萬元的兩張農(nóng)行匯票。黃凱利用職務(wù)之便,給劉明開具一張永城建行進(jìn)賬憑證。而后將兩張匯票交給張遠(yuǎn)占,張遠(yuǎn)占持匯票在商丘市農(nóng)行解付后做生意使用。

        1998年6月11日,黃凱利用職務(wù)之便,空劃永城建行600萬元資金,轉(zhuǎn)到永城市健康信用社,而后以孫波的戶名辦理了每份為30萬元的存單20份,交給張遠(yuǎn)占用以質(zhì)押貸款。后張遠(yuǎn)占將這些存單轉(zhuǎn)給錢遠(yuǎn)。錢遠(yuǎn)在虞城縣農(nóng)行用5份存單質(zhì)押貸款150萬元。

        ……

        厚厚的26本案卷顯示,黃凱先后109次從永城建行轉(zhuǎn)出資金7000多萬元,給10多人做生意使用。到1996年,由于黃凱套取銀行資金巨大,轉(zhuǎn)出去的錢無法及時收回,永城建行資金周轉(zhuǎn)不靈,雖然賬面上看不出什么問題,但永城建行資金實(shí)質(zhì)上出現(xiàn)巨大黑洞。為了掩蓋他犯罪的真像,他開始用拉高息的手段來填補(bǔ)這個大窟窿。

        陳曉是河南林大科貿(mào)有限公司的總經(jīng)理和法人代表,他通過朋友認(rèn)識了黃凱,黃凱就讓陳曉給拉些存款,說是建行允許這樣做,并承諾不會發(fā)生什么問題,也沒有什么風(fēng)險,月底存入永城建行,下月初就可取走,時間不會超過五天。一次拉多少存款,說定給多少利息。這樣,陳曉共3次給黃凱攬款3400萬元,從中套取高息160多萬元。

        黃凱以這種方式共從3個人手中攬款上億元,共支付高息300多萬元。他支付的高息其實(shí)沒有別的資金來源,是其利用職務(wù)之便,動用的永城建行資金,致使永城建行資金的窟窿越補(bǔ)越大,最終使其身陷其中,墜入萬丈深淵。

        全力追贓

        黃凱涉嫌犯罪的問題暴露后,商丘市公安局于1998年9月1日以黃凱涉嫌非法出具金融票證罪立案偵查。1999年3月28日,公安人員根據(jù)線索,將潛逃在鄭州一賓館內(nèi)的黃凱抓獲歸案并刑事拘留。經(jīng)審訊,黃凱交代了涉嫌犯罪的事實(shí)。

        因?yàn)辄S凱對建行業(yè)務(wù)相當(dāng)熟悉,在套取永城建行巨額資金的過程中,作案手段相當(dāng)隱蔽,銀行賬面上沒有任何顯示。從黃凱保險柜里查抄的匯票等票據(jù)不全,有的嚴(yán)重缺失,有的票據(jù)因無法入賬而被黃凱銷毀。究竟犯罪嫌疑人從銀行套取多少資金,哪些票據(jù)是黃凱非法開出的,哪些是黃凱經(jīng)辦的正常票據(jù)業(yè)務(wù),建行專案組和公安人員一時很難把握。

        永城建行為此成立了追款小組和會計小組,一方面對建行賬目進(jìn)行進(jìn)一步核查,一方面配合公安機(jī)關(guān)進(jìn)行追贓,并在永城建行設(shè)立了回籠黃凱一案資金專戶。根據(jù)黃凱的交代和有關(guān)票據(jù),并在黃凱及其家人的配合下,在很短的時間內(nèi),永城建行就回籠資金1238萬元和部分物品。同時商丘市公安局抽調(diào)精兵強(qiáng)將,和建行工作人員一起,全力追繳贓款贓物。

        因案件所涉及的巨額資金,大部分在張遠(yuǎn)占、錢遠(yuǎn)、白建勝等幾個人手中,辦案人員決定從他們身上入手。查封他們所開公司賬戶和土地、房產(chǎn)等固定資產(chǎn),從銀行查詢他們存款和信用卡情況。經(jīng)過內(nèi)查外調(diào),初步掌握了黃凱轉(zhuǎn)出資金的情況,并追回大量資金和財產(chǎn)。其中提供給張遠(yuǎn)占做生意使用1560萬元,追回現(xiàn)金130萬元,土地兩塊和吉普車一輛價值1300萬元;提供給錢遠(yuǎn)做生意使用940萬元,追回現(xiàn)金155萬元;提供給白建勝使用212.5萬元,追回現(xiàn)金12.5萬元,奧迪轎車一輛等物品計價值17萬多元。案發(fā)后共計追回現(xiàn)金2055萬元,另外還追回土地房產(chǎn)17處,奔馳560轎車一輛,馬自達(dá)轎車兩輛,桑塔納轎車一輛,廣州標(biāo)致轎車一輛,奧迪轎車一輛等財物。但仍有3000多萬元資金被用款人做生意虧損或揮霍一空無法追回。

        移送起訴

        2001年3月20日,商丘市公安局將黃凱涉嫌非法出具金融票證案偵查終結(jié)并移送商丘市人民檢察院審查起訴。商丘市人民檢察院公訴處依法審查認(rèn)為,黃凱涉嫌犯罪的事實(shí)更符合挪用公款罪的特征,建議將此案移交反貪部門重新立案偵查。辦案人員審查還發(fā)現(xiàn),由于黃凱一案作案次數(shù)多,案件涉及地區(qū)范圍廣,公安機(jī)關(guān)查證落實(shí)的情況不夠詳細(xì)、準(zhǔn)確,黃凱仍涉嫌存在諸多漏罪。與此同時,商丘市建行又向檢察機(jī)關(guān)提供了公安機(jī)關(guān)未查證落實(shí)但懷疑是黃凱涉嫌犯罪的票據(jù)400多份,要求檢察院進(jìn)一步查證落實(shí)。

        商丘市人民檢察院反貪局于2001年4月26日以涉嫌挪用公款犯罪對黃凱立案偵查,并成立了專門辦案組。辦案人員加班加點(diǎn),驅(qū)車行程近10萬公里先后到新疆、黑龍江、寧夏等10個省20多個城市調(diào)查取證,調(diào)查匯票資金去向。為查實(shí)一張票據(jù)的去向,辦案人員往往奔波于多家銀行。有的銀行借口涉及商業(yè)秘密,不愿配合辦案人員的工作,給調(diào)查取證帶來許多困難。特別是2003年辦案人員到北京調(diào)查取證時,正值非典的高發(fā)期,辦案人員冒著被傳染非典的危險,在北京辦案半個多月,落實(shí)涉案資金300多萬元。經(jīng)過艱難的調(diào)查取證,檢察機(jī)關(guān)終于將黃凱一案查得水落石出,并追繳了部分贓款贓物。

        交付審判

        商丘市人民檢察院偵查終結(jié)后于2004年1月12日以被告人黃凱犯挪用公款罪,向商丘市中級人民法院提起公訴。商丘市中級人民法院依法組成合議庭,于2004年2月3日公開開庭審理了此案。公訴人當(dāng)庭宣讀了長達(dá)19頁的起訴書,指控黃凱利用職務(wù)之便,采取非法手段從銀行挪用公款7000多萬元。

        經(jīng)法院審理查明:被告人黃凱利用職務(wù)之便,自1993年12月至1998年7月間,采取空簽、空轉(zhuǎn)、空劃匯票及同城票據(jù)交換、特種轉(zhuǎn)賬等手段,從永城建設(shè)銀行轉(zhuǎn)出資金109筆共計7348萬余元,在永城建行賬面上無任何顯示;自1993年12月開始,黃凱將巨額資金給他人做生意使用或用于支付高息,且從未讓用款人打過借條,從未向永城市建設(shè)銀行歸還過,足以證實(shí)黃凱沒有準(zhǔn)備歸還,其行為表現(xiàn)出對永城建行資金的非法處置和濫用。根據(jù)黃凱開具匯票的特殊性,只要匯票印鑒真實(shí),一經(jīng)開出,兌付行必須兌付,黃凱給人開具匯票,與給別人現(xiàn)金無實(shí)質(zhì)性區(qū)別,至于黃凱將巨額公款交給他人做生意使用,是其先占有后處分的行為。綜上,法院認(rèn)為,被告人黃凱利用職務(wù)之便,侵吞國有資產(chǎn)7348萬余元,其行為應(yīng)構(gòu)成貪污罪。被告人黃凱侵吞國有財產(chǎn)數(shù)額特別巨大,情節(jié)特別嚴(yán)重,社會影響極壞,雖有立功表現(xiàn),但不足對其從輕處罰,法院遂依法作出了上述一審判決。

        一審宣判后,被告人黃凱不服已提出了上訴。

        監(jiān)督缺位

        黃凱從一個聰明能干的青年,最終走上了違法犯罪的道路,給國家造成巨大經(jīng)濟(jì)損失,除了自己私欲膨脹等主觀因素外,作為永城建行會計科科長,他大權(quán)獨(dú)攬,建行內(nèi)控制度不落實(shí),是他走上貪污犯罪的重要原因。而永城市人民銀行當(dāng)時的領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門對永城建行業(yè)務(wù)監(jiān)管不力,甚至采取放縱的態(tài)度,也是黃凱犯罪屢屢得逞的重要原因。

        按規(guī)定,人民銀行若發(fā)現(xiàn)各業(yè)務(wù)行沒有及時移存資金,負(fù)有清償義務(wù),并可處匯票金額5%的罰款。但實(shí)際上,永城市人民銀行的有關(guān)部門曾多次發(fā)覺黃凱不及時移存資金的情況,并沒真正罰過一次款。當(dāng)時永城人行一位業(yè)務(wù)部門的負(fù)責(zé)人曾發(fā)現(xiàn)黃凱將巨額匯票開出,但沒有將資金移存到永城市人民銀行,對方行解付后,發(fā)現(xiàn)當(dāng)時永城建行就根本沒有資金可供移存,就去向行長匯報。當(dāng)時黃凱正和行長下棋,那位負(fù)責(zé)人要求按規(guī)定對建行罰款100萬元,但行長就是不表態(tài),那位負(fù)責(zé)人也沒有辦法,只好不了了之。以后每當(dāng)發(fā)生這種情況,黃凱總是請永城市人民銀行相關(guān)部門的人員吃飯,將事情擺平;逢年過節(jié),送些禮給有關(guān)人員,施以小恩小惠。此后,每當(dāng)發(fā)現(xiàn)黃凱沒能及時移存資金的情況,他們便習(xí)以為常,聽之任之。

        黃凱一案雖然暫已塵埃落定,但他給人們留下的是深深的思考,也再一次給金融系統(tǒng)敲響了警鐘。

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