劉闖義

2005年6月5日，吉林省吉林市中級(jí)人民法院對(duì)吉林市人民檢察院移送起訴的納士塔集資詐騙和非法吸收公眾存款案作出一審判決。長(zhǎng)達(dá)3萬(wàn)字的判決書，宣告了劉國(guó)民、楊向明、侯林坤等23名被告人經(jīng)營(yíng)了半年之久的“納士塔”徹底崩塌。此案件涉案金額1.23億元，受害群眾4887人。

65本卷宗，摞起來2米多高，記載著劉國(guó)民等被告人的犯罪事實(shí)。

虛構(gòu)事實(shí)，騙取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，構(gòu)筑了“納士塔”框架

只有初中文化的劉國(guó)民，做夢(mèng)都想發(fā)一筆橫財(cái)，憑他的實(shí)力，苦熬到50多歲也沒能如愿。一天，他突發(fā)奇想，何不借雞生蛋呢？于是，他翻遍資料，終于把目標(biāo)鎖定在加拿大卡西亞國(guó)際有限公司在美國(guó)的納士塔技術(shù)有限公司上，想打著這個(gè)公司的旗號(hào)向社會(huì)“集資”。

納士塔公司是一家規(guī)模較大的跨國(guó)公司，在北京設(shè)有辦事處。但“納士塔”項(xiàng)目在我國(guó)正處于征求主管部門意見階段，還沒有任何國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、地方標(biāo)準(zhǔn)和企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。發(fā)財(cái)心切的劉國(guó)民在對(duì)“納士塔”項(xiàng)目根本沒有實(shí)質(zhì)性了解的情況下，于1999年1月5日申請(qǐng)?jiān)O(shè)立了吉林市納士塔建筑構(gòu)件有限公司，并且用5個(gè)虛假房證作為實(shí)物投資，評(píng)估價(jià)為2545600元人民幣，實(shí)質(zhì)的貨幣投資僅有2000元人民幣。

同年11月25日，劉國(guó)民在吉林高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)注冊(cè)登記了吉林市納士塔建筑構(gòu)件有限公司。2000年5月29日在吉林市工商局辦理了營(yíng)業(yè)執(zhí)照。公司雖然成立，但僅僅是個(gè)空殼。因?yàn)闆]有資金，始終沒有開展實(shí)質(zhì)性工作。2003年10月9日，“納士塔”總部明確提出，吉林納士塔建筑構(gòu)件有限公司必須更名。同時(shí)加拿大卡西亞國(guó)際有限公司登網(wǎng)聲明，美國(guó)納士塔技術(shù)有限公司僅授權(quán)加拿大卡西亞國(guó)際有限公司北京辦事處為其在中國(guó)唯一合法總代理，沒有授權(quán)其他任何企業(yè)、單位和個(gè)人為中國(guó)及該地區(qū)的代理或代表。凡使用“納士塔”作為企、事業(yè)單位名稱者均屬侵權(quán)行為。然而，劉國(guó)民仍置若罔聞，繼續(xù)籌集資金運(yùn)作“納士塔”。這時(shí)，一個(gè)重要人物的出現(xiàn)，起到了推波助瀾的作用。

此人就是楊向明，當(dāng)時(shí)正在北京生態(tài)源搞融資。兩人見面后一拍即合。楊向明向劉國(guó)民獻(xiàn)策說，他可以幫劉國(guó)民搞到資金，采用方法是吸收民間資金。聽說能搞到資金，劉國(guó)民喜出望外，當(dāng)即表示同意。楊向明在社會(huì)上路子廣，熟人多，他覺得干這么大的事，僅憑他和劉國(guó)民兩個(gè)人勢(shì)單力薄。便于2003年9月，找到了本案的另外幾名被告人侯林坤、秦樞廷、陳瑜、王逸、翟在化、廖向輝等人，向劉國(guó)民引見后，劉向他們介紹說，吉林納士塔公司是美國(guó)納士塔技術(shù)有限公司在中國(guó)的唯一總代理，項(xiàng)目前景很好。并帶侯林坤等人參觀根本不屬于納士塔公司的吉林左家葡萄酒廠和永吉開發(fā)區(qū)正待開發(fā)的土地，謊稱其已經(jīng)辦下土地使用證，要求侯等人為其募集民間資本，幫助公司啟動(dòng)。侯林坤等人表示同意，與劉國(guó)民簽署了合作協(xié)議。協(xié)議約定對(duì)吸收的資金兩個(gè)月為一周期，給投資人20%的利息，侯等人得12%的市場(chǎng)開發(fā)費(fèi)，納士塔公司支配48%的資金。就這樣，一個(gè)輻射東北三省的大型犯罪活動(dòng)，在一些骨干分子的策劃下拉開了序幕。

“眾儒團(tuán)隊(duì)”成員瞞天過海，大顯其能，崩盤后逃之夭夭

為了盡快實(shí)施計(jì)劃，楊向明、侯林坤、秦樞廷、陳瑜、王逸、廖羽輝、翟友倫等人于2003年9月13日，組成了“眾儒智慧管理團(tuán)隊(duì)”（以下簡(jiǎn)稱“眾儒團(tuán)隊(duì)”），團(tuán)隊(duì)成員以講座、制作光盤、印制宣傳冊(cè)、組織大型文藝演出等手段，對(duì)納士塔公司進(jìn)行宣傳。

他們使用煽動(dòng)性語(yǔ)言，制作成《商業(yè)計(jì)劃書》、《納士塔二十一世紀(jì)建筑行業(yè)嶄新支柱》等宣傳材料廣為散發(fā)。用騙來的公眾投資請(qǐng)來國(guó)內(nèi)著名的大腕明星來吉林市演出，召開新聞發(fā)布會(huì)，擴(kuò)大“納士塔”的影響。公司還用120萬(wàn)元贊助吉林省歌舞團(tuán)，用于冠名，冠名期為一年，演出時(shí)冠名“吉林納士塔建筑構(gòu)件有限公司歌舞團(tuán)"。其宣傳簡(jiǎn)直是無所不用其極。

一時(shí)間，在一定的區(qū)域內(nèi)，“納士塔”集資已成為老百姓街談巷議的熱門話題。隨之便是滾滾而來的財(cái)源。為了擴(kuò)大“戰(zhàn)果”，他們把內(nèi)部成員進(jìn)行了分工，并設(shè)立了市場(chǎng)開發(fā)部。

“眾儒團(tuán)隊(duì)”的成員們，過去大都是無正當(dāng)職業(yè)，靠投機(jī)或傳銷為生的?；ㄑ郧烧Z(yǔ)、搖唇鼓舌是他們的看家本事。加之人多勢(shì)眾，沆瀣一氣，善良的百姓哪經(jīng)得起他們的“忽悠”。兩個(gè)月的期限，20%的利息。就是說，投資10萬(wàn)元，一年來算本金，可以有12萬(wàn)元的利益回報(bào)。上哪找這等好事。投資者們來不及多想，生怕錯(cuò)過這一千載難逢的機(jī)會(huì)，把自己或家人買斷工齡的錢、治病錢、棺材本兒、為子女積攢的結(jié)婚錢、為孩子準(zhǔn)備上學(xué)的錢等，八萬(wàn)、十萬(wàn)、幾十萬(wàn)地投入到納士塔公司，期望如愿以償，得到高額的回報(bào)。

從2003年9月起，“眾儒團(tuán)隊(duì)”對(duì)公眾投資進(jìn)行管理分配。每天數(shù)百萬(wàn)元的進(jìn)賬，12%的部分幾乎一天結(jié)賬，把現(xiàn)金提取出來，存到他們的名下，這樣，劉國(guó)民通過“眾儒團(tuán)隊(duì)”，和市場(chǎng)部總負(fù)責(zé)人楊向明及各部經(jīng)理們的努力“工作”，從2003年8月中旬至2004年3月案發(fā)前，7個(gè)月的時(shí)間內(nèi)，共在吉林、長(zhǎng)春、延吉、牡丹江、清源等地吸收公眾存款1.23億元，涉及存款人數(shù)4887人?！氨娙鍒F(tuán)隊(duì)”組織集資詐騙9400余萬(wàn)元，其中納士塔公司支配2300萬(wàn)元（用于購(gòu)買辦公樓約270萬(wàn)元，舉辦音樂會(huì)和歌舞團(tuán)冠名用140余萬(wàn)元）。造成投資者直接經(jīng)濟(jì)損失6200余萬(wàn)元?！氨娙鍒F(tuán)隊(duì)”于2003年10月間在網(wǎng)上看到吉林“納士塔”根本不是中國(guó)唯一總代理的情況下，仍然在社會(huì)上大肆宣傳吉林“納士塔”，蠱惑人心，繼續(xù)騙取存款進(jìn)行非法獲利。直到2004年1月9日，侯林坤發(fā)現(xiàn)納士塔公司賬面上僅有人民幣400余萬(wàn)元，知道投資者的本息已經(jīng)無法償還，“納士塔”即將崩盤。大勢(shì)已去，三十六計(jì)走為上，他便與“眾儒團(tuán)隊(duì)”其他成員密謀，于1月11日晚一同秘密攜款1200余萬(wàn)元潛逃。后被公安機(jī)關(guān)全部抓獲。至此，一場(chǎng)沸沸揚(yáng)揚(yáng)的集資熱偃旗息鼓。

痛定思痛，此案留給人們的教訓(xùn)太多

負(fù)責(zé)此案的檢察官經(jīng)過兩個(gè)多月的工作，對(duì)全部證據(jù)進(jìn)行了一一核實(shí)，終于將劉國(guó)民等23名犯罪嫌疑人起訴到法院。2005年6月5日，吉林市中級(jí)人民法院做出一審判決：以集資詐騙罪，判處被告人劉國(guó)民、楊向明、侯林坤死刑；判處秦樞廷、陳瑜無期徒刑；分別判處王逸、廖羽輝、翟友倫15年、13年、12年有期徒刑。其余被告人均以非法吸收公眾存款罪被判處10年或10年以下有期徒刑。從法律的意義上說，案件有了一個(gè)圓滿的結(jié)局，23名被告人都受到了應(yīng)有的懲處。但此案帶來的后果和留給人們的教訓(xùn)幾乎成了永遠(yuǎn)也驅(qū)不散的陰影。

教訓(xùn)之一，因輕信他人而大上其當(dāng)。卷宗記載，參加“納士塔”融資的“股民”以老人和婦女居多。他們傾其所有投到納士塔公司，期望得到高額回報(bào)。李女士今年60歲，是國(guó)企的退休職工。2004年初，她認(rèn)識(shí)了納士塔公司的一名“經(jīng)理”，即她的“上線”，上線花言巧語(yǔ)，三番五次地游說，使她經(jīng)不住高額利息的誘惑投資18萬(wàn)元入股，沒想到很快就“崩盤”了，本利全無。她因此而精神恍惚，不幸摔傷后，因無錢醫(yī)治，傷口感染，數(shù)月不能下地，兒子快30歲了，由于準(zhǔn)備結(jié)婚的錢被騙走，也遲遲不能結(jié)婚。現(xiàn)在她追悔莫及，想一死了之。丈夫和兒子每日都看著她，怕她想不開尋了短見。今年53歲的王女士，當(dāng)她聽到納士塔公司有關(guān)人員承諾入股1萬(wàn)元，2個(gè)月返給2000元利息后，覺得納士塔公司的項(xiàng)目不錯(cuò)，就賣掉了一套二室一廳的房子，向哥哥借了5萬(wàn)元，向侄女借了2萬(wàn)元，還有女兒在外打工多年積攢的錢，共投入54萬(wàn)“入股”，結(jié)果沒等得到利息就東窗事發(fā)。不僅傾其所有，還背上了一身債務(wù)，陷入無限的迷茫。

教訓(xùn)之二，孤注一擲，落得家破人亡。周女士家里全部積蓄只有8萬(wàn)元，是準(zhǔn)備給兒子結(jié)婚用的，投入“納士塔”賠本后，兒子的對(duì)象黃了，兒子也離開她到南方打工，至今音信皆無，她天天以淚洗面。74歲的徐老漢，由于將全部積蓄“入股”納士塔公司，家庭生活一落千丈，兒子生病因無錢醫(yī)治，被逼得走投無路跳江自殺。老人家雪上加霜，一病不起。

教訓(xùn)之三，法律盲區(qū)，投資者應(yīng)審慎行事。此案之所以有近5000人上當(dāng)受騙，一方面是騙子們行騙有術(shù)，更重要的是投資者不懂法律。如果說納士塔公司劉國(guó)民等人以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相的詐騙方法非法集資，使投資者猝不及防的話，那么就非法吸收公眾存款而言，我國(guó)法律早有明確規(guī)定，任何單位或者個(gè)人不得私自辦理公眾存款業(yè)務(wù)。采用變相吸收公眾存款，或者違反金融機(jī)構(gòu)規(guī)定，以提高利率及其他不正當(dāng)手段吸收存款，是嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序的行為。辦理公眾存款業(yè)務(wù)，必須是經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的銀行，金融機(jī)構(gòu)依照中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率，才有權(quán)開辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)。其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人均無權(quán)開辦公眾存款業(yè)務(wù)。高息誘惑使許多百姓身受其害，是因?yàn)樗麄円婚_始對(duì)什么是非法吸收公眾存款并不了解。如果懂一些這方面的法律，就不會(huì)上當(dāng)受騙。天上哪有掉餡餅的好事，錢都那么容易掙，誰(shuí)還艱苦創(chuàng)業(yè)在商海中拼搏呢？