卡尼曼和史密斯獲2002年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的消息傳到北京大學(xué)時(shí)，我剛好講完“制度分析基礎(chǔ)”秋季課程的前半部分——“腦科學(xué)與行為學(xué)”。這消息并不讓我感到很興奮，學(xué)者關(guān)注的事情，盡管可以十分廣泛，卻很少與諾貝爾獎(jiǎng)有關(guān)。不過(guò)，我承認(rèn)，諾貝爾委員會(huì)的學(xué)術(shù)遠(yuǎn)見(jiàn)，至少這一次，讓我感到驚訝。

當(dāng)1994年博弈論獲得諾貝爾獎(jiǎng)的時(shí)候，我們不妨宣稱，經(jīng)濟(jì)學(xué)理性主義運(yùn)動(dòng)達(dá)到了它的頂峰。在“完備理性”假設(shè)下，經(jīng)濟(jì)學(xué)家用博弈論語(yǔ)言重寫(xiě)了當(dāng)代經(jīng)濟(jì)學(xué)。所謂“完備”理性的假設(shè)，概言之，就是假設(shè)每個(gè)人都是上帝。舉個(gè)日常生活的例子，我走進(jìn)茶館，看看茶經(jīng)，點(diǎn)一壺茶，坐兩個(gè)小時(shí)，付款，走出茶館。按照“完備理性”假設(shè)，我必須知道附近各個(gè)茶館同類(lèi)茶葉及水質(zhì)、茶藝和服務(wù)的種類(lèi)及格調(diào)，甚至室外氛圍和街道上的交通狀況——因?yàn)槲冶仨氈烙傻葍r(jià)交通費(fèi)所界定的“可選擇集”內(nèi)每家茶館的情況，以便選擇一家“最優(yōu)”的茶館，從而我剛剛坐了兩個(gè)小時(shí)的那家茶館，就應(yīng)當(dāng)具有“最優(yōu)選擇”的各種可驗(yàn)證和不可驗(yàn)證的性質(zhì)。在理論上，經(jīng)濟(jì)學(xué)家甚至不愿考慮交通費(fèi)、信息費(fèi)或任何其他種類(lèi)的交易費(fèi)用的限制，他們只是簡(jiǎn)單地假設(shè)人們永遠(yuǎn)有能力在任何兩件事情當(dāng)中作出抉擇——所謂“偏好的完備性”。

只要能夠?qū)ξ磥?lái)事件作出準(zhǔn)確預(yù)測(cè)，理論的基本假設(shè)不必符合現(xiàn)實(shí)情況。這是芝加哥學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法論立場(chǎng)，它在半個(gè)世紀(jì)里，受到主要來(lái)自“卡內(nèi)基－梅隆”學(xué)派的管理科學(xué)家們，例如西蒙教授的抨擊。后者因提出“有限理性”而聞名經(jīng)濟(jì)學(xué)界，并獲得1978年的諾貝爾獎(jiǎng)。所謂“有限理性”的假設(shè)，概言之，就是假設(shè)每個(gè)人都是動(dòng)物。根據(jù)行為學(xué)的基本原理，某一行為，只要它給行為主體帶來(lái)的回報(bào)超過(guò)了行為主體記憶所及其他行為所帶來(lái)的回報(bào)，該行為主體就會(huì)選擇該項(xiàng)行為。或者，某一行為，只要它能夠給行為主體帶來(lái)與“預(yù)期”效果相比更“滿意”的效果，它就可以成為理性選擇的行為。顯然，隨著我品嘗過(guò)的茶館的數(shù)目逐漸增加，我對(duì)每一價(jià)格上的茶的“預(yù)期的效果”便越精致，從而我的選擇也越具有“最優(yōu)”的性質(zhì)。但我的選擇似乎永遠(yuǎn)也無(wú)法達(dá)到全局最優(yōu)，因?yàn)槲沂冀K處于“學(xué)習(xí)”的過(guò)程中，我的選擇不斷地精致化。由于“有限理性”可以通過(guò)學(xué)習(xí)過(guò)程而不斷獲得完善，它也被西蒙教授稱為“過(guò)程理性”。

在相當(dāng)長(zhǎng)一段時(shí)期內(nèi)，以芝加哥學(xué)派為首的主流經(jīng)濟(jì)學(xué)不愿意接受西蒙教授的“動(dòng)物人”的看法，他們寧愿推行“上帝人”的看法，后者具有強(qiáng)烈的數(shù)學(xué)誘惑力，從而經(jīng)濟(jì)學(xué)家可以“先驗(yàn)”地推導(dǎo)出現(xiàn)實(shí)生活里的人類(lèi)行為，并且可以“六經(jīng)注我”般地從經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)支持他們的先驗(yàn)假設(shè)的“事實(shí)”。

這一情形在2001年有了突然的轉(zhuǎn)變，分享那一年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的三位經(jīng)濟(jì)學(xué)家，首要的一位是阿克勞夫，他對(duì)諾貝爾委員會(huì)發(fā)表的演講，題目叫做《行為宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)與宏觀經(jīng)濟(jì)行為》。用這么一個(gè)反常的題目，阿克勞夫立意要把行為學(xué)和社會(huì)學(xué)的核心概念引進(jìn)經(jīng)濟(jì)學(xué)里來(lái)，旨在解釋以往經(jīng)濟(jì)學(xué)難以解釋的六類(lèi)宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。

如果大多數(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)家忽略了2001年諾貝爾獎(jiǎng)傳遞的上述信號(hào)，那么我相信，他們絕不會(huì)繼續(xù)忽略由2002年諾貝爾獎(jiǎng)傳遞出來(lái)的同樣的但卻清晰得多的信號(hào)——當(dāng)代經(jīng)濟(jì)學(xué)正在發(fā)生一次“行為學(xué)轉(zhuǎn)向”。

卡尼曼長(zhǎng)期以來(lái)的學(xué)術(shù)研究，用他和他的前輩茨沃斯基（已經(jīng)去世）1994年發(fā)表在《經(jīng)濟(jì)學(xué)季刊》上的總結(jié)性論文的題目來(lái)表示，就叫做“基于案例的決策理論”。這里，決策者沒(méi)有完備的理性能力，每次決策的時(shí)候，他只是從記憶所及的案例當(dāng)中檢索出與當(dāng)前場(chǎng)合最相似的那些案例以及相應(yīng)的決策所帶來(lái)的后果。根據(jù)“相似系數(shù)”，決策者可以大致判斷類(lèi)似的決策在各種相似場(chǎng)合可能帶來(lái)的類(lèi)似的回報(bào)，然后由概率加權(quán)求得預(yù)期的回報(bào)。顯然，這一思路正是西蒙教授所倡導(dǎo)的“過(guò)程理性”或“有限理性”假設(shè)的思路。

不同于卡尼曼的行為心理學(xué)思路，史密斯是在哈佛大學(xué)讀研究生時(shí)從張伯倫的一次課堂實(shí)驗(yàn)，領(lǐng)悟了實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本思想。以研究壟斷競(jìng)爭(zhēng)著名的經(jīng)濟(jì)學(xué)家張伯倫，在1930年代后期的一次研究班上，把學(xué)生們分為兩組——買(mǎi)方與賣(mài)方。每位同學(xué)，或以現(xiàn)金，或以實(shí)物，參與模擬的“市場(chǎng)”競(jìng)爭(zhēng)過(guò)程。后來(lái)，史密斯在亞利桑那大學(xué)堅(jiān)持進(jìn)行實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)研究，終于把“亞利桑那學(xué)派”變成了實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的同義語(yǔ)。他取得的研究成果如此顯著，以致分享了1994年博弈論諾貝爾獎(jiǎng)的德國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家希爾騰，最初正是從史密斯那里借鑒實(shí)驗(yàn)方法的。

因此，我傾向于把2002年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)看做一種雙重的承認(rèn)：首先是對(duì)心理學(xué)家卡尼曼和茨沃斯基長(zhǎng)期倡導(dǎo)的“基于案例”的決策理論的承認(rèn)，其次是諾貝爾委員會(huì)1994年承認(rèn)博弈理論之后，順理成章，對(duì)實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的承認(rèn)。諾貝爾委員會(huì)的雙重承認(rèn)指向同樣的方向：經(jīng)濟(jì)學(xué)正在從“上帝人”立場(chǎng)的先驗(yàn)理論轉(zhuǎn)變?yōu)椤皠?dòng)物人”立場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn)理論。

經(jīng)濟(jì)行為是人類(lèi)行為的一種，最重要的一種。人類(lèi)行為的另一種，同樣地重要，通常叫做“宗教行為”。馬歇爾曾經(jīng)說(shuō)過(guò)，決定了人類(lèi)行為的兩種最根本的力量，一種是經(jīng)濟(jì)的，一種是宗教的。馬歇爾進(jìn)一步認(rèn)為，單純地把人當(dāng)做“經(jīng)濟(jì)動(dòng)物”來(lái)研究，那是已經(jīng)被證明了失敗的思路。

人的行為，不論是經(jīng)濟(jì)的還是宗教的，必須從“精神的”、“社會(huì)的”、“物質(zhì)的”這三個(gè)維度加以理解，才可能得到比較完滿的解釋。在精神的維度上，我們研究人類(lèi)行為的心理學(xué)和意義賦予過(guò)程；在社會(huì)的維度上，我們研究人類(lèi)行為的符號(hào)交往和社會(huì)交往過(guò)程；在物質(zhì)的維度上，我們研究人類(lèi)行為的經(jīng)濟(jì)學(xué)和腦神經(jīng)生理學(xué)過(guò)程。

行為學(xué)轉(zhuǎn)向，意味著當(dāng)代經(jīng)濟(jì)學(xué)從以往的“單向度”的人的研究，轉(zhuǎn)向了“多向度”的人的研究。豐富的人生，要求豐富人生的經(jīng)濟(jì)學(xué)。