“大媽，我們公司最近在搞免費(fèi)旅游，還可以免費(fèi)吃火鍋。”清晨6時(shí)許，浙江省杭州市的張大媽正在廣場(chǎng)上鍛煉，一個(gè)小伙子上來搭話，并遞上了一張宣傳單。

“大媽，您先看看宣傳單，也可以到公司免費(fèi)品嘗一下火鍋，投資不投資的再說?！毙』镒诱f道，還要到了張大媽的聯(lián)系方式。

免費(fèi)火鍋之后是免費(fèi)旅游

隨后幾天，小伙子熱情地邀請(qǐng)張大媽免費(fèi)品嘗火鍋。經(jīng)不住小伙子的一再請(qǐng)求，張大媽在對(duì)方的帶領(lǐng)下來到了杭州市城西的一家火鍋店。說是火鍋店，這家店鋪卻讓人感到奇怪：店鋪沒有招牌，但“生意”卻異常紅火。

張大媽進(jìn)去之后，發(fā)現(xiàn)有很多像她這樣的老年人都在吃火鍋。吃完之后，一個(gè)自稱王老師的人開始給他們上投資課，說公司現(xiàn)在有“肉牛代養(yǎng)殖”項(xiàng)目，投資1萬元一年能拿到1500元的利息，按月支付利息，到期還本，如果不要利息也可以換成牛肉，并且還有免費(fèi)的省內(nèi)游、免費(fèi)火鍋、免費(fèi)抽獎(jiǎng)等福利。投資最低1萬元起步，最低期限1年，上不封頂。投資越多，利息越高，福利也越多。

張大媽覺得對(duì)方的投資收益還行，但還是想再觀察下，并沒有立即投資。過了兩天，小伙子又邀請(qǐng)張大媽參加浙江省內(nèi)的兩天一晚免費(fèi)旅游活動(dòng)。第一天，張大媽和同來的老年人玩了一天。

第二天下午，又有老師來上投資課，還是一樣的內(nèi)容，說公司有牧場(chǎng)、有牛，是國(guó)家支持的行業(yè)，前景非常好，投資無風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)。張大媽覺得小伙子對(duì)她還不錯(cuò)，不投資不好意思，就決定投資1萬元。旅游回來后，張大媽就被小伙子帶到了公司簽約大廳。張大媽簽了合同，現(xiàn)場(chǎng)抽獎(jiǎng)還得到了228元的現(xiàn)金紅包，直接抵扣了部分投資款。

然而，張大媽在收到兩個(gè)月的利息共計(jì)250元之后，便沒了下文。像張大媽這樣被業(yè)務(wù)員帶來吃免費(fèi)火鍋或免費(fèi)旅游后投資的老年人不在少數(shù)。

天下沒有免費(fèi)的午餐

2023年5月，一位在杭州城西某大樓裝修的水電工發(fā)現(xiàn)，每天都有很多年輕人帶領(lǐng)眾多老年人進(jìn)出該大樓，他曾看到過有關(guān)老年人被詐騙的新聞報(bào)道，懷疑有問題。5月26日，該水電工報(bào)警。警方接到報(bào)警后，調(diào)查發(fā)現(xiàn)該公司涉嫌非法集資，于2023年5月27日將公司負(fù)責(zé)人李湖抓獲歸案。

李湖是“80后”，2022年8月來到杭州，10月注冊(cè)成立杭州某公司。該公司下設(shè)總經(jīng)辦、會(huì)務(wù)部等，分工明確，各司其職，由人事行政部門負(fù)責(zé)招聘業(yè)務(wù)員等相關(guān)人員，并對(duì)業(yè)務(wù)員進(jìn)行培訓(xùn)，銷售部負(fù)責(zé)尋找目標(biāo)客戶，會(huì)務(wù)部負(fù)責(zé)上投資課，財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)簽保管合同等。

公司對(duì)外宣稱在內(nèi)蒙古有養(yǎng)殖場(chǎng)，主打“肉牛代養(yǎng)殖”項(xiàng)目，可以投資認(rèn)養(yǎng)肉牛，按月支付利息，到期還本。公司招聘了百余人組成銷售團(tuán)隊(duì)，每天早上五六點(diǎn)鐘便會(huì)到老年人相對(duì)集中的小區(qū)、廣場(chǎng)、公園、旅游集散地等地方，趁老年人早起鍛煉或出門之時(shí)，給老年人發(fā)放宣傳單，以免費(fèi)吃火鍋的名義，吸引老年人到公司。再由會(huì)務(wù)部所謂的“老師”給老年人“上課”，以保本、按月支付高額回報(bào)、贈(zèng)送免費(fèi)旅游為誘餌，吸引投資。為此，他們還開了一家面積500多平方米，可以同時(shí)容納百余人就餐的火鍋店，但并不對(duì)外營(yíng)業(yè)，只為客戶或潛在客戶服務(wù)，專門供被拉來的老年人等客戶免費(fèi)吃火鍋。

此案涉及被害人眾多且多為老年人。偵查機(jī)關(guān)根據(jù)偵查監(jiān)督與協(xié)作配合工作機(jī)制，邀請(qǐng)檢察機(jī)關(guān)提前介入此案。杭州市西湖區(qū)檢察院依法介入該案后，引導(dǎo)偵查機(jī)關(guān)重點(diǎn)對(duì)涉案公司的經(jīng)營(yíng)模式、款項(xiàng)詳情、養(yǎng)殖情況、資質(zhì)許可等方面進(jìn)行證據(jù)搜集和固定，為后續(xù)精準(zhǔn)定罪量刑提供了有力支撐。

虛構(gòu)的養(yǎng)殖場(chǎng)

2023年9月1日，偵查機(jī)關(guān)將此案移送西湖區(qū)檢察院審查起訴。在審查中，犯罪嫌疑人李湖辯解自己的行為涉嫌非法吸收公眾存款罪而非集資詐騙罪，針對(duì)李湖的辯解，檢察官重點(diǎn)審查李湖是否具有“非法占有的故意”。

檢察官引導(dǎo)偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充了李湖公司在內(nèi)蒙古是否有養(yǎng)殖場(chǎng)、養(yǎng)殖場(chǎng)內(nèi)是否有牛等證據(jù)。經(jīng)核實(shí)，李湖的公司并沒有養(yǎng)殖場(chǎng)，更沒有其所號(hào)稱的數(shù)千頭牛。檢察官還發(fā)現(xiàn)，李湖公司大量集資資金留存在李湖個(gè)人或其控制的賬戶內(nèi)，或以現(xiàn)金形式保管，并沒有用于經(jīng)營(yíng)。在李湖尚未被發(fā)現(xiàn)涉案時(shí)，他還指使他人轉(zhuǎn)移住處保險(xiǎn)柜現(xiàn)金及公司財(cái)務(wù)資料，并通過他人轉(zhuǎn)移銀行賬戶內(nèi)涉案資金。檢察官認(rèn)為，據(jù)此足以認(rèn)定李湖具有非法占有的主觀故意。

經(jīng)審查查明，2022年10月至2023年5月，李湖的公司在沒有養(yǎng)殖場(chǎng)及肉牛的情況下，虛構(gòu)公司在內(nèi)蒙古的養(yǎng)殖場(chǎng)養(yǎng)殖有數(shù)千頭牛、在全國(guó)經(jīng)營(yíng)火鍋店等事實(shí)，未經(jīng)有關(guān)部門依法許可，招募業(yè)務(wù)員到小區(qū)、地鐵口、旅游集散地等人員密集場(chǎng)所，以散發(fā)傳單、口口相傳等方式，公開宣傳“肉牛代養(yǎng)殖”項(xiàng)目，以免費(fèi)火鍋吸引潛在投資人，以保本、按月支付年化12%至50%的高額回報(bào)、贈(zèng)送免費(fèi)旅游等為誘餌，吸引集資參與人投資，向社會(huì)不特定公眾吸收資金，集資資金未用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。查明參與人641人，集資詐騙4100余萬元，造成608人損失3400余萬元。

李湖尚未被發(fā)現(xiàn)涉案時(shí)，指使他人轉(zhuǎn)移住處保險(xiǎn)柜內(nèi)現(xiàn)金約220萬元及公司財(cái)務(wù)資料，并通過他人轉(zhuǎn)移銀行賬戶內(nèi)資金約400萬元。

西湖區(qū)檢察院認(rèn)為，李湖以非法占有為目的，伙同他人使用詐騙手段非法集資，數(shù)額巨大，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任，遂于2023年12月29日依法對(duì)其提起公訴。

由于投資人絕大部分是老年人，涉案財(cái)產(chǎn)的損失不僅給老年人的生活帶來不利影響，還讓老年人背上了沉重的精神負(fù)擔(dān)。西湖區(qū)檢察院在依法辦案、精準(zhǔn)定性打擊集資詐騙犯罪的同時(shí)，將追贓挽損貫穿辦案始終。西湖區(qū)檢察院會(huì)同偵查機(jī)關(guān)對(duì)犯罪嫌疑人及關(guān)聯(lián)人員名下相關(guān)銀行賬戶迅速摸排以準(zhǔn)確凍結(jié)扣押，防止涉案賬戶沉淀的資金外流，及時(shí)凍結(jié)李湖及相關(guān)涉案人員名下銀行賬戶、李湖掌控的他人名下銀行賬戶資金2500萬余元，扣押現(xiàn)金220萬余元。同時(shí)，通過宣講認(rèn)罪認(rèn)罰從寬處理等相關(guān)制度，促使犯罪嫌疑人及其家屬積極配合退贓退賠近500萬元。檢察機(jī)關(guān)協(xié)同偵查機(jī)關(guān)盡最大努力追贓挽損，有效降低投資人損失。

2024年8月5日，法院審理后作出一審判決，以集資詐騙罪判處李湖有期徒刑七年六個(gè)月，并處罰金50萬元。宣判后，李湖提出上訴，2024年10月18日，二審法院作出裁定，駁回上訴，維持原判。其他相關(guān)涉案人員也被依法處理。為強(qiáng)化老年人的權(quán)益保護(hù)，結(jié)合最高檢“十一號(hào)檢察建議”，檢察官又走進(jìn)社區(qū)，向群眾特別是老年人，宣講法律知識(shí)和典型案例，提升老年人防騙能力，用檢察力量守護(hù)好老年人的錢袋子。（文中涉案人員均為化名）