“我是一個(gè)善于‘做局’的人，一個(gè)成功的企業(yè)，有‘做局’的人還必須有‘做事’的人。我們有幾十個(gè)分公司、2000多名員工、1300多名簽約畫家、大量的藝術(shù)品收藏、6個(gè)大型藝品城、1個(gè)版畫中心。到今天，這些全部成為了我們引爆行業(yè)的工具……”在工作總結(jié)大會(huì)上，作為匯藝財(cái)富公司的董事長(zhǎng)，沈少濱在臺(tái)上侃侃而談，自信而昂揚(yáng)地描繪公司的雄厚實(shí)力和發(fā)展前景。

事實(shí)上，彼時(shí)沈少濱公司的資金鏈早已出現(xiàn)問題。然而，沈少濱及其公司員工依舊在向不明真相的百姓夸大、吹噓公司的實(shí)力，吸引老年人進(jìn)行投資。而大部分的投資款項(xiàng)并沒有用于公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，而是作為本息交付給了先前的投資者。

沈少濱以這樣“拆東墻補(bǔ)西墻”的經(jīng)營(yíng)模式，在未獲得金融許可的情況下，在2014年至2018年間，共計(jì)向社會(huì)公眾非法集資70余億元，集資款主要用于返本付息、支付傭金等，最終造成了集資參與人損失20余億元……

“保本反息”的銷售模式

江蘇人沈少濱是“50后”，1993年因犯詐騙罪被判處有期徒刑三年。2005年，沈少濱進(jìn)入藝術(shù)品行業(yè)，并成立了自己的公司，從事書畫、藝術(shù)品銷售業(yè)務(wù)。

2013年，從業(yè)多年的沈少濱發(fā)現(xiàn)，彼時(shí)藝術(shù)品的行情不太好。為了擴(kuò)大銷售的渠道和門路，他開始想辦法開辟新的經(jīng)營(yíng)模式。2014年，沈少濱結(jié)識(shí)了張木歡。張木歡在了解到沈少濱的公司想要尋求新的經(jīng)營(yíng)模式后，建議沈少濱可以使用售后回購(gòu)的方式來(lái)銷售藝術(shù)品。于是，二人就此達(dá)成了合作。

從2014年開始，沈少濱陸續(xù)成立了多家公司，與張木歡合作投資了名人名家書畫、珠寶玉器等藝術(shù)品。沈少濱的公司總部位于北京市昌平區(qū)，公司的組織架構(gòu)清晰，設(shè)有市場(chǎng)部、財(cái)務(wù)部、書畫部、采購(gòu)部、珠寶部、行政部等部門。其中，市場(chǎng)部是沈少濱公司的關(guān)鍵部門，主要負(fù)責(zé)培訓(xùn)公司的業(yè)務(wù)員，教授業(yè)務(wù)員以發(fā)放公司產(chǎn)品宣傳單、組織參觀等方式，為客戶講解公司業(yè)務(wù)，吸引客戶投資、購(gòu)買藝術(shù)品。

值得一提的是，在交易過程中，沈少濱公司的藝術(shù)品成為了帶有金融屬性的投資產(chǎn)品。許多客戶并非藝術(shù)品愛好者，而是單純信任沈少濱公司的實(shí)力，期待通過購(gòu)買、投資藝術(shù)品的方式賺錢。

而沈少濱的公司銷售這些藝術(shù)品的方式，也并非傳統(tǒng)的“錢貨兩清”模式，而是以一種“保本反息”的形式，吸引公眾前來(lái)投資。在銷售過程中，客戶會(huì)簽訂認(rèn)購(gòu)協(xié)議書，而業(yè)務(wù)員會(huì)按照公司的要求，向客戶承諾每年8%至12%不等的增值收益。雖然在形式上，業(yè)務(wù)員有時(shí)會(huì)告知客戶投資的是公司的哪件藝術(shù)品，甚至還會(huì)將藝術(shù)品的編號(hào)寫在合同上，但事實(shí)上，許多客戶根本拿不到藝術(shù)品的實(shí)物，只是將錢投資到沈少濱的公司，之后坐等收益。同時(shí)，銷售部的業(yè)務(wù)員，每談成一單生意，也會(huì)從中得到高額的傭金。也就是說(shuō)，沈少濱的公司在未獲取金融許可的情況下，披著藝術(shù)品交易的“外衣”，從事著金融相關(guān)活動(dòng)。

從2014年起，沈少濱不斷地?cái)U(kuò)大公司的規(guī)模，短短幾年的時(shí)間里，沈少濱在江蘇、浙江、北京、上海等全國(guó)十多個(gè)省市設(shè)立了幾十家分支機(jī)構(gòu)，通過業(yè)務(wù)員推銷的形式，吸引客戶前來(lái)投資。

而沈少濱的公司能吸引到眾多客戶投資的關(guān)鍵因素，是沈少濱十分擅長(zhǎng)為自己打造人設(shè)，不斷向外界展示自己和公司的“雄厚實(shí)力”，以及他總能“花樣百出”地推出新業(yè)務(wù)，吸引客戶的目光。

2015年年底，沈少濱發(fā)現(xiàn)公司的資金鏈出現(xiàn)問題，但他沒有停止擴(kuò)展業(yè)務(wù)的步伐，當(dāng)時(shí)的他覺得“畫賣出去，錢就能回來(lái)”。從2016年3月開始，沈少濱陸續(xù)在北京、上海、江蘇南通及無(wú)錫等地共計(jì)開辦了6家藝術(shù)品商場(chǎng)。此外，沈少濱的公司還組織開辦了多場(chǎng)拍賣會(huì)、展覽會(huì)、筆會(huì)，加大藝術(shù)品的銷售力度。

同時(shí)，沈少濱還熱衷于推出與藝術(shù)品相關(guān)的文創(chuàng)產(chǎn)品，如文化用品等。沈少濱的公司還和酒廠合作，推出了多款“文化酒”，打著買酒送版畫的名義和“人人都能擁有一件藝術(shù)品”的旗號(hào)推銷產(chǎn)品，吸引客戶投資。

2017年，隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)蓬勃發(fā)展的浪潮，沈少濱的公司也推出了線上銷售模式。同時(shí)，在他人的建議下，沈少濱還引進(jìn)了“區(qū)塊鏈”的經(jīng)營(yíng)模式，將藝術(shù)品做成數(shù)字資產(chǎn)包的形式售賣。

在推新產(chǎn)品的同時(shí)，沈少濱也十分注重對(duì)個(gè)人及公司形象的包裝。他曾花大價(jià)錢通過電視臺(tái)、網(wǎng)站等渠道，為公司打廣告，樹立公司良好形象。同時(shí)，他經(jīng)常在社交媒體上發(fā)布他與多個(gè)藝術(shù)界名人、名家的合影，向外界展示自己在藝術(shù)品行業(yè)的人脈之廣泛，不斷地打造自己社會(huì)交往的“金名片”。

通過這樣的方式，沈少濱俘獲了一大批客戶的信賴。然而，沈少濱公司的經(jīng)營(yíng)模式本身就存在很大問題。首先，許諾給客戶的每年8%到12%的增值收益以及付給業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)12%到13%的傭金，造成沈少濱的經(jīng)營(yíng)成本變得異常高；同時(shí)，沈少濱的實(shí)體經(jīng)營(yíng)能力十分有限，銷售收入完全跟不上集資的速度，還一味地隨意開辦藝品城、買地建小鎮(zhèn)等，賠本賺吆喝。這就導(dǎo)致一旦拉新客戶出現(xiàn)問題，或者老客戶想要撤回投資款項(xiàng)，沈少濱的資金鏈就會(huì)斷裂。

2018年，沈少濱公司的部分分支機(jī)構(gòu)被責(zé)令整改、停止經(jīng)營(yíng)，同時(shí)，想要撤回投資的客戶也越來(lái)越多。在明知公司財(cái)務(wù)情況已經(jīng)出現(xiàn)巨大問題的情況下，沈少濱依舊沒有選擇暫停經(jīng)營(yíng)，當(dāng)時(shí)的他認(rèn)為，一旦停手，可能很快就會(huì)面臨法律的制裁。因此，他就硬著頭皮繼續(xù)經(jīng)營(yíng)公司并吹噓公司的實(shí)力，公司的業(yè)務(wù)員們也仍舊不斷地拉不明真相的客戶“入伙”。

就這樣，從2014年至2018年，沈少濱通過舉辦展覽、媒體訪談、組織筆會(huì)等方式，以退貨補(bǔ)償分紅、共享經(jīng)濟(jì)加盟、區(qū)塊鏈數(shù)字幣等噱頭，向客戶許諾每年高額增值收益，向幾萬(wàn)名社會(huì)公眾非法集資了70余億元。

“骨干員工”拉親朋好友投資

沈少濱的公司有不少“骨干員工”，他們之中有的人在應(yīng)聘時(shí)并不了解公司的業(yè)務(wù)情況。然而，在工作一段時(shí)間后，不少人都發(fā)現(xiàn)了公司的經(jīng)營(yíng)模式存在問題，可能涉嫌違法犯罪。然而，一些人為了賺錢，選擇繼續(xù)在沈少濱的公司工作。

吉林人孫小健是“80后”，在沈少濱的公司擔(dān)任副總裁。2013年，孫小健來(lái)到沈少濱的公司應(yīng)聘。沈少濱告訴孫小健，公司的主要業(yè)務(wù)是銷售書畫、珠寶，未來(lái)公司還要開拓線上業(yè)務(wù)。此后，孫小健開始在沈少濱的公司工作，負(fù)責(zé)金融投資業(yè)務(wù)發(fā)展、機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員招聘、銷售制度制定等工作。

彼時(shí)，沈少濱也為孫小健開出了十分優(yōu)厚的待遇。前三個(gè)月，沈少濱拿到的基本工資為每月2萬(wàn)元，后來(lái)，他的基本工資漲到了每月5萬(wàn)元。而當(dāng)孫小健在沈少濱的公司工作第7個(gè)月時(shí)，他的基本工資已經(jīng)達(dá)到了每個(gè)月10萬(wàn)元。除了基本工資，沈少濱還對(duì)其負(fù)責(zé)的團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)提成，傭金比例在1%左右。在孫小健的助力下，沈少濱公司在北京的銷售團(tuán)隊(duì)很快成型，孫小健也坐到一人之下萬(wàn)人之上的副總裁之位。2015年初，孫小健因想要獨(dú)自開辦公司而離職。在職期間，孫小健非法吸收資金1億余元。

河北人萬(wàn)柳星是“85后”，是沈少濱公司的北京直屬分公司負(fù)責(zé)人。2014年，萬(wàn)柳星入職公司，負(fù)責(zé)銷售工作。由于萬(wàn)柳星表現(xiàn)積極，業(yè)績(jī)良好，他成為了公司的管理層人員。此后，萬(wàn)柳星自己組建招聘人員、銷售團(tuán)隊(duì)，并對(duì)團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)員進(jìn)行培訓(xùn)。萬(wàn)柳星曾表示，業(yè)務(wù)員通過POS機(jī)收取客戶的錢款，“所有資金的出入都由沈少濱審批”。2016年，萬(wàn)柳星從公司離職。在職期間，萬(wàn)柳星非法吸收資金7000 余萬(wàn)元。

趙穎穎是“70后”，擔(dān)任沈少濱公司北京直屬一分公司負(fù)責(zé)人。2014年，她看到公司的招聘廣告，便前往應(yīng)聘，成為了公司的業(yè)務(wù)員。趙穎穎拉投資的目標(biāo)人群主要是身邊的朋友、朋友的朋友。趙穎穎曾表示，后期公司無(wú)法為客戶“返本付息”時(shí)，一些客戶就拿走了公司的字畫、玉器等抵賬。在職期間，趙穎穎非法吸收資金7000余萬(wàn)元。

曹凡凡是“80后”，北京人，大專文化，是沈少濱公司北京直屬三分公司負(fù)責(zé)人。2014年底，她被曾經(jīng)的同事介紹來(lái)到沈少濱的公司。2015年，曹凡凡被沈少濱提拔成為管理層人員。與趙穎穎相似，曹凡凡和其手下的業(yè)務(wù)員也將推銷的目標(biāo)瞄準(zhǔn)了身邊的親朋好友。曹凡凡每個(gè)月的收入在1萬(wàn)元至3萬(wàn)元。曹凡凡表示，2018年，在公司資金鏈斷裂的情況下，沈少濱還召集曹凡凡等分公司的負(fù)責(zé)人參加會(huì)議，介紹想要推出數(shù)字幣業(yè)務(wù)，以及想要?jiǎng)?chuàng)辦新公司等事宜。在職期間，曹凡凡非法吸收資金1億余元。

北京人韓小麗是“60后”，在沈少濱公司北京直屬二分公司擔(dān)任負(fù)責(zé)人。2014年，經(jīng)朋友介紹，韓小麗來(lái)到沈少濱公司擔(dān)任業(yè)務(wù)員。2016年7月，韓小麗成為公司的管理層人員，負(fù)責(zé)接待客戶、傳達(dá)公司文件、管理團(tuán)隊(duì)等事宜。值得一提的是，在推銷其他客戶進(jìn)行投資的同時(shí)，韓小麗自己也在公司投資了幾十萬(wàn)元。在職期間，韓小麗非法吸收資金5000余萬(wàn)元。

沈少濱公司的不少業(yè)務(wù)員表示，公司的主要客戶群體是老年人，這與老年人更輕易相信推銷員的宣傳話術(shù)，對(duì)投資理財(cái)需求更為強(qiáng)烈等心理有關(guān)。

刺破藝術(shù)品經(jīng)營(yíng)的“偽概念”

2019年3月，北京市公安局昌平分局接到群眾報(bào)案，對(duì)此案立案?jìng)刹?。偵查終結(jié)后，將案件移送至北京市昌平區(qū)檢察院審查起訴。因案情重大，后改變管轄至北京市檢察院第一分院。

經(jīng)審查，北京市檢察院第一分院查明：2014年至2018年間，沈少濱利用多家公司的名義，雇用孫小健、萬(wàn)柳星、趙穎穎、曹凡凡、韓小麗等人，在未獲取相關(guān)金融許可的情況下，在江蘇、浙江、上海、北京等地設(shè)立多家分支機(jī)構(gòu)，通過發(fā)放宣傳材料、發(fā)布媒體廣告、口口相傳等方式，以投資字畫、玉器等獲取高額回報(bào)為誘餌，公開向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金共計(jì)70余億元。沈少濱將大部分非法集資的資金用于支付集資參與人本金和收益，用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，最終造成集資參與損失20余億元。

北京市檢察院第一分院認(rèn)為，沈少濱以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第192條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。孫小健、萬(wàn)柳星、趙穎穎、韓小麗、曹凡凡非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第176條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究五人刑事責(zé)任。后依法向北京市第一中級(jí)法院提起公訴。

2024年4月30日，北京市第一中級(jí)法院作出判決：沈少濱犯集資詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；孫小健犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金50萬(wàn)元；萬(wàn)柳星犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年八個(gè)月，并處罰金20萬(wàn)元；趙穎穎犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金20萬(wàn)元；曹凡凡犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金20萬(wàn)元；韓小麗犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年二個(gè)月，并處罰金20萬(wàn)元。后沈少濱、孫小健不服，提起上訴。2024年7月30日，北京市高級(jí)法院裁定駁回上訴，維持原判。2024年10月，此案獲評(píng)北京市檢察機(jī)關(guān)助力防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)典型案例。

此案承辦檢察官曲磊表示：“在辦案過程中，我們刺破了沈少濱等人藝術(shù)品經(jīng)營(yíng)的‘偽概念’。涉案公司打著‘眾籌’‘股權(quán)’‘區(qū)塊鏈’等旗號(hào)，大搞所謂‘補(bǔ)償收益’，辯稱從事藝術(shù)品實(shí)體經(jīng)營(yíng)。在全面掌握金融管理法律法規(guī)的基礎(chǔ)上，我們緊扣‘非法性’‘公開性’‘利誘性’‘社會(huì)性’，認(rèn)定此案名為藝術(shù)品經(jīng)營(yíng)，實(shí)為變相非法集資。面對(duì)海量資金證據(jù)，通過穿透式審查，厘清了經(jīng)營(yíng)收入與集資規(guī)模的比例，經(jīng)營(yíng)支出與返本付息、傭金發(fā)放的比例，最終準(zhǔn)確認(rèn)定沈少濱集資詐騙的本質(zhì)?！?/p>

曲磊還表示：“此案作案手段迷惑性極強(qiáng)，集資參與人眾多且多為老年人。公安機(jī)關(guān)全流程查扣涉案公司、人員房車、字畫等資產(chǎn)，妥善保管各類涉案款物，依法追繳違法所得，最大限度追贓挽損。我們通過與相關(guān)單位座談、提示、制作微視頻、編發(fā)宣傳資料等方式，充分揭示藝術(shù)品經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域的非法集資亂象，拓展普法宣傳的廣度與深度，全方位提升社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)?！保ㄎ闹猩姘溉藛T均為化名）