近年來,為自然融資及討論生物多樣性主流化的議題越來越引起關(guān)注,創(chuàng)新綠色金融支持生物多樣性保護(hù)的實(shí)踐也在不斷涌現(xiàn)。中國銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行為內(nèi)蒙古圣牧高科牧業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“圣牧高科”,是中國圣牧的境內(nèi)經(jīng)營實(shí)體)發(fā)放的全國首筆自然受益型商業(yè)ESG(環(huán)境、社會(huì)和公司治理)掛鉤貸款可以說是近兩年全國范圍內(nèi)綠色金融與生物多樣性保護(hù)共贏發(fā)展的典范探索。據(jù)介紹,該筆ESG掛鉤貸款將主要用于支持圣牧高科在沙漠治理、生態(tài)修復(fù)、綠色生產(chǎn)及生物多樣性保護(hù)等方面的投入。為總結(jié)關(guān)于該筆貸款的經(jīng)驗(yàn)與啟示,本刊采訪了項(xiàng)目出資方以及貸款方等多個(gè)相關(guān)負(fù)責(zé)人,以為更多金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)創(chuàng)新綠色金融提供借鑒。
將貸款利率與企業(yè)ESG績(jī)效掛鉤
在全球氣候變化和生態(tài)環(huán)境問題日益嚴(yán)峻的今天,綠色金融作為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型和可持續(xù)發(fā)展的重要手段,正逐漸受到社會(huì)各界的廣泛關(guān)注。自然受益型商業(yè) ESG掛鉤貸款是一種什么樣的業(yè)務(wù)模式?針對(duì)這一問題,中國銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行資深客戶經(jīng)理寶興文介紹說,ESG掛鉤貸款作為綠色金融的重要組成部分,通過貸款利率與企業(yè)的ESG績(jī)效掛鉤,實(shí)現(xiàn)了金融與環(huán)保的深度融合。這一新模式不僅能夠有效激勵(lì)企業(yè)加強(qiáng)環(huán)境保護(hù)、履行社會(huì)責(zé)任、提升公司治理水平,還能夠引導(dǎo)金融資源精準(zhǔn)投向綠色產(chǎn)業(yè),推動(dòng)經(jīng)濟(jì)的綠色轉(zhuǎn)型。寶興文表示,中國銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行此次推出的ESG掛鉤貸款是基于對(duì)綠色金融理念的深刻理解所進(jìn)行的產(chǎn)品創(chuàng)新。中國銀行通過與圣牧高科等綠色產(chǎn)業(yè)企業(yè)的緊密合作,將貸款利率與企業(yè)的ESG績(jī)效掛鉤,實(shí)現(xiàn)了金融與環(huán)保的深度融合。該舉措將為綠色產(chǎn)業(yè)企業(yè)提供有力的金融支持。
圣牧高科與中國銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行攜手合作,成功發(fā)行了全國首例自然受益性商業(yè)貸款,同時(shí)也是內(nèi)蒙古自治區(qū)首例與ESG標(biāo)準(zhǔn)掛鉤的貸款。圣牧高科總裁張家旺對(duì)此筆貸款評(píng)價(jià)頗高,他將本次自然受益型ESG掛鉤貸款的發(fā)放視為圣牧高科的重要契機(jī),表示他們將充分利用這一機(jī)遇,不斷提升自身的ESG表現(xiàn),為實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的未來貢獻(xiàn)更大的力量。
張家旺介紹說,該筆貸款的獨(dú)特價(jià)值在于其利率與企業(yè)的ESG績(jī)效目標(biāo)直接相關(guān)聯(lián),這種創(chuàng)新的金融機(jī)制不僅增強(qiáng)了企業(yè)對(duì)ESG目標(biāo)的重視程度,而且為金融機(jī)構(gòu)提供了一種新穎的信貸風(fēng)險(xiǎn)控制手段。他認(rèn)為,此次自然受益型ESG掛鉤貸款的發(fā)放對(duì)于圣牧高科具有深遠(yuǎn)的意義和價(jià)值。“首先,由于貸款利率與企業(yè)的ESG績(jī)效目標(biāo)直接相關(guān),這促使我們更加注重內(nèi)部的ESG目標(biāo)。通過這種創(chuàng)新的金融產(chǎn)品設(shè)計(jì),我們將進(jìn)一步增加在環(huán)境保護(hù)、履行社會(huì)責(zé)任以及優(yōu)化公司治理方面的投入,以期達(dá)成更佳的績(jī)效表現(xiàn),從而降低貸款成本,這對(duì)于推動(dòng)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展具有積極的促進(jìn)作用。其次,此次貸款的發(fā)放標(biāo)志著我們?cè)诰G色金融領(lǐng)域取得了重要的進(jìn)展。它為我們提供了更充足的資金支持,使我們能夠更有效地推進(jìn)企業(yè)向新的自然經(jīng)濟(jì)模式轉(zhuǎn)型。”
張家旺表示,圣牧高科未來將持續(xù)踐行綠色農(nóng)業(yè)、低碳有機(jī)原奶的理念,堅(jiān)定不移地走以生態(tài)優(yōu)先、綠色發(fā)展為導(dǎo)向的高質(zhì)量發(fā)展之路?!拔覀儽3肿裱匀弧⒋翞槭?,尋求自然界的多樣生命形態(tài)的可持續(xù)發(fā)展之路。在公司治理層面,圣牧高科將進(jìn)一步優(yōu)化相關(guān)制度與流程,確保ESG目標(biāo)得以有效執(zhí)行和監(jiān)督”。他期望通過圣牧高科的實(shí)踐,激勵(lì)更多企業(yè)關(guān)注ESG議題,共同為可持續(xù)發(fā)展的目標(biāo)而努力。
采取措施保障資金用于企業(yè)可持續(xù)發(fā)展
與傳統(tǒng)貸款相比,ESG掛鉤貸款屬于結(jié)果導(dǎo)向的貸款類別,意圖通過利率獎(jiǎng)勵(lì)增強(qiáng)借款人改進(jìn)自身ESG表現(xiàn)的動(dòng)力,其核心在于可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)、關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)、利率調(diào)整機(jī)制的確定。中國銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行中山支行行長郭旻指出,這筆ESG掛鉤貸款主要用于支持圣牧高科在沙漠治理、生態(tài)修復(fù)、綠色生產(chǎn)及生物多樣性保護(hù)等方面的投入,通過選取“沙漠建植優(yōu)質(zhì)牧草基地面積”和“沙漠有機(jī)奶年產(chǎn)量”兩個(gè)可驗(yàn)證、可測(cè)量的關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)并設(shè)立相應(yīng)的ESG績(jī)效目標(biāo),將貸款利率與企業(yè)ESG績(jī)效表現(xiàn)掛鉤,為企業(yè)在環(huán)境保護(hù)、社會(huì)責(zé)任和公司治理方面提供資金支持,激勵(lì)企業(yè)努力提升自身的ESG表現(xiàn),為社會(huì)和生態(tài)環(huán)境作出更大的貢獻(xiàn)。
在為期兩年的貸款存續(xù)期間,如何對(duì)資金使用情況或者企業(yè) ESG 績(jī)效進(jìn)行監(jiān)督與評(píng)估,激勵(lì)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展動(dòng)力?郭旻分享說:“在貸款存續(xù)期間,我們將聘請(qǐng)獨(dú)立客觀的第三方評(píng)估認(rèn)證機(jī)構(gòu),在充分調(diào)研、合理取證及全面分析的基礎(chǔ)上,對(duì)所選關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)及可持續(xù)性績(jī)效目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)情況進(jìn)行持續(xù)評(píng)估和驗(yàn)證?!?/p>
作為企業(yè)方,圣牧高科亦采取了相關(guān)舉措來保障該筆貸款用于企業(yè)的 ESG 績(jī)效提升。張家旺表示,“我們已建立了一整套機(jī)制和措施以確保目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。為了優(yōu)化資源配置并更高效地推進(jìn)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo),公司構(gòu)建了一個(gè)三級(jí)可持續(xù)發(fā)展管理體系,以董事會(huì)作為最高決策機(jī)構(gòu)。此外,公司內(nèi)部成立了專門小組,負(fù)責(zé)監(jiān)督和管理貸款資金的使用,確保資金被投入到與ESG績(jī)效提升相關(guān)的項(xiàng)目和活動(dòng)中”。
張家旺在采訪中還詳細(xì)介紹了圣牧高科制定的ESG提升計(jì)劃?!霸诃h(huán)境保護(hù)方面,我們計(jì)劃加強(qiáng)牧場(chǎng)生態(tài)環(huán)境的保護(hù)與改善,涵蓋水資源管理、廢棄物處理和土壤保護(hù)等領(lǐng)域。同時(shí),我們致力于推進(jìn)有機(jī)養(yǎng)殖模式,減少化學(xué)農(nóng)藥和化肥的使用,以提高牛奶的品質(zhì)和安全性。在社會(huì)責(zé)任方面,我們致力于加強(qiáng)與員工、供應(yīng)商和社區(qū)的合作,關(guān)注他們的權(quán)益和福祉。我們將提供優(yōu)良的工作環(huán)境和培訓(xùn)機(jī)會(huì),以促進(jìn)員工成長。同時(shí),我們積極參與社區(qū)建設(shè)和公益活動(dòng),為社會(huì)貢獻(xiàn)力量。在公司治理方面,我們將進(jìn)一步完善治理結(jié)構(gòu),強(qiáng)化內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理。我們計(jì)劃提高信息透明度,及時(shí)公開ESG相關(guān)信息,接受社會(huì)監(jiān)督。此外,我們將定期對(duì)ESG績(jī)效進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)測(cè),并根據(jù)評(píng)估結(jié)果及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化提升方案,確保我們能夠達(dá)成既定的ESG目標(biāo)?!?/p>
國際知名企業(yè)社會(huì)責(zé)任與可持續(xù)發(fā)展專家、金蜜蜂智庫首席專家、責(zé)揚(yáng)天下創(chuàng)始人殷格非對(duì)于中國銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行為圣牧高科發(fā)放的全國首筆自然受益型商業(yè)ESG掛鉤貸款給予了高度評(píng)價(jià),認(rèn)為此次實(shí)踐體現(xiàn)了企業(yè)ESG實(shí)踐與金融工具創(chuàng)新的深度結(jié)合。殷格非指出,從企業(yè)角度來看,此次貸款是圣牧高科在ESG管理上的重要?jiǎng)?chuàng)新,通過將貸款利率與ESG績(jī)效掛鉤,不僅激勵(lì)企業(yè)提升自身的ESG表現(xiàn),還為金融機(jī)構(gòu)提供了新的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理工具。他強(qiáng)調(diào),ESG掛鉤貸款不僅是一種資金支持,更是一種戰(zhàn)略資源。通過優(yōu)化ESG績(jī)效,企業(yè)能夠享受更優(yōu)惠的貸款利率,降低融資成本,同時(shí)也為更多投資者展現(xiàn)了更具投資價(jià)值、更具有周期韌性的投資標(biāo)的?!斑@筆ESG掛鉤貸款的成功落地不僅是圣牧高科自身發(fā)展的里程碑,也是中國銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行綠色金融的重大創(chuàng)新實(shí)踐。它展示了綠色金融在支持生物多樣性保護(hù)方面的潛力,有望吸引更多企業(yè)加入到可持續(xù)發(fā)展的行列中,是企業(yè)和金融合力促進(jìn)行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的典范案例”。
(項(xiàng)楠、鐘艷對(duì)本文亦有幫助)
編輯|胡文娟