憐青

英國(guó)法院的法槌落下，喚醒了8000公里外大陸彼端的中國(guó)人，對(duì)一起2017年舊案的記憶。

2024年5月10日，“打工妹”溫儉（Jian Wen）的洗錢(qián)案，將在英國(guó)倫敦進(jìn)行宣判。而在今年3月，倫敦薩瑟克刑事法庭判定，這位英籍華裔女子的洗錢(qián)罪名成立，她涉嫌幫助雇主錢(qián)志敏（Zhimin Qian）將非法所得兌換成現(xiàn)金、珠寶及虛擬貨幣。

錢(qián)志敏是曾轟動(dòng)一時(shí)的藍(lán)天格銳公司非法吸收公眾存款案嫌犯，在2014年到2017年間，該公司打著智能養(yǎng)老、比特幣投資等旗號(hào)，非法吸收公眾存款430億元，涉及12.6萬(wàn)名受害者，其中不少都是中老年人。

英國(guó)檢方稱，錢(qián)志敏將非法吸收來(lái)的贓款換成了比特幣后，在2017年以張雅迪（Yadi Zhang）的假身份來(lái)到英國(guó)，此后便銷(xiāo)聲匿跡。

英國(guó)警方在接到線索后，對(duì)她助手的豪宅展開(kāi)了突襲，繳獲了大量贓款與贓物，其中包括6.1萬(wàn)枚比特幣—按當(dāng)前價(jià)格計(jì)算，這些比特幣價(jià)值31.4億英鎊（約合人民幣285億元），英國(guó)方面認(rèn)為，這是全世界執(zhí)法機(jī)構(gòu)破獲的最大加密貨幣洗錢(qián)案。

餐館打工妹引出驚天大案

“人生的大起大落實(shí)在來(lái)得太快太刺激了”，周星馳電影里的這句經(jīng)典臺(tái)詞，特別適合用來(lái)給溫儉過(guò)去幾年的經(jīng)歷做注腳。

2017年，彼時(shí)的溫儉還只是英國(guó)一家中餐外賣(mài)店內(nèi)的打工妹，但在遇到一名被她稱為“花姐”的女性后，溫儉的人生很快走向了不一樣的方向。

在“花姐”的帶領(lǐng)下，溫儉穿梭在哈羅德百貨的奢侈品柜臺(tái)與帶泳池的豪宅之間，在北倫敦以約1.7萬(wàn)英鎊的價(jià)格租下一套6居室的大房子，不僅爽快地向房東支付了4萬(wàn)英鎊押金及半年的租金，還購(gòu)買(mǎi)了一輛2.5萬(wàn)英鎊的奔馳E級(jí)車(chē)用于日常出行，同時(shí)也為兒子支付了6000英鎊/學(xué)期的費(fèi)用，將其從中國(guó)接到英國(guó)上私立學(xué)校。

溫儉過(guò)上了此前或許連不敢幻想的生活—不到一年前，她在英國(guó)的“住所”，還只是其打工餐館的那陰暗潮濕的地下室，她在英國(guó)的年收入不到6000英鎊。

美國(guó)財(cái)經(jīng)媒體《商業(yè)內(nèi)幕》報(bào)道，僅在2017年底的幾個(gè)月里，溫儉就用比特幣兌得的款項(xiàng)，購(gòu)買(mǎi)了不少珠寶和迪拜的兩處房產(chǎn)，價(jià)格超50萬(wàn)英鎊。這對(duì)于原本生活并不富裕的溫儉而言，已經(jīng)稱得上是巨款，但對(duì)于她幕后老板“花姐”來(lái)說(shuō)，區(qū)區(qū)數(shù)十萬(wàn)，不過(guò)是九牛一毛。

上帝欲使其滅亡，必先使其瘋狂。2018年，一起特別的訴訟，引起了英國(guó)反洗錢(qián)部門(mén)注意：溫儉起訴了英國(guó)金融市場(chǎng)行為監(jiān)管局的一名注冊(cè)經(jīng)紀(jì)人，她在訴狀中稱，自己試圖通過(guò)該經(jīng)紀(jì)將比特幣換成英鎊，購(gòu)買(mǎi)一處價(jià)值1250萬(wàn)英鎊的房產(chǎn)，但對(duì)方卻在收下價(jià)值約100萬(wàn)英鎊的比特幣作為定金后，選擇了卷款逃跑。

溫儉（左）和“花姐”錢(qián)志敏，以及繳獲的贓款

“花姐”大方的代價(jià)，是無(wú)數(shù)受害家庭的傾家蕩產(chǎn)。

由于案件事實(shí)清晰，她很快贏得了官司。按照英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，溫儉雇傭律師所在的律師事務(wù)所無(wú)比驕傲地發(fā)出了一份新聞稿，稱這是“英國(guó)法院的首個(gè)比特幣凍結(jié)禁令”，將溫儉表述為“成功的比特幣投資者”。

與此同時(shí)，溫儉還在加快比特幣折現(xiàn)的進(jìn)程，一如既往揮金如土式的消費(fèi)。這也進(jìn)一步加深了英國(guó)反洗錢(qián)部門(mén)的懷疑，并展開(kāi)了調(diào)查—畢竟，溫大肆購(gòu)房的舉動(dòng)實(shí)在過(guò)于高調(diào)張揚(yáng)，很難不讓人注意。

在掌握了確鑿證據(jù)后，英國(guó)警方隨即突襲了溫儉位于漢普斯特德的豪宅，搜到了不少來(lái)源不明的現(xiàn)金和財(cái)物，但她堅(jiān)稱，這是自己通過(guò)比特幣“挖礦”合法賺到的錢(qián)。

可隨著搜查逐漸深入，警方發(fā)現(xiàn)在溫家搜出的設(shè)備中，共計(jì)存儲(chǔ)了6.1萬(wàn)枚比特幣，價(jià)值高達(dá)31.4億英鎊。倫敦大都會(huì)警察局對(duì)外宣布，這是世界上執(zhí)法機(jī)構(gòu)最大的加密貨幣緝獲案之一。

直到此時(shí)，溫儉終于松口，稱所有錢(qián)款都來(lái)自雇主“花姐”。

免費(fèi)的往往才是最貴的，命運(yùn)的一切饋贈(zèng)，早在暗中標(biāo)好了價(jià)格。倫敦法院的一紙判決書(shū)，讓溫儉為她的行為付出了身陷囹圄的代價(jià)；而躲在她幕后的老板，也終于浮出了水面。

“出色的犯罪專家”

在溫儉的陳述里，老板“花姐”待人和善，出手闊綽。而事實(shí)上，“花姐”大方的代價(jià)，是無(wú)數(shù)受害家庭的傾家蕩產(chǎn)。

在找到溫儉前不久，2017年9月，“花姐”才以“張雅迪”（Yadi Zhang）的名字來(lái)到英國(guó)。

溫儉不知道的是，“張雅迪”不過(guò)是“花姐”其中的一個(gè)假身份。

按照英國(guó)《每日郵報(bào)》的說(shuō)法，張雅迪的真實(shí)身份是錢(qián)志敏，是天津特大非法集資案藍(lán)天格銳案的嫌疑人。從公開(kāi)報(bào)道及警方通報(bào)來(lái)看，藍(lán)天格銳案就是典型的“龐氏騙局”，該公司虛構(gòu)了自身業(yè)務(wù)情況，以推介會(huì)、課程培訓(xùn)等手段，誘騙公眾“投資”公司。

溫儉準(zhǔn)備購(gòu)買(mǎi)的漢普斯特德豪宅

2014年起，該公司宣稱投資“零風(fēng)險(xiǎn)”且“高收益”，如購(gòu)買(mǎi)6萬(wàn)元的理財(cái)產(chǎn)品，會(huì)分30個(gè)月返還13萬(wàn)；拉他人一起購(gòu)買(mǎi)還能獲得“激勵(lì)金”；所有產(chǎn)品投資收益率都在100%以上，甚至還有超過(guò)300%的項(xiàng)目—實(shí)際上無(wú)一例外，這都是騙局。

在藍(lán)天格銳的介紹中，比特幣“挖礦”是公司重要的收入來(lái)源，但其實(shí)公司根本沒(méi)有這種能力和資質(zhì)。所謂的“挖礦”，不過(guò)是借機(jī)斂財(cái)，讓錢(qián)志敏將投資人的錢(qián)換成比特幣，“挖”到自己錢(qián)包里。

從開(kāi)始犯罪的那一刻起，錢(qián)志敏似乎就已做好了跑路的萬(wàn)全準(zhǔn)備。媒體報(bào)道稱，即便是藍(lán)天格銳內(nèi)部，都甚少有人知道“花姐”的真名，她不參與國(guó)內(nèi)的工商注冊(cè)、不跟人合影，小心規(guī)避一切可能留下痕跡之處。

早在2015年，“花姐”就在英國(guó)注冊(cè)了分公司。2017年7月，“花姐”拿到了加勒比海島國(guó)圣基茨和尼維斯的護(hù)照。那是一個(gè)英聯(lián)邦國(guó)家，只需在該國(guó)投資25萬(wàn)美元，即可拿到護(hù)照，而護(hù)照的持有者可以免簽前往英國(guó)和新加坡等地，“花姐”也是拿著這一護(hù)照進(jìn)入了英國(guó)。

當(dāng)月底，陸續(xù)地，藍(lán)天格銳公司的投資者發(fā)現(xiàn)并未如期收到利息，該公司以財(cái)務(wù)系統(tǒng)升級(jí)為由進(jìn)行拖延。但紙包不住火，數(shù)十天內(nèi)，藍(lán)天格銳的騙局被曝光在公眾眼前，而彼時(shí)，“花姐”早已離開(kāi)了中國(guó)。

狡猾，是英國(guó)媒體對(duì)“花姐”的初印象。路透社在新聞標(biāo)題中援引溫儉律師的說(shuō)法，將“花姐”稱為“超級(jí)罪犯”，溫儉也是她精心挑選的“工具人”。

據(jù)英國(guó)《天空新聞》報(bào)道，溫儉在法庭上自述，她出生在國(guó)內(nèi)一個(gè)工人階級(jí)家庭，2007年在懷孕的情況下來(lái)到了英國(guó)，在兒子出生后不久，就和英國(guó)的丈夫離了婚。

此后她搬到了利茲，考取了法律文憑和經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位，并開(kāi)設(shè)了加密貨幣賬戶?？上](méi)有從加密貨幣上獲得任何收益，無(wú)奈之下只能在一家外賣(mài)餐館打工謀生。

那時(shí)，溫儉正好看到了“花姐”招聘“管家”的廣告，雙方相談甚歡。此后，溫儉開(kāi)始陪著“花姐”四處游歷和投資?！短炜招侣劇贩Q，溫儉在當(dāng)時(shí)或許已經(jīng)覺(jué)察了一些異常，因?yàn)椤盎ń恪焙芟矚g使用化名，投資所選國(guó)家也都和中國(guó)沒(méi)有引渡協(xié)議，但礙于對(duì)方的金主身份，溫儉不愿深究，最終成為了幫兇。

倫敦薩瑟克刑事法庭

贓款歸屬尚待裁決

目前，溫儉的案件尚在最終審理階段，判決預(yù)計(jì)將在5月中旬下達(dá)，而“花姐”的案件更為復(fù)雜，仍待進(jìn)一步審理。

據(jù)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，4月24日，錢(qián)志敏以“張雅迪”之名，首次在威斯敏斯特地方法院出庭受審，她被指控從2017年10月1日起在倫敦和英國(guó)其他地方獲取、使用或擁有犯罪財(cái)產(chǎn)。

與溫儉的態(tài)度不同，錢(qián)完全否認(rèn)了檢察機(jī)關(guān)對(duì)她的指控，既不認(rèn)罪也不申請(qǐng)保釋，其律師更是向媒體表示，不應(yīng)該急于下結(jié)論。

同樣還沒(méi)有定論的是，涉案的6.1萬(wàn)枚比特幣歸屬問(wèn)題。按照英國(guó)方面的規(guī)定，如果沒(méi)有人要求追回，扣押的款項(xiàng)將劃歸英國(guó)內(nèi)政部和警方所有，而英國(guó)當(dāng)局并未就如何處理這批比特幣表態(tài)。

隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展，通過(guò)非法手段轉(zhuǎn)移來(lái)自國(guó)內(nèi)贓款的案件時(shí)有發(fā)生。

《金融時(shí)報(bào)》稱，英國(guó)皇家檢察署在3月份表示，他們已經(jīng)從高等法院獲得了財(cái)產(chǎn)凍結(jié)令，并將在9月份討論沒(méi)收問(wèn)題。而藍(lán)天格銳案受害者也已向中國(guó)有關(guān)部門(mén)提交了聯(lián)名信，以期追回被騙的資產(chǎn)。

隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展，通過(guò)非法手段轉(zhuǎn)移來(lái)自國(guó)內(nèi)贓款的案件時(shí)有發(fā)生。去年，新加坡破獲了該國(guó)歷史上最大的洗錢(qián)案，涉案金額約為30億新元（約合人民幣160億元），震驚了世界。

而該起案件中，不少贓款就是來(lái)自電信詐騙，嫌疑人祖籍均為福建，被新加坡媒體認(rèn)為贓款或許來(lái)源于賭博和電信詐騙活動(dòng)。

英國(guó)的這起案件，無(wú)疑再次將反洗錢(qián)議題推到了公眾視野內(nèi)。匹夫無(wú)罪，懷璧其罪。加密貨幣或許從未期望成為犯罪分子的工具，但它“去中心化”等特質(zhì)，卻很容易為犯罪分子所利用。

諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者保羅·克魯格曼等專家，不止一次在各種場(chǎng)合表示了對(duì)加密貨幣存在風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)憂。當(dāng)各類(lèi)加密貨幣熱度日益趨高，如何有效加強(qiáng)監(jiān)管，還需各方的共同努力。

責(zé)任編輯吳陽(yáng)煜 wyy@nfcmag.com