王麗娜

英國(guó)當(dāng)?shù)貢r(shí)間5月22日，錢志敏出現(xiàn)在英國(guó)倫敦的法庭上，預(yù)計(jì)2024年10月21日在英接受審判。錢志敏還是中國(guó)一起非法吸收公眾存款案的主要犯罪嫌疑人，涉案金額402億余元。

在英國(guó)、瑞士等歐洲各地游走，錢志敏搖身一變成為張亞迪（音譯，Yadi Zhang），持有的是張亞迪的圣基茨和尼維斯聯(lián)邦（Saint Kitts and Nevis）護(hù)照，但這個(gè)新的身份并未讓錢志敏“金蟬脫殼”。

張亞迪只是錢志敏眾多身份中的一個(gè)?！敦?cái)經(jīng)》記者了解到，這個(gè)自2015年左右聲稱因車禍腿部受傷的46歲女人，擁有多個(gè)身份：在英國(guó)，錢志敏聲稱過(guò)去20多年在全球從事珠寶貿(mào)易；以南銀（音譯，Nan Yin）名義獲得一本假的緬甸護(hù)照。在中國(guó)時(shí)，錢志敏是前述非吸案所涉公司，即天津藍(lán)天格銳電子科技有限公司（下稱“藍(lán)天格銳”）的實(shí)際控制人。她的真實(shí)姓名藏于背后，對(duì)外自稱“花花”“花姐”，在英國(guó)昵稱變成“Rose”等。為了遮蔽臉部，錢志敏與投資者見面時(shí)戴粉色面紗、假面舞會(huì)的面具，在這些場(chǎng)合她大講投資理財(cái)、虛擬貨幣，打造藍(lán)天格銳走在科技前沿和投資有道的形象，向投資者傳達(dá)財(cái)富夢(mèng)想觸手可及，“格銳給你三世富貴”的信息。

藍(lán)天格銳“爆雷”后，錢志敏消失。經(jīng)中國(guó)司法認(rèn)定，藍(lán)天格銳非吸案涉案金額402億元，錢志敏的多名同伙先后獲刑。而錢志敏則躲進(jìn)月租金1.7萬(wàn)英鎊的英國(guó)豪宅。

在中國(guó)警方對(duì)錢志敏發(fā)布紅色通報(bào)、開展全球追捕時(shí)，錢志敏再次冒險(xiǎn)——嘗試兌換比特幣變現(xiàn)，并試圖把比特幣兌換成資金轉(zhuǎn)進(jìn)銀行賬戶用于在英國(guó)等地購(gòu)買高價(jià)值房產(chǎn)。這一過(guò)程借由充當(dāng)“前臺(tái)”或助理的溫簡(jiǎn)（音譯，Jian Wen）實(shí)施，溫簡(jiǎn)是一名前中式外賣店員工。

在英國(guó)買房時(shí)因無(wú)法交代資金真實(shí)來(lái)源，購(gòu)房行為引起倫敦警方的調(diào)查。倫敦警方在搜查溫簡(jiǎn)和錢志敏合租的住處等地時(shí)，查獲多臺(tái)電子設(shè)備。經(jīng)調(diào)查和追蹤，內(nèi)含多個(gè)數(shù)字錢包，因此查獲6.1萬(wàn)余枚比特幣。2024年5月底，一枚比特幣價(jià)格突破7萬(wàn)美元，如此計(jì)算，查獲的比特幣價(jià)值超30億英鎊。

英國(guó)當(dāng)?shù)貢r(shí)間5月24日，溫簡(jiǎn)因參與洗錢犯罪，被英國(guó)法院判處80個(gè)月監(jiān)禁。溫簡(jiǎn)的判決提到，該案與2014年至2017年在中國(guó)實(shí)施的一起大規(guī)模投資欺詐有關(guān)，涉案金額超400億元，涉及12.8萬(wàn)名投資者。這起投資欺詐案的部分收益被換成比特幣，裝進(jìn)加密貨幣錢包，用筆記本電腦偷運(yùn)出中國(guó)。

在溫簡(jiǎn)被捕時(shí)，錢志敏再次消失，但近日歸案。據(jù)媒體報(bào)道，錢志敏今年4月回到倫敦后遭到羈押，被指控在倫敦和英國(guó)境內(nèi)其他地方獲取、使用或擁有加密貨幣這一犯罪財(cái)產(chǎn)，目前被指控涉嫌兩項(xiàng)非法持有加密貨幣的罪名。

2024年5月16日，天津市公安局河?xùn)|分局發(fā)布通報(bào)稱，通過(guò)國(guó)際執(zhí)法合作渠道持續(xù)同英國(guó)等國(guó)執(zhí)法部門開展國(guó)際追逃追贓協(xié)作。

“她真的給我們買了比特幣？”

“那就是錢志敏！”2024年3月，徐璟（化名）注意到溫簡(jiǎn)案報(bào)道中張亞迪的畫像時(shí)，如此斷言。徐璟此前投資了藍(lán)天格銳的理財(cái)產(chǎn)品，投資款有去無(wú)回，藍(lán)天格銳“爆雷”后，她和一些投資者與相關(guān)部門溝通時(shí)，才知道“花花”的真實(shí)身份。

業(yè)已退休的徐璟，投資藍(lán)天格銳七項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品，其中一些與比特幣有關(guān)。藍(lán)天格銳于2014年3月成立，其公開的經(jīng)營(yíng)范圍是電子產(chǎn)品研發(fā)、網(wǎng)絡(luò)科技產(chǎn)品技術(shù)開發(fā)和咨詢等服務(wù)，并無(wú)銷售理財(cái)產(chǎn)品的資質(zhì)，但這家公司設(shè)計(jì)了十項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品。

自2009年比特幣神秘誕生后，因其去中心化、匿名性、稀缺性的特點(diǎn)，以及可在線交易與支付、實(shí)現(xiàn)低成本且快速的跨境支付，成為一種顛覆性的數(shù)字貨幣。在藍(lán)天格銳成立的前一年即2013年，比特幣進(jìn)入更多中國(guó)公眾的視野，2013年底一度出現(xiàn)中國(guó)買家哄抬比特幣價(jià)格，當(dāng)年比特幣價(jià)格從幾百美元沖破1000美元。

2013年12月，為防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定，中國(guó)人民銀行等部門發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，明確比特幣不是真正意義的貨幣，不能且不應(yīng)作為法定貨幣在市場(chǎng)上流通。同時(shí)，明確提出各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得以比特幣為產(chǎn)品或服務(wù)定價(jià)，不得承保與比特幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⒈忍貛偶{入保險(xiǎn)責(zé)任范圍等。

藍(lán)天格銳成立后，迅速搭上比特幣等虛擬貨幣的熱潮。藍(lán)天格銳的英國(guó)愛生保險(xiǎn)數(shù)字一號(hào)（下稱“數(shù)字保險(xiǎn)一號(hào)”），每單標(biāo)的是3枚比特幣，總價(jià)2.4萬(wàn)元，在認(rèn)購(gòu)的兩年期內(nèi)每天享受認(rèn)購(gòu)金額0.3‰的收益，兩年能收到資金收益2.4萬(wàn)元，同時(shí)兩年期滿后贈(zèng)送價(jià)值3.6萬(wàn)元的價(jià)值資產(chǎn)包，可即時(shí)兌現(xiàn)比特幣、多特幣等虛擬數(shù)字貨幣。該產(chǎn)品推介時(shí)，對(duì)外聲稱數(shù)字貨幣的升值潛力巨大，專業(yè)化的管家服務(wù)和社會(huì)化協(xié)作格外重要，英國(guó)愛生保險(xiǎn)有限公司是全世界唯一一家為數(shù)字貨幣提供財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)公司，地址設(shè)在英屬開曼群島。徐璟購(gòu)買了十份，也就是說(shuō)她認(rèn)購(gòu)了30枚比特幣。

身在重慶的鄭建（化名）和老伴，同樣購(gòu)買了數(shù)字保險(xiǎn)一號(hào)，認(rèn)購(gòu)十多枚比特幣。鄭建告訴《財(cái)經(jīng)》記者，當(dāng)時(shí)錢志敏及其下級(jí)銷售稱，歲數(shù)大的投資人對(duì)比特幣操作不熟悉，將比特幣掛在藍(lán)天格銳下，保證能有高收益。

59歲的鄭建稱，在同學(xué)介紹下，他和妻子2016年開始投資藍(lán)天格銳產(chǎn)品，藍(lán)天格銳的產(chǎn)品緊跟投資熱點(diǎn)。比如，藍(lán)天格銳聲稱自主研發(fā)第一款智能化穿戴設(shè)備“生命環(huán)”，擁有超級(jí)計(jì)算機(jī)用來(lái)挖比特幣，公司法定代表人被評(píng)為最誠(chéng)信企業(yè)家等，這讓鄭建和很多中老年投資者相信這家公司實(shí)力不凡。為了吸引投資者，藍(lán)天格銳組織開會(huì)和考察等，還打出宣傳語(yǔ)“你給格銳三年時(shí)間，格銳給你三世富貴”。

據(jù)了解，藍(lán)天格銳還組織少數(shù)投資人去英國(guó)考察、旅游，并聲稱在英國(guó)注冊(cè)有一個(gè)藍(lán)天格銳的分公司。

理財(cái)產(chǎn)品的前期收益到賬后，鄭建夫婦逐漸陷入藍(lán)天格銳的多項(xiàng)投資產(chǎn)品。比如，在比特幣項(xiàng)目中，一份保單2.4萬(wàn)元，每工作日的日增值金是0.3‰，鄭建每工作日能進(jìn)賬分紅72元。就這樣鄭建夫婦逐漸加大投資，還有一些是借來(lái)的資金。

在天津的李敏（化名）也在遭遇藍(lán)天格銳投資之苦。2015年，李敏正在張羅看房買房，手里有一筆資金，可架不住同學(xué)的勸說(shuō)，開始投資藍(lán)天格銳的產(chǎn)品。李敏坦承，當(dāng)時(shí)自己50多歲，孩子需要錢，寄希望投資能“搏一搏”“掙些錢”。

李敏購(gòu)買四項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品，其中十單與比特幣有關(guān)，銷售人員勸說(shuō)“買五贈(zèng)一”。李敏前后兩次各購(gòu)買五單，共花費(fèi)24萬(wàn)元，也就是說(shuō)李敏認(rèn)購(gòu)的比特幣有30多枚。2024年5月21日，比特幣價(jià)格首次突破7萬(wàn)美元（約50萬(wàn)元人民幣）大關(guān)。

2017年春，李敏去江蘇省參加藍(lán)天格銳的推介會(huì)活動(dòng)。李敏回憶，那是她僅有一次看到“花花”，花花身形略胖，戴著黃色的假面舞會(huì)面具上臺(tái)講話，提到藍(lán)天格銳購(gòu)買的比特幣，已經(jīng)賣了一部分，“是賺錢的，并請(qǐng)投資者放心，后面購(gòu)買的也會(huì)升值”。

藍(lán)天格銳案發(fā)后，投資人財(cái)富夢(mèng)斷。自稱虧損百萬(wàn)元的鄭建，回顧案發(fā)前后七八年的財(cái)務(wù)窘境，及逐漸浮現(xiàn)的藍(lán)天格銳真相，自嘆好似“做夢(mèng)一般”。

被吸進(jìn)藍(lán)天格銳投資黑洞的不少是老年人，王?。ɑ┖荛L(zhǎng)一段時(shí)間并不清楚其公婆在藍(lán)天格銳投資的具體數(shù)額。王琛稱，其公婆投資受損后開始不敢告訴家人，2023年起才逐漸透露出一些信息，損失的是家里兩代人的積蓄，但老人聽信一些流言甚至不敢報(bào)警。

王琛稱，家里的老人曾實(shí)地考察過(guò)藍(lán)天格銳的“礦場(chǎng)”，現(xiàn)場(chǎng)設(shè)備規(guī)整，并號(hào)稱都是超級(jí)計(jì)算機(jī)，可以快速挖幣。因投資金額較大，老人得到機(jī)會(huì)見到“花花”，“花花”自稱是名校博士，有豐富的金融風(fēng)控管理經(jīng)驗(yàn)，并對(duì)公司的未來(lái)和遠(yuǎn)景侃侃而談。

最近這些日子，王琛著手整理相關(guān)的資料，正在尋找途徑主張權(quán)益受損。她問《財(cái)經(jīng)》記者，“她（錢志敏）真的給我們買了比特幣嗎？”

瘋狂的吸金往事

好景不長(zhǎng)，2017年7月，鄭建等人發(fā)現(xiàn)收益不再到賬，藍(lán)天格銳借口相關(guān)部門在整頓，停止了返款。其實(shí)，2017年4月21日，天津市公安局河?xùn)|分局對(duì)藍(lán)天格銳涉嫌非法吸收公眾存款案立案?jìng)刹椤?/p>

但藍(lán)天格銳這個(gè)平臺(tái)像一艘巨輪一樣，層層銷售并沒有立刻“剎車”。據(jù)有關(guān)藍(lán)天格銳的司法判決顯示，2017年4月，在河南省滑縣，一名被告人在發(fā)展投資人過(guò)程中建立比特幣社群，并在當(dāng)年5月和6月，仍在組織產(chǎn)品推介會(huì)，宣傳藍(lán)天格銳“嘉年華”“數(shù)字保險(xiǎn)一號(hào)”“數(shù)字保險(xiǎn)二號(hào)”“智能招商”“生命環(huán)招商”等委托理財(cái)產(chǎn)品，分享投資收益心得，宣揚(yáng)承諾零風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)返息。

2019年6月，天津市公安局河?xùn)|分局通報(bào)，立案?jìng)刹樗{(lán)天格銳涉嫌非法吸收公眾存款案以來(lái)，公安機(jī)關(guān)加大力度全力組織開展案件偵破工作，截至目前共抓獲公司法定代表人任江濤等犯罪嫌疑人50名，其中28名已經(jīng)移送審查起訴。

自2019年起，藍(lán)天格銳案的相關(guān)涉案人員經(jīng)審判后相繼獲刑。司法機(jī)關(guān)審理查明，藍(lán)天格銳公司系錢志敏以他人名義登記，2014年6月錢志敏將公司法定代表人變更為任江濤。藍(lán)天格銳由錢志敏實(shí)際控制，無(wú)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)。

在藍(lán)天格銳的一場(chǎng)推介會(huì)打出標(biāo)語(yǔ)：“你給格銳三年時(shí)間，格銳給你三世富貴”

藍(lán)天格銳的一處超算中心。供圖/藍(lán)天格銳投資人

藍(lán)天格銳系列案件的多個(gè)司法文書均認(rèn)定，錢志敏招募任江濤等人，以藍(lán)天格銳公司名義，在全國(guó)推出“藍(lán)天一號(hào)”“藍(lán)天二號(hào)”“有利有幣”“生命環(huán)客戶服務(wù)中心招商計(jì)劃”“智能服務(wù)系統(tǒng)招商計(jì)劃”等十期理財(cái)產(chǎn)品，以承諾還本付息、高額收益為誘餌，通過(guò)召開理財(cái)產(chǎn)品推介會(huì)、發(fā)放宣傳材料和投資人口口相傳等途徑向社會(huì)公開宣傳，與不特定公眾簽訂理財(cái)產(chǎn)品投資協(xié)議吸收資金。

據(jù)悉，藍(lán)天格銳的理財(cái)產(chǎn)品有生命環(huán)、防霾凈化器、凈化器、比特幣等，產(chǎn)品眾多只為吸引更多客戶。以生命環(huán)為例，《財(cái)經(jīng)》記者從已判決的藍(lán)天格銳主犯案件中了解到，一名證人提到藍(lán)天格銳在全國(guó)成立200多家生命環(huán)門店，幾乎每個(gè)客戶中心每月虧損達(dá)700萬(wàn)元，雖然虧損，卻依然大肆擴(kuò)張門店，最終就是賣理財(cái)產(chǎn)品。

藍(lán)天格銳的多項(xiàng)產(chǎn)品含有比特幣等虛擬貨幣。比如“數(shù)字二號(hào)”項(xiàng)目每份投資3.8萬(wàn)元，每天增值金110元，合同期限24個(gè)月，合同到期再送3.8萬(wàn)元數(shù)字資產(chǎn)包，數(shù)字資產(chǎn)包包括比特幣、多特幣、萊特幣，宣傳冊(cè)稱“兩年合計(jì)收益96000元左右”！

經(jīng)司法認(rèn)定，2014年4月至2017年8月，藍(lán)天格銳非法吸收錢款共計(jì)402.28億余元，均由錢志敏控制支配，其中，341.18億余元用于向12.8萬(wàn)余名集資參與人返款，3.367億余元用于公司日常支出及項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)，其余錢款用于購(gòu)買房產(chǎn)、珠寶、汽車等用途。案發(fā)后，經(jīng)公安機(jī)關(guān)全力追贓，依法凍結(jié)、查扣一批資金、房產(chǎn)、車輛等涉案資產(chǎn)，凍結(jié)涉案資金18億元，扣押現(xiàn)金5億余元，扣押珠寶、金條、機(jī)動(dòng)車等物及查封相關(guān)房產(chǎn)。

2021年9月，藍(lán)天格銳的法定代表人任江濤因非法吸收公眾存款罪，獲刑十年。任江濤在案發(fā)后稱，他通過(guò)網(wǎng)絡(luò)游戲認(rèn)識(shí)錢志敏，因其在游戲中完全服從錢志敏的指揮，錢志敏讓其擔(dān)任藍(lán)天格銳的法定代表人，“但實(shí)際上只是掛名”。為了提高藍(lán)天格銳知名度，公司給其購(gòu)買了一個(gè)中國(guó)商界誠(chéng)信領(lǐng)袖的稱號(hào)。藍(lán)天格銳主要通過(guò)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品吸攬存款，吸來(lái)的資金只有錢志敏有支配權(quán)，錢志敏還讓他從其他人處借用銀行卡以接收吸攬資金。

在任江濤的供述里，他和錢志敏口頭約定干滿三年，錢志敏給他100萬(wàn)元，另外約定每月工資3萬(wàn)元，但實(shí)際每月只到手1.2萬(wàn)元-1.5萬(wàn)元不等，且領(lǐng)了一年多就停了。

藍(lán)天格銳確實(shí)挖過(guò)比特幣。任江濤供述稱，錢志敏給公司定的業(yè)務(wù)包括“挖礦”業(yè)務(wù)。任江濤負(fù)責(zé)維護(hù)“挖礦礦場(chǎng)”和礦機(jī)，“礦場(chǎng)”里的礦機(jī)一開始挖比特幣，后來(lái)機(jī)器過(guò)時(shí)了，又挖另一種虛擬貨幣多特幣，挖出的虛擬幣不定期地轉(zhuǎn)給錢志敏。

另一名看管“礦場(chǎng)”的人士證實(shí)，2014年6月，在廣州市南沙區(qū)的一個(gè)廠房看“礦場(chǎng)”，廠房進(jìn)了大概1000臺(tái)礦機(jī)，經(jīng)調(diào)試后7月開始運(yùn)行，礦機(jī)運(yùn)行到2015年3月被任江濤派來(lái)的人拉走了，不久又拉來(lái)一批舊礦機(jī)，但后來(lái)的礦機(jī)一直沒使用。在天津市北辰區(qū)也有一處藍(lán)天格銳的礦場(chǎng)。他們都表示，不清楚具體挖出多少比特幣。

據(jù)藍(lán)天格銳非吸案中的審計(jì)顯示，藍(lán)天格銳用于購(gòu)買比特幣款項(xiàng)11.4億元?！敦?cái)經(jīng)》記者查詢公開的比特幣交易價(jià)格，2014年4月至2017年7月，1枚比特幣的價(jià)格在310美元至3000美元間波動(dòng)。另?yè)?jù)《財(cái)經(jīng)》記者了解，英國(guó)警方查扣的6.1萬(wàn)枚比特幣，少量來(lái)自“挖礦”開采，大部分是通過(guò)交易所得。

神秘“花花”的跨境冒險(xiǎn)

藍(lán)天格銳案發(fā)后，“花花”錢志敏出逃。

錢志敏出逃早有布局。相關(guān)中國(guó)司法文書顯示，錢志敏自2014年4月與趙麟鋒相識(shí)成為戀人關(guān)系。2017年2月，錢志敏提出讓趙麟鋒想辦法幫其偷越國(guó)境，后在趙麟鋒的幫助下錢志敏越境出逃。

溫簡(jiǎn)案的英國(guó)司法文件則顯示，離開中國(guó)后，錢志敏以南銀（音譯，Nan Yin）名義獲得一本假的緬甸護(hù)照。2017年9月16日，錢志敏入境英國(guó)時(shí)，持有的是張亞迪的圣基茨和尼維斯聯(lián)邦護(hù)照，后者在2017年6月17日剛成為圣基茨和尼維斯聯(lián)邦公民。該護(hù)照持有者享有英國(guó)、加拿大等150多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的免簽或落地簽待遇，投資至少15萬(wàn)美元即可入籍獲得。

任江濤及其同在藍(lán)天格銳任職的女友也試圖出逃，2017年11月1日，任江濤及女友在老撾萬(wàn)象市被抓獲歸案。接近任江濤及其女友案的一名人士告訴《財(cái)經(jīng)》記者，兩人對(duì)此曾聲稱是公司安排其出境旅游。

任江濤還在證言中提到，“花花”約定其做法定代表人時(shí)還表示，如果公司出了事需要他來(lái)扛，會(huì)想辦法“撈”他。

2016年，錢志敏被指曾“撈”過(guò)藍(lán)天格銳時(shí)任總經(jīng)理吳小龍。相關(guān)的司法文書顯示，2016年8月，時(shí)任藍(lán)天格銳總經(jīng)理吳小龍等人宣傳吸儲(chǔ)時(shí)，因涉嫌非法吸收公眾存款被遼寧省凌海市有關(guān)部門帶走調(diào)查。藍(lán)天格銳公司的范某找到時(shí)任凌海市自來(lái)水公司副書記、副經(jīng)理的霍健幫忙，并承諾給予巨額好處費(fèi)?；艚‰S即多次請(qǐng)托時(shí)任凌海市公安局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)張烈。隨后，吳小龍被辦理取保候?qū)?。此次事件，霍建收受好處費(fèi)669萬(wàn)余元，張烈收受好處費(fèi)830萬(wàn)元。2023年4月，霍建和張烈分別獲刑。2017年藍(lán)天格銳案發(fā)后，吳小龍因非法吸收公眾存款再次被抓獲，2022年11月獲刑。

上圖：2017年，溫簡(jiǎn)租下了倫敦一處六居室房產(chǎn)，月租17000英鎊，一次性支付了6個(gè)月租金；左圖：溫簡(jiǎn)；右圖：倫敦警方搜查溫簡(jiǎn)住處時(shí)發(fā)現(xiàn)的現(xiàn)金。圖/Metropolitan Police

在藍(lán)天格銳，“花花”打造低調(diào)、神秘的形象。藍(lán)天格銳的不少管理人員表示，不知道“花花”的真實(shí)身份，還有人提到“董事長(zhǎng)的上級(jí)是一個(gè)叫‘花花的女人”。

多名投資人告訴《財(cái)經(jīng)》記者，“花花”出逃后，眾多投資人逐漸獲知“花花”的真實(shí)身份，“花花”真名錢志敏，46歲，江蘇人，出身普通。此前，在“花花”出場(chǎng)的推介會(huì)上，“花花”戴口罩、面罩，投資者不允許攜帶手機(jī)入場(chǎng)，須經(jīng)安檢進(jìn)入?！盎ɑā甭暦Q自己名校畢業(yè)，雙博士，懂金融風(fēng)控。還有人表示，“花花”講投資理財(cái)課時(shí)，口若懸河，讓聽者“熱血沸騰”。藍(lán)天格銳產(chǎn)品的合作商表示，“花花”很神秘，經(jīng)常換微信，總是聯(lián)系不上。

“花花”出逃，2017年9月16日入境英國(guó)，轉(zhuǎn)身成為出生于1990年的張亞迪。到英國(guó)后不到一周，與此前在中式外賣餐館工作的溫簡(jiǎn)建立聯(lián)系。

42歲的溫簡(jiǎn)來(lái)自中國(guó)，隨英國(guó)丈夫去英，離異后的2011年至2017年8月，曾輾轉(zhuǎn)在英國(guó)第三大城市利茲多個(gè)地方租房。2017年5月，溫簡(jiǎn)還在尋找利茲和南約克郡一個(gè)城鎮(zhèn)的工作機(jī)會(huì)。2017年夏，溫簡(jiǎn)搬居倫敦，最初在餐館下面的地下室居住。很快，溫簡(jiǎn)境遇改變的時(shí)刻到來(lái)。

溫簡(jiǎn)與實(shí)為錢志敏的張亞迪，兩人如何建立聯(lián)系或首次見面，無(wú)從追溯?！敦?cái)經(jīng)》記者從溫簡(jiǎn)案的相關(guān)材料得知，2017年9月21日，溫簡(jiǎn)即以“花花”私人助理的身份，發(fā)郵件尋找房屋租住，并稱租戶包括“花花”及其男友和她本人。溫簡(jiǎn)介紹，“花花”是成功的珠寶商，從事鉆石、古董等貿(mào)易，業(yè)務(wù)遍及日本、泰國(guó)、中國(guó)等，此番希望在英國(guó)和瑞士拓展業(yè)務(wù)。“花花”的男友因其他商務(wù)安排，可能不會(huì)過(guò)來(lái)。

2017年10月，溫簡(jiǎn)和“花花”一起搬入倫敦西北部富人區(qū)漢普斯特德，住進(jìn)一棟價(jià)值近500萬(wàn)英鎊（約4000余萬(wàn)元人民幣）的豪宅，房子帶有六間臥室，每月租金1.7萬(wàn)余英鎊。租賃協(xié)議顯示，溫簡(jiǎn)和“花花”是共同租戶。

一年后的2018年10月31日，漢普斯特德溫簡(jiǎn)和“花花”租住的這處豪宅，被倫敦警方第一次搜查。因溫簡(jiǎn)試圖用比特幣購(gòu)買一處價(jià)值千萬(wàn)英鎊的房產(chǎn)，且無(wú)法證明比特幣來(lái)源時(shí)，引起倫敦警方反洗錢調(diào)查。倫敦警方突襲搜查時(shí)，“花花”躺在樓上的一間臥室。溫簡(jiǎn)向警員解釋，“花花”在一次事故中腿部受傷，不能下樓，她是“花花”的照料者和翻譯。

2020年8月，英國(guó)警方再次搜查漢普斯特德這處豪宅。這次，錢志敏不在場(chǎng)，且不知所終。

比特幣洗錢案

與“花花”結(jié)識(shí)后，溫簡(jiǎn)的生活得以改變，也伴隨相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。

自2016年至2020年，溫簡(jiǎn)向英國(guó)稅務(wù)部門申報(bào)的收入顯示，2016年度，溫簡(jiǎn)收入不超過(guò)6000英鎊，2017年零收入，2018年沒有就業(yè)記錄。但溫簡(jiǎn)和錢志敏共同租住后，生活發(fā)生諸多變化。

2017年9月24日，名為“YA Zhang”的女士在倫敦奢侈品百貨哈羅德（Harrods）開設(shè)會(huì)員賬號(hào)，次月賬號(hào)信息更換為溫簡(jiǎn)。該會(huì)員賬戶開設(shè)約滿三個(gè)月時(shí)，購(gòu)買的多件女性名牌服裝、鞋子等，花費(fèi)已達(dá)9.2萬(wàn)英鎊。2018年1月，溫簡(jiǎn)以2.4萬(wàn)余英鎊購(gòu)入一輛梅賽德斯奔馳汽車。隨后，溫簡(jiǎn)單獨(dú)或與“花花”一起頻繁出國(guó)旅行。溫簡(jiǎn)與“花花”一同出境英國(guó)時(shí)，會(huì)避開與中國(guó)簽訂引渡條約的國(guó)家。溫簡(jiǎn)還曾在英國(guó)之外的其他國(guó)家，兌換小額的比特幣，并與他人聯(lián)系探索加密貨幣的交易方式。

嘗試使用比特幣在倫敦購(gòu)買高價(jià)值房產(chǎn)，是溫簡(jiǎn)和“花花”試圖處理比特幣的一個(gè)途徑。2017年11月，溫簡(jiǎn)找到倫敦的房產(chǎn)中介尋找可售房源。在英國(guó)買房，需要聘請(qǐng)律師協(xié)助完成交易過(guò)程。買主須將房款打入律所指定的賬戶，買家聘請(qǐng)的律師會(huì)按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定，對(duì)買家進(jìn)行身份驗(yàn)證、資金來(lái)源調(diào)查等。

通過(guò)溫簡(jiǎn)案的相關(guān)信息，《財(cái)經(jīng)》記者了解到，2018年2月，“花花”心儀一處價(jià)值2350萬(wàn)英鎊的豪宅，由溫簡(jiǎn)出面與房產(chǎn)中介人員和律師溝通，并執(zhí)行購(gòu)房流程。溫簡(jiǎn)經(jīng)介紹，聯(lián)系一家可用比特幣轉(zhuǎn)換法定貨幣的公司，并可得到作為資金來(lái)源的一份報(bào)告以提供給律師。隨后，一些比特幣作為“交易測(cè)試”，轉(zhuǎn)給那家公司，以換取英鎊，隨后資金被轉(zhuǎn)入律所指定賬戶。不久，又一些比特幣經(jīng)此操作后，換成英鎊后轉(zhuǎn)入律所指定賬戶。這兩筆資金約85萬(wàn)英鎊，是購(gòu)買房產(chǎn)所需的保證金。在此過(guò)程中，律師多次詢問資金來(lái)源問題。不久，因賣家提出漲價(jià)，此次購(gòu)房未再繼續(xù)。

買房決心并未因此受阻，溫簡(jiǎn)和“花花”轉(zhuǎn)而嘗試購(gòu)買倫敦另一處價(jià)值1250萬(wàn)英鎊的房產(chǎn)，其間，如何將大量比特幣兌換成法定貨幣仍然是一大難題。2018年1月31日，一項(xiàng)嚴(yán)厲的新政《不可解釋財(cái)富令》（Unexplained Wealth Order）在英國(guó)生效實(shí)施，旨在使目標(biāo)人物披露不明來(lái)源的財(cái)富，有力打擊經(jīng)濟(jì)犯罪。律師將《不可解釋財(cái)富令》的相關(guān)內(nèi)容發(fā)送給溫簡(jiǎn)，并表示購(gòu)買房產(chǎn)可能還需要進(jìn)一步提供資產(chǎn)來(lái)源信息。對(duì)此，溫簡(jiǎn)解釋比特幣是“張女士開采的”，她不太可能提供證明，當(dāng)時(shí)比特幣還并不值錢。律師尋求專家建議后，要求溫簡(jiǎn)提供比特幣錢包地址，以便驗(yàn)證那些比特幣是否是由“采礦”產(chǎn)生。隨后，溫簡(jiǎn)又被要求提供“花花”的詳細(xì)信息。

因這些問題最終未解決，在英國(guó)的購(gòu)房之路中止，溫簡(jiǎn)隨后將購(gòu)房視野轉(zhuǎn)向英國(guó)之外。在迪拜，溫簡(jiǎn)代為購(gòu)買了兩處公寓，不久后再次交易轉(zhuǎn)手。

2018年10月，倫敦警方通過(guò)電子郵件聯(lián)系溫簡(jiǎn)，告知她此前轉(zhuǎn)到律所指定賬戶的資金已被凍結(jié)，并表示這筆錢的來(lái)源可能與犯罪有關(guān)。溫簡(jiǎn)從未回復(fù)這封郵件。2021年5月，溫簡(jiǎn)被逮捕，隨后被英國(guó)皇家檢察署起訴，英國(guó)皇家檢察署提供給法庭的材料提到該案洗錢資金涉及的中國(guó)投資欺詐案，所涉公司就是藍(lán)天格銳。

在溫簡(jiǎn)案庭審期間，辯方認(rèn)為，溫簡(jiǎn)并不清楚涉案比特幣來(lái)自犯罪所得，溫簡(jiǎn)非常后悔與張亞迪有牽扯，如果不是張亞迪，溫簡(jiǎn)不會(huì)卷入其中。

英國(guó)當(dāng)?shù)貢r(shí)間5月24日，溫簡(jiǎn)因參與洗錢犯罪，被判80個(gè)月監(jiān)禁。根據(jù)《財(cái)經(jīng)》記者獲得的溫簡(jiǎn)案判決信息，雖然檢方此前對(duì)溫簡(jiǎn)的起訴提起多項(xiàng)指控，但法官認(rèn)定溫簡(jiǎn)參與洗錢的是150個(gè)比特幣。這是溫簡(jiǎn)保管并能控制的一個(gè)數(shù)字錢包，入賬150個(gè)比特幣，溫簡(jiǎn)將一些比特幣轉(zhuǎn)為現(xiàn)金，其中的大部分比特幣通過(guò)迪拜和瑞士洗錢，余下的33.89個(gè)比特幣被警方查獲。判決還提到，沒有跡象證明溫簡(jiǎn)與中國(guó)的投資欺詐案有關(guān)。

針對(duì)比特幣洗錢的英國(guó)刑事審判，還未結(jié)束。5月22日，名為張亞迪的錢志敏出現(xiàn)在英國(guó)法庭。這次，與錢志敏一同出庭的還有另一名被告，名字是Senghok Ling。此人信息目前未知。據(jù)悉，法庭已排期，對(duì)錢志敏的庭審安排在10月21日。

如何跨境追贓

關(guān)注到溫簡(jiǎn)洗錢背后的錢志敏，及與中國(guó)犯罪案的資金關(guān)聯(lián)后，徐璟、鄭建等遭受資金損害的投資人重現(xiàn)希望。但涉案比特幣在英國(guó)被查封，能否跨境追回，以及如何追索，是當(dāng)前的關(guān)鍵問題。

據(jù)媒體報(bào)道，對(duì)于英國(guó)方面查扣的資產(chǎn)，英國(guó)皇家檢察署已向英國(guó)高等法院提起民事追償程序，如確認(rèn)沒有其他合法權(quán)利人的存在，這些資產(chǎn)將被正式?jīng)]收，以決定犯罪所得收益如何處理。

2024年4月，聽聞此消息后，徐璟和一些投資人找到審理溫簡(jiǎn)一案的英國(guó)法院聯(lián)系郵箱，主動(dòng)去信主張權(quán)益。徐璟介紹，投資人在信中表示他們是溫簡(jiǎn)和錢志敏案件涉案比特幣及資產(chǎn)的權(quán)利人，希望英國(guó)法院等有關(guān)部門給予投資人申報(bào)途徑，挽回投資人損失。這封信發(fā)出兩天后，收到英國(guó)法院回信稱，信件已轉(zhuǎn)交英國(guó)皇家檢察署犯罪所得調(diào)查部門。

5月16日，天津市公安局河?xùn)|分局發(fā)布案情通報(bào)稱，其對(duì)天津藍(lán)天格銳電子科技有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案?jìng)刹橐詠?lái)，加大力度組織開展各項(xiàng)工作。2018年2月，天津市公安機(jī)關(guān)通過(guò)國(guó)際刑警組織對(duì)主要犯罪嫌疑人錢志敏發(fā)布紅色通報(bào)，開展全球緝捕，并通過(guò)國(guó)際執(zhí)法合作渠道持續(xù)同英國(guó)等國(guó)家相關(guān)執(zhí)法部門開展國(guó)際追逃追贓協(xié)作。

藍(lán)天格銳系列案，此前經(jīng)中國(guó)執(zhí)法機(jī)關(guān)全力追贓，已依法凍結(jié)、查扣一批涉案資產(chǎn)，追贓挽損工作提上日程。此前，藍(lán)天格銳案清退工作組面向全國(guó)登記集資參與人信息。一名投資人告訴《財(cái)經(jīng)》記者，至目前共兩次收到清退款項(xiàng)發(fā)放的通知，是其受損金額的一小部分。

對(duì)于該案的清退工作，5月16日，《財(cái)經(jīng)》記者致電天津市藍(lán)天格銳案清退工作組此前發(fā)布的電話。一名工作組人員表示，請(qǐng)投資人“耐心等待”。

北京師范大學(xué)刑事法律科學(xué)研究院教授、國(guó)際追逃追贓問題專家黃風(fēng)對(duì)《財(cái)經(jīng)》記者分析稱，為加大對(duì)犯罪收益的追繳力度，英國(guó)頒布的《犯罪收益（追繳）法》引入兩種追繳機(jī)制，即以犯罪收益為對(duì)象的刑事沒收制度和以違法所得為對(duì)象的民事追繳。民事追繳程序本質(zhì)上是一種對(duì)物的訴訟，追繳的是特定的財(cái)物，包括通過(guò)違法行為獲得的收益和準(zhǔn)備用于違法行為的財(cái)物。民事追繳與刑事訴訟程序無(wú)直接聯(lián)系，無(wú)論與違法所得相關(guān)的罪行是否被提起刑事訴訟，對(duì)違法所得的民事追繳均可獨(dú)立進(jìn)行。

黃風(fēng)表示，根據(jù)相關(guān)公開信息，溫簡(jiǎn)一案的刑事訴訟認(rèn)定的溫簡(jiǎn)涉案的比特幣洗錢數(shù)額，在整個(gè)查獲的比特案中占比較小，英國(guó)方面啟動(dòng)了民事追繳程序。根據(jù)相應(yīng)的程序，涉案財(cái)產(chǎn)的合法所有權(quán)人有權(quán)在民事追回程序開始后提出權(quán)利申請(qǐng)，經(jīng)法官審查符合條件的，該財(cái)產(chǎn)從“可追繳財(cái)產(chǎn)”的范圍內(nèi)應(yīng)予排除。因此，藍(lán)天格銳案的投資人可以在英國(guó)主張權(quán)益，通過(guò)民事程序挽回?fù)p失。

同時(shí)，黃風(fēng)指出，隨著錢志敏日前歸案，對(duì)錢志敏提起刑事訴訟，涉案的比特幣等資產(chǎn)也可以通過(guò)刑事沒收追繳。選擇哪種方式，接下來(lái)有待進(jìn)一步明晰。如果通過(guò)刑事沒收追繳，中國(guó)和英國(guó)可在刑事司法協(xié)助領(lǐng)域合作。依據(jù)《中華人民共和國(guó)和大不列顛及北愛爾蘭聯(lián)合王國(guó)關(guān)于刑事司法協(xié)助的條約》，持有被沒收資產(chǎn)的被請(qǐng)求方可以在其法律允許的范圍內(nèi)，向請(qǐng)求方返還或者與請(qǐng)求方分享該資產(chǎn)或者出售該資產(chǎn)的收益。返還或分享該資產(chǎn)的條件及返還和分享的比例，由雙方商定。

據(jù)了解，目前有投資人希望中國(guó)有關(guān)部門通過(guò)司法協(xié)助等途徑，與英方溝通。還有一些投資人正在與有跨境追償領(lǐng)域經(jīng)驗(yàn)的律師接洽，商議通過(guò)民事程序追回?fù)p失的可能路徑。鄭建等投資者希望通過(guò)最優(yōu)的途徑盡力挽回或減少損失。

己任律師事務(wù)所的趙旗志律師，其團(tuán)隊(duì)專注涉外爭(zhēng)議解決。近日，趙旗志對(duì)《財(cái)經(jīng)》記者表示，其團(tuán)隊(duì)與藍(lán)天格銳案的投資人接觸同時(shí)，正與第三方資助基金、英國(guó)知名律師事務(wù)所、御用大律師和加密貨幣專家密切合作，在英國(guó)尋求可能的民事追償或刑事途徑，幫助受害者實(shí)現(xiàn)追償。日前，趙旗志的團(tuán)隊(duì)已收到英國(guó)皇家檢察署（CPS）經(jīng)濟(jì)犯罪處就涉案資產(chǎn)追繳相關(guān)問題的回復(fù)。

趙旗志透露，CPS在回復(fù)中表示，已了解到中國(guó)有相當(dāng)數(shù)量的人成為最初案件的受害者，他們正試圖尋求追回?fù)p失。目前的刑事訴訟，溫簡(jiǎn)因一項(xiàng)洗錢罪被判有罪，沒收程序?qū)⒃谂行毯筮M(jìn)行，但僅限于這項(xiàng)罪行。其他嫌疑人目前已被起訴，刑事訴訟正在進(jìn)行中，在刑事審判結(jié)果出來(lái)之前，CPS暫不討論此案。鑒于這些進(jìn)展，CPS正在考慮其在民事追償調(diào)查中的立場(chǎng)，這項(xiàng)調(diào)查仍在進(jìn)行中，因此在案件未結(jié)束前，CPS暫不予回應(yīng)進(jìn)一步信息。其團(tuán)隊(duì)人士還曾就比特幣的民事追繳與刑事沒收這兩者間的關(guān)聯(lián)咨詢CPS。CPS表示，如通過(guò)民事追償程序追回部分或全部資產(chǎn)，英國(guó)方面是否分享在英國(guó)追回的款項(xiàng)將按照通常的方式考慮。

目前，針對(duì)6.1萬(wàn)枚比特幣的跨境追償，段和段律師事務(wù)所總部跨境爭(zhēng)議解決委員會(huì)主任丁杰和其團(tuán)隊(duì)，已和藍(lán)天格銳案件利益相關(guān)者、受害者舉行初步會(huì)議，探討藍(lán)天格銳案跨境追償方案與策略。丁杰及其團(tuán)隊(duì)此前曾代表中國(guó)受害者處理加密數(shù)字貨幣交易所FTX跨境破產(chǎn)案件。

丁杰對(duì)《財(cái)經(jīng)》記者表示，其團(tuán)隊(duì)已代理藍(lán)天格銳部分客戶，為他們提供初步的公益法律咨詢，正在持續(xù)跟進(jìn)藍(lán)天格銳跨境追索進(jìn)程，近期已分別與多家英國(guó)律所溝通、推敲，推動(dòng)藍(lán)天格銳跨境追償方案的具體落地。為解決跨境追償?shù)某杀荆鋱F(tuán)隊(duì)正在與國(guó)際訴訟融資機(jī)構(gòu)接觸，考慮是否引入國(guó)際流行的訴訟融資。

跨境追償之路，仍面臨諸多挑戰(zhàn)?！爸?、英律師均認(rèn)同本案具有歷史性意義。”丁杰說(shuō)。