朱蔭貴

(復旦大學 歷史學系,上海 200433)

從1860年代洋務運動也就是近代中國機器工業(yè)開始興起,到1937年為止,近代中國工業(yè)的發(fā)展,是在一個長期以小農(nóng)經(jīng)濟為中心的、具有幾千年自成一體的文明體系而又相對封閉的社會環(huán)境中誕生和推進的。在外有先進帝國主義列強欺壓,內(nèi)有傳統(tǒng)封建頑固勢力阻撓的情況下,歷經(jīng)艱難困苦的奮斗,到1937年時,中國的社會經(jīng)濟面貌出現(xiàn)了相當大的變化,新的生產(chǎn)力誕生,新的生產(chǎn)領域、生產(chǎn)方式相繼出現(xiàn),并獲得程度不等的發(fā)展。

對于近代中國工業(yè)發(fā)展的評價,有部分日本學者認為,當時的中國工業(yè)化發(fā)展程度已經(jīng)達到了“中進資本主義”的發(fā)展水平。(1)參見[日]久保亨著、王小嘉譯:《走向自立之路:兩次世界大戰(zhàn)之間中國的關稅通貨政策和經(jīng)濟發(fā)展》,中國社會科學出版社2004年版,“序言”第10—11頁。根據(jù)筆者的研究,近代中國的經(jīng)濟發(fā)展,在1937年前已經(jīng)達到的狀況是:法律法規(guī)漸成體系,近代大機器制造業(yè)已經(jīng)興起并形成數(shù)十個企業(yè)集團,鐵路輪船為標志的現(xiàn)代交通運輸工具的發(fā)展已經(jīng)達到相當規(guī)模,郵政電訊業(yè)提供的快速信息服務和銀行業(yè)為首的金融融資結算體系已經(jīng)建立,證券市場和保險公司等金融工具已有相當?shù)陌l(fā)展。與此同時,經(jīng)過1933年的“廢兩改元”和1935年的“法幣改革”,此前中國極為混亂的幣制基本得到統(tǒng)一。經(jīng)過多年的努力,到1934年為止,中國的關稅主權也基本得以收回。再加上資本市場和勞動力市場等的發(fā)育發(fā)展等,都顯示這時的近代中國,一方面已經(jīng)構建了中國近代市場經(jīng)濟體系的基礎,另一方面中國近代市場經(jīng)濟發(fā)展的外在表現(xiàn)、構架和標志也逐漸形成。(2)參見朱蔭貴:《試論近代中國市場經(jīng)濟的發(fā)展與體現(xiàn)》,陳慈玉主編:《承先啟后——王業(yè)鍵院士紀念論文集》,臺灣萬卷樓圖書股份有限公司2016年版;《辛亥革命與近代中國市場經(jīng)濟的發(fā)展》,《學術月刊》2012年7期;《中國的市場經(jīng)濟始于何時?》,《經(jīng)濟學家茶座》第62輯,山東人民出版社2013年版。

也就是說,近代中國在此期間雖然歷經(jīng)多種障礙、戰(zhàn)亂、天災人禍乃至政權更迭,但站在宏觀和更高的視角觀察,近代中國的經(jīng)濟發(fā)展仍然像一條奔騰向前的大江,中間雖有回旋、逆流和低潮,甚至包括支流和岔道,但工業(yè)化發(fā)展的主流依然向前奔騰難以阻遏。顯然,從這個角度觀察和分析,其中的主體脈絡是存在的。如果拋開主客觀因素和價值評判等尺度,特別是從近代中國工業(yè)發(fā)展的特點以及生產(chǎn)力發(fā)展的角度進行觀察的話,可用開放、引進、繼承和創(chuàng)新這四個關鍵詞對近代中國工業(yè)化的主體脈絡進行概括和總結。以下就以這幾個關鍵詞為中心進行論證。

一、開放與引進

毋庸諱言,在近代中國,開放就是要與外部世界進行聯(lián)系交流和往來。處于當時的社會環(huán)境中,最主要和最直接的開放就是以開港為標志。當然,近代中國的開港包括被動開港和主動開港。被動開港,是西方帝國主義用堅船利炮強行打開中國大門,強迫清政府簽訂不平等條約的方式為開端。主動開港,則是以中國自主開港的方式進行。

被動開港以1840年的第一次鴉片戰(zhàn)爭為始,戰(zhàn)爭結果是《南京條約》簽訂,開放了廣州、廈門、福州、寧波、上海五個口岸。這五個開港城市都成為近代中國的對外開放城市和貿(mào)易口岸,以及香港被英國強行租借占據(jù)。第二次鴉片戰(zhàn)爭后,中國被迫進一步開放天津、煙臺、漢口等商埠,加上此前中俄設立的陸路口岸,共開辟 18 處商埠。此后,天津很快成為繼上海、廣州后的第三大港,并成為華北貿(mào)易的樞紐, 漢口也成為內(nèi)地貿(mào)易的樞紐。

1895年甲午戰(zhàn)爭之后,中國面臨更加嚴峻的民族危機,在意識到“兵戰(zhàn)”力有未逮難以成功的情況下,鄭觀應等思想家從七十年代提出的“商戰(zhàn)”主張在1898年左右開始訴諸實踐,由此導致了“自開商埠”的出現(xiàn)。截止清末,已有36個自開商埠分布于中國南北東西,到1924年,更增加至52處。到 1930 年廣東中山港開埠,中國大地上已經(jīng)出現(xiàn) 104 個開放商埠,4 個租借地,加上香港、澳門兩個外國的殖民地,可供外國人貿(mào)易的口岸達到 110 個。(3)吳松弟主編:《中國百年經(jīng)濟拼圖:港口城市及其腹地與中國現(xiàn)代化》,山東畫報出版社 2006 年版,第 4 頁。

開港,不管是被動開港還是主動開港,都具有兩個明顯的演變趨勢,一是從地域上看,是從沿海沿邊向內(nèi)港內(nèi)地延伸,并且彼此之間形成聯(lián)系并逐漸構成網(wǎng)絡,影響遍及整個中國廣袤的國土。二是隨著開港,外國大量的機制洋貨進入和中國的國貨流出。近代中國進出口貿(mào)易的最大特點,就是大量外國機制工業(yè)制品進入而中國的土特農(nóng)副產(chǎn)品隨之流出。在此過程中,除了賺取商品的價值增值外,能夠增加稅收也成為此后自開港口的重要考慮之一。這一點,正如時任福建按察使的郭嵩燾指出:“西洋立國,在廣開口岸,資商賈轉運,因收其稅以濟國用,是以國家大政,商賈無不與聞者?！?4)《福建按察使郭嵩燾條議海防事宜》,中國史學會主編:《洋務運動》(一),上海書店出版社、上海人民出版社2000年版,第138—139頁。

近代中國,與“兵戰(zhàn)”時期相比,“商戰(zhàn)”是更多的常態(tài)化時期。與列強進行商戰(zhàn),重要之點在于減少外貨流入和增加本國商品輸出,其根本點在于 “進口替代”,也就是采用本國自己的生產(chǎn)品取代流入的國外工業(yè)制品,但要做到這一點,前提是需要引進外國的制造之器和技術,以此來發(fā)展中國自己的工業(yè)化,奠定和打下使得中國能夠?qū)崿F(xiàn)“進口替代”的基礎。因此,“引進”和隨后興起的“進口替代”,就命定成為近代中國工業(yè)化的主要途徑和脈絡。

“引進”和隨之而來的“進口替代”,主要分軍用和民用兩大領域。

首先在軍用領域開始的“引進”,導致近代中國軍事工業(yè)的興起。興辦軍用工業(yè)的出發(fā)點,正如李鴻章在興辦蘇州洋炮局時致總理各國事務衙門的函中所說:“中國文武制度,事事遠出西人之上,獨火器萬不能及。”因此,他認為“中國欲自強,則莫如學習外國利器。欲學習外國利器,則莫如覓制器之器,師其法而不必盡用其人?！?5)《同治朝籌辦夷務始末》卷25,第4—10頁,轉引自孫毓棠:《中國近代工業(yè)史資料》第1輯上冊,中華書局1962年版,第261—262頁。這是李鴻章興辦蘇州洋炮局時的出發(fā)點,也是晚清整個軍用工業(yè)引進和興辦的出發(fā)點,貫穿于蘇州洋炮局、江南制造局、金陵、天津、福州、廣州、漢陽等一系列軍用工業(yè)之中。

在興辦軍用工業(yè)之外,引進行業(yè)更多,興辦數(shù)量更廣的工業(yè)行業(yè)則是各種民用工業(yè)。1874年李鴻章在向清廷所上的《籌議海防折》中,點出了這一時期引進和興辦外國工業(yè)產(chǎn)業(yè)的狀況以及引進的目的,他說:“丁日昌擬設廠造耕織機器,曾國藩與臣迭奏請開煤鐵各礦,試辦招商輪船,皆為內(nèi)地開拓生計起見。蓋既不能禁洋貨之不來,又不能禁華民之不用,英國呢布運至中國,每歲售銀三千余萬。又銅鐵鉛錫售銀數(shù)百萬,于中國女紅匠作之利,妨奪不少。曷若亦設機器自為制造,輪船鐵路自為轉運,但使貨物精華與彼相埒,彼物來自重洋,勢不能與內(nèi)地自產(chǎn)者比較,我利日興則彼利自薄,不獨有益厘餉也”。(6)李鴻章:《籌議海防折》,《李文忠公全書·奏稿》第24卷,清末刻本,第20頁。李鴻章在這里說的“蓋既不能禁洋貨之不來,又不能禁華民之不用……曷若亦設機器自為制造,輪船鐵路自為轉運”這些話,清楚地點出了處于當時的國際國內(nèi)環(huán)境和條件下,晚清政府采用“進口替代”戰(zhàn)略的動機和出發(fā)點。

此后,近代中國開放和引進的另一個大的轉折點,是中華民國成立后制定頒布的一系列政策措施,導致政權更迭后工業(yè)化發(fā)展進一步出現(xiàn)了新的面貌。

體現(xiàn)在法律法規(guī)方面,辛亥革命后制定頒布的中華民國《臨時約法》規(guī)定,“中華民國之主權屬于國民全體”,“人民有保有財產(chǎn)及營業(yè)之自由”。(7)南京臨時政府:《臨時政府公報》第36號,1912年3月11日編印本,第1—2頁。這是中國第一次以近代國家憲法的形式宣布主權在民,中國國民具有保有財產(chǎn)和經(jīng)營的自由權利。此后,被任命為民國政府農(nóng)林工商(后改為農(nóng)商)總長的晚清狀元和實業(yè)家張謇,在任期內(nèi)主持制定了有關全國工商礦業(yè)、農(nóng)林業(yè)、漁牧業(yè)等的政策法規(guī)二十余種。這些政策法規(guī)涉及保護民族幼稚工業(yè),招商頂辦官營企業(yè),統(tǒng)一度量衡,統(tǒng)一鑄幣權,改組商會、減免稅厘以及引進外資,興辦實業(yè)等多個方面。(8)沈家五編:《張謇農(nóng)商總長任期經(jīng)濟資料選編》,南京大學出版社1987年版。許多法律法規(guī)和施行細則填補了此前中國工商法律的空白,初步構筑了近代中國工商實業(yè)方面的法律體系,對中國民族工商實業(yè)和社會經(jīng)濟的發(fā)展,提供了法律制度的保障。

有了法律法規(guī)的保護,加上鼓勵和興辦企業(yè)的政策支持,中華民國成立后的二三十年間,近代中國的工業(yè)化有了明顯的發(fā)展。如在民國政府提倡鼓勵和法律法規(guī)的保障下,中國出現(xiàn)了興辦實業(yè)的熱潮。據(jù)農(nóng)商部統(tǒng)計,僅僅在1912年和1913年,中國新成立的工廠數(shù)就分別達到2001家和1249家。到1916年全國的工廠數(shù)已達16957家,1918年全國工廠資本數(shù)達一億五千萬元以上。(9)陳真編:《中國近代工業(yè)史資料》第1輯,生活·讀書·新知三聯(lián)書店1957年版,第10、14頁。

此后,隨著第一次世界大戰(zhàn)爆發(fā),中國經(jīng)濟迎來了難得的發(fā)展機遇,這期間中國經(jīng)濟發(fā)展進程中最為引人注目的現(xiàn)象,是一批民間資本企業(yè)集團的快速崛起。也因此,這段時期被中外研究者稱為中國資產(chǎn)階級發(fā)展同時是近代中國工業(yè)化發(fā)展的黃金時期。這些中國民間資本企業(yè)集團的崛起方式中,有首先從事一種行業(yè),取得成效后逐步擴展,最終形成橫跨紡織、燃料、建材、采礦、火柴、運輸、金融等多種行業(yè)進行多元生產(chǎn)和經(jīng)營的大型企業(yè)集團,如大生、周學熙、劉鴻生企業(yè)集團等;有重點投資于面粉、紡織兩業(yè),并使兩業(yè)齊頭并進,最終形成較大規(guī)模的資本企業(yè)集團,如榮家資本企業(yè)集團;有重點投資于某一行業(yè)并兼及其它行業(yè)的企業(yè)集團,如以紡織行業(yè)為主的裕大華企業(yè)集團、以煙草行業(yè)為主的南洋兄弟煙草企業(yè)集團、以輪船運輸業(yè)為主的民生企業(yè)集團和以化工行業(yè)為主的范旭東企業(yè)集團及吳蘊初企業(yè)集團等;還有從經(jīng)營商業(yè)入手,然后投資于工業(yè)而發(fā)展起來的企業(yè)集團,如郭氏家族的永安紡織企業(yè)集團等。這些企業(yè)集團大多數(shù)起步于19世紀末至第一次世界大戰(zhàn)爆發(fā)時期,經(jīng)過第一次世界大戰(zhàn)時期的發(fā)展,到三十年代,大部分中國民間資本企業(yè)集團已經(jīng)形成。

這些民間資本企業(yè)集團的崛起和發(fā)展,原料和產(chǎn)品均通過市場獲取和銷售,通過金融市場融資,部分企業(yè)在證券市場上市,通過保險系統(tǒng)投保。這些民間資本企業(yè)的出現(xiàn)和發(fā)展,是近代中國工業(yè)化的重要標志和最主要的構成部分,體現(xiàn)了中國近代工業(yè)化發(fā)展進程中某些典型的重要特點。

另外,這期間以鐵路輪船為中心的交通運輸業(yè),以銀行為中心的現(xiàn)代金融業(yè)和證券、保險、信托業(yè)也都得到相應的發(fā)展,近代中國的金融業(yè)整體形成了初步的體系,與此時期新式機器大工業(yè)企業(yè)的發(fā)展相互呼應,出現(xiàn)了一種新的氣象。與此同時,經(jīng)過1933年的“廢兩改元”和1935年的“法幣改革”,此前中國極為混亂的幣制基本得到統(tǒng)一。這時,經(jīng)過多年的努力,到1934年為止,中國的關稅主權也基本得以收回。這些都為大范圍的商品流通和市場經(jīng)濟的發(fā)展奠定了基礎。

法律法規(guī)初成體系,工業(yè)制造業(yè)、交通運輸業(yè)和金融業(yè)快速發(fā)展,是開放和引進構筑起來的最主要的骨干行業(yè),這些骨干行業(yè)為主構建的近代經(jīng)濟體系,大大推進了近代中國經(jīng)濟發(fā)展,改變了近代中國的社會面貌和發(fā)展趨勢,使得近代中國的工業(yè)化程度大為提高以及市場經(jīng)濟體系發(fā)展并初步成形。

在此進程中,開放和引進起到了關鍵和根本的作用,也是其中最明顯的脈絡主線。從開放的角度看,不管是被動開放還是自主開放,開放的港口都使得此時期的中國人打開了視野,看到了世界發(fā)展的潮流,明白了自己的落后。于是,在不甘屈辱奮起直追的愛國強國信念下,承繼幾千年優(yōu)秀的中國歷史文化和經(jīng)商傳統(tǒng),中國開始了改變過去千百年形成的農(nóng)業(yè)為主體的經(jīng)濟結構,轉向工業(yè)化道路,形成和走上了向先進學習、融會貫通、并進一步形成自己優(yōu)勢的工業(yè)化發(fā)展之路。在此進程中,引進在其中占據(jù)了根本的地位和作用。因為工業(yè)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展離不開資本、技術、設備和管理等各種條件的配合,否則工業(yè)化無從談起,而這些條件中特別是技術、設備和管理等方面的東西,都是此前傳統(tǒng)中國所缺乏的東西,因此,引進是這期間中國追趕先進國家,發(fā)展工業(yè)化的必然前提。

二、繼承:減少社會成本和扎根本土的捷徑

中國歷史文化中的優(yōu)秀因素有很多,大體可分精神方面和具可操作性方面的傳統(tǒng)兩大類。“精神”方面的傳統(tǒng)很多,但首要的是“愛國”。在近代中國走向工業(yè)化道路的過程中,愛國強國,與列強進行商戰(zhàn),努力躋身世界民族之林是貫穿其中的一條主線,也是這個時期具有的鮮明時代特色。這里我們可以舉三個來自于不同階層和地位的人的例子以作說明。

首先是過去奉行“萬般皆下品,惟有讀書高”的讀書人,這時放棄傳統(tǒng)讀書人科舉考試做官的正途而去下海經(jīng)商辦實業(yè),與外國列強進行“商戰(zhàn)”,發(fā)展工業(yè)化以圖救國強國。其中,創(chuàng)辦“大生”系列企業(yè)集團的南通狀元張謇,可作為傳統(tǒng)士人的典型。他在講述自己走上經(jīng)商辦實業(yè)這條道路時的動機就具有代表性。光緒二十一年(1895)三月二十三日《馬關條約》正式簽訂,消息傳來,張謇在四月初六日的日記中錄入“和約十款”的主要內(nèi)容,并特地注明:“幾罄中國之膏血,國體之得失無論矣。”(10)張謇:《張謇全集》第6卷《日記》,江蘇古籍出版社1994年版,第371頁。他對《馬關條約》準許外商在中國內(nèi)地設廠制造感到極大的憂慮。他在代湖廣總督張之洞擬定的《條陳立國自強疏》中寫道:“向來洋商不準于內(nèi)地開機器廠,制造土貨,設立行棧,此小民一線生機,歷年總署及各省疆臣所力爭勿予者。今通商新約,一旦盡撤藩籬,喧賓奪主,西洋各國,援例盡沾?！彼钪绱艘粊?小民僅存之“一線生機”也將失去,為此,他在奏疏中強調(diào)必須迅速提倡“工政”以進行對抗。他說:“世人皆言外洋以商務立國,此皮毛之論也。不知外洋富民強國之本實在于工。講格致,通化學,用機器,精制造,化粗為精,化少為多,化賤為貴,而后商賈有懋遷之資,有倍蓰之利……但能于工藝一端,蒸蒸日上,何至有憂貧之事哉!此則養(yǎng)民之大經(jīng),富國之妙術;不僅為御侮計,而御侮自在其中矣。”(11)張謇:《代鄂督條陳立國自強疏》(1895年),《張謇全集》第1卷,第30、37、38頁。張謇認為下海經(jīng)商,發(fā)展工商業(yè)是一條實在的愛國救國道路,“不僅為御侮計,御侮自在其中矣”一句,道盡了他對此的認識與投身實業(yè)的動力。

來自海外華僑郭氏兄弟的上海永安紡織公司的招股簡章弁言,則將興辦實業(yè)與愛國強國直接聯(lián)系:“我國物產(chǎn)饒富,冠絕瀛寰,夫以己國之物產(chǎn)供己國之需用,本足自給而有余。無如制造不良,工業(yè)窳敗,外人乃竟以我之原料加以改造,復輸入我之市場,而棉布市場,為數(shù)尤巨。利權喪失,駭目驚心。茍不急起直追,亟謀挽救,則國窮民困,恐未有已也。”接著該招股弁言的文字,則給人興辦實業(yè)以刻不容緩的感覺:“年來有志之士,對于紡、織兩業(yè),先后奮起,粹勵經(jīng)營,生機勃發(fā),實為復蘇之兆。然產(chǎn)額尚少,供不應求,此有心者所應光而大之。且歐美列邦現(xiàn)今方整頓全神,振刷其工商各業(yè),此后競爭攙奪,正方興未艾也。時乎不再,其間不能容發(fā),倘不急起直追,行必愈趨落后。同人等本此微意,爰有本公司之組織”。(12)《永安紡織印染公司》,中華書局1964年版,第17—18頁。

再如創(chuàng)辦一系列企業(yè)的本土人士“火柴大王”劉鴻生在總結與外國火柴業(yè)主進行商戰(zhàn)的經(jīng)驗時說:“吾國火柴業(yè)在瑞商競爭之下, 風雨飄搖,有岌岌不可終日之勢,自弟發(fā)起熒昌、中華、鴻生三廠合并為大中華之后,對內(nèi)漸歸一致,于是對外始有占優(yōu)勢之希望……足見合并一事,為吾火柴業(yè)今日謀自立之要圖,非此即無從對外而維持其生存也……當此對外競爭劇烈之日,自應群策群力,團結一致,厚植我之勢力,以與外商相抗,始能立于不敗之地?！?13)上海社會科學院經(jīng)濟研究所編:《劉鴻生企業(yè)史料》上冊,上海人民出版社1981年版,第140頁。

除精神傳統(tǒng)方面的因素之外,在繼承可操作的傳統(tǒng)方面,同樣可以舉出許多事例。如近代中國工商企業(yè)在資本籌集運行方面事例尤多。在興辦實業(yè)走上工業(yè)化道路之前,中國是一個以小農(nóng)經(jīng)濟立國的傳統(tǒng)國家,當近代中國向工業(yè)化轉型時,因為本身沒有經(jīng)歷過資本原始積累階段,社會資金比較貧乏,機器大工業(yè)需要的資本數(shù)量巨大,且多采取股份制資本組織方式,這種資本組織方式對于絕大多數(shù)中國人來說,尚是一種較陌生的組織形式。因此,如何吸引社會資金參與創(chuàng)辦這種新型的工業(yè)企業(yè),是一個困難而又必須解決的問題。為激發(fā)社會大眾的投資意愿,籌措興辦企業(yè)的資金,中國近代股份制企業(yè)的創(chuàng)辦者們繼承了一種傳統(tǒng)中國社會中企業(yè)分配方面的制度,就是在企業(yè)結算時,保證按照一種固定比例給股東進行分配的被稱為“官利”的制度(14)參見朱蔭貴:《引進與變革:近代中國企業(yè)官利制度分析》,《近代史研究》2001年4期。,通過這種保證有固定利潤可分的制度,來吸引社會資金和興辦新式工商企業(yè)。

這種制度的特點在于:其一,不論該企業(yè)的經(jīng)營狀況如何,只要購買了企業(yè)的股票成為股東,就享有從該企業(yè)獲取固定利率——“官利”來分配利潤的權利。其二,這種固定的官利利率一般以年利計算。利率雖因企業(yè)情況和行業(yè)領域不同而有差異,但大體十九世紀七八十年代是年利一分,清末一般在八厘,二十世紀二三十年代降低到六厘。因為必須支付官利,所以企業(yè)年終結賬,不是從利潤中提分紅利,而是先派官利,然后結算營業(yè)利益。不足,即謂之虧損;有余,則再分紅利(紅利在這里被稱為余利或直接稱呼紅利)。其三,只要股東交付股金,官利即開始計算。雖工廠尚未建成開工,鐵路尚未建成開車,官利也需支付。(15)張謇:《大生崇明分廠十年事述》,《張謇全集》第3卷,第209頁。

但是,這種普遍存在于近代中國股份制企業(yè)分配方面的一種制度,并非近代中國企業(yè)家的創(chuàng)造,而是早在中國前近代如“合伙”“合股”等經(jīng)濟組織中就已存在的一種分配方式。日本“滿鐵上海事務所”調(diào)查室昭和十六年(1941)出版的《中支慣行調(diào)查參考資料》第一輯之后,附有晚清及民國時期中國民間經(jīng)濟往來的借據(jù)、分家書和合伙合股契約等文書資料。其中,按原文格式和內(nèi)容附錄的民間合股合伙經(jīng)濟組織成立時訂立的契約文書有10件。這些文書的訂立年代從同治四年(1865)一直到民國八年(1919)。每份文書中都有內(nèi)容幾乎完全一樣的有關官利分配制度的記載。日本東京大學東洋文化研究所東亞部門編撰的《中國朝鮮文書史料研究》中,除收錄了與上引滿鐵調(diào)查資料相同的文書外,還收錄了一些其它的文書資料。其中,成立于丁卯年(1867),在上海經(jīng)營糧食業(yè)的同盛號合同文書的分配方式的條文規(guī)定中,同樣載有官利制度。(16)根據(jù)很多傳統(tǒng)商事習慣文書的記載,都證明了在近代中國第一家股份制企業(yè)輪船招商局1872成立之前,“官利”分配制度普遍存在。見日本東京大學東洋文化研究所東亞部門編:《中國朝鮮文書史料研究》,日本汲古書院1986年版,第42頁。其內(nèi)容與滿鐵調(diào)查資料收錄的文書資料的規(guī)定和方式一樣。這些文書證明了“官利”分配制度是早就存在于中國社會中的一種商業(yè)習慣(17)中國第一家股份制企業(yè)是1872年設立的輪船招商局,這些文書中刊載的 “官利”制度的時間,都比輪船招商局設立的時間早,可證這種制度早就存在于中國傳統(tǒng)社會之中。,是中國社會中成熟、影響廣泛并被普遍接受了的制度。也就是說,當近代中國人興辦新式工商企業(yè)時,企業(yè)的分配制度中出現(xiàn)官利分配的規(guī)定,是股份制企業(yè)的創(chuàng)辦者繼承沿用了中國傳統(tǒng)經(jīng)濟制度中對自己創(chuàng)辦企業(yè)有利的傳統(tǒng),因為“不發(fā)官利,則無以動投資者之心”(18)張謇:《向國務院提議獎勵工商業(yè)法案》,沈家五編:《張謇農(nóng)商總長任期經(jīng)濟資料選編》,第18頁。之故。因此可以說,近代中國在籌集資金開辦新式企業(yè)走上工業(yè)化道路時,改變傳統(tǒng)中國社會中資金流向,轉投和興辦新式工商企業(yè)時,所繼承的官利制度的積極作用功不可沒。另外有企業(yè)直接面向社會吸收儲蓄存款作為企業(yè)營運資金的現(xiàn)象。這種現(xiàn)象長期和廣泛地存在于近代中國工商企業(yè)之中,構成近代中國企業(yè)在資金籌措和企業(yè)運行方面的又一個明顯特點。

從近代發(fā)達資本主義各國情形看,經(jīng)濟發(fā)展中現(xiàn)代工商企業(yè)借入資金的來源,不外是通過商業(yè)信用、銀行放款、商業(yè)票據(jù)、公司債券等數(shù)種方式籌集。但是在近代中國,情況卻有很大不同。這時期,吸收社會儲蓄,并非銀行業(yè)的專利,而是眾多行業(yè)具有的共同權利和特點。其中,普通企業(yè)商號和工廠吸收社會儲蓄存款作為營運和周轉資金,從明清以來已經(jīng)具有幾百年的傳統(tǒng),并發(fā)展成為民間約定俗成的不成文方式。(19)參見劉秋根:《明清高利貸資本》,社會科學文獻出版社2000年版,第138、139頁。

對于這個特色,當時就有學者認為,“我國公司企業(yè)之資本構造,與歐美先進國家顯有不同”,其中,“尤以收受存款一項為唯一之特色”。中國近代“普通之公司商號皆自行吸收存款,以為資金之調(diào)節(jié)”,其歷史悠久基礎厚實者,“存款在運用資金中所占之地位亦更見重要”。(20)王宗培:《中國公司企業(yè)資本之構造》,《金融知識》第1卷第3期。轉引自陳真編:《中國近代工業(yè)史資料》第4輯,生活·讀書·新知三聯(lián)書店1961年版,第60、59頁。例如輪船招商局成立之后,“十余年來,統(tǒng)計每年年終結欠莊款及紳商存款,常有百余萬兩之多。”(21)徐潤:《徐愚齋自敘年譜》,臺灣商務印書館1981年影印本,第177頁。其中“紳商存款”這句話,就已經(jīng)證明了這一點。

這種主要不是通過向銀行貸款或其他融資渠道借入資金,而是面向社會大眾直接吸收存款,甚至發(fā)展出像銀行一樣的儲蓄部,面向社會發(fā)放存折吸收社會零散資金以供企業(yè)作為營運資金的方法,一方面可以說是中國傳統(tǒng)社會金融特點的繼承和延續(xù),但另一方面,也可說是近代中國民間金融活動極為活躍,工商企業(yè)得以快速發(fā)展的重要原因之一。近代被稱為“面粉大王”“棉紗大王”的上海榮家企業(yè),在吸收民間存款發(fā)展自身方面,就是典型案例(見表1):

表1 榮家茂新、福新、申新總公司及儲蓄部各年底存款余額(1923—1933年) 單位:千元

統(tǒng)計表1中的數(shù)字,證明在榮家企業(yè)的發(fā)展過程中,各年均有百萬元以上的資金被以儲蓄的方式吸收進入榮家企業(yè),1933年舊式存折和新式儲蓄部吸收的存款合計達到754萬余元以上,占此期榮家企業(yè)資本總數(shù)的三分之一左右。不言而喻,吸收社會存款這種方式,對于榮家企業(yè)集團的快速發(fā)展,幫助很大是確定無疑的。

1940年,有學者對1932—1939年上海、浙江、江蘇、安徽、山西、河北、河南、山東、湖北及香港等地的10個行業(yè)100家企業(yè)的資本構成情況進行了調(diào)查統(tǒng)計,其中,借款及個人存款在這些企業(yè)中的構成情況及所占百分比如表2:

表2 1932—1940年100家企業(yè)自有資本與借款及存款之百分比

從表2可知,借款及存款在各個企業(yè)中普遍存在,不僅數(shù)量大,接近于企業(yè)的自有資本,而且與企業(yè)的行業(yè)和資本額的多少沒有明顯的關系。這種現(xiàn)象的出現(xiàn)必然是多種原因所造成,其中經(jīng)濟比較利益應該是最重要的一個因素,否則,這種現(xiàn)象不可能在廣泛的時空范圍內(nèi)得以存在。

從經(jīng)濟理論的角度看,近代中國新式工商企業(yè)相對于此前的中國經(jīng)濟組織是一種制度創(chuàng)新,但是任何制度創(chuàng)新都有社會成本,任何推進制度創(chuàng)新的行為主體都追求收益最大化。因此,制度創(chuàng)新的成本和收益之比對于制度創(chuàng)新本身的成敗起著決定作用。在這種情況下,采用社會中原有的行之有效的習慣和制度,即使只是部分采用甚至是借鑒,也必然能減少制度創(chuàng)新所帶來的社會阻力和交易成本,同時降低社會文化心理在適應新制度時的抗拒和排斥心理。這是近代中國走向工業(yè)化道路時繼承傳統(tǒng)獲致發(fā)展的因素之一。同時,開放、引進和繼承原有的傳統(tǒng),也必然會在學習先進的同時推動本身出新,進而推動近代中國的經(jīng)濟發(fā)展。

三、創(chuàng)新:推動近代中國經(jīng)濟發(fā)展的根本動力

十九世紀中葉,自中國向西方學習,走上工業(yè)化發(fā)展道路之后,歷經(jīng)幾代中國人的努力,許多過去未曾有過的產(chǎn)業(yè)和行業(yè)陸續(xù)誕生并有所發(fā)展。在此過程中,人員大范圍流動,新的城市興起,中西交流和吸收融合等現(xiàn)象大量出現(xiàn),進而導致各種新事物不斷出現(xiàn),各種新的產(chǎn)業(yè)和新的品種誕生,社會經(jīng)濟面貌出現(xiàn)前所未有的變化,貫穿其中的重要因素之一,就是創(chuàng)新。這里我們以寧波商幫在近代上海的發(fā)展為例,進行一些具體的分析。

從1843年開港之后,上海逐漸成為四方薈萃中外雜處的中心地,吸引了各方人員和資源的匯聚發(fā)展。寧波商人也大量進入上海,并在近代上海工商企業(yè)的投資中占比逐漸加大。從寧波到上海,從晚清到民國,寧波商幫一直都處于中西交匯的中心地帶。甲午戰(zhàn)爭后,實業(yè)救國的浪潮經(jīng)久不衰,多種因素的綜合作用下,寧波商幫以上海為根據(jù)地,從引進外國商品、技術到逐漸自己吸收技術設廠制造,走上進口替代的道路,進而在與外商激烈的商戰(zhàn)競爭中發(fā)揮中國本土優(yōu)勢,走出創(chuàng)新之路,已成為必然的趨勢。

到20世紀20年代,一大批寧波商人企業(yè)“在工業(yè)制造、輪船航運、內(nèi)外貿(mào)易、金融服務、文化產(chǎn)業(yè)、建筑房地產(chǎn)、公用事業(yè)和新式服務業(yè)等領域脫穎而出,其中一批工業(yè)制造企業(yè)的成功創(chuàng)辦尤為引人注目。寧波人在近代棉紡織工業(yè)、火柴工業(yè)、日用化學工業(yè)、制藥工業(yè)、電器工業(yè)、造紙工業(yè)、電力工業(yè)以及橡膠工業(yè)等領域,創(chuàng)辦了一系列規(guī)模龐大的工業(yè)企業(yè),有的還發(fā)展為企業(yè)集團”。(22)寧波市政協(xié)文史委員會編:《申報寧波幫企業(yè)史料》,寧波出版社2012年版,“前言”。航運界的虞洽卿、西藥和娛樂業(yè)的黃楚九、錢莊業(yè)的秦潤卿、銀行界的宋漢章等,都是業(yè)中翹楚,且不少人都橫跨多個領域進行經(jīng)營,稱得上一時之盛。五洲大藥房在項松茂的主持下,發(fā)展成為規(guī)模龐大的醫(yī)藥、醫(yī)療器械、醫(yī)療用品、日用化工生產(chǎn)銷售集團;大中華橡膠廠則是一個能生產(chǎn)膠鞋、汽車與腳踏車胎等系列產(chǎn)品的國內(nèi)首屈一指的民族橡膠工業(yè)企業(yè)集團;鮑咸昌、鮑國昌等參與發(fā)起創(chuàng)辦的商務印書館則是近代中國最大的文化出版機構。

興辦這些產(chǎn)業(yè)的中國工商業(yè)者,因為大多是這些產(chǎn)業(yè)在中國最初的拓荒者,在他們的創(chuàng)業(yè)過程中,不可避免地要學習、引進,并且克服許多技術、知識、管理、資本和其他方面的困難,同時還要面對外資激烈的競爭,因此,必然在開放吸收和融合外來技術及管理經(jīng)營等方面知識的基礎上進行消化吸收進而改革、創(chuàng)新,走出一條自己的發(fā)展之路。他們倡導“國貨”、主張“商戰(zhàn)”、抵制外貨的傾銷和壟斷,開創(chuàng)了中國前所未有的產(chǎn)業(yè),其中,特別是“創(chuàng)新”無可避免地成為推動他們產(chǎn)業(yè)發(fā)展和應對各種挑戰(zhàn)的最重要武器。他們在制度、行業(yè)和產(chǎn)品等多個方面進行的創(chuàng)新,是他們得以迅速崛起的重要手段。

面對強大的外資壓迫和本國封建政府掠奪的不利環(huán)境,這些創(chuàng)業(yè)者采取各種打破常規(guī)的創(chuàng)新手段,以獲取生存和發(fā)展的空間。盡快擴展規(guī)模,獲取規(guī)模經(jīng)濟效益就是其中之一。劉鴻生在上海創(chuàng)辦的企業(yè)資本集團,是包括鴻生火柴廠、上海水泥廠、章華毛絨紡織廠、中華煤球公司、華豐搪瓷公司、大華保險公司、華東煤礦公司、中國企業(yè)銀行在內(nèi)的跨行業(yè)經(jīng)營的企業(yè)集團。其中,火柴工業(yè)是支柱產(chǎn)業(yè)。1920年,劉鴻生企業(yè)集團的第一家火柴廠鴻生火柴廠設立,此后經(jīng)過十年發(fā)展,到1930年時,劉鴻生主持將鴻生火柴廠與上海浦東熒昌火柴公司、 南匯中華火柴公司合并為大中華火柴公司。1931年大中華火柴公司又合并九江裕生廠、漢口燮昌廠, 后又收買揚州耀揚火柴廠,承租了蕪湖大昌火柴廠,合并杭州光華火柴廠,規(guī)模不斷擴大。1936年又成立以大中華火柴公司為中心的“中華全國火柴產(chǎn)銷聯(lián)營社”這一銷售聯(lián)合體,劉鴻生也成為近代中國的“火柴大王”。(23)上海社會科學院經(jīng)濟研究所編:《劉鴻生企業(yè)史料》上冊,第143—144頁。

但是要在激烈的中外商戰(zhàn)和同行間的競爭中勝出,根本的一點,還在于要創(chuàng)制出名牌產(chǎn)品和樹立起品牌意識,最好是能夠創(chuàng)出獨家優(yōu)質(zhì)品牌。因為只有產(chǎn)品過硬,才是企業(yè)發(fā)展的根本之道。這里以五洲固本皂藥廠為例進行觀察:五洲大藥房最初只有人造自來血等不多的產(chǎn)品,“自1921年盤進固本皂廠后,才增制肥皂,嗣后陸續(xù)添制新品?！薄暗?0世紀20年代,該廠的皂類產(chǎn)品計達三十余種,分家用塊皂、家用條皂及各種香皂、藥皂等,以‘五洲固本’‘荷葉荷花’等為商標;藥類有補益及內(nèi)外科各種藥劑,其中家庭成藥220種,藥典制劑527種,化妝品23種,原料藥品10種,共計780種,以地球牌為主要商標。各廠的產(chǎn)量,藥類及衛(wèi)生化學等用品,每年約值200余萬元;皂類以家用皂為大宗,平均每天可出3000箱(30年代中期),年銷約值300余萬元。皂類專銷國內(nèi),藥類廣銷暹羅、吉隆坡、三寶壟、紐約、小呂宋、臺灣等國家和地區(qū)”?！白?904—1935年,五洲皂藥廠及附屬廠所產(chǎn)藥品、皂品共獲美國舊金山巴拿馬運河紀念會、農(nóng)林部、美國費城展覽會、首都流動展覽會、浙江省政府、上海五國貨團體展覽會等國內(nèi)外各種機構頒發(fā)的優(yōu)等、最優(yōu)等獎項48次”。(24)李瑊:《上海的寧波人》,商務印書館2017年版,第134、155頁。

要創(chuàng)制出名牌產(chǎn)品,需要有相應的人才。五洲固本皂藥廠能夠做出這樣的成績,是因為他們延聘了一批專家,精心研制和創(chuàng)新技術,才能夠制作出精品來的。這些專家中,包括畢業(yè)于德國柏林大學的化學博士、曾任北京大學教授的葉漢丞被聘為五洲固本皂藥廠廠長,全面主持該廠制藥制皂兩部;從美國留學歸來的化學專家,一直在政界盤桓難以酬志的徐佩璜被聘為該廠制造部主任兼總技師;此外,還有張玉麟等一批專業(yè)技術人才也相繼被聘任要職,同時留用了兩位在德商經(jīng)營時經(jīng)驗豐富的技術工人,此二人貢獻所長,協(xié)助技術人員攻克了不少生產(chǎn)技術難關?！拔逯迯S的技術人員在掌握了制造技術要領以后,把原來并無生產(chǎn)基礎的國貨肥皂推上精品水平,一舉打垮不可一世的英國‘祥茂皂’,在中國工業(yè)史上創(chuàng)造了光輝的業(yè)績”。(25)李瑊:《上海的寧波人》,商務印書館2017年版,第134、155頁。

以創(chuàng)新思維經(jīng)營和發(fā)展企業(yè),并不僅僅限于寧波商人,而是在全國各地和各個行業(yè)均有。正是這些中國人的努力,使得近代中國工業(yè)化的發(fā)展取得了長足的進步,并給近代中國工業(yè)化的發(fā)展脈絡打下了特色鮮明的印記。

結 語

如上所述,自十九世紀中葉開始,歷經(jīng)半個多世紀的發(fā)展,近代中國的工業(yè)化已經(jīng)取得明顯的成效,這種成效的外在表現(xiàn),首先體現(xiàn)在商品市場的擴展上。據(jù)著名經(jīng)濟史學家吳承明先生的研究,十九世紀七八十年代,中國國內(nèi)市場的發(fā)展還很慢,九十年代起開始顯著,迅速擴大是在二十世紀,尤其是二三十年代。韓啟桐先生根據(jù)海關原始貨運單編制的《中國埠際貿(mào)易統(tǒng)計(1936—1940)》一書的數(shù)字支持了吳承明先生的論斷。根據(jù)韓啟桐先生的統(tǒng)計,1936年不包括東北在內(nèi)的四十個海關輸出總值(指輸往國內(nèi)各關者,故等于各關輸入總值),“為十一億八千四百七十余萬元”(26)韓啟桐:《中國埠際貿(mào)易統(tǒng)計(1936—1940)》,中國科學院社會研究所1951年版,轉引自吳承明:《中國資本主義與國內(nèi)市場》,中國社會科學出版社1985年版,第267頁。,但這僅僅是通過輪船運輸?shù)馁Q(mào)易值。鐵路、公路和木帆船的貨運量沒有統(tǒng)計,在三十年代,鐵路、公路和木帆船的貨運量大約是輪船運輸量的三倍,如果就“以三倍計,粗估1936年的全部埠際貿(mào)易額約達四十七億余元,比之鴉片戰(zhàn)爭前的長距離貿(mào)易約增長四十三倍”。(27)吳承明:《中國資本主義與國內(nèi)市場》,第267,269—270、281—282頁。

其次體現(xiàn)在市場的商品結構方面。最明顯的變化是工業(yè)制品的明顯增加。鴉片戰(zhàn)爭前國內(nèi)商品流通額中,糧食居第一位,占百分之四十二;棉布居第二位,占百分之二十四;以下依次為鹽、茶、絲織品等。鴉片戰(zhàn)爭后,開始發(fā)生變化,“到1936年,在埠際貿(mào)易統(tǒng)計中,占第一、第二位的都已是工業(yè)品,糧食退居第四位,鹽、絲等更在二十位以下了”。 “若就全部埠際貿(mào)易流通額論,工業(yè)品占百分之三十四,手工業(yè)品占百分之四十二,而農(nóng)產(chǎn)品只占百分之二十四”。商品的主要流向,是工業(yè)品從沿海通商都市流向內(nèi)地;農(nóng)產(chǎn)品和農(nóng)副業(yè)加工品由內(nèi)地流向沿海通商都市。工業(yè)商品到達內(nèi)地城市后,大部分還要分運下鄉(xiāng);而農(nóng)產(chǎn)品則要從農(nóng)村運來。在此過程中,主要的都市成為商品的中轉地。例如1936年上海運出機制“棉布九十六萬八千余公擔,分走二十三個商埠”;運出棉紗“九十六萬余公擔”,“直接運往三十一個關埠”。(28)吳承明:《中國資本主義與國內(nèi)市場》,第267,269—270、281—282頁。

需要強調(diào)和指出的是,進入二十世紀后,經(jīng)濟領域中出現(xiàn)的這些變化,并非僅僅體現(xiàn)在一般商品的種類和數(shù)量上的變化,而是在性質(zhì)上發(fā)生了改變。也就是說,這時期的經(jīng)濟,已經(jīng)不是此前完整意義上的傳統(tǒng)經(jīng)濟,不再是以維護封建皇朝為主的以農(nóng)業(yè)結構為中心的經(jīng)濟體系,而是改變?yōu)橐浴笆袌觥睘橹行?、以進口替代為主,以工業(yè)產(chǎn)品為主力進行的商品流通和交換。很明顯,這期間通過市場進行交換和配置資源的經(jīng)濟成分大大增長,并在不斷推進和完善中。此時,經(jīng)濟法律法規(guī)為工業(yè)生產(chǎn)的推進擴大提供了法律法規(guī)的框架和邊界;交通運輸業(yè)的演進和發(fā)展為工業(yè)產(chǎn)品的流通提供了運量大范圍廣時間短的運輸工具;電訊郵政等領域的發(fā)展提供了產(chǎn)品市場所需的快速信息;新式金融體系和傳統(tǒng)金融體系相配合,共同為工業(yè)產(chǎn)品的資金結算和資金融通匯兌提供了便利?？梢哉f這些變化,已經(jīng)成為近代中國工業(yè)化發(fā)展的基礎并已初步形成了體系。