國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局保險中介行業(yè)黨建課題組

為深入貫徹黨的二十大精神，全面學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想，結(jié)合習近平總書記在主題教育工作會議上的重要講話精神，廣泛深入開展調(diào)查研究，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局聯(lián)合上海市保險同業(yè)公會（以下簡稱同業(yè)公會）對上海轄內(nèi)保險中介行業(yè)黨建工作及黨建引領(lǐng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展情況開展了調(diào)研，深入了解上海保險中介行業(yè)的相關(guān)特色及發(fā)展成果，分析保險中介行業(yè)黨建工作中存在的困難與不足，并在此基礎(chǔ)上提出工作思路。

一、轄內(nèi)保險中介機構(gòu)黨組織應(yīng)建盡建并實現(xiàn)國有保險中介機構(gòu)全覆蓋

截至2023年10月末，上海轄內(nèi)保險專業(yè)中介機構(gòu)493家，其中法人機構(gòu)225家，分支機構(gòu)268 家。據(jù)了解，將黨員納入組織管理的機構(gòu)54 家（2023年指導新建4 個黨支部），占監(jiān)管統(tǒng)計主體的13%。經(jīng)統(tǒng)計，上述54家機構(gòu)中，設(shè)立黨總支的有2家、設(shè)立黨支部的有29 家、設(shè)立黨小組的有3 家；其余20家機構(gòu)中，12家機構(gòu)的黨員由上級機構(gòu)黨組織管理、4 家機構(gòu)的黨員加入街道黨支部、4家機構(gòu)的黨員加入樓宇黨支部。

（一）黨組織形式多樣

轄內(nèi)部分保險中介機構(gòu)通過樓宇黨支部開展黨建工作，部分外資保險中介機構(gòu)積極開展黨建工作，獨具上海特色。一是黨員加入樓宇黨支部。隨著市場經(jīng)濟發(fā)展，越來越多黨員脫離了國有單位或政府機關(guān)，部分民營、外資企業(yè)則未設(shè)立基層黨組織。為完善黨員管理、規(guī)范開展黨員組織生活，上海部分街道黨工委立足上海地方實際，創(chuàng)新指導下轄商務(wù)園區(qū)、商務(wù)樓宇等牽頭成立樓宇黨支部，統(tǒng)一管理樓宇內(nèi)黨員。二是外資保險中介機構(gòu)積極開展黨建工作。上海外資保險中介機構(gòu)數(shù)量居全國首位，本次調(diào)研中有8家外資機構(gòu)（含法人機構(gòu)及分支機構(gòu)）將黨員納入組織管理。其中，3家成立黨支部、1家成立黨小組、3家機構(gòu)的黨員由上級機構(gòu)黨組織管理、1 家機構(gòu)的黨員加入樓宇黨支部。外資機構(gòu)黨員積極開展黨組織生活，豐富日常工作，弘揚偉大建黨精神，向外方股東展現(xiàn)中共黨員的良好形象。

（二）國有保險中介機構(gòu)堅持和加強黨的全面領(lǐng)導

上述54家機構(gòu)中，有國有保險中介機構(gòu)17 家（轄內(nèi)國有保險中介機構(gòu)黨組織全覆蓋），其中，成立黨總支的有2家、黨支部的有12家、黨小組的有2家、機構(gòu)黨員由上級機構(gòu)黨組織管理的有1家。國有保險中介機構(gòu)堅持和加強黨的全面領(lǐng)導，始終堅持黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導，突出黨組織的領(lǐng)導核心、政治核心作用，充分發(fā)揮黨組織把方向、管大局、保落實的重要作用，將黨建工作融入公司治理，將“黨的建設(shè)”寫入公司章程，并將黨組織討論研究作為機構(gòu)“三重一大”等重大事項的前置程序。各級黨組織嚴格落實“三會一課”，突出政治學習和教育，突出黨性鍛煉，認真做好黨員教育、管理、監(jiān)督、服務(wù)和發(fā)展工作。

（三）黨組織生活形式豐富

除線下集中學習、討論等形式外，轄內(nèi)各保險中介機構(gòu)黨組織及黨員借助各類網(wǎng)絡(luò)APP，開展跨區(qū)域政治學習、討論，組織知識競賽；借助上海紅色資源，組織參觀學習，如參觀一大會址、開展“漫步蘇河”情景黨課等；深入一線服務(wù)群眾，如擔任志愿者參與社區(qū)防疫、開展公益扶貧活動、向社區(qū)群眾提供免費專業(yè)咨詢等。同業(yè)公會定期開展黨支部聯(lián)建共建活動，組織保險中介機構(gòu)會員代表與保險公司會員代表簽訂《關(guān)于深化黨建“結(jié)對”合作備忘錄》，首批黨建共建聯(lián)建成功“結(jié)對”58家單位，以黨建“結(jié)對”形式整合行業(yè)資源、推進優(yōu)勢資源共享互補，深化雙方在黨建學習、實踐活動、基層黨組織和黨員隊伍建設(shè)等方面的合作交流，促進雙方黨建與業(yè)務(wù)相融合，進一步推動上海地區(qū)保險中介行業(yè)健康發(fā)展。

（四）黨組織對機構(gòu)經(jīng)營發(fā)展起積極作用

2023年，上述54 家機構(gòu)成交保費、業(yè)務(wù)收入分別約占上海保險中介行業(yè)五成，充分彰顯基層黨組織戰(zhàn)斗堡壘和黨員先鋒模范作用。一是黨組織把穩(wěn)企業(yè)發(fā)展方向。黨組織通過學習領(lǐng)會黨中央各項決策、會議、文件精神，幫助機構(gòu)找準定位、明確方向。東瑞保險代理編制了《黨建工作標準手冊》，將黨員先進性要求納入企業(yè)績效考核體系，將黨員和員工思想教育納入品牌建設(shè)，形成黨建與經(jīng)營管理兩相融合、相互促進、齊抓共管的工作機制。二是黨組織生活凝聚企業(yè)文化共識。通過黨組織生活，弘揚偉大建黨精神，塑造良性企業(yè)文化。上汽保險銷售將黨建活動以沉浸式、多樣化形式呈現(xiàn)，積極開展黨員立功競賽項目、技能比武大賽和成長論壇訓練營等活動，廣大黨員率先垂范，干好本職工作，服務(wù)好人民群眾。

二、黨建引領(lǐng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展

上海保險中介機構(gòu)認真學習領(lǐng)會習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的二十大精神，將黨建工作與日常經(jīng)營有機結(jié)合，將黨建工作成果內(nèi)化于心、外化于行，充分發(fā)揮黨組織的領(lǐng)導作用，不斷推動自身高質(zhì)量發(fā)展。

（一）以習近平法治思想規(guī)范日常經(jīng)營

轄內(nèi)各保險中介機構(gòu)始終堅持黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導，進一步完善公司治理，做到守法經(jīng)營。

一是依托黨建工作，建立健全機構(gòu)經(jīng)營管理架構(gòu)，提高公司治理成效。國有保險中介機構(gòu)統(tǒng)一將“黨的建設(shè)”寫入公司章程，并將黨組織討論研究作為機構(gòu)“三重一大”等重大事項的前置程序。其他非國有保險中介機構(gòu)也積極將日常經(jīng)營與黨的建設(shè)相結(jié)合，美世保險經(jīng)紀將黨建工作融入公司文化，打造紅色文化，營造“日日要打卡、月月有學習、季季有活動”的黨員組織生活，推動清廉金融文化建設(shè)，充分彰顯基層黨組織戰(zhàn)斗堡壘和黨員先鋒模范作用。

二是牢固樹立合規(guī)經(jīng)營理念做好合規(guī)工作。相關(guān)機構(gòu)實現(xiàn)從“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”的飛躍，根據(jù)監(jiān)管要求設(shè)置合規(guī)崗位、合規(guī)人員，建立健全合規(guī)管理三道防線；創(chuàng)新建立前端業(yè)務(wù)、中間審核、末端審計相結(jié)合的合規(guī)管理體系，實現(xiàn)各經(jīng)營節(jié)點合規(guī)管理無死角、全覆蓋；依托數(shù)字化等手段定期開展“回頭看”，確保公司經(jīng)營規(guī)范化、專業(yè)化。韋萊保險經(jīng)紀針對自身業(yè)務(wù)流程，梳理出數(shù)十個檢查點，并依托外部檢查團隊，定期開展項目抽查、核查。

三是持續(xù)深入開展清廉金融文化建設(shè)。中怡保險經(jīng)紀按照中外股東雙方的清廉文化要求和相關(guān)反腐敗合規(guī)要求，開展主題培訓和典型案例警示教育工作。電氣保險經(jīng)紀中層及以上干部均簽訂了防止利益沖突承諾書、廉潔從業(yè)協(xié)議等，從源頭和機制上預防整治作風問題，營造風清氣正的經(jīng)營氛圍。

四是區(qū)域黨建共建深化黨組織建設(shè)。同業(yè)公會與陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)綜合黨委簽署了黨建共建協(xié)議，通過黨組織建設(shè)共筑、黨員教育齊抓、業(yè)務(wù)交流互促、黨員隊伍共建等方式，深化區(qū)域黨建共建內(nèi)涵，提升陸家嘴地區(qū)保險中介黨建工作質(zhì)效，進一步發(fā)揮金融黨建引領(lǐng)作用和上海保險行業(yè)自律組織作用。在首次黨建聯(lián)建活動中，2023年新成立的太平洋裕利安怡保險銷售等三家保險中介黨支部作了案例分享，內(nèi)容包括設(shè)立黨支部的工作流程圖、機構(gòu)成立黨支部的外部要求和內(nèi)部需求、與外方股東溝通開展基層黨建工作的經(jīng)驗等，這些案例為行業(yè)提供了更清晰、直觀的工作思路。

（二）以習近平經(jīng)濟思想指導日常經(jīng)營

轄內(nèi)各保險中介機構(gòu)在黨組織的堅強領(lǐng)導下，貫徹新發(fā)展理念，推動構(gòu)建保險業(yè)新發(fā)展格局，堅持金融工作的政治性、人民性，為消費者提供優(yōu)質(zhì)的保險中介服務(wù)。

一是基于創(chuàng)新“風險籌劃”理念提供前置化、定制化、專業(yè)化的保險中介服務(wù)。轄內(nèi)保險中介機構(gòu)積極服務(wù)集成電路、人工智能、生物醫(yī)藥、航空航天、新能源、高端裝備制造等前沿產(chǎn)業(yè)，借助專業(yè)服務(wù)幫助企業(yè)熨平跨周期波動、保障可持續(xù)經(jīng)營、推動高質(zhì)量發(fā)展。如韋萊保險經(jīng)紀為多家新能源企業(yè)提供光伏組件長期產(chǎn)品質(zhì)量及功率保證保險中介服務(wù)；招商海達保險經(jīng)紀結(jié)合自身優(yōu)勢為全國多個商用碼頭提供運營期一攬子保險中介服務(wù)，還聚焦海洋裝備維修改裝、海洋工程裝備制造、特種船舶制造、郵輪制造等四大行業(yè)，形成經(jīng)營特色；海寧保險經(jīng)紀為海上石油勘探設(shè)施、海上作業(yè)設(shè)備、LNG運輸、全球第一的“海油觀瀾號”半潛式深遠海風電平臺等提供一攬子保險中介服務(wù)；電氣保險經(jīng)紀聚焦發(fā)電領(lǐng)域，為新能源、核電等裝備制造提供一攬子保險中介服務(wù)，為傳統(tǒng)電力設(shè)備提供首臺（套）保險中介服務(wù)。

二是聯(lián)通國內(nèi)與國際保險、再保險市場。轄內(nèi)保險中介機構(gòu)積極開展海外再保險業(yè)務(wù)，將境外優(yōu)質(zhì)保險業(yè)務(wù)分回國內(nèi)承保，多元化安排境內(nèi)保險公司風險分布，為行業(yè)提供新的利潤增長點。轄內(nèi)國有保險經(jīng)紀機構(gòu)紛紛走出國門、涌向國際，為海外項目提供保險中介服務(wù)，通過直?；蛟俦７绞綄⒈ＹM分回國內(nèi)，2022年累計從境外分回保費近億元人民幣。

三是積極服務(wù)民生，支持小微企業(yè)。轄內(nèi)保險中介機構(gòu)借助信息化技術(shù)，線上線下相結(jié)合服務(wù)小微企業(yè)，推動發(fā)展多層次、多支柱養(yǎng)老保險體系，解決實體經(jīng)濟、人民群眾急難愁盼的風險保障需求。如慧擇保險經(jīng)紀上海分公司依托線上信息系統(tǒng)觸達眾多小微教培機構(gòu)，定制“小紅花”“小黃帽”等適用于托育、教培等機構(gòu)的保險保障方案，填補上萬家教培機構(gòu)的風險保障空白；美世保險經(jīng)紀以國際專業(yè)人力資源咨詢?yōu)榍腥朦c，結(jié)合客戶畫像、職業(yè)規(guī)劃，為企業(yè)員工定制基于商業(yè)保險的醫(yī)療、養(yǎng)老補充方案，解決人民群眾的多層次健康養(yǎng)老保障需求。

（三）落實國家總體安全觀

轄內(nèi)各保險中介機構(gòu)努力守護國有資產(chǎn)、行業(yè)數(shù)據(jù)安全，通過優(yōu)質(zhì)保險中介服務(wù)，為海外國有資產(chǎn)及工作人員提供風險保障，積累自有數(shù)據(jù)。

一是通過保險中介服務(wù)為境外項目及人員提供風險保障。目前，保險中介機構(gòu)可為海外項目提供“全生命周期”服務(wù)：在項目規(guī)劃階段，識別方案規(guī)劃中的海外政治風險、合同簽署中的法律風險、資金支付中的信用風險等；在項目推進階段，優(yōu)化圖紙設(shè)計，節(jié)約保費支出，識別風險類別，提供保障計劃，實施風險管理降低事故概率；在項目運營階段，為項目及人員提供持續(xù)風險管理和全面保險規(guī)劃。

二是通過保險中介服務(wù)積累自有風險數(shù)據(jù)，守護數(shù)據(jù)安全。保險中介服務(wù)不單提供風險管理，還積累海量數(shù)據(jù)，在風險識別量化、保險產(chǎn)品定價過程中，氣候、地質(zhì)、行業(yè)等數(shù)據(jù)尤為重要，特定行業(yè)數(shù)據(jù)甚至涉及國家安全。相關(guān)國有保險中介機構(gòu)聚焦主責主業(yè)，搭建大數(shù)據(jù)庫，探索建立多層次、多維度風險量化模型，更精細化開展可保風險定價，努力守護國家安全。

三、保險中介行業(yè)黨建存在的問題和困難

保險中介機構(gòu)黨建工作起步晚、難度大，機構(gòu)普遍存在規(guī)模較小、黨員人數(shù)較少等情況，黨建工作標準化、規(guī)范化水平較低，且缺乏專業(yè)人才，在開展黨組織生活、黨建與日常經(jīng)營相結(jié)合等方面存在一定困難。

一是黨建工作與日常經(jīng)營結(jié)合較少。部分機構(gòu)存在重業(yè)務(wù)輕黨建思想，存在就黨建說黨建、黨建工作與業(yè)務(wù)經(jīng)營“兩張皮”等問題，需要探索如何更好地推動黨的領(lǐng)導落實到公司治理各環(huán)節(jié)，將理論學習轉(zhuǎn)化為指導保險中介工作的方針、政策。

二是保險中介行業(yè)黨員人數(shù)不足。一方面，受限于保險中介行業(yè)整體規(guī)模偏小及從業(yè)人員門檻較低的大環(huán)境，各機構(gòu)在招聘人員過程中難以吸納黨員。另一方面，各機構(gòu)較難發(fā)展黨員，未設(shè)立基層黨組織的機構(gòu)，從業(yè)人員難以聯(lián)系黨組織表達入黨意愿；已設(shè)立基層黨組織的機構(gòu)，也較難從上級黨組織爭取到黨員發(fā)展名額。

三是黨組織生活形式受限。由于黨員人數(shù)較少，部分機構(gòu)黨員組織關(guān)系隸屬于外地黨組織，導致日常黨組織生活以線上學習、網(wǎng)絡(luò)會議為主，黨組織生活形式有待豐富，黨建工作效果有待提升。

四是專業(yè)人才力量薄弱。一方面，行業(yè)缺少保險專業(yè)人才，保險從業(yè)人員資格考試撤銷等因素導致行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)參差不齊，行業(yè)整體素質(zhì)有待提升。另一方面，行業(yè)缺少黨建專業(yè)人才，各機構(gòu)黨支部普遍未設(shè)立專門的黨務(wù)部門、崗位開展黨建工作，缺少黨務(wù)人才，給黨支部工作的標準化、規(guī)范化帶來一定影響。

四、推動轄內(nèi)保險中介機構(gòu)黨建工作發(fā)展思路

為了使保險中介機構(gòu)更好地開展黨建工作，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局將持續(xù)圍繞行業(yè)合規(guī)經(jīng)營、高質(zhì)量發(fā)展、人才培育體系建設(shè)等方面開展相關(guān)工作，指導同業(yè)公會發(fā)揮行業(yè)黨建平臺作用，帶動保險中介行業(yè)黨建工作。

一是繼續(xù)貫徹落實《關(guān)于加強和改進上海轄內(nèi)保險專業(yè)中介機構(gòu)黨的建設(shè)工作的意見》。引導保險中介行業(yè)充分認識黨建工作引領(lǐng)作用，落實黨建工作總體目標，按照黨建工作組織要求和具體要求，發(fā)揮好黨建搭平臺、促發(fā)展的重要作用；指導同業(yè)公會挖掘保險中介黨建特色、亮點，促進黨建與業(yè)務(wù)融合發(fā)展，探索形成上海轄內(nèi)保險中介行業(yè)黨建工作品牌，著力打通全面從嚴治黨在保險中介行業(yè)貫徹落實的“最后一公里”。

二是促進、推動行業(yè)合規(guī)經(jīng)營、高質(zhì)量發(fā)展。在國有保險中介機構(gòu)服務(wù)本集團、服務(wù)本行業(yè)領(lǐng)域的基礎(chǔ)上，引導機構(gòu)提升自身專業(yè)化發(fā)展意識和動力，自上而下進行輻射，帶動保險中介行業(yè)專業(yè)化發(fā)展。努力培育一批立足上海、走向世界的專業(yè)風險管理中介機構(gòu)，在支持國家戰(zhàn)略、服務(wù)實體經(jīng)濟、服務(wù)好上海“五個中心”建設(shè)等方面發(fā)揮更多獨特作用，提升行業(yè)整體規(guī)模和形象。

三是探索建立專業(yè)人才培育機制。探索建立保險中介從業(yè)人員資格考試考查等機制，并參考國外市場建立終身學習機制；鼓勵保險中介機構(gòu)與高校、科研院所建立合作機制，逐步搭建并完善保險中介從業(yè)人員培訓體系，吸納更多人才；給予海外引進人才一定政策支持，探索對英國、中國香港等國家或地區(qū)的保險中介從業(yè)資格實施認證，允許其在轄內(nèi)備案登記后開展相應(yīng)專業(yè)服務(wù)。

四是指導同業(yè)公會繼續(xù)用好保險中介行業(yè)黨建工作交流平臺，促進黨建業(yè)務(wù)相融合。同業(yè)公會要定期開展走訪指導、專題座談、主題學習、黨務(wù)工作培訓等活動，由點及面提升行業(yè)黨建工作質(zhì)量水平；推進行業(yè)黨組織聯(lián)建共建工作，創(chuàng)新推動、充分發(fā)揮黨建統(tǒng)籌引領(lǐng)作用，促進保險中介機構(gòu)黨建與業(yè)務(wù)發(fā)展深度融合、相互促進；借助“上海保險”微信公眾號等渠道動態(tài)更新、宣傳示范行業(yè)黨建、經(jīng)營成果，展示行業(yè)黨建工作成效、黨建引領(lǐng)經(jīng)營管理、清廉金融文化建設(shè)、業(yè)務(wù)發(fā)展、創(chuàng)新實踐、公益活動等方面好的經(jīng)驗和做法，創(chuàng)建上海保險中介黨建特色品牌。